هل شركة JustMarkets (المعروفة سابقاً بـ JustForex) هي الفرصة الذهبية للتداول بفضل السبريد المنخفض، أم أنها تخفي مخاطر تتعلق بسحب الأرباح؟
مع انتشار مئات شركات التداول التي تستهدف المنطقة العربية، أصبح التمييز بين "الوسيط الحقيقي" و"الشركات الوهمية" أمراً مصيرياً لأموالك.
في هذا التقرير الحيادي من البيت العربي، نضع JustMarkets تحت المجهر: نفحص التراخيص، نجرب الحساب الإسلامي، ونواجهك بصراحة حول شكاوى العملاء الأخيرة بشأن عمليات السحب.
ما هي شركة JustMarkets؟
جاست ماركتس JustMarkets (كانت تُعرف سابقا بـ JustForex) هي وسيط فوركس وعقود فروقات. تأسست في عام 2012 ويقع مقرها الرئيسي في سيشل. توفر الشركة مجموعة متنوعة من الأصول المتاحة للتداول بما في ذلك الفوركس والسلع والأسهم والمؤشرات إلى جانب عقود الفروقات والعملات الرقمية المشفرة.
كما تمنح عملائها إمكانية التداول عبر منصات مثل ميتاتريدر 4 و 5. علاوة على ذلك، تتيح الشركة إمكانية نسخ المتداولين المحترفين والاستفادة من استراتيجياتهم. كما تستطيع السماح للآخرين بنسخ تداولاتك حتى تتمكن من الحصول على دخل إضافي.
ملحوظة: لا توفر الشركة خدماتها للعملاء في بلدان معينة بما في ذلك، أستراليا، وكندا، والاتحاد الأوروبي، والمنطقة الاقتصادية الأوروبية، واليابان، والمملكة المتحدة، والولايات المتحدة الأمريكية، والدول الخاضعة لعقوبات الاتحاد الأوروبي.
هل JustMarkets موثوقة؟ تحليل التراخيص والأمان
تعتبر القاعدة الذهبية: "الترخيص هو صمام الأمان الوحيد لأموالك".
عند فحص JustMarkets، وجدنا أنها تعمل تحت مظلة عدة هيئات رقابية، ولكنها تتفاوت في القوة والموثوقية (Tier Levels):
هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC): ترخيص رقم 401/21.
التصنيف: الدرجة الثانية (Tier 2).
التقييم: ترخيص أوروبي قوي يوفر حماية جيدة لأموال المستثمرين، ويعتبر أقوى ترخيص تملكه الشركة حالياً.
هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) - جنوب أفريقيا بترخيص رقم 51114:
التصنيف: الدرجة الثانية (Tier 2).
التقييم: هيئة رقابية محترمة، وتضيف طبقة أمان إضافية، لكنها ليست بقوة التراخيص البريطانية (FCA).
هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA): ترخيص رقم SD088.
التصنيف: الدرجة الثالثة (Tier 3 - Offshore).
التقييم: ترخيص "أوفشور" رقابته مرنة وأقل صرامة، وهو الذي يتم تسجيل معظم الحسابات العربية تحته.
لجنة الخدمات المالية (FSC) - موريشيوسل رقم GB22200881:
التصنيف: الدرجة الثالثة (Tier 3).
التقييم: ترخيص شائع لشركات الفوركس لسهولة الإجراءات الضريبية.
الخلاصة الأمنية: تعتبر جاست ماركتس JustMarkets آمنة ومرخصة وليست وهمية، وتقوم بفصل أموال العملاء عن أموال الشركة.
ومع ذلك، فإن اعتمادها على تراخيص (Tier 2 & 3) يجعل الحماية القانونية للمتداول العربي أقل قوة مقارنة بالشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى (Tier 1) مثل ترخيص البنك المركزي الإماراتي أو FCA البريطاني.
