في قالب من قصة مرحة، دعنا نتعرف على كيفية عمل وسطاء الفوركس...
في يومٍ من الأيام، كان هناك صديقان من الابطال الخارقين، باتمان وسبايدر-مان، يجلسان معًا ويشاهدان فيلم "عصابة العدالة" (الإصدار من إخراج سنايدر). ومع مرور الوقت، بدأ انتباههم يقل ويشعران بالملل، خاصة وأن باتمان يشعر بالضيق لأنه ليس لديه قوى خارقة مثل أبطال الفيلم الآخرين.
قد يهمك ايضا : كيف تجني المال من تداول الفوركس؟
فجأة، قفز سبايدر-مان بحماس وصرخ:
- "يا بروس!"
- "اُدعوني باتمان!"
- "طيب بروس، على أي حال، لدي فكرة ممتعة!"
- "أوه! أحب المرح! ما هي الفكرة؟"
- "لنلعب لعبة تخمين على ما إذا كان سعر شيء ما سيرتفع أم ينخفض."
- "لعبة تخمين؟ أليست العناكب عباقرة!"
- "أخي، أنا لست عنكبوتًا. حصلت فقط على قدرات لها علاقة بالعنكبوت بعد لدغة من عنكبوت إشعاعي. هناك فرق. لا يعني أنني فعلًا عنكبوت لأنني أرتدي بدلة ضيقة مع رمز العنكبوت."
- "بالطبع، كل ما يمكن. بدلتي الخفافيشية أفضل. إنها تظهر رجولتى بشكل أفضل. على أي حال، أنا مهتم. لست فقط غنيًا، بل أنا أيضًا عبقري. توقعاتي دائمًا صحيحة. أرجو أن توضح تفاصيل هذه اللعبة."
- "اللعبة تعمل هكذا: حاول أن تتوقع ما إذا كان سعر صرف الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي سيرتفع أم ينخفض. لنفترض أن السعر الحالي هو 1.4000. هل تعتقد أنه سيرتفع أم ينخفض؟"
باتمان لا يثق بالعناكب. لذا أخرج هاتفه وتحقق من سعر صرف الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي على جوجل وتأكد أنه 1.4000. يريد أن يتأكد من أن سبايدر-مان ليس فقط يخمن الأرقام من خياله.
- أعتقد أنه سيرتفع.
- حقًا؟ دعنا نراهن إذن.
- ما نوع الرهان؟ كيف سيعمل؟
- إذا ارتفع سعر زوج GBP/USD، سأدفع لك الفرق بين السعر الحالي والسعر عندما تقرر إغلاق الرهان. ولكن إذا انخفض السعر، ستدفع لي الفرق. ستكون المدفوعات نقدية. كما يمكنك إغلاق الرهان متى شئت. ما رأيك؟
- لنقم بذلك! سأقبل الرهان.
الآن باتمان يراهن على وحدة واحدة من زوج GBP/USD عند سعر 1.4000. وهذا يعني أن كل حركة بمقدار 1 نقطة تساوي 0.0001 دولار.
بعد ساعة، أخبر سبايدر-مان باتمان أن سعر GBP/USD ارتفع إلى 1.4100. لقد ارتفع بمقدار 100 نقطة.
- يا فارس الظلام، سعر الصرف ارتفع بمقدار $0.01 أو 100 نقطة.
تحقق باتمان من هاتفه وتأكد أن السعر بالفعل ارتفع إلى 1.4100.
- لا أعلم كم سيبقى هذا السعر، سأخرج الآن. دعنا نغلق الرهان.
عند بدء الرهان، كان سعر الزوج GBP/USD عند 1.4000 دولار. وعند نهاية الرهان، كان عند 1.4100 دولار. لذا الفرق هو 0.01 دولار أو سنت واحد.
- يا إلهي، يبدو أن حاستي العنكبوتية لا تعمل في سوق الفوركس. يبدو أنني خسرت. تفضل، مستحقاتك هي 0.01 دولار. لا تنفقها كلها مرة واحدة.
