الملخص
على الرغم من اختلاف أنواع منصات التداول، إلا أن معظمها عبارة عن نظام برمجي يستخدم لتداول الأوراق المالية، وقد يسمح هذا النظام للمستثمرين بفتح وإغلاق وإدارة مراكزهم في السوق عبر الإنترنت من خلال وسيط مالي ويتيح هذا النظام للمستخدمين، من خلال مجموعة متنوعة من حسابات الوساطة أو التداول، تقديم أوامر الشراء والبيع.
أنواع منصات التداول
هناك نوعان من منصات التداول، منصات التداول الخاصة ومنصات التداول التجارية، في منصات التداول الخاصة، يتم تصميم التطبيقات من قبل شركات الوساطة الكبرى وتقليد أسلوب التداول ومتطلبات نموذج الوساطة الإلكترونية.
تتميز منصات التداول التجارية بسهولة الاستخدام وتأتي مزودة بميزات مفيدة، مثل، الرسوم البيانية وموجزات الأخبار، لتسهيل البحث وتقديم معلومات أكثر إفادة للمستثمرين والمتداولين.
منصات التداول المباشر (Direct Access)
أنظمة التداول ذات الوصول المباشر للمتداولين هي أحد أنواع منصات التداول، وتسمح بتداول الأسهم أو أي أداة مالية أخرى، مباشرة مع صانع السوق أو المتخصص في قاعة البورصة، ما يعني تنفيذ الأوامر فورا، يلغي النظام الحاجة إلى وسيط، ويمكن أن يوفر غياب الوسيط على المتداول من عدة ثوان إلى عدة دقائق من الوقت، أبرز هذه المنصات هي:
- trader workstation.
- Thinkorswim.
- StreetSmart Edge.
- Active Trader Pro
منصات الوسطاء الماليين
الوسيط المالي هو كيان افتراضي عبر الانترنت يعمل كوسيط بين طرفين في معاملة مالية، مثل البنك التجاري، الميزة الأكبر هي خلق سوق مركزية حيث يمكن إجراء المعاملات المالية، وتقليل البيروقراطية إلى الحد الأدنى.
يتولى الخبراء تقديم المشورة للعملاء ومعالجة المعاملات، مع ميزة أخرى وهي توزيع المخاطر على نطاق واسع، من خلال استثمار الأموال أو الأقساط، في مجموعة متنوعة من المنتجات المالية، ما من شأنه أن يقلل من المخاطر التي يتعرض لها العملاء.
نقدم لك الآن أفضل شركات تداول مناسبة جدا لتحقيق المزيد من الأرباح بكل يقين وتأكيد عبر الانترنت. ننصح ان لا تقوم بايداع اي اموال انت بحاجة لها وان لا تبدأ بمبالغ أكثر من 200$ الى 700$.
توفر هذه الشركات حسابات تداول اسلامية مع امكانية حصولك على بونص عند التسجيل قبل سحب وايداع أرباحك في المرة الأولى.
1:100
% 0.0
0 مجموع التعليقات
1:500
% 0.0
10 مجموع التعليقات
1:20
% 30.0
2 مجموع التعليقات
1:20
% 30.0
2 مجموع التعليقات
1:888
% 30.0
0 مجموع التعليقات
منصات التداول الالكتروني
منصة التداول عبر الإنترنت أحد أنواع منصات التداول، هي عبارة عن برنامج كمبيوتر يمكن استخدامه لتقديم طلبات على المنتجات المالية، وذلك عبر شبكة اتصال مع وسيط مالي أو مباشرة بين المشاركين أو أعضاء منصة التداول.
تسمح هذه المنصات للمستخدمين بإجراء التداول الإلكتروني من أي مكان، بالإضافة إلى، بث أسعار السوق المباشرة التي يمكن للمستخدمين التداول عليها.
تطبيقات التداول عبر الهواتف الذكية
هي أحد أنواع منصات التداول وتعتمد هذه التطبيقات بشكل كبير على استخدام الذكاء الاصطناعي وربوتات التداول، وتتخذ مجموعة من الإجراءات الأمنية قائمة على نظام التشفير أو التحقق بخطوتين، تحدد عدة عوامل مدى جودة تطبيق وما يحظى به من قبول لدى المتداولين، يشمل ذلك:
- سهولة الاستخدام.
