أهم المنصات العربية والدولية للتداول في 2025
-
17/03/2025
الملخص
العالم أصبح قرية صغيرة، وكذلك التداول بفضل منصات التداول عبر الانترنت والتي مكنت المستخدمين من التداول في الأسواق المحلية أو العالمية والإستثمار في الأصول المالية المختلفة مثل الأسهم والبيتكوين والفوركس وغيرها بشكل سلس وسريع.
- ما هى منصات التداول؟
- أهم معايير اختيار منصات التداول الآمنة
- أشهر المنصات الدولية الموثوقة
- أهم منصات التداول الحلال (منصات التداول الإسلامية)
- أفضل منصات التداول في الدول العربية
- هل تريد التعرف على منصات التداول الإسلامية ؟
- هل يجب عليّ استخدام منصة تداول عربية أم دولية؟
- ما الفرق بين منصات التداول الاجتماعي ومنصات التداول التقليدية؟
- هل التداول حلال ام حرام
- ما هو نوع التداول الأفضل للمبتدئين؟
مع الإقبال القوي على التداول، ظهرت العديد من منصات التداول، الأمر الذي جعل الكثير من المتداولين في حيرة بحثا عن المنصة الأفضل بالنسبة لهم، ولهذا سوف نتعرف بعد قليل على أهم منصات التداول العربية والدولية والإسلامية منها.
ما هى منصات التداول؟
يمكن وصف منصات التداول بأنها بوابة تساعدك على الوصول للأسواق المالية والإستثمار في الأصول المختلفة من أسهم وفوركس وعملات مشفرة ومعادن وغيرها بكل سهولة، وتعمل منصات التداول كوسيط يسمح لك بشراء وبيع الأصول وتحقيق ربح من فرق السعر.
وبمجرد اختيار المنصة التي تناسبك، سوف تحتاج إلى إنشاء حساب حقيقي خاص بك وبمجرد إيداع الأموال في حسابك، سوف تكون قادر على المضاربة في البورصة وجنى الأموال دون مشكلة، وتوفر العديد من منصات التداول، أدوات وميزات احترافية تساعد المتداول على فهم آلية السوق وكيفية فتح وإغلاق صفقة.
وأيضا معرفة اتجاه وحركة الأسعار لإتخاذ القرار الصحيح ومضاعفة رأس المال، ومع التطور التكنولوجي الذي نشهده، يمكنك الآن الوصول لحسابك وإجراء الصفقات من أي مكان و في أي وقت عبر جهازك أو هاتفك الذكي بكل سلاسة.فما أهم معايير اختيار منصات التداول الآمنة؟
أهم معايير اختيار منصات التداول الآمنة
عند اختيار منصة تداول آمنة، هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها لضمان الموثوقية والأمان:
1. الترخيص والتنظيم
تأكد من أن المنصة مرخصة من قبل هيئات تنظيمية معروفة مثل:
هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)
هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
2. الأمان والتشفير
تحقق من استخدام المنصة لتقنيات التشفير القوية مثل SSL لحماية بيانات المستخدمين والمعاملات المالية.
3. العمولات والرسوم
قارن بين رسوم التداول والعمولات المفروضة على المعاملات، حيث تؤثر هذه الرسوم على صافي أرباحك.
4. تنوع الأصول المتاحة
اختر منصة تتيح تداول مجموعة واسعة من الأصول، مثل الأسهم، الفوركس، العملات الرقمية، والسلع.
5. أدوات التحليل والبحث
توفر بعض المنصات أدوات تحليل السوق، الأخبار المالية، والرسوم البيانية التي تساعدك في اتخاذ قرارات مدروسة.
6. سهولة الاستخدام
يجب أن تكون واجهة المنصة سهلة الاستخدام، وتدعم الأجهزة المختلفة مثل الحواسيب والهواتف الذكية.
7. دعم العملاء
ابحث عن منصة توفر خدمة عملاء محترفة على مدار الساعة، لدعمك في حال واجهت أي مشكلة.
8. مراجعات وآراء المستخدمين
اطلع على تقييمات وآراء المستخدمين حول المنصة لمعرفة مدى جودتها ومصداقيتها.
أشهر المنصات الدولية الموثوقة
يمكن القول أن أفضل مواقع التداول التي تعمل في المنطقة العربية وهي مضمونة ومرخصة ويمكن الإعتماد عليها للدخول إلى عالم التداول بدون أي مشكلة ولعل هناك إقبال على المنصات الدولية المضمونة وخاصة التي يكون لديها مقر رسمي في دولة المتداول أو في أحد الدول العربية القريبة منه حيث يشعر المتداول بالأمان لأن أي منصة مصممة للتداول ولديها مقر رسمي في دولتك، يعني أنها موثوق فيها وهذا الأمر صحيح.
