ملخص بداية المقال
هل تريد دخول عالم تداول الفوركس المثير ولكنك لا ترغب في شراء العملات الأجنبية بشكل فعلي؟ العقود مقابل الفروقات (CFD) هي الحل الأمثل! تتيح لك هذه الأدوات المالية المرنة الاستفادة من تقلبات أسعار العملات دون الحاجة إلى امتلاكها. في هذا الدليل الشامل، سنستكشف كيفية تداول الفوركس باستخدام العقود مقابل الفروقات، بدءا من الأساسيات وصولا إلى الاستراتيجيات المتقدمة. سواء كنت متداولا مبتدئا أو خبيرا، ستجد هنا كل ما تحتاجه لبدء رحلتك في هذا السوق المربح.
ما هو العقد مقابل الفروقات (CFD)؟
العقد مقابل الفروقات (CFD) أو "عقد الفروقات" (Contract For Difference):
هو أداة مالية تتيح لك المضاربة على تحركات سعر الأصل الأساسي دون الحاجة إلى امتلاكه فعليًا. هذا العقد هو اتفاق بين "المشتري" و"البائع" لتبادل الفرق بين السعر الحالي للأصل وسعره عند إغلاق العقد.
أى يُّمكن اعتباره أداة مالية يمكن تداولها، وهو يعكس تحركات سعر الأصل الأساسي الذي يستند إليه.
قد يهمك ايضا : ما هو مستوى الهامش فى تداول الفوركس؟
المنطق وراء تداول العقود مقابل الفروقات بسيط:
|
إذا ارتفع سعر الأصل بنسبة 5%، فإن قيمة العقد (CFD) ترتفع بنفس النسبة. وإذا انخفض السعر بنسبة 5%، فإن قيمة العقد (CFD) تنخفض بنفس النسبة أيضًا. |
تمكنك العقود مقابل الفروقات من المراهنة على ارتفاع أو انخفاض الأسعار دون امتلاك الأصل الأساسي، إذا توقعت أن سعر الأصل سيرتفع، يمكنك شراء العقد، وإذا توقعت أن السعر سينخفض، يمكنك بيع العقد، وهكذا..
يُّمكن استخدام العقود مقابل الفروقات لتداول مجموعة متنوعة من الأسواق مثل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، والعملات الرقمية.
لكننا في هذا الدرس، سنركز على عقد الفروقات في الفوركس.
تسمح لك عقود الفروقات في الفوركس بالتداول على قوة (أو ضعف) عملة مقابل أخرى.
تداول العقود مقابل الفروقات هو عملية شراء وبيع هذه العقود عبر مزود عبر الإنترنت يروج لنفسه كـ "مزود عقود الفروقات" (CFD provider).
|
عندما تفتح صفقة تداول بالعقود مقابل الفروقات (CFD) مع مزود هذه العقود، يقوم المزود بإنشاء أو إصدار عقد (CFD) بينه وبينك. لذلك، قد يكون الاسم الأكثر دقة لمزود العقود مقابل الفروقات (CFD provider): هو "منشئ العقود مقابل الفروقات" (CFD creator) أو "مُصدر العقود مقابل الفروقات". في الواقع، تستخدم الهيئات التنظيمية مصطلح "مُصدر العقود مقابل الفروقات" (CFD issuer). |
عند تداول الفوركس، العقد مقابل الفروقات (CFD) هو اتفاق لتبادل الفرق في سعر زوج العملات بين وقت فتح العقد ووقت إغلاقه.
عند إغلاق العقد، يتم تبادل الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق. إذا كان الفرق إيجابيًا، سيدفع لك مُصدر العقد. وإذا كان الفرق سلبيًا، ستدفع أنت لمُصدر العقد.
حيث تتيح لك العقود مقابل الفروقات المضاربة على تحركات الأسعار سواء كانت صعودًا أو هبوطًا.
كما يشير مصطلحي "الشراء" و"البيع" في تداول العقود مقابل الفروقات إلى الوضعية التي تتخذها في الصفقة.
اقراء ايضا : اكتشف تاريخ تجارة الفوركس بالتجزئة: من البدايات إلى اليوم
عند فتح عقد مقابل الفروقات (CFD)، سيكون لديك الخيار بين:
- شراء عقد CFD (الشراء): إذا توقعت أن السعر سيرتفع (“go long”)، يمكنك شراء العقد بسعر الطلب المشار إليه.
- بيع عقد CFD (البيع): إذا توقعت أن السعر سينخفض (“go short”)، يمكنك بيع العقد بسعر العرض المشار إليه.