- التعرض لنطاق عريض من السوق.
- توفير مواد تعليمية شاملة
- تكاليف التداول.
- اللوائح ونظام الحوكمة.
مقارنة بين أنواع المنصات
تشكل المنصات بمختلف أنواعها إحدى حلقات الوصل المسلسلة بين العميل والهدف النهائي من التداول، يمتلك كل نوع من أنواع المنصات عدد من المميزات والعيوب يتبعها اختلاف في قيمة التكاليف.
تتيح أنواع منصات التداول، فتح مجموعة متنوعة من حسابات الوساطة أو التداول، ومن خلالها يمكنهم تقديم أوامر الشراء والبيع للأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) والصناديق المشتركة.
هل ترغب في معرفة المزيد؟ اقرأ عن أفضل منصات التداول (حسب النوع)
أ. منصات التداول المباشر
تمنح أنظمة التداول ذات الوصول المباشر المتداولين القدرة على التداول على شبكات الاتصالات الإلكترونية (ECNs)، يتم مطابقة المشترين والبائعين بواسطة الكمبيوتر دون الحاجة إلى وسيط بشري، يتم تنفيذ الأوامر مباشرة من جهاز في غضون جزء من الثانية.
النظام يمنح المتداول إمكانية الوصول المباشر إلى أوامر صانع السوق، يتم وضع العديد من الطلبات المتداولة من قبل صانعي السوق، ولا يكون للمتداول أي تأثير على المكان الذي يتم إرسال الطلب إليه، باستخدام DAT، يمكن للمتداول اختيار صانع السوق الذي يعطي أفضل سعر.
مميزات منصات التداول المباشر
يجد المتداولون العديد من الفوائد في استخدام أنظمة التداول ذات الوصول المباشر، ومنها:
- السرعة التداول بما يعني عدم وجود وقت تأخير.
- التكلفة المنخفضة مقارنة بوسطاء التجزئة.
- خصومات السيولة، لا تبيع شركات التداول المباشر تدفقات الطلبات وعادة ما تحصل على خصومات يتم تمريرها إلى عملائها.
عيوب منصات التداول المباشر
يجد المبتدئون صعوبة في التنقل والخوض في الأنظمة في البداية، ويتطلب اتخاذ قرارات التداول وتوجيه الطلبات درجة معينة من الخبرة والمعرفة، والتي قد تكون مكلفة في البداية.
تتطلب بعض الأنظمة حد أدنى لحجم التداول الشهري، وإذا لم يتم الوفاء بهذا الحد، فقد تفرض على المتداول رسوم، يجب على المتداولين التأكد من قدرتهم على تلبية متطلبات الحد الأدنى للتداول، إن وجدت، قبل التسجيل.
تكاليف التداول في المنصات المباشرة
تكلفة DAT أعلى من تكلفة استخدام وسيط عبر الإنترنت، وذلك نتيجة، احتمالية حصول أي وسيط عبر الإنترنت على مدفوعات مقابل تدفق الطلبات من صانع السوق، ما يسمح للوسطاء عبر الإنترنت بالاحتفاظ بعمولاتهم بأسعار منخفضة للغاية.
العمولات المفروضة على الصفقات التي تتم بالوصول المباشر تستند إلى مقياس يعتمد على عدد الصفقات التي ينفذها المتداول خلال فترة زمنية معينة، بالإضافة إلى رسوم إضافية تفرضها شبكة الاتصالات الإلكترونية.
غالبا ما يتم التنازل عن هذه الرسوم إذا أجرى المتداول عدد أدنى من الصفقات، اختيار المتداول بين منصات التداول المباشر المحددة يجب أن يتم على أساس اعتبار عام للتكلفة، والذي يجب أن يأخذ في الاعتبار مستويات النشاط الشخصي في هذا القرار.
متطلبات استخدام المنصات المباشرة
هناك عدد من المتطلبات الضرورية، في هذا النوع من أنواع منصات التداول، وهي:
- جهاز حاسوب شخصي محمول.
- مصدرا للإنترنت.
- بطاقة إئتمان.
- حسابات تداول.
- حد أدنى من النشاط الشهري.
- خبرة كافية.
- معلومات عن السوق.
