يمثل سوق التداول في السعودية أحد الركائز الاقتصادية التي تواكب رؤية المملكة 2030، حيث تسعى الحكومة إلى تنويع مصادر الدخل وزيادة مساهمة القطاع المالي في الناتج المحلي. الاستثمار في الأسهم أصبح أداة استراتيجية لدعم الاقتصاد الوطني، وزيادة مشاركة الأفراد والمؤسسات في بناء مستقبل اقتصادي مزدهر.
سوق الأسهم السعودي في 2025
يبحث العديد من المستثمرين في السعودية عن أفضل منصات وبرامج التداول التي تتيح لهم الاستثمار في الأسهم المحلية والعالمية بسهولة وأمان. في هذا المقال، سنستعرض أفضل المنصات المتاحة، المعايير التي يجب مراعاتها عند الاختيار، وأفضل شركات التداول المرخصة في المملكة. تداول اسم يطلقه البعض على سوق الأسهم السعودي وهو يعد السوق الرئيسي لتداول الأسهم في المملكة العربية السعودية حيث يعتبر أكبر سوق لرأس المال في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وواحدًا من أكبر أسواق الأسهم في العالم، ذلك يرجع لأسباب كثيرة منها حجم السيولة الكبيرة الأمر الذي يجعله أكثر جذبًا للمستثمرين.
الى جانب ذلك يضم السوق السعودي شركات من مختلف القطاعات الاقتصادية مثل الطاقة والبنوك الاتصالات وذلك يتيح أمام المستثمرين خيارات كثيرة، كما أنه أمن ويخضع لإشراف هيئة السوق المالي، بالإضافة الى كون معظم الشركات فيه تحقق نسبة ربح كبيرة.
نود الإشارة الى أن تاسي يعد المؤشر الأشهر في السوق السعودي، ويتم حسابه بناءً على القيم السوقية للشركات المدرجة في السوق الرئيسي، بالإضافة الى مؤشر نمو الذي أداء الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم المدرجة في السوق الموازية، وفيما يلي من فقرات سوف نوضح الكثير من المعلومات حول أفضل شركات تداول أسهم في السعودية والتي يمكنك التعاقد معها للانضمام الى السوق.
| الشركة | القطاع | معدل النمو المتوقع (%) | أسباب استثمار النمو |
|---|---|---|---|
| زد للتمويل | التكنولوجيا المالية | 25 | توجه رقمي متصاعد، سوق واعدة |
| ساسكو | الخدمات اللوجستية | 18 | توسع قطاعي، دعم لوجستي قوي |
| لولو العالمية | تجارة التجزئة | 15 | توسع إقليمي ونمو مستدام |
| أنابيب | البتروكيماويات | 14 | زيادة الطلب واستثمارات جديدة |
أفضل الأسهم القيادية في السوق السعودي 2025
| السهم | القطاع | القيمة السوقية (مليار ريال) | مميزات قيادية |
|---|---|---|---|
| أرامكو | طاقة وبتروكيماويات | 6,300+ | أكبر شركة نفطية عالمية، توزيع أرباح مستمر |
| سابك | بتروكيماويات | 180 | تنويع استثماري عالمي، قاعدة عملاء واسعة |
| الراجحي | بنوك | 370 | مصرف إسلامي رائد، شبكة ضخمة، قوي في التمويل |
| الرياض المالية | خدمات مالية | 88 | دعم مالي قوي، أدوات تحليلات متقدمة |
شركات تداول الأسهم من السعودية
تعتبر المملكة العربية السعودية في 2025 موطناً لأبرز شركات تداول الأسهم في المنطقة، تلعب تلك الشركات دوراً حيوياً في تسهيل عمليات التداول والاستثمار في سوق الأسهم السعودي وتقدم خدمات رائعة للمستثمرين، وفيما يلي من فقرات سوف نشير الى أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية.
الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل في سبتمبر
| السهم | القطاع | متوسط العائد السنوي (%) | نقطة القوة |
|---|---|---|---|
| الاتصالات السعودية | اتصالات | 8-10 | توسع في البنية التحتية الرقمية |
| بنك الإنماء | بنوك إسلامية | 7-9 | نمو في الخدمات الرقمية |
| جرير | تجارة وتجهيزات | 12-14 | علامة تجارية راسخة، نمو مستمر |
| ساب تك | مواد بناء وعقارات | 9-11 | مشاريع تنموية ضخمة |
تداول الأهلي كابيتال:
تعد من أكبر شركات تداول الأسهم في السعودية، وذلك لأنها الذراع الاستثماري لأحد أكبر البنوك التجارية في المملكة بنك الأهلي التجاري، وهي تأسست بهدف توفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية للمستثمرين، ونجحت بالفعل منذ وجودها في ذلك ولاقت شهرة واسعة.