ولكن لم يعد الأمر قاصرا على وجود مقر قريب منك، يمكنك الاعتماد أيضا على التراخيص الخاصة بكل منصة ومعرفة الهيئات التنظيمية التي قررت منحها تلك التراخيص لمزاولة العمل كوسيط للتداول وبالتالي يمكن الاستعانة بخدماتها دون خوف من أن تكون نصابة أو وهمية وإليك أشهر المنصات الدولية الموثوقة التي تعمل في المنطقة العربية:
منصة XTB
تعد xtb واحدة من أفضل وأشهر منصات التداول العالمية والتي لديها مكاتب مرخصة في عدة بلدان ومنها الإمارات، كما أنها لديها ترخيص من المملكة المتحدة في وهيئة السلوك بالقطاع المالي بجنوب أفريقيا ووكالة الخدمات المالية وهيئة تنظيم الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي بالإضافة إلى لجنة الخدمات المالية في جزر العذراء البريطانية. ومن أهم معايير اختيار منصات التداول الآمنة هو الاستثمار في أدوات مالية خالية من الربا، مع تجنب المخاطر غير المبررة والأنشطة المحرمة
منصة اكسنس
منصة اكس انس Exness عبارة عن وسيط فوركس عالمي ومضمون يثق فيه ملايين المتداولين من كل مكان، ولدى الشركة مكاتب في مختلف دول العالم كما نالت تراخيص من قبل هيئات تنظيمية قوية بما في ذلك، هيئة سلوك القطاع المالي FSCA و هيئة الخدمات المالية FSA.
منصة اوكيه اكس OKX
منصة العملات الرقمية الشهير اوكيه اكس (منافسة بينانس)، يثق فيها الكثير حيث تخدم ملايين الأشخاص في أكثر من 100 دولة ويبلغ حجم التداول اليومي حوالي مليار دولار ويتم تنظيم المنصة بموجب قانون الأصول المالية الافتراضي (VFAA) في مالطا وقانون منع غسل الأموال في هونغ كونغ وإرشادات مجموعة العمل المالي (FATF) في فرنسا.
أهم منصات التداول الحلال (منصات التداول الإسلامية)
أصبح التداول أسهل من أي وقت مضى وبات أي شخص قادر على دخول عالم التداول والإستثمار في الأصول المالية المختلفة ولكن هناك مشكلة تظهر في الأفق وهي هل منصات التداول تعمل بشكل حلال أم حرام وكيف تضمن أن يكون حساب التداول الخاص بك ومعاملاتك جائزة شرعا دون أي شُبهة أو حرمانية، الإجابة تكمن في الاعتماد على أحد شركات الوساطة المرخصة والموثوق فيها التي توفر لعملائها حساب تداول إسلامي لا يخالف الشريعة وبالتالي لا يوجد فوائد تبييت ومعاملات ربوية وإليك أهم وأشهر منصات التداول الحلال للمبتدئين والمحترفين التي تحتوى على حسابات اسلامية:
استفد من تجربة تداول عالمية تقدمها شركات محترفة ومتوافقة مع مبادئ الاستثمار الحلال. أفضل منصات التداول التي تقدم بونص وحسابات تجريبية وإسلامية
لا مشكلة، حيث يكون خيار الحصول على حساب التداول الإسلامي واضح في بعض منصات التداول إلا أن البعض الآخر لا يوفر هذا الخيار بشكل علني ولهذا قد تحتاج للتواصل مع الدعم الفني أو خدمة العملاء أو مدير الحساب الخاص بك وإخباره بأنك تريد تحويل حسابك العادي الى إسلامي.
سيُطلب منك تقديم بعض الوثائق مثل جواز السفر أو الهوية وصورة لك بجودة عالية، وخلال يوم أو إثنين، تتم الموافقة على طلبك ويصبح لديك حساب تداول اسلامي بدون فوائد أو أي محظورات نهى عنها الدين الإسلامي.
الضوابط الشرعية للاستثمار في الأسواق المالية في 2025
للتماشي مع الشريعة في التداول:
اختيار شركات تعمل في أنشطة حلال (مثل الزراعة أو التكنولوجيا).
تجنب الشركات التي تتعامل بالربا أو تنتج محرمات.
ألا تتجاوز ديون الشركة 30% من إجمالي أصولها
أفضل منصات التداول في الدول العربية
بعد مراجعة وتقييم العديد من شركات و منصات التداول المنتشرة حاليا على الانترنت في الدول العربية، وجدنا أن هناك عدد محدود من منصات التداول الأمنة التي يمكن الوثوق به والاعتماد عليه لإستثمار أموالك بشكل آمن ودون أي مخاوف أو قلق، وإليك أفضل منصات الدول العربية لكي تخطو خطوتك الأولى نحو المضاربة في البورصة والتداول بسهولة:
منصات تداول الكريبتو والفوركس
منصات تداول العملات هي المنصات التي تتيح للمتداولين شراء وبيع العملات التقليدية (الفوركس) أو الرقمية (المشفرة أو الكريبتو) مقابل بعضها البعض. ينقسم هذا النوع من التداول إلى نوعين:
تداول الفوركس (Forex Trading): يتضمن شراء وبيع العملات التقليدية مثل الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، والين الياباني، ويتم التداول فيه غالبًا من خلال أزواج العملات مثل EUR/USD أو GBP/JPY.