للاطلاع على أمثلة عملية، راجع مقالنا حول: ما هو التداول الاجتماعي | أفضل 6 منصات تقدم أدوات تضمن لك ربح وفير
ب. منصات الوسطاء
هي أحد أنواع منصات التداول، وهي عبارة عن واجهات تسهل الأعمال التجارية التي تعمل عبر الإنترنت مقابل رسوم، دون أن تحصل المنصة على الملكية الاقتصادية للسلع أو الخدمات التي يتم تقديمها.
يمكن استلام الرسوم أو العمولة مباشرة من، المشترين أو البائعين، تتضمن الإيرادات مصادر دخل أخرى، مثل إيرادات الطرف الثالث من الإعلانات.
مميزات منصات الوسطاء
تقدم المنصات عدد من الفوائد للمستهلك، منها:
- الأمان.
- السيولة.
- اقتصادات الحجم المرتبطة بالخدمات المصرفية وإدارة الأصول.
يسهل هذا النوع من أنواع منصات التداول الربط بين عدة مشترين وبائعين، من خلال وسائل سهلة الاستخدام، مع توفير عدد من العروض المميزة للمتداولين، مثل، توفير حساب تجريبي، استخدام الروافع المالية.
عيوب منصات الوسطاء
أكبر عيوب هذا النوع من أنواع منصات التداول، هو السعي إلى تحقيق المصالح الخاصة، هذا يعني التوصية في الأساس بمنتجات إما يقدمونها بأنفسهم أو يحصلون على عمولة من مقدمي خدمات آخرين.
يفرض الوسطاء رسوم على الخدمات، بهدف تغطية التكاليف الخاصة والرغبة في تحقيق الربح، يتسبب ذلك في ارتفاع تكلفة بعض المعاملات والخدمات البسيطة.
الرسوم والعمولات في منصات الوسطاء
تختلف الرسوم والتكاليف في هذا النوع من أنواع منصات التداول، بشكل كبير من وسيط أسهم إلى آخر، وذلك وفق:
- رسوم الحراسة.
- رسوم السمسرة في البورصة.
- رسوم الطوابع.
- رسوم البورصة.
- رسوم الحساب الأساسية.
- تكاليف صرف العملات الأجنبية.
- رسوم الإقرارات الضريبية.
لمعلومات أكثر تفصيلاً، لا تفوت مقالنا عن: التداول الآلي | تعلم خطوة بخطوة كيفية التداول وافضل انواع الربوتات والمنصات
خدمات إضافية لمنصات الوسطاء
تقدم أنواع منصات التداول هذه عدد من الخدمات الإضافية الضرورية للسوق والعملاء، منها:
- استطلاع الأعمال لقياس مدى انتشار المستثمرين الأجانب في الاقتصاد.
- جمع البيانات عن الرسوم في السوق والمقارنة بينهم.
- تجميع المعلومات عن المستخدمين.
- تحديد اتجاهات السوق.
- توفير مجالات استثمارية أوسع.
ج. المنصات الإلكترونية
تهدف منصات التداول إلى تحسين التداول الإلكتروني وطريقة تنفيذه، ومساعدة المؤسسات على تحسين اختيار الخوارزميات استنادا إلى أداء المكان ومواقف السوق المحددة وأهداف المتداول الاستراتيجية الفريدة.
سهولة استخدام المنصات الإلكترونية
لا يتطلب استخدام أنواع منصات التداول هذه سوى جهاز إلكتروني (هاتف أو حاسوب)، ومصدر للإتصال بالانترنت، وحساب مسجل للمستخدم على المنصة.
يتطلب كذلك تنفيذ العمليات وجود محفظة إلكترونية أو بطاقة إئتمان، تسمح هذه الخطوات البسيطة للعميل الوصول إلى الأصول والأسواق المختلفة.
تتضمن منصات التداول بشكل متكرر الأخبار الحديثة، مع تضمين مقالات حول بعض الشركات، بالإضافة إلى التصنيفات المحدثة التي تقدمها شركات مستقلة تركز على سلع معينة.
تكلفة استخدام المنصات الإلكترونية
تختلف تكلفة استخدام المنصات الإلكترونية وفق مجموعة من المحددات، تشمل:
- نوع الحساب.
- نوع السلعة أو الأصل.
- رسوم المنصة.
- فرق الأسعار بين العملات.
- الرسوم الضريبية.
- رسوم الشحن.
