دليل شامل لكل مصطلحات تداول السندات

مقدمةالسندات هي أوراق مالية تصدرها الشركات أو الحكومات لجمع الأموال من المستثمرين. كما تتوفر السندات للمستثمرين في شكل فائدة ، مع إمكانية الحصول على رأس المال في تاريخ الاستحقاق. تختلف أنواع السندات من حيث المخاطر والعائد والوظائف الأخرى ، ولديها أدوات استثمارية مختلفة ، لذلك سنناقش كل هذا بالتفصيل في هذه المقالة

المصطلحات الأساسية لتعلم تداول السندات للمبتدئين وتشمل الآتي

1- السندات: هذه إحدى الطرق التي تقترض بها الحكومات والشركات الأموال من المستثمرين2- المستثمر: الشخص أو المؤسسة خصص رأس المال متوقعًا عائدًا ماليًا مستقبليً 3- المصدر: الشركة أو الحكومة التي تصدر السند4- قيمة الوجه: المبلغ الذي يتعهد المصدر بسداده للمستثمر في تاريخ الاستحقاق5- الفائدة: مبلغ معين من المال يدفعه المصدر للمستثمر بشكل منتظم6- سعر الفائدة: النسبة المئوية الفائدة المدفوعة على السند7- تاريخ الاستحقاق: التاريخ الذي يتعهد فيه المصدر بسداد قيمة رأس المال للمستثمر8- التصنيف الائتماني: تقييم قدرة المصدر على سداد التزاماته، مما يؤثر على سعر الفائدةاقرا أيضا: كل ماتحتاج معرفته عن مميزات وأسرار التداول في 20269- الأسواق الرئيسية: الأسواق التي تباع فيها السندات الجديدة للمستثمرين لأول مرة.10- السوق الفرعية: السوق الذي يتم فيه تداول السندات الحالية بين المستثمرين.11- العائد حتى تاريخ الاستحقاق (YTM) : العائد المتوقع على الاستثمار في السند حتى تاريخ الاستحقاق، مع مراعاة سعر الفائدة 12- المدة الزمنية: مدة الوقت المتبقية حتى تاريخ استحقاق رأس المال13- مخاطر الائتمان: خطر عدم قدرة المصدر على سداد الدين ، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة السند أو خسارة رأس المال.14- مخاطر السوق: خطر انخفاض قيمة السند بسبب ظروف السوق العامة مثل ارتفاع أسعار الفائدة.15- مخاطر السوق: خطر انخفاض قيمة السند بسبب ظروف السوق العامة مثل ارتفاع أسعار الفائدة.16- مخاطر إعادة الاستثمار: مخاطر انخفاض قيمة السند إذا انخفضت أسعار الفائدة بعد شرائه.17- التنويع: توزيع الأموال على سندات مختلفة لتقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة. نقدم لك الآن أفضل شركات تداول المستندات والفوركس والأسهم أو الذهب أفضل مواقع شركات البورصات والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة. توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية

أفضل شركات تداول مرخصة في 2026

الشركة	أقل مبلغ لإيداع	البونص	حساب إسلامي	الترخيص	فتح حساب
Capital.com - شركة كابيتال 4/5 فتح حساب	20$	0.0%	لا	ASIC, SCB, FCA, CySEC	فتح حساب
شركة Exness منذ 2008 4.5/5 فتح حساب	10$	0.0%	نعم	FSA, CySEC, JSC, BVI	فتح حساب
شركة افاتريد AvaTrade 4/5 فتح حساب	100$	20.0%	نعم	CySEC, ADGM	فتح حساب
شركة JustMarkets منذ 2012 2/5 فتح حساب	100$	0.0%	نعم	FSA, CySEC, FSCM	فتح حساب