الاختيار الذي تقوم به هنا سيعكس وجهة نظرك بشأن الاتجاه الذي تتوقع أن يتحرك فيه سعر الأصل الأساسي.
هذا يعني أن:
- الصفقة الطويلة (long position): تعني الدخول في عقد CFD مع توقع زيادة سعر الأصل الأساسي. (أراهن أن السعر سيرتفع من هنا.)
- الصفقة القصيرة (short position): تعني الدخول في عقد CFD مع توقع انخفاض سعر الأصل الأساسي. (أراهن أن السعر سينخفض من هنا.)
لإغلاق الصفقة، تقوم بتنفيذ الصفقة العكسية للصفقة الافتتاحية:
- إذا كنت قد فتحت صفقة شراء (Sell)، ستغلقها ببيع العقد.
- وإذا كنت قد فتحت صفقة بيع (Buy)، ستغلقها بشراء العقد.
1:2000
% 20.0
9 مجموع التعليقات
1:500
% 0.0
10 مجموع التعليقات
1:20
% 30.0
2 مجموع التعليقات
1:20
% 30.0
0 مجموع التعليقات
لا
% 0.0
0 مجموع التعليقات
في كلتا الحالتين، عندما تغلق صفقة الـ CFD الخاصة بك، سيكون كلاً من الربح أو الخسارة، هو الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق مضروبًا في حجم الصفقة (عدد الوحدات التي تداولتها). بالإضافة إلى ذلك، قد يتم تطبيق رسوم وتكاليف أخرى مثل رسوم الفائدة على الصفقات التى احتفظت بها بين عشية وضحاها.
كما يشير الاسم، فإن العقد مقابل الفروقات هو عقد بين طرفين لتبادل الفرق في سعر الأصل الأساسي بين وقت فتح العقد ووقت إغلاقه.
- إذا ارتفع سعر الأصل، يتلقى المشتري النقود من البائع.
- إذا انخفض سعر الأصل، يدفع البائع النقود للمشتري.
على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن سعر زوج العملات GBP/JPY سينخفض، يُمكنك بيع عقد CFD على GBP/JPY. ستتبادل الفرق في السعر بين وقت فتح الصفقة ووقت إغلاقها: وستحقق ربحًا إذا انخفض سعر GBP/JPY وخسارة إذا ارتفع السعر.
العقود مقابل الفروقات تُسوى نقدًا، ولكن لا يتم تبادل المبلغ الاسمي فعليًا. النقود الوحيدة التي تنتقل بين الأطراف هي الفرق بين سعر الأصل الأساسي عند فتح عقد الـCFD وعند إغلاقه.
على سبيل المثال، عند إغلاق صفقة (CFD) تشمل زوج العملات (EUR/USD)، لا يتم تبادل اليوروهات أو الدولارات فعليًا.
مع العقود مقابل الفروقات، فإنك تراهن أساسًا على ما إذا كان سعر الأصل الأساسي سيرتفع أو ينخفض في المستقبل، مقارنة بالسعر عند فتح عقد الـCFD.
اعرف المزيد : ما هو الفوركس للمبتدئين؟
|
في الولايات المتحدة، تم حظر العقود مقابل الفروقات (CFDs). لذلك، يتداول متداولو الفوركس التجزئيون الأمريكيون منتجًا يُعرف باسم "عقود صرف الفوركس الدورية" (rolling spot FX contracts). من الناحية التقنية، يُعتبر هذا المنتج مختلفًا عن العقود مقابل الفروقات، لكن من الناحية العملية، يؤدي نفس الغرض. كلاهما عقود يتم تسويتها نقدًا وتتعلق بزوج عملات معين، مما يمنحك فرصة للتعرض لتغيرات أسعار ذلك الزوج العملاتي. عند إغلاق العقد، ستتلقى أو تدفع الفرق بين سعر الإغلاق وسعر الافتتاح للعقد. كلاهما يسمح لك بالحصول على فرصة غير مباشرة للاستفادة من تحركات أسعار العملات، دون أن تحتاج فعليًا إلى امتلاك هذه العملات. |
العقود مقابل الفروقات (CFDs) تُعرف أيضًا بأنها "مشتقات خارج البورصة" (OTC) لأنها تتداول مباشرة بين طرفين بدلاً من التداول عبر بورصة مركزية.
الطرفان المعنيان هما أنت ووسيطك.
