ما هي عقود الفروقات CFD؟ كيف يتم التداول عليها [شرح شامل 2025 ]
-
31/03/2025
الملخص
تعتبر عقود الفروقات أداة ذات إمكانات عالية لكنها محفوفة بالمخاطر. يتطلب استخدامها فهمًا عميقاً لآليات العمل والالتزام بالضوابط الشرعية، خاصة في تجنب الربا والغرر. قبل البدء، يُنصح بالاستشارة المالية والشرعية لضمان التوافق مع الأهداف والمبادئ الدينية.
- ما هي عقود الفروقات CFD
- ما هي الأصول التي يمكن تداولها عبر عقود الفروقات؟
- أفضل شركات تداول العقود مقابل الفروقات لشهر أبريل
- كيفية تداول عقود الفروقات CFD
- مخاطر تداول عقود الفروقات
- ما هي ميزات تداول عقود الفروقات في 2025
- هل تريد معرفة ميزات تداول عقود الفروقات؟
- ما حكم تداول عقود الفروقات ؟
- كيف يتم التداول على عقود الفروقات CFD؟
- لماذا تُحظَر CFDs في الولايات المتحدة؟
- ما هو العقد الفوري؟
- هل يمكن التداول دون رافعة؟
- ما هي أنواع العقود المالية؟
- لماذا شغل التداول حرام؟
- ما الفائدة من التداول؟
- هل ربح من تداول حقيقي؟
- كيف تصبح مليونير من التداول؟
تهتم العقود مقابل الفروقات باستهداف المضاربين المهتمين بالحركات السريعة للأسواق المالية والتي من الممكن أن تدر عليهم أرباح كبيرة في مدة زمنية قصيرة، وهو خيار مُفضل لدى العديد من متداولين الأسواق المالية بشكل عام.
ما هي عقود الفروقات CFD
عقود الفروقات CFD هي واحدة من أشهر أنواع الأدوات المالية هذا الشهر أبريل وتمثل علاقة التعاقد بين البائع والمشتري وتجري تداولها عبر المنتجات المالية المختلفة مثل السلع الأساسية والعملات التقليدية المختلفة والمؤشرات والأسهم والأصول المالية حتـى عام 2025 ، وتمكن المتداولين امتلاك الأصول دون حيازتها فعلياً، وتأتي عملية الربح من خلال الاستفادة المباشرة من فروق الأسعار الأساسية للأصول والتغيرات السعرية للسوق.
يقوم مضارب عقود الفروقات على سبيل المثال بفتح صفقة شراء لونج - أي الرهان على اتجاه الصعود - وعند غلقها يقوم بحساب الأرباح أو الخسائر المحتملة، وينطبق نفس الأمر عند قيام المتداول بفتح صفقة شورت - أي الرهان على اتجاه الهبوط أما بخصوص نصائح للاستثمار الحلال في CFDs فاليك أهمها
اختيار منصات تقدم حسابات إسلامية بدون فوائد.
تجنب الرافعة المالية العالية للحد من الغرر.
التركيز على الأصول الملموسة (كالأسهم والسلع) بدلاً من المشتقات المعقدة.
انتبه من العقود الآجلة والمستقبلية: تتضمن اتفاقيات لشراء/بيع أصل بسعر محدد في تاريخ مستقبلي، مع تسليم فعلي غالباً.
عقود الخيارات: تمنح الحق (وليس الالتزام) بشراء/بيع أصل بسعر محدد.
الفوركس دون CFDs: يمكن تداول العملات مباشرة في السوق الفوري (Spot) دون استخدام عقود الفروقات.
إقرأ أيضا كل ما يهمك عن عقود الفروقات
ما هي الأصول التي يمكن تداولها عبر عقود الفروقات؟
يمكن تداول مجموعة واسعة من الأصول عبر عقود الفروقات، بما في ذلك:
الأسهم: أسهم الشركات المدرجة في البورصات العالمية.
العملات الأجنبية (الفوركس): أزواج العملات مثل اليورو/دولار أمريكي (EUR/USD).
المؤشرات: مؤشرات الأسهم مثل S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي.
السلع: الذهب، النفط، الغاز الطبيعي، وغيرها.
العقود الآجلة: عقود للسلع أو الأوراق المالية يتم تسليمها في تاريخ مستقبلي.
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs): صناديق استثمار تتبع مؤشرًا أو سلة من الأصول
أفضل شركات تداول العقود مقابل الفروقات لشهر أبريل
هذه قائمة بأفضل الشركات التي تقدم خدمة تداول العقود مقابل الفروقات:
ما هي أنواع عقود الفروقات المختلفة
الأسهم: يمكن للمتداولين تداول عقود الفروقات مقابل الأسهم في بورصات الأسهم المتخصصة والتربح من تغيرات الأسعار المتقلبة.
