أفضل منصات التداول (حسب النوع)

ركر في الخيارات الأكثر أمانًا مثل صناديق المؤشرات ، وهي محافظ متنوعة للأسهم. تساعد صناديق المؤشرات ، بما في ذلك الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ، في تخفيف المخاطر من خلال توزيع استثماراتك عبر شركات متعددة. من خلال تنويع محفظتك ، فإنك تحمي نفسك من الخسائر الكبيرة التي قد تحدث إذا كان أداء سهم أو قطاع واحد دون المستوى.

عليك ان تعرف أن مبلغ المال المطلوب لبدء الاستثمار وتحقيق الأرباح في سوق الأوراق المالية مرن جدا. فاذا ما توفرت الاستشارة والخبرة المناسبة لن يهمك أكثر  من اختيار نوع الأسهم التي ستتتداول مقابل الحصول على عوائدها. حتى البدء بمبلغ 1000 دولار مع زيادة مبلغ الاستثمار تدريجيًا بنسبة 15 ٪ سنويًا يمكن أن يؤدي إلى تراكم كبير للثروة بمرور الوقت. الاستثمار المستمر واختيار الأسهم الجيدة .

تسمح العقود للمتداولين بشراء أو بيع الأصول بسرعة عالية وقت التنفيذ، مما يضمن التدفق الفعال لرأس المال ويسهل اكتشاف الأسعار،وطالما ان سعر الشراء والبيع واضح، عليك ان تبحث عن منصة تلتزم بالضوابط الشرعية وتطلب فتح حساب إسلامي يتوافق مع ضوابط تداول العقود.

ببحث بسيط، يمكن الجزم ان العقود الآجلة في بينانس حرام، وهناك العديد من الفتاوى الصادرة بذلك، بامكانك دوما التداول من خلال الصفقات الفورية ونظام سبوت - Spot- دون استخدام للروافع المالية او باقي الأدوات التي يوجد حولها شبهات شرعية.وبامكانك تداول البيتكوين وتخزينه اذا كنت مبتدئا.

من خلال العقود الفورية ، يمكن للمتداولين تسوية المعاملات على الفور ، وتقليل مخاطر الطرف المقابل والقضاء على حالات عدم اليقين المرتبطة بالتسويات المتأخرة فلا ضرر في عقود الفروقات والله أعلم، لأنها ذات قيمة خاصة للمتداولين على المدى القصير الذين يهدفون إلى الاستفادة من فرص السوق الفورية.بحيث  تمكن هذه العقود المتداولين من استغلال تحركات الأسعار قصيرة الأجل وجني الأرباح المحتملة بسرعة وإغلاق الصفقات.

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة مثلا في بورصة نيويورك NYSE في أنه لا يمكن تداول صناديق المؤشرات إلا في نهاية يوم التداول بينما يمكن تداول الصناديق المتداولة على مدار اليوم.

صناديق الاستثمار وشهادات الاستثمار هما خياران مختلفان للاستثمار في الأسواق المالية. ولكن، الخيار الأفضل يعتمد على الأهداف الفردية ومستوى المخاطرة المرتبط بها وفقا لخطتك الاستثمارية. 

إن التكييف الشرعي لصندوق الاستثمار في هذه الحالة هو أنها شركة عنان، فصناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تكون حلالاً إذا تم اختيار الأسهم المناسبة والتي تتوافق مع الشريعة الإسلامية.ولا يجوز أن يضمن أحد الشركاء  رأسمال الصندوق لبقية المستثمرين. عليك البحث عن الصناديق في مجال الأسهم الأمريكية االتي يتعامل فيها الصندوق مع الأسهم الحلال، فلا يجوز الاستثمار في الصناديق والسندات وأذونات الخزانة .

نعم، طالما لا يوجد اي مانع من استخدام منصة بينانس داخل البلد التي تعيش فيها، بالتالي فان استخدامك للمنصة يكون على عاتقك الشخصي، كما اسلفنا هناك بعض الدول التي قامت بتجريم استهدامها داخل نطاق تلك الدول.