بدلاً من شراء أو بيع العملات الفعلية، أنت تتداول CFDs وهي عقود تمكّنك من المضاربة على اتجاه سعر زوج العملات إذا كان سيزيد أو ينخفض.
عقود CFDs = مشتقات مرابحة
ناقشنا سابقًا كيف أن الـ CFDs هي منتجات مالية تتيح لمتداولين التجزئة المضاربة على تغيّرات أسعار الأصول دون امتلاكها، ولكن ميزة أخرى للـCFDs هي أنها تُتداول برافعة مالية.
CFDs هي مشتقات المرابحة.
التداول برافعة مالية (Leverage) يعني أنك تستطيع فتح صفقة كبيرة دون الحاجة لوضع المبلغ الكامل مقدمًا.
على سبيل المثال، لنفترض أنك أردت فتح صفقة فى زوج العملات GBP/USD تعادل الحجم القياسي (100,000 وحدة)، بدون رافعة مالية، كان عليك إيداع كل المبلغ مقدمًا.
لكن باستخدام منتج مرابحة مثل عقد الـCFD، قد تحتاج فقط إلى رهن 3% من المبلغ (أو أقل).
هذا يعني أنه يمكنك فتح صفقة (CFD) بإيداع نسبة صغيرة فقط من قيمة الحجم الإجمالي للصفقة كوديعة ("هامش" margin).
قد يهمك : العقود الفورية، ما هي؟ والفرق بينها وبين العقود الآجلة!
المبلغ المطلوب لفتح وصيانة صفقة برافعة مالية يُسمى "الهامش" ويمثل جزءًا صغيرًا من قيمة الصفقة الإجمالية.
عند تداول عقود الفروقات CFDs، هناك نوعان من الهامش:
- الهامش الأولي (initial margin) وهو الوديعة الأولية المطلوبة لفتح صفقة (الهامش المطلوب).
- الهامش الصياني (maintenance margin) وهو الهامش الإضافي المطلوب إذا اقتربت صفقتك من تكبد خسائر تتجاوز الهامش الأولي (وأي أموال إضافية في حسابك).
إذا لم تحافظ على متطلبات الهامش لصفقتك، ستتلقى (نداء هامش) من مزود عقود الفروقات CFD يطلب منك إيداع المزيد من الأموال في حسابك. إذا لم تفعل ذلك، سيتم إغلاق الصفقة تلقائيًا وسيُحقق أي خسائر عائمة وينهي رصيد حسابك!
هذه العملية تُعرف باسم "التداول برافعة مالية" أو التداول بالهامش (trading on margin).
على سبيل المثال، لدينا صفقة CFD بنسبة رافعة مالية 50:1، والتي تتطلب هامشًا بنسبة 2%، سيكون عليك وضع هامش أولي بقيمة 200 دولار فقط. لتحصل علي صفقة تداولية بقيمة 10,000 دولار من زوج العملات EUR/USD.
|
نسبة الرافعة المالية هي النسبة بين قيمة المركز الافتراضي الكلية لصفقة CFD (التي يتعرض لها المتداول التجزئة) والمبلغ المودع بواسطة متداول التجزئة (الهامش المطلوب -الهامش الأولي-). |
أنت فعليًا "تقترض" 98% من قيمة عقد الفروقات CFD.
الأرباح أو الخسائر تعتمد على التغيرات في القيمة الكلية للصفقة (أو "القيمة الاسمية").
هذا يعني أنك رغم دفعك جزءًا بسيطًا فقط من القيمة الإجمالية لصفقة الفروقات، إلا أنك ستحصل على نفس الأرباح والخسائر كما لو كنت دفعت 100% من قيمة الصفقة.
على سبيل المثال، إذا كانت القيمة الإجمالية لمركزك المبدئي في صفقة CFD هي 10,000 جنيه إسترليني، ونسبة الرافعة المالية المقدمة هي 100:1، فسيكون متطلب الهامش الأولي بالنسبة لك هو 1% من 10,000 جنيه إسترليني، لذا ستحتاج إلى إيداع 100 جنيه إسترليني فقط.
إذا تحرك السوق بنسبة 0.5% ضد مركزك، الذي كانت قيمته في الأصل 10,000 جنيه إسترليني، ستؤدي هذه الحركة إلى خسارة 50 جنيه إسترليني، وهي نصف الهامش الذي قمت بإيداعه.
بسبب الرافعة المالية، يمكن للمتداولين أن يتعرضوا لخسائر تتجاوز الأموال المودعة. بناءًا على نسبة الرافعة المالية المستخدمة وتقلبات السوق، يمكن أن تكون الخسائر كبيرة وسريعة.