العملات التقليدية: يستطيع المضاربين تحقيق الأرباح من خلال تغير فروق الأسعار المستمرة للعملات التقليدية مثل أزواج USD/EUR وGBP/EUR
السلع والمؤشرات: تخضع جميع المؤشرات العالمية للاستخدام في العقود مقابل الفروقات مثل مؤشر المعادن التي تتضمن الذهب XAU ومؤشرات البورصات العالمية S&P 500 وFTSE 100 والسلع الأساسية التي تتضمن القمح والذرة والشعير وحبوب القهوة وكذا الغاز الطبيعي والنفط.تعتمد عقود الفروقات على الرافعة المالية، التي تسمح للمتداول بفتح مراكز أكبر من رأس ماله المبدئي. هنا يتم استخدام الهامش، وهو نسبة مئوية من قيمة المركز الكلي.
كيفية حساب الهامش: إذا كانت قيمة الصفقة 10,000 دولار ونسبة الهامش 10%، فإن المبلغ المطلوب هو 1,000 دولار.
مستوى الهامش: يشير إلى نسبة رأس المال إلى الهامش المستخدم. إذا انخفضت النسبة عن حد معين (مثل 100%)، قد يتم إغلاق المراكز تلقائياً.
كيفية تداول عقود الفروقات CFD
إذا كنت ترغب في تداول العقود مقابل الفروقات عليك اتباع الخطوات التالي:
فتح حساب للتداول: ابحث اولاً عن وسيط مالي يتمتع بثقة عالية داخل أسواق المال سواء كان محلياً أو دولياً وقم بفتح حساب مضاربي لديه، وباشر باتباع خطوات التوثيق والأوراق التي يحتاجها الوسيط وانتظر مراجعتها ثم قبولها.
تمويل الحساب: مول حسابك بالمبلغ الذي تستطيع تحمل خسارته عام 2025 ويُفضل أن تبدأ بكميات معتدلة في البداية.
تحديد العملات أو الأصول: قم بتحديد العملات أو الأصول أو الأسهم التي ترغب في تداول العقود مقابل الفروقات عليها.
تحديد نوع الطلب: بعد تمويل حسابك اذهب إلى قسم التداول وحدد نوع الصفقة التي تحتاج القيام بها ما بين صفقة شراء لونج أي المراهنة على صعود الأصل المالي وصفقة بيع شورت أي المراهنة على هبوط الأصل المالي المُحدد..
مراقبة الصفقة: ينبغي عليك مراقبة أداء الصفقة بين الوقت والآخر لتحديد ما إذا كانت تحتاج إلى تعديل أو إغلاق على ربح أو قطع الخسارة إذا تطلب الأمر.
يعتمد الحكم الشرعي على شروط:
الرافعة المالية: إذا أدت إلى الغرر (المخاطرة المفرطة) أو الربا (الفائدة)، تكون محرمة. لكن بعض الجهات تقدم حسابات إسلامية بدون "Swap" (فوائد ليلية).
الـ Swap: يعتبر رباً إذا تضمن فائدة، لذا يجب تجنبه.
النية والضوابط: إذا كان التداول ضمن المخاطر المعقولة وبدون فوائد، قد يكون جائزاً. في منصات التداول مثل XM وشركة XTB ولكن هل هي حلال؟ باختصار تقدم منصات مثل اكس ام او اكس تي بي حسابات إسلامية خالية من Swap، مما يجعلها متوافقة مع الشريعة. لكن يجب التحقق من سياسات كل منصة وسمعتها لتجنب النصب.
مخاطر تداول عقود الفروقات
تنطلي العديد من المخاطر على تداول العقود مقابل الفروقات، كالتالي:
الخسارة الفادحة: من الوارد ان تحدث خسائر فادحة وكبيرة للمستثمر إذا لم يكن على دراية كاملة بتداول العقود مقابل الفروقات أو من خلال التغير الحاد في أسعار الأصول المالية وهو ما قد يؤثر على الصفقات بشكل مباشر.
المراجعات القانونية: تختلف المسألة القانونية التي تشرع تداول العقود مقابل الفروقات من دولة إلى أخرى، لذا من المهم مراجعة قوانين كل دولة قبل الشروع في أي مسألة تتعلق بالتداول.
أموال الهامش: تحتاج الصفقات في أغلب الأوقات إلى أموال إضافية لتعديل المراكز وتجنب الخسارة.
الرافعة المالية: تضاعف الرافعة المالية رأس المال حتى 100 ضعف لذلك مع احتمالية زيادة الربح أيضاً مضاعفة الخسائر.
تقلبات السوق الحادة: تؤثر الأحداث العالمية على الأسواق المالية بشكل عام وهو ما قد تعرض المتداولين والمستثمرين لخسائر رهيبة إذا كانت أحداث سلبية كبيرة.