ومن الخدمات التي تقدمها الشركة إدارة الأصول بما في ذلك الأسهم والسندات والصناديق الاستثمارية الى جانب خدمات البنوك الاستثمارية، مثل طرح الاكتتابات العامة الأولية، والاستشارات المالية، وترتيب القروض، و تتيح الشركة لعملائها تداول الأسهم والسندات والصناديق الاستثمارية عبر منصتها الإلكترونية، وفي هذا الصدد تقدم أبحاثاً وتحليلات متخصصة حول الأسواق المالية، مما يساعد العملاء على اتخاذ القرارات، كما أنها توفر دعم فني مميز ولها سمعة طيبة وعمولتها منخفضة مقارنًة بالشركات الأخرى.يرجى الانتباه هنا لنقطتين وهما :
السوق السعودي (تداول): يقتصر على الأسهم المحلية ويعمل وفق اللوائح المحلية.
السوق العالمي: يتيح تداول أصول متعددة مثل العملات والسلع والأسهم الأمريكية.
تداول الراجحي المالية:
هي شركة تابعة لبنك الراجحي الذي يعد أحد أكبر البنوك الإسلامية في المملكة، تتميز بسمعتها الطيبة وتقدم خدمات مالية ذات جودة فائقة للمستثمرين، و تتيح الشركة للمستثمرين تداول الأسهم المدرجة في السوق السعودي تداول والسوق الموازية نمو، الى جانب ذلك تتيح الاستثمار في الصناديق والسندات والأوراق المالية الأخرى.
نود الإشارة الى أن العمولات التي تتقاضاها شركة الراجحي المالية تختلف حسب نوع الأداة المالية وحجم التداول، ولكن بشكل عام تعتبر تنافسية مقارنًة بالشركات الأخرى، بالإضافة الى ما ذكرنا توفر الشركة منصة تداول متطورة وسهلة الاستخدام ومن خلالها يمكن للمستثمرين تنفيذ الأوامر بسهولة ومتابعة أداء محافظهم الاستثمارية، كما أنها توفر دعم فني متميز وشبكة واسعة من الفروع.
تداول الجزيرة كابيتال:
إحدى الشركات الرائدة في السعودية وهي تابعة لبنك الجزيرة الذي يعد من أعرق البنوك هناك، الشركة لها مميزات كثيرة منها امتلاك منصة تداول حديثة وسهلة الاستخدام كما أنها توفر أدوات تحليلية متقدمة تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
بالإضافة الى ذلك تقدم الشركة أبحاثاً وتقارير شاملة حول مختلف الأسواق والأدوات المالية وذلك أمر رائع بالنسبة للمستثمرين، كما أنها تغطي مجموعة واسعة من الأسواق المالية العالمية مما يتيح للعملاء تنويع استثماراتهم وتوفر خدمة عملاء ذات جودة فائقة مما يجعل التعامل مع الشركة سهلًا للغاية، بالإضافة الى ما ذكرنا الحد الأدنى للإيداع في الشركة منخفض كما أن العمولات منخفضة وذلك يجعلها من أفضل شركات تداول أسهم في السعودية.
تداول دراية المالية:
شركة دراية تعد شركة مساهمة سعودية مقفلة تأسست في عام 2009 وعلى الرغم من حداثة تأسيسها، إلا أنها استطاعت خلال فترة قصيرة أن تثبت نفسها في السوق السعودي، وذلك بفضل خبراتها الواسعة وكفاءة فريق عملها، حيث شهدت الشركة نمواً ملحوظاً على مر السنين، ووسعت نطاق أعمالها لتشمل مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك إدارة الأصول والوساطة المالية والخدمات المصرفية الاستثمارية.
يمكنك من خلال الشركة تداول الأسهم والسندات ومختلف الأصول المالية، كما يمكنك تداول السلع والصناديق الاستثمارية، وذلك من خلال منصة مميزة سهلة من حيث الاستخدام وبسيطة من حيث التصميم يمكنك التعامل معها بدون قيود حتى وإن كنت من المبتدئين، الى جانب ذلك الشركة لها مزايا كثيرة منها سمعتها الطيبة وثقة ملايين العملاء فيها الى جانب عمولتها المنخفض وتوفر وسائل مختلفة للإيداع.