أنواع حسابات التداول والرسوم: مقارنة دقيقة
توفر JustMarkets هيكلاً مرناً للحسابات يناسب المبتدئين والمحترفين. إليك المقارنة لتختار الأنسب:
| أنواع الحسابات الإختلافات | حساب Standard Cent | حساب STANDARD | حساب PRO | حساب Raw Spread |
| مبلغ الإيداع | $10 | $10 | $100 | $100 |
| العمولة | بدون عمولة | بدون عمولة | بدون عمولة | 3$ لكل لوت |
| الأصول | الفوركس، السلع | الفوركس، المؤشرات، السلع، الأسهم، العملات الرقمية | الفوركس، المؤشرات، السلع، الأسهم، العملات الرقمية | الفوركس، المؤشرات، السلع، الأسهم، العملات الرقمية |
| السبريد | من 0.3 نقطة | من 0.3 نقطة | من 0.1 نقطة | 0 نقطة |
| منصات التداول | MT4 | MT4 و MT5 | MT4 و MT5 | MT4 و MT5 |
| عملات الحسابات الأساسية | العملة المشفرة USC | USD, EUR, GBP, JPY, MYR, IDR, THB, VND, KWD, CNY, ZAR, AED, NGN | USD, EUR, GBP, JPY, MYR, IDR, THB, VND, KWD, CNY, ZAR, AED, NGN | USD, EUR, GBP, JPY, MYR, IDR, THB, VND, KWD, CNY, ZAR, AED, NGN |
| الرافعة المالية | 1:3000 | 1:3000 | 1:3000 | 1:3000 |
| أدنى حجم للوت | 0.01 سنت اللوت | 0.01 اللوت | 0.01 اللوت | 0.01 اللوت |
| الحد الأقصى لعدد المراكز | 100 | 1000 | 1000 | 1000 |
| نداء الهامش / الإيقاف | 40% و 20% | 40% و 20% | 40% و 20% | 40% و 20% |
تقدم الشركة حساب تجريبي، كما يمكنك امتلاك حساب تداول اسلامي بدون رسوم تبييت أو سواب Swap من خلال التواصل مع خدمة العملاء.
الرسوم الخفية التي يجب الحذر منها:
رسوم عدم النشاط: يتم خصم 5$ شهرياً إذا تركت حسابك خاملاً لمدة 150 يوماً دون تداول.
رسوم السحب: الشركة لا تفرض رسوماً، لكن البنك الوسيط أو المحفظة قد يخصم عمولة تحويل.
حكم التداول في جست ماركتس JustMarkets
للجمهور العربي الباحث عن الحلال، تدعي الشركة توفير "حساب إسلامي". قمنا بفحص الضوابط:
إلغاء الفوائد الربوية (Swap-Free): نعم، توفر الشركة خياراً لتحويل الحساب إلى إسلامي، حيث يتم إلغاء رسوم التبييت على الصفقات التي تبيت لليوم التالي. هذا متاح لجميع المسلمين المقيمين في الدول العربية.
حكم تداول عقود الفروقات (CFDs): يجب التنبيه إلى أن الحساب الإسلامي يحل مشكلة "الربا" (التبييت)، لكنه لا يحل إشكاليات أخرى مثل "القبض" في تداول الذهب والعملات والمعادن بنظام الهامش.
الرأي الشرعي: العديد من المجامع الفقهية (مثل مجمع الفقه الإسلامي الدولي) ترى أن المتاجرة بالهامش (Margin) في العملات وعقود الفروقات محرمة إذا اشتملت على شروط ربوية أو خلت من التقابض الشرعي.
نصيحة خبراء البيت العربي: إذا كنت تبحث عن الاستثمار الحلال النقي، فإن تداول الأسهم المباحة بنظام "الكاش" (بدون رافعة) هو الخيار الأسلم، أما عقود الفروقات ففيها شبهات قوية.
أصول التداول المتاحة لدى JustMarkets
تدعم منصات شهيرة مثل ميتا تريدر MetaTrader 4 وميتا تريدر 5
تقدم محتوى تعليمي متنوع وشامل يناسب جميع العملاء
خدمة عملاء متاحة على مدار الأسبوع بلغات كثيرة ومنها اللغة العربية
تقدم حسابات تداول اسلامية خالية من أي فوائد ربوية أو رسوم تبييت
أزواج العملات (فوركس).
المؤشرات العالمية (مثل NASDAQ، DAX) السلع (الذهب، النفط، الغاز ) العملات الرقمية (بيتكوين، إيثريوم). الأسهم العالمية (مثل Apple، Tesla).
تطبيق JustMarkets للهاتف الذكي
من خلال تطبيق الهاتف الذكي JustMarkets، يمكنك فتح صفقات والوصول للعديد من الرسوم البيانية والتحليل وغيرها من الأدوات التي تساعدك على فهم حركة السوق من أي مكان وفي أي وقت. التطبيق متاح للتنزيل على الاندرويد و كذلك الايفون. كما تستطيع تحميله مجانا من خارج المتجر بصيغة APK
MetaTrader WebTerminal
توفر منصة MetaTrader WebTerminal تجربة تداول متكاملة لجميع العملاء من خلال متصفح الويب على أي جهاز متصل بالإنترنت دون الحاجة لتنزيل أي برامج أو تطبيقات.
ميتا تريدر 4 و 5
تدعم JustMarkets منصات التداول الشهيرة مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5. وتلك المنصات توفر للعملاء أدوات تداول عالية الجودة بالإضافة إلى تحليل ورسوم بيانية. والعديد من التقنيات التي تساعدهم على تطبيق الاستراتيجيات الخاصة بهم دون أي مشكلة..