تداول العملات الرقمية (Crypto Trading): يشمل شراء وبيع العملات الرقمية مثل البيتكوين (BTC)، الإيثريوم (ETH)، والريبل (XRP)، ويتم ذلك عبر منصات متخصصة توفر إمكانية التداول الفوري أو عبر العقود مقابل الفروقات (CFD).
منصات تداول الأسهم
هي منصات إلكترونية تتيح للمستثمرين والمتداولين شراء وبيع الأسهم المدرجة في البورصات العالمية والمحلية. توفر هذه المنصات بيانات لحظية عن الأسعار، وتحليلات فنية وأساسية، وأوامر تداول مختلفة مثل أوامر السوق والأوامر المحددة. ومن أشهر هذه المنصات:
E*TRADE
TD Ameritrade
Interactive Brokers
MetaTrader 5 (MT5) : لبعض الأسواق
منصات تداول السندات
تتيح للمستثمرين شراء وبيع السندات الحكومية والخاصة التي تصدرها الشركات أو الحكومات لتمويل مشاريعها. غالبًا ما يتم تداول السندات عبر منصات متخصصة أو من خلال الوسطاء الماليين، وأبرز هذه المنصات:
Tradeweb
BondVision
MarketAxess
منصات تداول الصناديق الاستثمارية (ETFs & Mutual Funds)
هذه المنصات تقدم إمكانية تداول صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والصناديق الاستثمارية المشتركة (Mutual Funds). بعض المنصات الشهيرة التي تقدم هذه الخدمات:
Vanguard
Fidelity
Schwab ETF Trading
iShares by BlackRock
منصات تداول المعادن والذهب والسلع
تشمل هذه المنصات تداول الذهب، الفضة، البلاتين، النفط، الغاز الطبيعي، المنتجات الزراعية (مثل القمح والذرة)، وغيرها من السلع. بعض المنصات التي توفر تداول هذه الأصول تشمل:
MetaTrader 4 (MT4) وMetaTrader 5 (MT5)
XTB
OANDA
CMC Markets
NinjaTrader
هل هناك منصات متخصصة في تداول المعادن والسلع؟
معظم منصات تداول المعادن والسلع تكون جزءًا من منصات تداول أوسع تشمل الفوركس والأسهم، أي أنها لا تكون متخصصة فقط في المعادن لكن هناك بورصات ومنصات متخصصة مثل:
بورصة لندن للمعادن (LME)
بورصة نيويورك التجارية (NYMEX)
بورصة شيكاغو التجارية (CME)
منصات تداول المؤشرات
تتيح للمستثمرين تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) أو العقود الآجلة على المؤشرات الكبرى مثل S&P 500، داو جونز، ناسداك، DAX، FTSE 100 وغيرها. بعض أبرز المنصات التي تقدم تداول المؤشرات:
IG Markets
Saxo Bank
Plus500
Admiral Markets
هل هناك شركات متخصصة في المؤشرات فقط؟
لا توجد عادة شركات تركز فقط على تداول المؤشرات، حيث تأتي المؤشرات كجزء من عروض التداول التي تشمل الأسهم، الفوركس، السلع، والمعادن. ولكن بعض الوسطاء لديهم تركيز قوي على المؤشرات مثل IG Markets وCMC Markets.
ما هي منصات التداول في أمريكا؟
منصات التداول في أمريكا هي المنصات المرخصة من قبل الهيئات التنظيمية الأمريكية مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وهيئة تنظيم العقود الآجلة (CFTC)، وتشمل منصات مثل E*TRADE، TD Ameritrade، Interactive Brokers، وRobinhood. تتميز هذه المنصات بصرامة تنظيمية وتوفير أدوات تحليل متقدمة مع دعم للأسواق الأمريكية والعالمية.
الخاتمة
أخيرا، تعرفنا على أهم المنصات العربية والدولية (والإسلامية منها) والتي لديها تراخيص لأقوى وأشهر الهيئات التنظيمية في العالم كما لديها مكاتب في العديد من البلدان ويثق فيها ملايين المستخدمين والأهم أنها توفر للعملاء حسابات تداول إسلامية تعمل وفق الضوابط الخاصة بالشريعة الإسلامية وتتجنب أي محاذير أو محرمات نهى عن ديننا الحنيف.