هذه كانت بعض من المصطلحات الأساسية للسندات فيما يلي سوف نستعرض أنواع السندات

أنواع السندات

1- السندات المضمونة: مدعومة بأصول ملموسة مثل العقارات والمعدات لتقليل مخاطر المستثمرين.2- السندات غير المضمونة: لا تدعمها أي أصول ملموسة ، وتعتمد على قدرة المصدر على سداد الدين.3- السندات القابلة للتحويل: يمكن تحويلها إلى أسهم الشركة المصدرة بسعر محدد مسبقا.4- السندات ذات السعر الثابت: توفر سعرا ثابتا خلال فترة زمنية محددة.5- السندات ذات السعر العائم: تختلف فائدتها بناء على مؤشرات السوق مثل أسعار الفائدة.6- السندات المؤجلة: يتم تأجيل دفع الفائدة أو أصل الدين على السند حتى تاريخ لاحق.7- السندات القابلة للإرجاع: يمكن للمصدر استردادها قبل تاريخ الاستحقاق.8- السندات الخضراء: استثمر في مشاريع صديقة للبيئة.اقرأ أيضا: أهم مصطلحات التداول (تحتاج معرفتها) قبل بدء التداوللقد تناولنا فيما سبق جميع أنواع السندات على سبيل الحصر فيما يلي سوف نستعرض بعض المصطلحات المتقدمة

المصطلحات المتقدمة في تداول المستندات

1- العائد المعدل للخطورة: مقياس العائد الإضافي الذي يتوقعه المستثمرون مقابل تحمل مخاطر أكبر.2- دورة المستديرة: فترة من ارتفاع أسعار الفائدة ونشاط السوق ، تليها فترة من انخفاض أسعار الفائدة وانخفاض في النشاط.3- التحليل الكمي: استخدام النماذج الرياضية لتقييم قيمة السند والمخاطر المرتبطة به.4- التحليل الأساسي: تقييم الجودة المالية للمصدر وقدرته على سداد التزاماته.5- التحليل الفني: دراسة اتجاهات أسعار السندات وأحجام التداول للتنبؤ بالتحركات المستقبلية.6- الاستراتيجيات الأنشطة: محاولة اختيار السندات التي من المتوقع أن تتفوق على السوق.7- استراتيجية سلبية: تعتبر عائد مشابه لمؤشر منخفض المخاطر وفقا لمؤشر مرجعي مثل مؤشر السندات الحكومية8- المضاربة: شراء وبيع السندات في فترة زمنية قصيرة لتحقيق ربح سريع من تقلبات الأسعار9- التحوط: استخدم السندات لتقليل مخاطر محفظة استثمارية أخرى.10- الرافعة المالية: استخدم القروض لزيادة عائد الاستثمار في السندات مع زيادة المخاطر أيضا.11- الرافعة المالية: استخدم القروض لزيادة عائد الاستثمار في السندات مع زيادة المخاطر أيضا.12- التصنيفات الائتمانية: تقييمات تُصدرها وكالات التصنيف الائتماني مثل ( S&P Global ) لتقييم قدرة المصدر على سداد التزاماته13- التخلف عن السداد: عدم قدرة المصدر على سداد الفائدة أو أصل الدين على السند في تاريخ الاستحقاق14- إعادة الهيكلة: عملية إعادة التفاوض على شروط السند ، والتي غالبا ما يتم تطبيقها في حالة التخلف عن السدادلقد وضحنا فيما سبق بعض المصطلحات المتقدمة وسوف نتحدث عن بعض المفاهيم الاضافية

مفاهيم إضافية عن تداول السندات

1- سوق السندات: السوق العالمية لتداول السندات. 2- التصفية: عملية انتهاء التزام يعادل الوفاء بين المشتري والبائع للسند.3- الوسيط: شركة تلعب دور الوسيط في معاملة السندات بين المستثمرين.4- الجهات التنظيمية: الجهات الحكومية التي تنظم سوق السندات وتحمي المستثمرين.قد يهمك: قاموس مصطلحات العملات الرقمية الكاملفي نهاية المطاف ، يعد تداول السندات أحد الأدوات الرئيسية التي يمكن للمستثمرين استخدامها لتنويع محافظهم الاستثمارية وتحقيق عوائد مالية مستقرة. إذا تم ممارستها بشكل صحيح على قاعدة مالية قوية ، يمكن أن يكون تداول السندات استثمارا آمنا ومربحا. ولكن قبل الاستثمار في السندات ، يحتاج المستثمرون إلى دراسة وتعلم كيفية عمل السوق والاتجاهات المالية ، وكذلك التعرف على العوامل التي تؤثر على الأسعار والعوائد. إذا تم ممارسة تداول السندات بعناية ولديه الدراية ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من مزاياها وتحقيق عوائد مالية جيدة.