- الرسوم الإدارية
الأدوات المتاحة في المنصات الإلكترونية
تقدم أنواع منصات التداول هذه عدد من الأدوات الضرورية لعدد فئات مختلف من المتداولين، كالتالي:
- الحسابات النشطة والتجريبية.
- ربوتات التداول.
- مؤشرات العرض البيانية.
- المؤشرات الفنية.
- أخبار السوق.
- برامج رسم الخرائط البيانية.
- فاحص الأسهم.
تعمل هذه الأدوات بطريقة متكاملة و تناغمية لتوفير أفضل الفرص المتاحة.
متطلبات التسجيل
متطلبات التسجيل في أنواع منصات التداول هذه جد بسيط، يمكن توضيحها كالتالي:
- إمتلاك محفظة إلكترونية أو حساب بنكي.
- تعبئة البيانات المطلوبة في حقل التعريف.
- تعبئة البيانات المطلوبة في استمارة البيانات الخاصة.
- إرفاق وثائق التعريف المناسبة.
عقب الوفاء بهذه المتطلبات، يتم ارسال البيانات الى إدراة المنصة التي بدورها تتيح للعميل الانضمام إليها عقب فحص البيانات والموقف المالي.
هل تساءلت عن منصات تداول الفوركس ؟ اعثر على الإجابة في: كيفية اختيار أفضل منصات تداول الفوركس (بالخطوات)
أشهر منصات التداول في الخليج العربي
توجد منصات تداول موثوقة لكل أنواع المتداولين، أفضل أنواع منصات التداول هي التي توفر:
- نفقات تداول محدودة.
- مجموعة واسعة من منتجات التداول.
- الموارد التعليمية.
- خدمة عملاء ممتازة.
- أدوات تداول متقدمة تكنولوجيا.
استطاعت عدد من المنصات على مدار السنوات الأخيرة أن تجمع ما يكفي من الإنجازات لتظهر على قائمة أفضل المنصات في الخليج.
منصة تداول السعودية
يوضح الجدول المقابل المالي للخدمات منصة تداول:
|
الخدمات |
الرسوم (ر.س) |
التكرارية |
|
عضوية السوق |
ستون ألف |
مرة واحدة فقط |
|
استمرار العضوية |
ثلاثون ألف |
سنوية |
|
رخصة استخدام وحدات التداول الطرفية (أعضاء جدد) |
11.700 |
مرة واحدة فقط |
|
تجديد رخصة استخدام وحدات التداول الطرفية |
3650 |
سنوية |
منصة ايتورو Etoro
ايتورو هي أحد أبرز أنواع منصات التداول، وتوفر المنصة رسوم فتح الحساب ورسوم إدارية مجانية، يتم فرض رسوم قيمتها 5 دولار على رسوم السحب من حساب استثماري بالدولار الأمريكي إلى حسابات خارجية.
يتم فرض 10 دولارات في الشهر على الحسابات التي لم يتم تسجيل الدخول إليها في الأشهر الـ 12 السابقة.
تبلغ الضريبة الاحتياطية ورسوم الطوابع 0.5%، في حالة تداول الأسهم قد يضاف قيمة 1 أو 2 دولار حسب منطقة الإقامة.
منصة XTB
توفر المنصة رسوم مجانية على كل من:
- فتح وصيانة الحساب.
- الإيداع.
- السحب (أكثر من 50 دولار).
- عمولة التداول في العقود مقابل الفروقات.
يتم رسوم قدرها ١٠ يورو على الحسابات الغير فعالة لمدة ١٢ شهر متتالي، ما يوجب ضرورة تنفيذ عملية واحدة على الأقل خلال هذه الفترة.
توفر المنصة إيداعات عن طريق:
- الدفع بواسطة البطاقة.
- التحويل البنكي.
- المدفوعات عبر الإنترنت.
منصة PLUS500
توفر منصة PLUS500 رسوم مجانية على:
- الودائع.
- أسعار العقود مقابل الفروقات للأسهم المباشرة.
- أسعار الفوركس في الوقت الحقيقي.
- فتح / إغلاق الصفقات.
- المخططات والرسوم البيانية الديناميكية
- تغيير الموقف.
قد يتم تطبيق رسوم إضافية في حالة التمويل بين عشية وضحاها.