أعطى سبايدر-مان باتمان سنتًا.
باتمان قبل المال بسعادة، وبعد بعض الأفكار الجشعة، قال:
- كل ما كسبته هو 0.01 دولار فقط. هذا النوع من الأرباح الصغيرة قد يكون جيدًا لعنكبوت، لكن ليس لخفاش. إذا كُنت قد راهنت بمبلغ أكبر، كنت سأربح الكثير من المال وأصبح أكثر ثراءًا.
- حسنًا، يا سيد باتمان المتغطرس، دعنا نراهن مرة أخرى. ولكن هذه المرة، بدلاً من المراهنة على وحدة واحدة من GBP/USD، دعنا نراهن على 10,000 وحدة!
- لكنني لا أحمل 10,000 جنيه من الدولارات! بدلتي ضيقة جدًا. كأنني أرتدي بنطلون جينز أسود ضيق يغطي جسدي بالكامل.
- أوه. كنت أعتقد أنك غني. كم من المال معك؟
تحقق باتمان من محفظته.
اقراء ايضا : أنسب الأوقات لتداول الفوركس خلال اليوم
- لدي 20 دولارًا. باستثناء السنت الذي كسبته منك.
- لا مشكلة يا باتمان. دعنا نتخيل أنني أقرضتك المبلغ بالكامل. بهذه الطريقة، عن كل حركة بمقدار 1 نقطة، ستكسب 1 دولار. هذا يعني إذا ارتفع GBP/USD بمقدار 100 نقطة مرة أخرى، بدلاً من كسب 0.01 دولار، ستكسب 100 دولار!
- لا أثق بالأشخاص الذين يرتدون بدلات سوداء ضيقة مع أغطية، لذا سأستخدم الـ 20 دولارًا خاصتك كضمان لتغطية المخاطرة الأولية إذا انخفض السعر وتحرك ضدك.
- اعتبرها كوديعة أمان. إذا ربحت الرهان، ستحصل عليها مرة أخرى.
- إذا بدأ سعر الزوج GBP/USD في الانخفاض، بدلاً من الدفع، قد تقرر القفز في سيارتك باتموبيل والمغادرة. لا أريد أن أظل فارغ اليدين، لذا الاحتفاظ بـ 20 دولارًا كضمان منك سيحميني. إذا حاولت المغادرة دون دفع، سيتم مصادرة 20 دولارًا مني.
- أيضًا، إذا انخفض السعر أكثر من 20 نقطة، لن يكون لديك أي مال لتغطية الخسائر الإضافية، لذا سأغلق الرهان تلقائيًا وأحتفظ بالـ 20 دولارًا.
- طالما أن السعر لا ينخفض أكثر من 20 نقطة، وهي قيمة الضمان الخاص بك (20 دولارًا)، يبقى الرهان مفتوحًا حتى تخبرني بإغلاقه.
- حسنًا. يبدو هذا جيدًا. لكن ماذا عنك؟ هل أنت متأكد أنك تستطيع الدفع هذه المرة إذا ربحت مجددًا؟
أظهر سبايدر-مان ابتسامة شريرة.
- بالطبع. أنا أحد المنتقمين. يمكنك الوثوق بي.
- حسنًا.
- رائع. لنبدأ!
تحقق باتمان من هاتفه وتأكد أن سعر زوج GBP/USD الحالي هو 1.4100.
- أراهن أنه سيرتفع من 1.4100، السعر الحالي. ها هي الـ 20 دولارًا لفتح الرهان.
شعر سبايدر-مان فجأة بأن سعر الزوج GBP/USD سيستمر في الارتفاع، لذا حاول التباطؤ بالتظاهر بعدم سماع باتمان.
- مرحبًا؟ هل سمعتني؟ على عكس الثعابين، العناكب ليست صماء. ها هي 20 دولارًا لفتح الرهان.
- ماذا كان ذلك؟ إذن تريد فتح رهان؟ سعر GBP/USD تغير. هو الآن عند 1.4150. هل لا تزال تريد الرهان؟
- يا رجل، ما هذا؟ قلت إن السعر كان 1.4100. والآن تغير السعر فجأة؟
- هذا هو سعري الجديد. هل تريد المشاركة؟ أسرع قبل أن أغير سعري مرة أخرى.