يدرك الجميع أهمية البيتكوين والايثيريوم وبعض المشاريع الهامة التي توفر حلول مالية ذكية مثل سولانا وهيليوم وعملة منصة بينانس bnb - بني على طبقات البلوكتشين فيها الكثير من المشاريع الناشئة.

أسعار العملات الرقمية مربوط أولا بمشاريعها وقوة المشاريع والقائمين عليها، وتحديدهم لسعر التداول اثناء طرحها للاكتتاب - ستجد بعض اسعار العملات بأقل من أجزاء من السنت ولكنها مشاريع استثمارية طويلة الأمد حتى تحقق اضعاف الربح من التداول.

لا يوجد أي نص قانوني محدد يوضح العقوبة التي تؤخذ على التداول بالعملات الرقمية في بعض الدول، فمثلا الإمارات العربية المتحدة والسعودية والكويت وغيرها سهلت كثيرا تعاملات الكريبتو وأصبحت متاحة في كثير من الأماكن العامة مثل المطاعم والفنادق وشركات السياحة والسفر وغيرها.

مثلا تم إصدار قانون رقم (4) لسنة 2022 بشأن تنظيم الأصول الافتراضية في إمارة دبي، والذي ينظم خدمات الأصول الافتراضية التي يتم تقديمها في جميع أنحاء الإمارة.

يختلف الوضع القانوني للعملات الرقمية بشكل كبير من بلد إلى آخر ولا يزال غير محدد أو متغير في كثير منها. في مصر، حظر البنك المركزي المصري سابقا والجهاز المصرفي الصادر بالقانون رقم 194 التعامل بأي من العملات المشفرة أو الإتجار فيها أو الترويج لها أو إنشاء أو تشغيل منصات لتداولها أو تنفيذ الأنشطة المتعلقة بها.

يعاقب من يخالف هذا القانون بالحبس وبغرامة لا تقل عن مليون جنيه بحسب بعض المصادر الاعلامية، ولا تتجاوز عشرة ملايين جنيه أو بإحدى هاتين العقوبتين. ابالنسبة للدول العربية الأخرى، لا يوجد معلومات كافية حول العقوبات المفروضة على تداول العملات الرقمية فيها ولكننا نعتقد ان كل ظاهرة جديدة تحارب، حتى يستقر وضعها القانوني ويتم تنظيم القطاع الخاص بها ككل . 

بشكل عام ، تعتبر السندات أقل خطورة من الأسهم ، ولكن من المهم ملاحظة أن الأنواع المختلفة من السندات تحمل درجات متفاوتة من المخاطر. فعندما تستثمر في سند ما ، فأنت تقوم بشكل أساسي بإقراض المال للمُصدر مقابل مدفوعات الفائدة الدورية وعودة المبلغ الأساسي عند الاستحقاق

توفر السندات تدفقًا ثابتًا للدخل في شكل مدفوعات فائدة منتظمة ، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يبحثون عن تدفق نقدي مستقر.يمكن أن تساعد السندات في تنويع المحفظة الاستثمارية ، لأنها غالبًا ما تحتوي على مخاطر وعوائد مختلفة مقارنة بالأسهم والأصول الأخرى

من منظور إسلامي ، تعتبر أنواع معينة من السندات محظورة (حرام) بسبب عدم امتثالها لمبادئ الشريعة الإسلامية. وتشمل هذه السندات التي تنطوي على فائدة (ربا) أو مرتبطة بأنشطة محظورة مثل القمار أو الكحول.

لضمان الامتثال للمبادئ الإسلامية ، يمكن للمستثمرين الباحثين عن استثمارات متوافقة مع الشريعة الإسلامية استكشاف خيارات بديلة مثل الصكوك ، وهي أدوات مالية إسلامية مصممة للالتزام بالمبادئ الإسلامية.