رسوم منصة metatrader
تطبق رسوم العمولة في منصة MT5 على كل من حسابات Standard و RAW، ويتم توفير منتجات ASX عند الطلب ،يترتب على ذلك 10 دولارات أسترالية، كرسوم بيانات شهرية، تقدم منصات التداول MT4 و MT5 المميزات التالية:
- فروق أسعار منخفضة باستمرار.
- التداول على أكثر من 60 زوج عملة رئيسي.
- استخدام أدوات التداول الآلي في تنفيذ الصفقات.
- معدلات عمولات تنافسية على حسابات RAW وتبدأ من 3 دولار لكل جانب من الصفقة.
كيف أتأكد من موثوقية منصة التداول؟
هناك عدد من المعايير المحددة للموثوقية منها:
- عرض المنصة لمجموعة التراخيص المحلية والدولية الحاصلة عليها.
- توفير المنصة خدمة عملاء قادرة على الرد على الاستفسارات.
- تمتع المنصة بالجدارة والاستحقاق من خلال تعاملاتها السوقية مع العملاء السابقين.
- استخدام المنصة لمجموعة الأدوات المالية المعروفة والحديثة.
- استخدام المنصة نسبة معقولة من العمولات والرسوم خلال تنفيذ الصفقات.
كيفية التداول في المنصات المختلفة
يمكن التداول في أنواع منصات التداول المختلفة، من خلال، فتح حساب تداول وتحديد الأسواق المستهدفة، واستخدام الأدوات المالية المتاحة على المنصة لتحديد الطريقة المثالية في التعامل مع الأصول والأوراق المالية.
تستخدم مجموعة من استراتيجيات وأساليب التداول حسب طبيعة المتداول والمدى الزمني المستهدف.
خطوات فتح حساب
يمكن فتح حساب تداول في أنواع منصات التداول المختلفة، من خلال، مجموعة خطوات بسيطة، تتمثل في، تعبئة البيانات المطلوبة على صفحة المنصة، وتمويل الحساب، وتحديد الأسواق وبدء التداول.
إجراءات التحقق من الهوية
هناك عدة إجراءات ضرورية للتحقق من الهوية، على سبيل المثال، الإجراءات في منصة بينانس، كالتالي:
- تسجيل الدخول إلى حساب Binance، النقر على [مركز المستخدم] ثم [تحديد الهوية].
- في حالة المستخدم الجديد يمكن النقر على (وثق الحساب) من لوحة المعلومات بشكل مباشر.
- يلي ذلك عرض (التحقق) و(التحقق الإضافي) و(التحقق من الشركات) وحدود الإيداع والسحب ذات الصلة.
- اضغط على (البدء الآن)، للتحقق من الحساب.
- تحديد بلد الإقامة.
- عرض قائمة متطلبات التحقق الخاصة بمنطقة الإقامة.
- إدخال المعلومات الشخصية.
- رفع صور الوثائق الشخصية.
- اتباع التعليمات الضرورية التالية.
- يتلقى صاحب الحساب إشعار بتمام التوثيق بعد مراجعة البيانات من قبل المنصة.
طرق الإيداع والسحب
هناك مجموعة طرق دولية تسهل على المتداول في أنواع منصات التداول المختلفة،عمليات الدفع وجني الأرباح، منها:
- استخدام نظام SWIFT العالمي.
- استخدام البطاقات المصرفية البنكية.
- استخدام التحويلات البنكية.
- استخدام المحافظ الإلكترونية وأنظمة الدفع العالمية المعتمدة.
- استخدام خدمات أنظمة عملات الكريبتو.
كيفية تنفيذ الصفقات
تستخدم مجموعة من الأوامر لتنفيذ الصفقات في مختلف أنواع منصات التداول، تختلف هذه الأوامر بين الحد والإيقاف، بهدف جني الأرباح أو وقف الخسارة، يتم تنفيذ بسرعة تصل إلى أجزاء من الثانية.
يتأثر تنفيذ الصفقات بظروف السوق وحجم العرض والطلب ونظام الاتصالات المستخدم في تنفيذ الأوامر بين العميل والوسيط.
كيفية إدارة المحفظة
المحفظة الاستثمارية في مختلف أنواع منصات التداول، عبارة عن مجموعة أصول مالية، يمتلكها المستثمر، ويتوقع منها تحقيق عائد أو نمو في القيمة بمرور الوقت.