- حسنًا. أنا مشترك. أراهن أنه سيرتفع من 1.4150.
الآن باتمان يراهن على 10,000 وحدة من GBP/USD عند سعر 1.4150. ويتوقع أن يرتفع، وكل حركة بمقدار 1 نقطة تساوي 1 دولار.
بعد بضع ساعات، أعلن سبايدر-مان أن سعر GBP/USD أصبح 1.4350.
ارتفع سعر GBP/USD بمقدار 200 نقطة.
- أود إغلاق الرهان الآن.
عند بدء الرهان، كان سعر GBP/USD عند 1.4150 دولار. وعند نهاية الرهان، كان عند 1.4350 دولار. لذا الفرق هو 0.02 دولار أو 200 نقطة.
ولكن بما أن حجم الرهان هو 10,000 وحدة، فإن مدفوعات سبايدر-مان لباتمان هي 200 دولار (0.02 دولار × 10,000).
- يا له من فشل! يبدو أنك ربحت الرهان مجددًا! ارتفع السعر بمقدار 200 نقطة، مما يعني أنك ربحت 200 دولار.
بفضل "الوحدات الوهمية" الـ10,000 التي اختلقها سبايدر-مان، ربح باتمان 200 دولار.
قام سبايدر-مان بدفع 200 دولار من جيبه الخاص وأعاد أيضًا الـ20 دولار الأصلية (التي كانت كضمان) لباتمان.
بمجرد 20 دولار، ربح باتمان 200 دولار. أى عائد بنسبة 10 أضعاف!
- لنلعب مرة أخرى. أعتقد أن GBP/USD سيستمر في الارتفاع...
- اللعنة. إشارة الوطواط! سأعود لاحقًا!
بعد عشرين دقيقة...
- لنلعب مرة أخرى. أعتقد أن GBP/USD سيستمر في الارتفاع. لكني أريد زيادة حجم الرهان إلى 100,000 وحدة.
- أوه، لدينا حوت هنا! يبدو أن شخصًا ما يريد التداول بحجم أكبر. هل أنت متأكد أنك لا تريد مني أن أسميك رجل الحوت؟ باتحوت؟
- 😑
- حسنًا، يمكنني زيادة قرضي الوهمي لك.
- سعري لـ GBP/USD هو 1.4300. لكن هذه المرة، نظرًا لأن حجم رهانك أكبر، سأحتاج إلى 200 دولار منك كضمان.
قام باتمان بإعطاء سبايدر-مان الـ200 دولار التي فاز بها للتو.
باتمان الآن يراهن على 100,000 وحدة من زوج GBP/USD عند 1.4300. هذا يعني أن كل حركة بمقدار 1 نقطة تساوي 10 دولارات.
بعد بضع دقائق، انخفض سعر GBP/USD إلى 1.4295، بانخفاض 5 نقاط.
- سعر الزوج GBP/USD انخفض الآن بمقدار 5 نقاط. هذا يعني أنك تمتلك خسارة غير محققة (unrealized loss) قدرها 50 دولار (5 نقاط × 10 دولارات). إذا أردت، يمكنني إغلاق الرهان الآن وأخذ 50 دولارًا من الضمان الخاص بك كدفع وإعادة الـ150 دولار المتبقية لك.
- بالتأكيد لا! لا تكن مزعجًا! ما زلت أعتقد أن GBP/USD سيرتفع. الرهان يبقى مفتوحًا!
- حسنًا.
بعد خمس دقائق، هبط سعر GBP/USD بشكل كبير.
- السعر الآن 1.4275. أنت الآن تمتلك خسارة غير محققة قدرها 250 دولار. نظرًا لأن ضمانك (200 دولار) ليس كافيًا لتغطية هذه الخسارة، قمت بإغلاق الرهان وأخذت الضمان الخاص بك. شكرًا على الـ200 دولار!
