كيف تحقق النجاح كمتداول بحساب ممول؟
-
07/07/2025
الملخص
حساب التداول الممول هو حساب تقدمه شركة برأس مالها لمتداول اجتاز اختباراً، ليتداول بأموال الشركة مقابل تقاسم الأرباح، دون الحاجة لرأس مال شخصي، مع التزام بقواعد مخاطرة محددة
- ما هو التداول بحساب ممول؟ وكيف تبدأ؟
- كم تبلغ الأرباح المحتملة من التداول بحساب ممول؟
- الفرق بين حسابات التداول الممولة وحسابات التداول العادية
- تحتاج لاستشارة لمعرفة كيفية تداول الفوركس بدون حساب ممول ؟
- ما هي خطوات احتراف التداول بحساب ممول
- كم تبلغ الأرباح المحتملة من التداول بحساب ممول
- ما هي مزايا التداول بحساب ممول
- ما هي عيوب ومخاطر التداول بحساب ممول
- هل التداول بحساب ممول مناسب للجميع
- كيف يمكن الحصول على حساب ممول بسرعة
- هل توجد عمليات احتيال في مجال الحسابات الممولة
- هل من السهل اجتياز اختبارات الحسابات الممولة
يعد التداول بحساب ممول أحد الأشكال الشائعة للمتاجرة في الأسواق المالية، حيث يمنح المتداولين الفرصة لإدارة رأس مال مقدم من شركات أو جهات استثمارية. في هذا المقال، نستعرض كيف يمكن للمبتدئين والمحترفين تحقيق النجاح كمتداولين بحسابات ممولة عبر الانترنت، ونستعرض أهم المعايير والخطوات التي يجب اتباعها لتحقيق نتائج إيجابية. يمكنك التداول برأس مال توفره الشركة الممولة دون أن تضطر لاستثمار أموالك الخاصة، مما يقلل بشكل كبير من المخاطر المالية الشخصية
ما هو التداول بحساب ممول؟ وكيف تبدأ؟
التداول بحساب ممول في 2025 هو نموذج يتيح الدخول إلى الأسواق المالية باستخدام أموال مقدمة من شركات ممولة. يتمثل هذا النموذج في إعطاء المتداولين القدرة على تحقيق أرباح أكبر من تلك التي يمكنهم تحقيقها باستخدام رأس المال الشخصي. مقابل استخدام هذه الأموال، يتم عادةً تقاسم الأرباح بين المتداول والشركة الممولة وفقاً لنسب محددة. يتطلب هذا النوع من التداول الالتزام بقواعد معينة لإدارة المخاطر وتحقيق الأرباح.التداول بحساب Funded Account الحسابات الممولة تمنحك إمكانية تداول بمبالغ كبيرة قد يصعب على المتداول الفردي توفيرها بنفسه، ما يتيح فرصًا لتحقيق أرباح أعلى، بينما تحتفظ الشركة الممولة بنسبة أخرى. الهدف من هذا النظام هو تمكين المتداولين ذوي الخبرة أو الموهبة، لكن محدودي رأس المال، من الاستفادة من فرص الأسواق وتحقيق دخل دون المخاطرة بأموالهم الشخصية
للبدء في التداول بحساب ممول، يجب اتباع الخطوات التالية:
1. فهم شروط الشركة الممولة ومتطلباتها
قبل البدء، يجب على المتداول دراسة الشروط التي تفرضها الشركة الممولة. تتضمن هذه الشروط متطلبات الأداء، حدود المخاطر، وعملية سحب الأرباح.بالتالي حساب التداول الممول هو بروفايل من منصة متخصصة ( شركة غير خاضعة لتراخيص التداول من الدرجة الاولى في معظم الحالات ) تتيح للمتداول التداول او تنفيذ صفقات برأس مال كبير لا يملكه. يحصل فيه المنتسب على نسبة من الربح من التداول في صفقات محققة بينما تحتفظ الشركة بجزء آخر واليك أهم الميزات والعيوب لكل شركة باختصار
| الشركة | الحد الأدنى للتمويل | نسبة الأرباح للمتداول | رسوم التقييم | شروط عامة |
|---|---|---|---|---|
| FundedNext | 15,000$ - 300,000$ | حتى 95% | من 59$ | هدف ربح 8-10% وحد خسارة 5-10% |
| TenTrade | حتى 500,000$ | 70% | 43$ لمرة واحدة | حساب مباشر أو عبر تقييم |
| Earn2Trade | 25,000$ - 100,000$ | متغير | حسب البرنامج | تقييم مكثف وصارم |
2. تطوير استراتيجية تداول قوية وفعالة
من الضروري تطوير استراتيجية تداول محكمة تتناسب مع أسلوبك الشخصي في التداول. يجب أن تكون الاستراتيجية مختبرة وقائمة على بيانات واقعية لتحقيق أفضل نتائج.