نرى عادة نسب رافعة تصل إلى 500:1 لعقود CFD في الفوركس. مع هذه النسبة، يمكنك فتح مركز CFD بقيمة 1,000,000 دولار بإيداع أولي (الهامش) يبلغ 2,000 دولار فقط!
هذه النسب العالية تجعل عقود CFD حساسة جدًا لتغيرات الأسعار.
في الأسواق السريعة الحركة، يمكن أن تحدث فجوات في الأسعار (GAP) وتتجاوز الخسائر الإيداع الأولي.
مما قد يؤدي إلى رصيد حساب سلبي، أي أنك قد تخسر كل أموالك وتدين بمزيد من المال لمزود الـ CFD.
بشكل عام، الرافعة المالية تجعل تداول الفوركس مغريًا لأنها تُّمكنك من فتح مراكز أكبر مما يمكنك تحمله بأموالك الخاصة، مما يزيد من إمكانية تحقيق عوائد كبيرة.
|
جديد في التداول بالهامش ولا تألف اي من هذه المصطلحات؟ تحقق من دروسنا حول (الهامش وكيفية حسابه) حيث تشرح لك كل شيء بسهولة. |
قد يتساءل المتداولون الجدد كيف يمكن لمتداولي الفوركس شراء أو بيع العملات التي لا يمتلكونها. وغالبًا ما يشعرون بالارتباك تجاه مفهوم بيع شيء قبل شرائه.
الجواب يكمن في أن المتداول يتداول "مشتقًا" ماليًا وليس العملات الفعلية نفسها. عندما تتداول الفوركس باستخدام عقود الفروقات (CFDs)، فإنك تتداول اتفاقية بينك وبين وسيطك، وليس الأصول الفعلية. لذلك، لا حاجة "لامتلاك" أي شيء قبل البيع.
اقراء ايضا : أفضل أيام الأسبوع لتداول الفوركس
عقود الفروقات هي نوع من المشتقات المالية التي تعتمد قيمتها على تقلبات أسعار الأصول الأساسية. عندما تتداول عقود الفروقات، فإنك تراهن على ما إذا كان سعر الأصل الأساسي سيرتفع أو ينخفض في المستقبل، مقارنة بالسعر عند فتح العقد.
كلما تحرك سعر الأصل في الاتجاه الذي توقعته، كلما زادت أرباحك. وكلما تحرك ضد توقعاتك، كلما زادت خسارتك.
يُمكنك فتح عقد فرق بوضع نسبة صغيرة فقط من قيمة الصفقة كوديعة، وهذا يُعرف بالتداول بالرافعة المالية أو "التداول بالهامش".
في الولايات المتحدة، عقود الفروقات محظورة، لذلك يتداول متداولو الفوركس الأفراد منتجًا مختلفًا يُسمى "عقود الفوركس المستمرة". ورغم أنها تُعتبر مختلفة تقنيًا عن عقود الفروقات، إلا أن طريقة التداول بهما واحدة.
في الصناعة، يُعرفان معًا باسم "عقود الفوركس/CFD للأفراد". يقوم وسطاء الفوركس بإنشاء هذه المشتقات للمتداولين الأفراد.
نظرًا لأن المتداولين الأفراد لا يمكنهم الوصول إلى سوق الفوركس الفوري، فهذه هي الطريقة الوحيدة للمضاربة على أسعار أزواج العملات.
لكن السؤال هنا: إذا لم تكن تتداول في سوق الفوركس الفوري، اترك لنا في التعليقات اجابتك : أين تتداول بالضبط؟
ملخص نهاية المقال
تداول الفوركس باستخدام العقود مقابل الفروقات (CFD) يفتح أبوابا واسعة أمام المستثمرين من جميع المستويات. بفضل مرونتها وسهولة استخدامها، أصبحت العقود مقابل الفروقات الخيار المفضل للعديد من المتداولين حول العالم. من خلال فهم آليات عملها وتطبيق استراتيجيات التداول المناسبة، يمكنك تحقيق أرباح مجزية في سوق الفوركس. تذكر دائما أن التداول ينطوي على مخاطر، لذا تأكد من إدارة رأس مالك بحكمة ولا تتداول بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته. استثمر في تعليمك وتطوير مهاراتك، وكن مستعدا للتكيف مع تقلبات السوق. مع الممارسة والصبر، يمكنك أن تصبح متداول فوركس ناجحا باستخدام العقود مقابل الفروقات.