في هذه القصة البسيطة، هناك الكثير لفهمه.
اعرف المزيد : هل يمكن أن تصبح ثريًا من تداول الفوركس؟
على سبيل المثال، لاحظ كيف أن:
- سبايدر-مان أنشأ "لعبة تخمين" حيث يمكنك المراهنة على اتجاه السعر وكسب المال إذا كانت توقعاتك صحيحة؟
- يمكن لسبايدر-مان تحديد أي سعر يريده؟
- يمكن لسبايدر-مان تغيير السعر في أي وقت حتى عندما يكون باتمان على وشك فتح رهانه؟
- يمكن لسبايدر-مان تحديد أي حجم رهان يريده بغض النظر عما إذا كان باتمان يملك المال الكافي؟
- سبايدر-مان دائمًا ما يأخذ الجانب الآخر من الرهان؟ ولا أحد غيره؟
هذه القصة توفر العديد من التلميحات حول كيفية التداول مع وسيط الفوركس.
إذا لم يكن واضحًا لك بعد، فإن باتمان يمثلك أنت، المتداول. بينما سبايدر-مان هو وسيط الفوركس.
لاحظ كيف لم يمتلك سبايدر-مان أو باتمان أي جنيهات إسترلينية فعلية. لم يتم تبادل أي جنيهات فعلية. كانوا ببساطة يراهنون بالدولار على تقلبات سعر زوج GBP/USD.
أفهم من ذلك أنه مع تداول الفوركس بالتجزئة، لا تملك العملات فعليًا.
أنت ببساطة تراهن مع وسيط الفوركس على ما إذا كان سعر زوج العملات سيرتفع أو ينخفض.
المدفوعات ستكون الفرق بين السعر عند فتح الرهان والسعر عند إغلاق الرهان.
إما أنت أو الوسيط ستدفع الفرق بناءًا على من ينتهي به الأمر خاطئًا.
المخاطرة هنا هي أن وسيط الفوركس قد يتخلف عن الدفع أو لا يمتلك المال لدفع أي أرباح قد حققتها.
لنعد إلى القصة ونرى كيف يمكن أن يحدث ذلك.
في اليوم التالي، التقى باتمان وسبايدر-مان لتناول الإفطار.
بعد الانتهاء من تناول توست الأفوكادو مع اللوز المفروم ورذاذ زيت الزيتون المدخن، نظر باتمان بعمق في عيني سبايدر-مان وقال:
- لنلعب لعبة التخمين مرة أخرى. أعتقد أن GBP/USD سيرتفع اليوم. حجم رهاني سيكون 100,000 وحدة.
- حسنًا. سعري لـ GBP/USD هو 1.4300. سأحتاج إلى 200 دولار منك كضمان مرة أخرى.
أعطى باتمان 200 دولار لسبايدر-مان.
إذا لم تلاحظ، فإن سبايدر-مان أنشأ حجم رهان قدره 100,000 وحدة وطلب فقط 200 دولار كـ"هامش". هذا مثال على التداول بالرافعة المالية (leveraged trading).
بعد ساعة، سأل باتمان عن السعر الحالي لـ GBP/USD.
سعر زوج GBP/USD الآن 1.4600.
- رائع! ارتفع زوج GBP/USD بمقدار 300 نقطة! عند 10 دولارات لكل نقطة، ربحت 3,000 دولار كربح! سأشتري لي قارب بات جديد.
- أوه، مبروك يا أخي، لكن لدينا مشكلة.
- ما هي؟
- لا أستطيع الدفع. ليس لدي المال.
- ماذا تعني بأنه ليس لديك المال؟! لكنك أخذت الرهان!
- نعم. لكنني لم أعتقد أنني سأخسر. المال الوحيد الذي أملكه هو 200 دولار التي أعطيتها لي كضمان. يمكنني إعادتها لك.
- ما هذا الهراء؟! ماذا عن الـ3,000 دولار الخاصة بي؟
نظر سبايدر-مان إلى السماء وأشار...
- انظر إلى ذلك! إنها إشارة الوطواط!