هناك عدة طرق تساهم في إدارة المحفظة، كالتالي:
- وضع فلسفة استثمارية.
- فهم طبيعة وأداء الأصول لتحليل السوق وطرق اتخاذ القرارات.
- تحديد فئات الأصول ونسب المخاطر المتصلة بها.
- تنويع الأصول في المحفظة.
- استخدام التحاليل الفنية المناسبة.
- إعادة موازنة المحفظة.
- الاستثمار في التمويل الجماعي.
أدوات التحليل المتاحة
تستخدم مجموعة من الأدوات الأساسية في مختلف أنواع منصات التداول، بهدف تحليل السوق وتحديد اتجاهه، وهي:
- أداة المتوسط المتحرك.
- أداة مؤشر RSI.
- أداة الشموع اليابانية.
- أداة بولينجر باند.
- أداة فيبوناتشي.
التقارير الاقتصادية من العوامل الرئيسية المؤثرة في تحركات الأسواق، تتخذ المراكز المالية الكبرى، التقارير الاقتصادية على محمل الجد، لتحدد استراتيجية التعامل مع سوق المال.
هيئات الرقابة المالية ودورها
السلطة التنظيمية المالية هي سلطة عامة يتمثل دورها في ضمان التنفيذ السليم للتنظيم المالي ضمن نطاق مسؤوليتها، يشمل ذلك:
- الإشراف على البنوك.
- تنظيم الأوراق المالية.
- الإشراف على مكافحة غسل الأموال من قبل الشركات المالية.
- حماية المستهلك في الخدمات المالية.
- تنفيذ متطلبات "سلوك الأعمال".
- تنظيم الاحتراز الكلي .
أ. الهيئات العربية
يذخر سوق تداول الأوراق المالية في الشرق الأوسط بعدد من الهيئات ذات الاستقلال النسبي والتنظيم الذاتي، ومنها:
- هيئة السوق المالية السعودية.
- سلطة دبي للخدمات المالية.
- هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية.
تعمل هذه الهيئات مع مختلف أنواع منصات التداول، على ضبط السوق وتحسين الآليات وتعزيز سبل الإستثمار.
هيئة السوق المالية السعودية (CMA)
هيئة يتصل دورها بالإشراف على تنظيم سوق الأوراق المالية السعودية وتطويرها، وتتمتع بحق إصدار اللوائح والقواعد والتعليمات اللازمة بهدف تطبيق أحكام النظام.
الهدف العام منها هو توفير المناخ الملائم للاستثمار في السوق، بالإضافة إلى حماية المستثمرين والمتعاملين بالأوراق المالية.
هل ترغب في معرفة المزيد؟ اقرأ عن: قائمة بأفضل شركات التداول السعودية لعام 2024
صلاحيات الهيئة
- تنظيم وتطوير السوق المالية.
- حماية المستثمرين من الممارسات غير العادلة.
- العمل على تحقيق العدالة.
- تطوير الضوابط للحد من المخاطر
- تطوير وتنظيم ومراقبة سوق الأوراق المالية.
- تنظيم ومراقبة الإفصاح عن المعلومات
الإنجازات الرئيسية
نجحت الهيئة في توفير:
- أفضل ممارسات الحوكمة.
- اعتماد لائحة اللجنة الاستشارية لهيئة السوق المالية.
- مجموعة من الشهادات المعتمدة بالتعاون مع معهد (CISI).
- الخطة الاستراتيجية لهيئة السوق المالية 2024-2026.
- تفعيل بوابة حماية المستثمر.
- توفير تقارير وأبحاث دورية عن السوق.
التشريعات والأنظمة
تمتلك الهيئة ثلاثة أنظمة:
- نظام الشركات.
- نظام معالجة المنشآت المالية المهمة.
- نظام السوق المالية.
آليات حماية المستثمر
توفر الهيئة عدة آليات منها:
- تقديم شكوى عن طريق التطبيق أو الموقع.
- طلب تعويض مالي.
- تقديم بلاغ عن مخالفة.
- الانضمام إلى دعوى جماعية.
التعاون مع الهيئات الدولية
تتعاون الهيئة مع الهيئات والمنظمات الدولية بهدف:
- دعم تحقيق المستهدفات والالتزامات الوطنية للتنمية المستدامة.