يعتمد دفع الزكاة (العطاء الخيري) على الصكوك على الخصائص المحددة للصكوك والولاية القضائية التي تقيم فيها. بشكل عام ، تمثل الصكوك ملكية أصل أساسي وليس التزام دين. لذلك ، قد يختلف الالتزام بدفع الزكاة على الصكوك ، ويُنصح بالتشاور مع عالم إسلامي مطلع أو مستشار مؤهل يمكنه تقديم التوجيه بناءً على ظروفك الخاصة واللوائح المعمول بها في منطقتك.

في حالة عدم وجود تداول بالرافعة المالية ، يكون لدى المتداول مبلغ محدد من الأموال في حسابه ، يتم تطبيق نفس مبادئ المعاملة الحقيقية على أي مبلغ سواء كان 10 دولار  أو 10000 دولار في حسابك. 

في عالم تداول العملات الأجنبية ، من الضروري مراعاة المبادئ التوجيهية المنصوص عليها في الشريعة الإسلامية. توضح هذه الإرشادات كيفية إجراء تبادل العملات استنادا الى ما خرج الإمام مسلم في صحيحه عن أبي سعيدٍ الخدري -رضي الله عنه- عن النبيّ -صلّى الله عليه وسلّم- قال: (الذَّهَبُ بالذَّهَبِ، والْفِضَّةُ بالفِضَّةِ، والْبُرُّ بالبُرِّ، والشَّعِيرُ بالشَّعِيرِ، والتَّمْرُ بالتَّمْرِ، والْمِلْحُ بالمِلْحِ، مِثْلًا بمِثْلٍ، يَدًا بيَدٍ، فمَن زادَ، أوِ اسْتَزادَ، فقَدْ أرْبَى، الآخِذُ والْمُعْطِي فيه سَواءٌ. [وفي رواية]: الذَّهَبُ بالذَّهَبِ، مِثْلًا بمِثْلٍ، فَذَكَرَ بمِثْلِهِ)

وفقًا للحديث النبوي ، عند تبادل العملات من نفس الجنس ، مثل الذهب بالذهب ، من الضروري التأكد من أن التبادل يتم بقيمة متساوية. على سبيل المثال ، إذا عرض أحد الطرفين 10 جرامات من الذهب ، فيجب على الطرف الآخر توفير 10 جرامات من الذهب أيضًا. والانحراف عن هذا التبادل المتكافئ ، مثل استبدال 10 جرامات من الذهب بـ 11 جرامًا أو 9 جرامًا ، لن يكون مطابقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية.

تكون النقطة هي الحركة في الخانة العشرية الرابعة (0.0001) ولذلك فإنها تساوي 1/100 أو 1% - قيمة النقطة تختلف في كل زوج عملات عن الآخر ويقوم برنامج تداول الفوركس بهذه الحسابات تلقائيًا ولا داعي لأن تقوم بحسابها يدويًا أو رؤية حركة الأسعار مباشر على تريندغ فيو.

نعم، هناك ضرائب على تداول الفوركس في بعض الدول.الضرائب المفروضة على تداول الفوركس تختلف من دولة إلى أخرى. على سبيل المثال، في بعض الدول يتم فرض ضريبة بنسبة 100٪ على الأرباح وفقًا لمعدل الضريبة الحالي الخاص بك. 

في بعض الدول، يتم احتساب 60٪ من المكاسب أو الخسائر لأغراض الضريبة. وفي بعض الدول الأخرى، يجب على المتداولين الاطلاع على قوانين الضرائب في بلدانهم والتحقق من الضرائب المفروضة على تداول الفوركس في تلك الدول.

• جواز تداول الذهب في الإسلام موضع نقاش بين العلماء
• يرى بعض العلماء أن تداول الذهب مسموح به طالما يتم بطريقة عادلة وشفافة ، بينما يرى آخرون أنه غير مسموح به بسبب عدم اليقين الذي ينطوي عليه التداول.
• معادن ثمينة أخرى للتداول كما أشرنا كالفضة SILVER والبلاتين والبلاديوم.