نظر باتمان إلى السماء ولم يرَ شيئًا. وعندما نظر مرة أخرى، اكتشف أن سبايدر-مان قد اختفى!
في هذا السيناريو، "الشركة أفلست".
قام سبايدرمان بأخذ الطرف الآخر من رهان باتمان لكنه لم يكن لديه رأس المال للوفاء بالتزامه تجاه باتمان.
هذا يُعرف بمخاطر الائتمان للطرف المقابل (هل يمكن للطرف الآخر في الصفقة الدفع؟).
عندما تفتح صفقة مع وسيط الفوركس الخاص بك، أنت والوسيط تصبحان الطرفين المقابلين للصفقة.
مثل سبايدرمان، الوسيط يأخذ الطرف الآخر من رهانك.
هل أنت متأكد من قدرته على الوفاء بالتزامه تجاهك؟
بينما يضمن وسيطك أنك تستطيع الدفع إذا ربحت (وخسرت)، من المهم أيضًا أن تتأكد من أن وسيطك يمكنه الدفع إذا ربحت (وخسر هو).
أيضًا، سبايدرمان اختفى دون إعادة الـ 200 دولار التي كانت كضمان، لذلك انتهى الأمر بباتمان بخسارة كل الأموال التي أعطاها لسبايدرمان.
هرب سبايدرمان (أو قفز؟) بأموال باتمان دون أن يُرى مرة أخرى حتى فيلمه التالي.
الوسطاء الشرعيون في سوق الفوركس يفضلون البقاء في العمل، بدلاً من الإفلاس أو الاختفاء بأموالك. على عكس سبايدرمان المشبوه، لديهم طرق لإدارة هذا الخطر.
في درس لاحق، سنتعمق في ما يحدث فعليًا عندما يقوم وسيط الفوركس بتنفيذ أوامرك. ستتعلم كيف يدير وسطاء الفوركس مخاطرهم حتى لا يفلسوا.
لكن هذا مجرد أمر واحد (من عدة أمور) يجب مراعاتها بعناية عند اختيار وسيط الفوركس الخاص بك.
لكي تقوم بتقييم وسطاء الفوركس بالتجزئة بشكل صحيح، من المهم أن تعرف كيف يعمل وسيط الفوركس النموذجي، لذا إليك ما سنغطيه في الدورس الآتية:
من الذي تتداول معه؟
1:20
% 30.0
2 مجموع التعليقات
1:400
% 20.0
1 مجموع التعليقات
1:20
% 30.0
2 مجموع التعليقات
على عكس باتمان في القصة أعلاه، لن تعرف مع من تتداول. وحتى لو عرفت، فهذا لا يعني أنك يجب أن تثق بهم ثقة عمياء. حتى باتمان تم خداعه من قبل بطل خارق زميل، من المفترض أنه "رجل جيد".
وسيط الفوركس الخاص بك هو كيان تجاري مجهول الهوية يتطلب منك إرسال المال إليه حتى تتمكن من فتح الصفقات معه.
هل أنت متأكد من أنهم هم ما يقولون إنهم؟ هل هي شركة شرعية تقدم خدمات تداول الفوركس بالفعل؟ أم أنها وسيط فوركس مزيف؟ كيف تعرف أن الشركة لن تأخذ أموالك وتختفي؟
قد يهمك : ما هو رصيد الحساب في تداول الفوركس؟
ما الذي تتداوله فعليًا؟
لاحظ كيف لم يمتلك سبايدرمان أو باتمان أي جنيهات بريطانية فعلية. لم يتم تبادل أي جنيهات فعلية. كانوا ببساطة يراهنون بالدولار على تقلبات سعر GBP/USD.
إذن، إذا لم تكن تشتري أو تبيع فعليًا، ما الذي تتداوله؟
أين تتداول فعليًا؟
لاحظ كيف أن سبايدرمان أنشأ "سوقًا" (للمراهنة على اتجاه سعر الزوج GBP/USD) لباتمان بخياله؟
هل لاحظت أيضًا كيف كان هناك طرفان فقط متورطان؟
كلما قام باتمان بوضع رهان، لم يذهب سبايدرمان إلى "السوق" ويبحث عن شخص آخر ليأخذ الطرف الآخر من الرهان.