- دعم قضايا التغير المناخي.
- تحسين بيئة المعلومات والبيانات لقطاع السوق المالية السعودية.
دورها في تطوير السوق المالية
أطلقت الهيئة:
- مركز توعية المستثمر الذي يتضمن مجموعة برامج مثل برنامج ثمين و المستثمر الذكي.
- المركز الإعلامي لتوفير البيانات الصحفية.
- بوابة التقارير والأبحاث لنشر الأبحاث الإحصائية والتقارير الدورية مع تفعيل مكتبة البيانات المفتوحة.
- تفعيل بوابة الخدمات الالكترونية.
سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA
هي جهة تنظيمية مستقلة للخدمات المالية، وتختص بمجموعة من المهام، هي:
- إدارة الأصول والخدمات المصرفية والائتمانية.
- التعامل في الاستثمارات.
- تقديم المشورة المتعلقة بالاستشارات.
- توفير ورقابة صناديق الاستثمار الجماعي.
كما تتولى سلطة دبي للخدمات المالية مسؤولية الإشراف وإنفاذ متطلبات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA)
هي هيئة تنظيمية مالية اتحادية مستقلة ماليا وإداريا، تأسست عام 2000، والهدف الرئيسي لها هو الإشراف على الأسواق ومراقبتها، يشمل ذلك سوق دبي المالي وسوق أبوظبي للأوراق المالية وما يتصل بها من أنواع منصات التداول المختلفة.
اكتشف كيف يرتبط هذا بالتداول في الإمارات في مقالنا التالي: أفضل أسهم للتداول في الامارات 2024 | الأكثر ربحية
هيئة أسواق المال الكويتية
تعمل الهيئة على تنظيم نشاط الأوراق المالية، بالإضافة إلى:
- تنمية أسـواق المـال وتنويع وتطوير أدواتها الاستثمارية.
- توفير حماية المتعاملين في نشاط الأوراق المالية.
- تقليل الأخطار النمطية المتوقع حدوثها.
- تطبيـق سياسـة الإفصاح الكامل.
- العمـل علـى ضمان الالتزام بالقوانين واللوائح.
- توعية الجمهور بنشاط الأوراق الماليــة والمخاطر والالتزامات المرتبطة بها.
هيئة قطر للأسواق المالية
هي هيئة رقابية مستقلة تختص الهيئة بالإشراف على بورصة قطر وتنظيم الأنشطة المالية المتعلقة بها، كما تختص ب:
- تنظيم التعامل في الأنشطة المالية
- توعية الجمهور.
- مراقبة قواعد التعامل.
- تطبيق سياسة الإفصاح.
- مكافحة أسباب الجرائم المالية.
- دعم الروابط وتبادل المعلومات مع الأسواق الخارجية.
- إجراء الدراسات وجمع المعلومات.
أبرز الهيئات العالمية
هناك عدة هيئات عالمية لها دور عالمي رائد في الرقابة المالية ومنها:
هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)
دى هيئة الأوراق المالية والبورصات مهمة مكونة من ثلاثة أجزاء، وهي:
- حماية المستثمرين.
- الحفاظ على الأسواق.
- تسهيل تكوين رأس المال.
هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)
FCA هي هيئة تنظيمية مالية تعمل بشكل مستقل ويتم تمويلها من خلال فرض رسوم على أعضاء صناعة الخدمات المالية، تنظم الهيئة الشركات المالية، وتحافظ على سلامة الأسواق.
هيئة الرقابة المالية السويسرية (FINMA)
هيئة حكومية مسؤولة عن التنظيم المالي، ويشمل ذلك ما يلي:
- الإشراف على البنوك وشركات التأمين.
- الإشراف على البورصات وتجار الأوراق المالية.
دور هيئات الرقابة في تعزيز موثوقية المنصات
تضمن الهيئات الرقابية المختلفة نزاهة الأسواق وتعزز من مكانتها، ما يسمح بتدفق المزيد من الاستثمارات، يضمن ذلك تعزيز قيمة الأوراق المالية المتداولة خلال البورصة المسؤول عنها الرقابة، كما يمتد دورها إلى مكافحة الجرائم المالية، يظهر ذلك من خلال:
- وضع معايير الترخيص.