الرياض المالية:
تأسست شركة الرياض المالية عام 2008 كذراع استثماري لبنك الرياض، أحد أكبر المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية، وبالطبع تقدم خدمات مالية كثيرة للمستثمرين منها التداول، حيث تتميز منصة التداول التي تقدمها الشركة بسهولة الاستخدام ووفرة الأدوات التحليلية التي تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
تبعيتها لبنك الرياض يمنحها مميزات كثيرة منها الوصول الى قاعدة واسعة من العملاء، الى جانب الدعم المالي القوي الذي تتلقاه من البنك، بالإضافة الى سمعة البنك الطيبة والذي ينعكس عليها بشكل إيجابي، تقدم الشركة استشارات متخصصة في مجال أسواق رأس المال بما في ذلك إصدار الصكوك والسندات والتمويل المهيكل، ولها مميزات أخرى كثيرة تجعلها الأنسب للكثير من العملاء حاليًأ.
قد يهمك أيضا: سهم ارامكو : إلى أي مدى يستحق التداول فيه؟
مقارنة بين أفضل شركات التداول في السعودية
على الرغم من قوة الشركات التي تحدثنا عنها في الفقرات السابقة، إلا أنها تختلف عن بعضها وفقًا للكثير من العوامل، وذلك الأمر سوف يجعلك في حيرة عند الاختيار، ولذلك سوف نعرض عليك مقارنة بسيطة فيما يلي بناءًا على مجموعة من الأوجه تساعدك في حسم القرار.
| الشركة | أبرز المميزات | الرسوم والعمولات | الأدوات التحليلية والتعليمية | سهولة الاستخدام وخدمة العملاء | الأمان والموثوقية |
|---|---|---|---|---|---|
| الأهلي كابيتال | ذراع استثماري للبنك الأهلي - أبحاث قوية - خدمات اكتتاب وصناديق | مرتفعة نسبيًا | ممتازة – تحليل فني وأبحاث عميقة | خدمة عملاء جيدة – واجهة معقدة قليلًا | عالية جدًا – دعم مصرفي مباشر |
| الراجحي المالية | تابعة لبنك الراجحي – دعم فروع واسع – تداول محلي وعالمي | متوسطة | متوسطة – أدوات تحليل أساسية | واجهة تقليدية – دعم فعّال | موثوقة بدعم مصرفي كامل |
| الجزيرة كابيتال | تابعة لبنك الجزيرة – منصة سهلة – تقارير شاملة – تداول عالمي | تنافسية | متوسطة إلى جيدة | سهلة الاستخدام – دعم ممتاز | أمان مرتفع – تقنيات تشفير متقدمة |
| دراية المالية | منصة مرنة – تداول محلي وعالمي – أقل عمولات – حساب موحد | منخفضة | الأفضل – دروس وأدوات وتحليلات | تجربة استخدام ممتازة – دعم فعال | أمان متقدم – شفافية عالية |
| الرياض المالية | تابعة لبنك الرياض – أدوات متقدمة – دعم تمويلي واستشارات | مرنة وتناسب الجميع | جيدة – محتوى تقني وتحليلي | دعم بطيء أحيانًا – واجهة جيدة | موثوقة بدعم بنك الرياض |
استمتع بتجربة تداول سلسة عبر منصات تضمن مرونة في الخدمات المالية خارج المملكة العربية السعودية حيث توفر هذه الشركات حسابات تداول اسلامية مع امكانية حصولك على بونص عند التسجيل قبل سحب وايداع أرباحك في المرة الأولى.
أفضل شركات تداول مرخصة في 2025
تجارب المستثمرين مع المنصات الأهم لتداول الاسهم في السعودية:
فيما يلي سوف نوضح ايجابيات وسلبيات منصات التداول السعودية بالنسبة لتقييمات وآراء المستخدمين في الفترة الأخيرة:-
دراية المالية:- يشيد المستثمرون بتجربتها بشكل عام، خاصة فيما يتعلق بالرسوم المنخفضة والشفافية إلا أن بعضهم يشير إلى أن الدعم الفني قد يحتاج إلى تحسينات في بعض الأحيان، خاصة فيما يتعلق بالاستجابة السريعة.
الراجحي المالية:- تلقى الراجحي المالية تقييمات جيدة من حيث الأمان والموثوقية، مع توفير فروع محلية تسهل الوصول لخدمات الدعم الشخصي ولكن واجهة المستخدم قد تبدو تقليدية وغير محدثة، مما يجعلها أقل جاذبية خاصة للشباب.
الجزيرة كابيتال:- تشيد التجارب بخدمة العملاء الجيدة والدعم المتاح، بالإضافة إلى سهولة استخدام المنصة ولكن هناك ملاحظات على عمولات التداول حيث أنها مرتفعة قليلاً مقارنة ببعض المنافسين.