التخطيط لتداول الذهب ممتع، على الرغم انه بحاجة لمتابعة عالية للحركة السعرية وبعض العوامل الأخرى التي سنذكرها بايجاز سريع : 

•  سيولة متفرقة ما بين التصنيع والأسواق التقليدية كالسباكة قد يضعك في حيرة من قرار تداول الذهب.
• صعوبة تحديد مستويات أسعار التداول المناسبة أو  الخاصة بسعر الشراء أو ما يطلق عليه بعض الهوامير - منطقة الدخول من القاع السعري ،
• الأخبار العالمية التي تؤثر على الاتجاه السعري كحصول الزلازل او البراكين في مناطق تنجيم الذهب المعروفة مثل أفريقيا او بعض البلدان العربية مثل لبنان أو السعودية.
• الدولار الأمريكي وأسعار الفائدة.
• أنشطة البنوك المركزية مقابل إنتاج الذهب الحقيقي في العالم : وهذا مربوط في حصة البنوك المركزية التي تتبع الدول او خزينة الدولة

تقدم بطلب لسحب الأرباح من خلال لوحة التحكم الخاصة بشركة التداول. هناك امكانية  داخل كل منصة لطلب الأرباح Withdrawl .  المدة المتعارف عليها من قبل المنصات الكبيرة تكون عادة خلال 24-48 ساعة من تاريخ تقدمك بالطلب وقد يتم طلب بيانات اضافية كرقم حساب البنك والهوية الشخصية للتأكيد.

نعم، يجوز التداول في بورصة النفط، إذا اجتنب المتداولون محاذير التعامل في البورصات.

تختلف قوانين تداول النفط من بلد  لآخر، لكنها في الغالب تغطي المجالات الآتية:

• التراخيص: قد يحتاج المتداولون إلى الحصول على تراخيص من الحكومة للعمل في سوق النفط. 
• الضرائب: تفرض بعض الحكومات ضرائب على أنشطة تداول النفط. 
•  حماية البيئة: تضع بعض الدول لوائح لحماية البيئة من الآثار السلبية لتداول النفط. 

• تقليص احتمالية الخسارة المالية يجب على المستثمرين تطبيق إجراءات احترازية بما في ذلك وضع خطة  إدارة مخاطر شاملة 
•  يحمل المتداول مخاطر عالية وعديدة منها خسارة الأموال المودعة في الحساب وإغلاق المراكز مما يؤدي إلى خسارة الأموال أيضا وتنفيذ الطلبات بمستوى مختلف عن  الذي طلبته. 

تؤثر عديد من العوامل الاقتصادية على تداول النفط في السوق، فيؤثر العرض والطلب على أسعار النفط،  وتحدث الحروب والعقوبات الاقتصادية تغيرًا في أسعار النفط ،  وكذلك يؤثر الاقتصاد العالمي على سوق النفط، فعند زيادة النمو الاقتصادي يرتفع سعر النفط، لزيادة الطلب عليه والعكس صحيح. 

يمكنك اتباع هذه الخطوات البسيطة لاختيار وسيط تداول بشكل جيد:

البحث والمقارنة:

• ابدأ بالبحث عن وسطاء تداول معروفين ومرخصين من قبل هيئات تنظيمية موثوقة.
• قارن بين الوسطاء بناءً على الأصول التي تخطط للتداول بها والأسواق التي تهمك.
• انظر إلى هياكل الرسوم البيانية لضمان توافر خيارات تداول معقولة.

التقييم والاختبار:

•  قم بقراءة المراجعات والآراء حول الوسطاء من قبل المتداولين الآخرين.
• استخدم الحسابات التجريبية المقدمة من الوسطاء لاختبار منصات التداول وفهم كيفية عملها.
• تواصل مع خدمة العملاء لقياس استجابتهم ومستوى دعمهم.

الأمان والتراخيص:

• تأكد من أن الوسيط مرخص ومنظم من قبل سلطة تنظيمية معترف بها.
• ابحث عن ميزات الأمان مثل تشفير البيانات وإجراءات الحماية المالية.
• تحقق من سجل الوسيط فيما يتعلق بتنفيذ الطلبات والاستجابة للاستفسارات والشكاوى.