اقرأ الشروط والأحكام بعناية قبل الاشتراك.
تجنب التعامل مع وسطاء أو قنوات غير رسمية تعدك بالحصول على حساب ممول دون اختبار، فغالبًا ما تكون عمليات احتيال.
طور مهاراتك في التداول وإدارة المخاطر قبل التقديم على حساب ممول.
ابدأ بحساب تجريبي لتقييم أدائك دون مخاطرة.
متابعة أفضل قنوات التداول على تيليجرام ويوتيوب التي تقدم محتوى تعليمي وتوصيات مفيدة لتطوير مهاراتك وفهمك للأسواق.
التداول بحساب ممول فرصة حقيقية للمتداولين الجادين لتحقيق دخل من الأسواق المالية دون المخاطرة برأس مالهم، بشرط الالتزام بالقواعد واختيار الشركة المناسبة
وإليك أفضل شركات التداول التي تعطي امكانية تداول الفوركس - الأسهم الأمريكية والعملات الرقمية بدون شروط او قيود بالترتيب
3. الالتزام بإدارة رأس المال والحد من المخاطر
تعتبر إدارة رأس المال من العوامل الأساسية في استمرارية النجاح. يجب تحديد حجم كل صفقة بحسب حجم الحساب والتأكد من عدم تجاوز حدود المخاطر المحددة.
معظم الشركات تطلب من المتداول اجتياز اختبار أو تحدي تداول على حساب تجريبي أو افتراضي.
الهدف إثبات مهاراتك في تحقيق أرباح مع الالتزام بقواعد إدارة المخاطر (مثلاً: تحقيق ربح 8-10% دون تجاوز حد خسارة 5-10%)
غالبًا هناك رسوم للاشتراك في التحدي أو التقييم، وتكون أحيانًا قابلة للاسترداد بعد اجتياز التحدي بنجاح
بعد اجتياز التقييم، تمنحك الشركة حسابًا حقيقيًا برأس مال محدد (مثلاً: 10,000$، 50,000$، 100,000$).
تبدأ التداول وتشارك الأرباح مع الشركة حسب النسبة المتفق عليها (مثلاً: 70% للمتداول، 30% للشركة)
4. المتابعة المستمرة لأداء الحساب وتقييم النتائج
يجب على المتداول تتبع أداء حسابه باستمرار. يمكن أن تساعد أدوات التحليل والتقييم على فهم الجوانب التي تحتاج إلى تحسين، مما يسهل اتخاذ قرارات مستقبلية أفضل في شركات التداول .
يجب الالتزام الدائم بقواعد الشركة (حدود الخسارة، عدد أيام التداول، عدم التداول وقت الأخبار...).
يمكنك سحب أرباحك عادةً كل فترة محددة (أسبوعين أو شهر)، وبعض الشركات تتيح التوسع في رأس المال عند تحقيق أهداف ربحية إضافية
تحصل على نسبة من الأرباح المحققة، وغالبًا ما تكون النسبة مجزية للمتداولين المحترفين
بما أنك لا تتداول بأموالك الخاصة، فإن خسائرك لا تؤثر على مدخراتك الشخصية، بل تقتصر على رأس مال الشركة الممولة
بعض الشركات تقدم موارد إضافية مثل التدريب، الندوات، وأدوات تحليل السوق المتقدمة لدعم المتداولين
كم تبلغ الأرباح المحتملة من التداول بحساب ممول؟
تتفاوت نسبة الأرباح التي يمكن تحقيقها من التداول بحساب ممول حسب الشركة الممولة. وعادةً ما يحصل المتداول على نسبة تتراوح بين 70% و90% من الأرباح المحققة، بعد اجتياز الاختبارات المطلوبة وتحقيق شروط السحب. ومع ذلك، يجب أن يكون المتداول مدركًا أن الأرباح ليست مضمونة وتعتمد بشكل كبير على أداء المتداول والتزامه بالقواعد المعمول بها.ينطوي التداول بحساب ممول على مزايا وعيوب، من المهم أن يكون المتداول على دراية بها ولكن قبل ان نكمل يجب التنويه الى المسألة الشرعية في هذا النوع من الحسابات وسنلخصها بأن الحكم الشرعي اذا كان التداول حلال أو حرام في حسابك الممول يختلف حسب تفاصيل العقد وكنا قد وضحنا ذلك في مقال سابق يمكنك قراءته من هنا .
مزايا التداول بحساب ممول
إمكانية التداول برأس مال كبير دون الحاجة للاستثمار الشخصي الكبير.
تقليل المخاطر المالية على المتداول.
فرص لتحقيق أرباح مرتفعة في حال النجاح.
دعم وتدريب من بعض الشركات الممولة.