الرياض المالية:- تلقى الرياض المالية تقييمات إيجابية من حيث الأمان وموثوقية المنصة حيث أن المستثمرون يقدرون هيكل الرسوم المتنوع الذي يناسب مختلف مستويات التداول ولكن يشتكي بعض المستثمرين من بطء خدمة العملاء في أوقات الذروة، بالإضافة إلى محدودية الأدوات التحليلية.
الأهلي كابيتال:- تتمتع الأهلي كابيتال بسمعة قوية بين المستثمرين لخبرتها الطويلة في السوق السعودي، حيث أن الكثير من العملاء يثنون على دعم العملاء وجودة الأدوات التحليلية المتاحة، تتمثل العيوب في أن بعض المستثمرين يشتكون من أن المنصة قد تكون معقدة بعض الشيء خاصة للمبتدئين.
تداول الأسهم السعودية للمبتدئين دليل متجدد لشهر سبتمبر
إذا كنت مبتدئًا في عالم التداول، فيجب عليك مراعاة:
استخدام الحساب التجريبية للتدريب وتعلم التداول دون إيداع مال حقيقي.
منصة بواجهة استخدام مبسطة.
تعلم التداول او التأكد من وجود دعم تعليمي من خلال مقاطع فيديو أو ندوات مباشرة.
| المنصة/الشركة | الترخيص | الرسوم والعمولات | مميزات أساسية | دعم العملاء والسهولة |
|---|---|---|---|---|
| تداول الأهلي كابيتال | مرخصة من هيئة السوق المالية | عمولات تنافسية لكنها مرتفعة نسبيًا | أبحاث وتحليلات سوقية متخصصة | دعم فني جيد، واجهة معقدة قليلاً |
| تداول الراجحي المالية | مرخصة رسميًا | عمولات متوسطة | منصة تداول متطورة، سهولة تنفيذ الأوامر | دعم فعّال، شبكة فروع واسعة |
| تداول الجزيرة كابيتال | مرخصة من هيئة السوق المالية | عمولات منخفضة مقارنًة بالآخرين | منصة سهلة الاستخدام، أدوات تحليل فني متقدمة | دعم فني ممتاز وخدمة عملاء قوية |
| تداول دراية المالية | مرخصة | عمولات منخفضة | منصة مرنة، متاحة للمبتدئين | دعم جيد، سهولة فتح حساب |
| الرياض المالية | مرخصة | هيكل رسوم متنوع مرن | أدوات تداول متقدمة، استشارات مالية | دعم متوسط، واجهة مستخدم جيدة |
معايير اختيار منصة تداول أسهم لشهر سبتمبر لعام 2025
عند دخولك إلى عالم التداول لأول مرة، فإن اختيار شركة الوساطة المناسبة هو أول خطوة حاسمة تؤثر على تجربتك ونتائجك. ومن المهم أن تعتمد على مجموعة من المعايير الأساسية التي وضعها الخبراء لضمان أمانك المالي وتحقيق أهدافك الاستثمارية، وفيما يلي أبرز النصائح والمعايير التي يجب مراعاتها:
الترخيص والشفافية: تأكد من أن الشركة مرخصة من هيئة السوق المالية السعودية (CMA) أو من هيئات رقابية معروفة عالميًا، فالترخيص يضمن حماية أموالك ويقلل من خطر الاحتيال أو الإفلاس.
أمان البيانات: يجب أن تلتزم الشركة بأعلى معايير أمن المعلومات، من خلال استخدام تقنيات التشفير الحديثة التي تحمي بياناتك المالية والشخصية.
الرسوم والعمولات: قارن بين الرسوم والعمولات التي تفرضها الشركات المختلفة، وابتعد عن الشركات ذات التكاليف الخفية أو العمولات غير الشفافة، وابحث عن الأفضل من حيث التكلفة مقابل الخدمة.
سهولة الاستخدام والتوافق: اختر منصة تداول توفر واجهة استخدام سهلة، خاصة للمبتدئين، وتدعم مختلف الأجهزة مثل الحواسيب والهواتف الذكية، بالإضافة إلى أدوات تحليل فني تساعدك في اتخاذ القرار.
تنوع الأصول وخدمة العملاء: تأكد من أن المنصة تتيح لك تداول مجموعة واسعة من الأصول (أسهم، عملات، مؤشرات...)، وتوفر خدمة دعم فني احترافية لحل أي مشكلات قد تواجهك.
الأدوات التعليمية والتحليلية: ابحث عن الشركات التي تقدم موارد تعليمية ودورات تدريبية مجانية، إلى جانب أدوات تحليل قوية مثل الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية.