- تضمين متطلبات الامتثال.
- حماية المستثمرين.
- مراقبة العمليات.
- تنفيذ التدقيق المالي.
- فرض العقوبات.
- تنفيذ قواعد التعاون الدولي.
أهم هيئة رقابة مالية في الوطن العربي
يتسع سوق الأوراق المالية في العالم العربي أحجام تداول ضخمة تتطلب وجود هيئة رقابية قوية تستطيع حماية المنافسة في السوق وتعزيز العمليات المتداولة، وتتصدر السوق السعودية واجهة الإستثمارات في العالم العربي وتحتل هيئة الرقابة المالية السعودية مكانة قوية في الرقابة على الأسواق.
إرشادات اختيار المنصة المناسبة
تضمن عدد من المعايير الاختيار المناسب في أنواع منصات التداول، كما يلي:
- الترخيص والتنظيم.
- التكاليف والرسوم.
- جودة الخدمة.
- أدوات التحليل.
- خدمة العملاء.
- سرعة التنفيذ.
- أمان المعاملات.
الترخيص والتنظيم
يجب أن يتمتع الوسيط بالتراخيص اللازمة المؤهلة للعمل في سوق الأوراق المالية في مقر الشركة الأم وفي السوق المخصص للتداول، تضمن هذه التراخيص جدية المعاملات المالية بين الوسيط والعميل، ما يضمن بالضرورة حقوق العميل واستثماراته.
التكاليف والرسوم
الميزة التنافسية هي ما تكسب المنصات جاذبية عن منصات أخرى، يبرز ذلك من خلال توفير تكاليف ورسوم متناسبة مع حجم العمليات والصفقات المنفذة من خلال الوسيط، بطريقة متوازنة تسمح للعميل بالحصول على أكبر نسبة ربح وتغطي التكاليف الإدارية ورسوم التشغيل للمنصة.
جودة الخدمة
توفر المنصات الخدمة الجيدة من خلال عرض مجموعة المؤشرات والتحاليل الأساسية اللازمة لتوضيح اتجاه السوق وبياناته، بالإضافة إلى عرض نسبة المخاطر وتوفير نصائح استرشادية، مع توفير مواد تعليمية للمبتدئين والمستجدين في مجال التداول.
أدوات التحليل
توفر أنواع منصات التداول التي تتمتع بتقييم مرتفع مجموعة متكاملة من أدوات التحليل التي يمكن استخدامها في تحديد الاتجاه المستقبلي للسوق، والذي يساهم بالضرورة في اتخاذ قرار مستنير يحمي الاستثمارات من خطر التعرض المالي.
خدمة العملاء
توفير الحلول الاستثمارية وحل مشاكل الوصول إلى السوق هي أبرز مجالات خدمة العملاء التي تقدمها المنصات، يسمح ذلك للعميل، تنويع محفظته الاستثمارية وخفض مخاطر الاستثمار، كما يساهم في رفع تقييم المنصة وجذب مزيد من المستثمرين.
سرعة التنفيذ
الاستجابة السريعة للأوامر في مختلف أنواع منصات التداول هي أحد العناصر المميزة لمنصة تداول عن غيرها، قد يسبب تأخير تنفيذ الأمر لأجزاء من الثانية في تحقيق خسائر جمة، لذا يتعين على الوسيط تنفيذ التعليمات بصورة فورية دون تدخل أو مشاعر انسانية.
أمان المعاملات
توفر المنصات الحد اللازم من أدوات الحفاظ على البيانات بما يسمح بالحفاظ على سرية المعلومات وسياسة الخصوصية المعروضة على المنصة، تستخدم المنصات نظم تشفير مختلفة ، مجموعة أخرى من خطوات التحقق بما يضمن لها أعلى نسبة أمان ممكنة.
الخاتمة
تساهم أنواع منصات التداول المختلفة في تحقيق الهدف النهائي من التداول والاستثمار من خلال استراتيجية تتضمن استخدام مجموعة الأدوات المتاحة وفق مدى زمني يستطيع فيه المتداول متابعة متغيرات السوق واتخاذ القرار. لذا هي حجر الأساس الرئيسي لبدء رحلة التداول.
يمكن استخدام الحروف العربية والانجليزية والأرقام وعلامات الترقيم فقط
رقم الهاتف من 10 الى 15 رقم