ببساطة، كان سبايدرمان يأخذ الطرف الآخر من كل رهانات باتمان.
طالما اتفقا على الشروط، كانت الرهانات حقيقية وكان من المتوقع الوفاء بها. لم يكن هناك أحد آخر متورط.
إذن، إذا لم تكن تتداول في "السوق"، أين تتداول؟
كيف يدير وسطاء الفوركس مخاطرهم؟
خلال الرهان الأخير الذي قام به سبايدرمان وباتمان، لاحظ كيف تحرك سعر GBP/USD بشكل غير مناسب لسبايدرمان وانتهى الأمر بعدم امتلاكه المال للدفع؟
لأن سبايدرمان هو الشخص الوحيد الذي يأخذ الطرف الآخر من رهان باتمان، يجب أن يتأكد باتمان من أن سبايدرمان لديه المال.
نفس الاهتمام يجب أن يكون مع وسطاء الفوركس بالتجزئة لأنهم يعملون بطريقة مشابهة.
لذلك إذا كان وسيط الفوركس الخاص بك يأخذ دائمًا الطرف الآخر من صفقاتك، كيف يتجنب خطر الإفلاس؟ وأخذ أموالك معه؟
هل الأسعار التي يقتبسها وسيط الفوركس الخاص بك عادلة وحقيقية؟
لاحظ كيف يمكن لسبايدرمان أن يقتبس أي سعر يريده؟
لحسن الحظ، كان باتمان ذكيًا بما يكفي لاستخدام هاتفه المحمول والتحقق من مصدر بيانات ثالث (جوجل) للتحقق مما إذا كان السعر الذي يستخدمه سبايدرمان دقيقًا.
لكن ماذا لو لم يفعل؟ بمجرد وضع الرهان، يمكن لسبايدرمان أن يستمر في اختلاق الأسعار لصالحه. على سبيل المثال، يمكن أن يقول إن سعر الزوج GBP/USD قد انخفض بمقدار 500 نقطة (حتى لو لم يحدث ذلك)، وسيُجبر باتمان على الرهان بخسارة.
لذا، إذا كان وسيط الفوركس الخاص بك يستطيع أن يقتبس لك أي سعر يريده، كيف تعرف أن الأسعار التي تراها على منصة التداول عادلة؟ أو حتى حقيقية؟ من أين يأتي بالأسعار؟
ما هي جودة تنفيذ أوامر وسيط الفوركس الخاص بك؟
لاحظ كيف أراد باتمان فتح رهان عندما كان سعر GBP/USD عند 1.4100، لكن سبايدرمان رفض وغير السعر إلى 1.4150 بدلاً من ذلك؟
هذا يُعرف بالانزلاق السعري.
الانزلاق السعري (Slippage): هو الفرق بين السعر المتوقع للتداول والسعر الذي يتم تنفيذ التداول عنده فعليًا.
يمكن أن يحدث الانزلاق السعري لأسباب مختلفة ويمكن أن يعمل لصالح المتداول أو ضده.
في حالة باتمان، واجه انزلاقًا سعريًا سلبيًا، عندما أعطاه سبايدرمان سعرًا أسوأ من المتوقع. هذا يؤدي إلى ربح أصغر أو خسارة أكبر.
تلقي اقتباس بسعر معين، حتى لو كان دقيقًا وعادلاً، يعني لا شيء إذا لم تتمكن من تنفيذ طلبك عند ذلك السعر.
كيف يمكنك تحديد جودة تنفيذ أوامر وسيط الفوركس الخاص بك؟ أين يتم تنفيذ الأوامر عند الأسعار المطلوبة؟
سنغطي هذه المواضيع بالتفصيل (وأكثر) في الدروس التالية.
|
مرحبًا أيها القراء المتداولين! لا تنتهوا مثل باتمان. اقرأ جميع دروس الوسيط السابقة. |