طرق الإيداع: بطاقات الائتمان، Skrill، Neteller، Cryptocurrencies، والتحويل البنكي.
طرق السحب: نفس الطرق مع معالجة خلال 24 ساعة.
تجربة السحب والإيداع (نقطة الجدل الكبرى)
هنا نصل إلى "بيت القصيد" وأكثر النقاط التي أثارت قلقنا أثناء التحليل.
وسائل الإيداع المتاحة: تدعم الشركة مجموعة ممتازة من الطرق المناسبة للمنطقة العربية:
البطاقات البنكية: Visa / Mastercard.
البنوك الإلكترونية: Skrill, Neteller, Perfect Money.
العملات الرقمية: Bitcoin, USDT (خيار ممتاز للمتداولين من العراق لتجاوز قيود البنوك).
محافظ محلية: تتوفر أحياناً عبر وكلاء محليين (مثل فودافون كاش في مصر عبر وسطاء).
مشكلة تأخير السحب: رغم أن الموقع الرسمي يصرح بأن السحب يتم خلال ساعات، إلا أن رصدنا لشكاوى المستخدمين في 2024 و2025 أظهر تكرار شكاوى حول تأخير وصول الأموال لمدة تصل إلى 4-7 أيام عمل. الشركة تبرر ذلك بـ "إجراءات التحقق الأمني"، لكن التكرار يضع علامة استفهام.
نصيحتنا: إذا قررت التداول، ابدأ بمبالغ صغيرة واختبر عملية السحب بنفسك قبل ضخ رأس مال كبير.
البونص عند الإيداع
يقدم JustMarkets بونص ترحيبي بنسبة 50% على إيداعك الأول. بونص الترحيب من خلال منصة البيت العربي كوكيل حصري لجست ماركتس يكون على الإيداع الأول.
وبامكانكم التقدم لبونص الإحالة والحصول على مكافآت من خلال وكالتنا عند إحالة أصدقاء. ولكن يجب قراءة الشروط والأحكام مثل متطلبات التداول قبل السحب والايداع وغيرها ونحن من خبرتنا قد نرشح لكم شركة xtb مرخصة من CySEC وتوفر أدوات تعليمية. أو شركة Exness تقدم سبريد تنافسي ودعم عربي.ووكالتنا الحصرية مع IC Markets مناسبة للتداول ونسخ الصفقات أيضا.
كيفية إنشاء حساب تداول لدى جست ماركتس JustMarkets
يمكنك فتح حساب تداول حقيقي لدى شركة جاست ماركتس بشكل سهل ودون أي تعقيدات، لكي تتمكن من التداول بكل سلاسة، كل ما تحتاجه هو إتباع الخطوات التالية لإنشاء حساب لدى JustMarkets:
انتقل إلى موقع JustMarkets على الويب
اضغط على أيقونة التسجيل
أدخل بيانات مثل البلد والبريد الإلكتروني وكلمة السر
أو يمكنك التسجيل بشكل مباشر عبر حسابك على جوجل أو فيسبوك
أصبح لديك الآن حساب تداول حقيقي لدى شركة جاست ماركتس
ومع ذلك، لعمل إيداع، يجب عليك إضافة المزيد من البيانات الخاصة بك
هذا يشمل الإسم ورقم الهاتف وتاريخ الميلاد والعنوان
الخطوة التالية هي إدخال المزيد من المعلومات عن خبرتك في التداول
بالإضافة إلى مجال عملك وحجم ثروتك والمبلغ الذي تود إيداعه
ب
مجرد إكمال تلك البيانات، سوف تكون قادر على إيداع رأس مالك بحد أقصى 2000 دولار.
ولكن، لكي تكون قادر على فتح العديد من الصفقات أو سحب أرباحك بشكل سهل وسريع. تحتاج إلى إكمال عملية التحقق من الهوية. حيث سيطلب منك رفع صورة من رخصة قيادة أو بطاقة هوية أو تصريح إقامة أو حتى جواز السفر. بالإضافة إلى رفع صورة لفاتورة مرافق تُظهر بوضوح اسمك الكامل وعنوانك للتحقق من مكان الإقامة الخاص بك.
خدمة العملاء
خدمة عملاء شركة JustMarkets متاحة على مدار اليوم وخلال الأسبوع 7/24. يمكنك التحدث معهم بالإنجليزية لأنهم لا يدعمون اللغة العربية.
المراجع والمصادر الرسمية
لضمان الشفافية، استند هذا التقرير إلى المصادر التالية:
الموقع الرسمي لهيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA) - للتحقق من الترخيص رقم SD088.
هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) - للتحقق من الترخيص رقم 401/21.