إدارة مخاطر تداول عقود الفروقات عام 2025
إدارة رأس المال: من المهم اتباع استراتيجيات مختلف لإدارة رأس المال من شأنها حماية أموالك من الخسارة.
ضبط النفس: يحتاج المتداول إلى التمرن كثيراً على مهارات ضبط النفس عند إجراء عمليات التداول حتى يستطيع النجاح في أغلب صفقاته أو على الأقل تفادي الخسارة.
ربح تراكمي: تأتي نظرية الربح التراكمي كفرع من فروع رأس المال وهو ببساطة أن يحرص المتداول على تحقيق ربح صغير من كل صفقة تتبعها ربح الأخرى لتحقيق الربح التراكمي المطلوب.
وقف الخسارة: هو أمر لا غنى عنه عند إجراء التداول وهو وضع حد أقصى للخسارة عند كل صفقة مضاربية وذلك لتجنب حدوث خسائر كبيرة لإجمال الأموال في المحفظة.
قد يهمك: ماهو حكم الاسلام في تداول عقود الفروقات؟ [حلال ام حرام]
ما هي ميزات تداول عقود الفروقات في 2025
تداول عقود الفروقات (CFDs) يتميز بعدة ميزات تجعله خيارًا جذابًا للمتداولين. إليك بعض الميزات الرئيسية لتداول عقود الفروقات:
تنوع الأصول: يمكنك تداول مجموعة متنوعة من الأصول بما في ذلك الأسهم، العملات، المؤشرات، السلع، والسندات من خلال عقود الفروقات.
الرافعة المالية: توفر عقود الفروقات القدرة على التداول بمبالغ أكبر من رأس المال الخاص بك، مما يسمح لك بتحقيق مكاسب أو خسائر أكبر مما كان ممكنًا في التداول التقليدي.
التداول على الهامش: يمكنك التداول على الهامش، مما يعني أنك لست بحاجة إلى دفع قيمة كاملة للأصل وإنما فقط نسبة صغيرة منها كوديعة تأمين عام 2025 .
تنفيذ فوري: تقدم العديد من منصات التداول لعقود الفروقات تنفيذاً فورياً، مما يسمح للمتداولين بفتح وإغلاق المراكز بسرعة في ظل تقلبات السوق.
الوصول إلى الأسواق العالمية: يمكن للمتداولين تداول عقود الفروقات على الأصول المالية المتعددة المدرجة في الأسواق العالمية من مكان واحد دون الحاجة إلى فتح حسابات متعددة في السوق العالمية.
عدم الحاجة إلى الملكية الفعلية للأصل: لا يتطلب تداول عقود الفروقات شراء أو بيع الأصول الفعلية، بل يتم الرهان فقط على تغير سعر الأصل مما يجعل العملية أكثر بساطة وأقل تكلفة.
فتح مراكز طويلة أو قصيرة: يمكنك الاستفادة من تغيرات أسعار الأصول سواء بالشراء (التأكد من ارتفاع السعر) أو بالبيع (التوقع انخفاض السعر)، مما يتيح لك الاستفادة من جميع الاتجاهات السوقية.
تنفيذ أوامر متقدمة: يتيح تداول CFDs تنفيذ أوامر متقدمة مثل وقف الخسارة، وأوامر الحد، والطلبات المشروطة، وغيرها، مما يسمح للمتداولين بتنظيم استراتيجياتهم وإدارة مخاطرهم بفعالية.
هذه بعض الميزات الرئيسية لتداول عقود الفروقات التي تجعلها خيارًا شائعًا بين المتداولين في الأسواق المالية. ومع ذلك، يجب على المتداولين فهم المخاطر المرتبطة بتداول CFDs وضبط استراتيجياتهم بناءً على ذلك.
قد يهمك ايضا : الاستثمار في السندات (كل ما يهمك عن أقسام السندات الرئيسية)
الخاتمة
ختاماً، يمثل تداول عقود الفروقات خيارًا مفضلاً بين المتداولين المهتمين بالحركات السريعة في الأسواق المالية والبحث عن فرص لتحقيق أرباح كبيرة في مدة زمنية قصيرة. هذه الأداة المالية توفر تنوعاً كبيراً من الأصول المالية التي يمكن التداول بها، وتقدم الرافعة المالية التي تسمح للمتداولين بتحقيق مكاسب أو خسائر أكبر من رأس المال الأصلي المستثمر. بالإضافة إلى ذلك، يمكن التداول على الهامش مما يسهل على المتداولين الوصول إلى الأسواق العالمية وتنفيذ الصفقات بسرعة. وعلى الرغم من ميزاتها الجذابة، يجب على المتداولين فهم المخاطر المرتبطة بتداول عقود الفروقات وتطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر بنجاح لتحقيق نجاح مستدام في الأسواق المالية.