عيوب التداول بحساب Funded
وجود شروط صارمة للاختبار والسحب.
إمكانية فقدان الحساب في حال تجاوز حدود المخاطرة.
رسوم أو تكاليف للاشتراك في بعض البرامج.
الضغط النفسي الناتج عن الالتزام بقواعد الشركة.
أن التداول الممول يتطلب التزاماً شديداً وإدارة مخاطر عالية. قد لا يكون مناسباً للمبتدئين أو لمن لا يستطيعون التحكم في انفعالاتهم أثناء التداول.بعض الشركات تقدم حسابات ممولة فورياً بعد اجتياز اختبار بسيط أو دفع رسوم. لكن غالباً ما يتطلب الأمر اجتياز تقييم عملي يثبت كفاءة المتداول.نعم، هناك بعض الشركات غير الموثوقة التي يمكن أن تستغل المتداولين برسوم مرتفعة أو وعود كاذبة. من المهم البحث عن شركات ذات سمعة جيدة وقراءة تقييمات المستخدمين قبل الاشتراك.
لتحقيق النجاح في التداول بحساب ممول، يجب على المتداول اتباع بعض الاستراتيجيات الأساسية:
1. التركيز على التعليم المستمر
تستمر الأسواق المالية في التغير والتطور، لذا من الضروري أن يبقى المتداول على اطلاع دائم على أحدث المعلومات والاتجاهات في السوق.
2. استخدام الأدوات التحليلية
الاستفادة من أدوات التحليل الفني والأساسي يمكن أن يساعد في اتخاذ قرارات تداول مدروسة. يجب تحديد نقاط الدخول والخروج بشكل فعّال.
عادةً ما تكون الاختبارات صارمة وتتطلب تحقيق أهداف ربحية محددة دون تجاوز حدود الخسارة. النجاح يتطلب خبرة، انضباطاً، والتزاماً بالخطة. واليك مرة اخرى الفروقات باختصار
| المزايا | العيوب |
|---|---|
| التداول برأس مال كبير | اجتياز اختبار صعب للحصول على الحساب |
| تقليل المخاطر المالية الشخصية | تقسيم الأرباح مع الشركة |
| رسوم تداول منخفضة أو معدومة | قيود على استراتيجيات التداول |
| فرص تدريب وتطوير للمتداولين | صعوبة سحب الأرباح أحيانًا |
| بيئة تداول أقل إجهادًا | فقدان بعض التحكم في الحساب |
3. ضبط النفس والانضباط
التحكم في العواطف يعد جزءاً أساسياً من التداول الناجح. تجنب اتخاذ قرارات سريعة أو غير مدروسة قد تؤدي إلى خسائر.
الفرق بين حسابات التداول الممولة وحسابات التداول العادية
| الحساب الممول | الحساب العادي |
|---|---|
| رأس المال مقدم من شركة قد تكون مسجلة ومرخصة وقد لا تكون كذلك | رأس المال من المتداول نفسه في المجمل تخضع الشركات في العقود مقابل الفروقات لرقابة عالية |
| يتطلب اجتياز اختبار | لا يتطلب اختبار - تودع وتبدأ |
| نسبة من الأرباح للمتداول | كل الأرباح تعود للمتداول ما عدا رسوم الصفقة مثل السواب او الاسبريد |
| قيود على الاستراتيجيات مثل عدم التداول وقت الأخبار | حرية أكبر في التداول ما دام السوق متاحا |
| مخاطر مالية أقل للمتداول | المخاطر كلها على المتداول |
4. مراجعة النتائج وتحسين الاستراتيجية
من المهم تقييم الأداء بانتظام. يجب على المتداول تحليل النتائج وتعديل استراتيجيته بحسب ما تتطلبه الظروف بدلاً من الاستمرار في استراتيجية غير فعالة.
يعد التداول بحساب ممول فرصة رائعة للمتداولين لإدارة أموال أكبر من تلك التي يملكونها، لكن يتطلب ذلك الالتزام الصارم بالقواعد وإدارة المخاطر بشكل حكيم. إذا كنت مستعداً للدخول إلى هذا المجال، فتأكد من البحث عن الشركة المناسبة، تطوير استراتيجيتك الخاصة، والعمل على تحسين مهاراتك بشكل مستمر. النجاح في التداول بحساب ممول هو نتيجة للالتزام، الإدراك، والتطوير المستمر.
الخاتمة
الفرق عن حسابات التداول العادية:
في الحساب الممول، تتداول بأموال الشركة وليس بأموالك الخاصة، مع التزامك بقواعد صارمة وإدارة مخاطر محددة
في الحساب العادي، تتحمل كامل المخاطر والأرباح والخسائر من رأس مالك الشخصي، دون قيود خارجية على استراتيجيتك