الحد الأدنى والرافعة المالية: تحقق من الحد الأدنى المطلوب للإيداع، واطلع على خيارات الرافعة المالية المتاحة، مع ضرورة التعامل معها بحذر لتفادي المخاطر المرتفعة.
تقييمات العملاء والمراجعات: قبل فتح الحساب، راجع تقييمات ومراجعات المتداولين السابقين للتأكد من مصداقية المنصة وجودة خدماتها.
| المعيار | الشرح | الأثر على تجربة المستثمر | توصيات عملية |
|---|---|---|---|
| الترخيص والتنظيم | وجود رخصة من هيئة السوق المالية أو جهة رقابية دولية | ضمان أمان الأموال والامتثال للمعايير القانونية | تحقق من التراخيص قبل التسجيل |
| رسوم التداول والعمولات | نسبة العمولة والسبريد المفروض على العمليات | تؤثر على صافي الربح وتقليل التكاليف | اختر منصات برسوم تنافسية |
| أدوات التحليل والدعم التعليمي | توفر أدوات متقدمة ومواد تعليمية للمستثمرين | تساعد في اتخاذ قرارات تداول مؤكدة | استخدم المنصات التي تقدم دعم تعليمي |
| سهولة الاستخدام والدعم الفني | واجهة مستخدم سهلة ودعم متوفر بالعربية | زيادة راحة وتجربة المستخدم | تأكد من دعم مباشر سريع وفني |
| تنوع الأصول والأسواق | إمكانية تداول الأسهم المحلية والعالمية وأصول أخرى | يسمح بتنويع المحفظة وتقليل المخاطر | انتبه لتنويع الأصول المتاحة |
فهم دور هيئة السوق المالية في تنظيم شركات التداول
تلعب هيئة السوق المالية دورًا حيويًا في تنظيم وتطوير سوق الأوراق المالية في المملكة العربية السعودية، وفيما يلي سوف نوضح أهم الخدمات التي تقدمها الهيئة:-
تعمل الهيئة على حماية حقوق المستثمرين من خلال وضع القواعد واللوائح التي تضمن التعامل العادل والشفاف في السوق الى جانب ذلك تسعى الهيئة إلى تحقيق الكفاءة والشفافية في السوق من خلال فرض الإفصاح الكامل عن المعلومات المادية.
تقوم الهيئة بمراقبة أداء شركات التداول بشكل مستمر، والتأكد من التزامها بالقوانين واللوائح و تعمل الهيئة على تطوير السوق المالية من خلال إدخال منتجات مالية جديدة الى جانب تبسيط الإجراءات وتشجيع الاستثمار.
الى جانب ما ذكرنا الشركة تقوم بفرض العقوبات على الشركات المخالفة، الى جانب ذلك لها دور كبير في المراقبة والتحقيق وإصدار القواعد واللوائح.
يعد البرنامج المستخدم في التداول أمرًا بالغ الأهمية من طرف هيئة السوق المالية السعودية. بعض المنصات المعتمدة من الهيئة توفر برامج احترافية مثل:
ميتاتريدر 4 (MT4): مناسب لجميع المتداولين.
ميتاتريدر 5 (MT5): يحتوي على أدوات تحليل متقدمة.
تطبيقات التداول عبر الجوال مثل شركة xtb و شركة اكسنس
كيفية اتخاذ قرار البدء في التداول بشكل نهائي
لكي تتخذ القرار المناسب في عملية التداول يجب أن تسير على الخطوات التالية:-
في البداية يجب عليك استخدام ادوات التحليل الفني والاساسي في معرفة المعلومات حول الأصل الذي يمكنك التداول فيه، وإذا كنت لا تعرف كيفية الاستخدام يمكنك مشاهدة الدورات التعليمية.
حدد حجم الصفقة وبعد ذلك يجب وضع أوامر وقف الخسارة لكي تتمكن من حماية رأس المال وبعدها حدد أهدافك الربحية لكي تبعد عنك الطمع.
من الضروري جمع المعلومات في البداية وبعد ذلك احرص على تحليل المعلومات جيدًا، الى جانب ذلك يجب وضع خطة وتنفيذها ويجب تقييم الأرباح والخسائر كل فترة زمنية.+
أفضل منصات تداول الأسهم السعودية
| المنصة/الشركة | الترخيص | الرسوم والعمولات | مميزات خاصة |
|---|---|---|---|
| تداول الأهلي كابيتال | هيئة السوق المالية | عمولات متوسطة | أبحاث متخصصة، دعم فني جيد |
| تداول الراجحي المالية | هيئة السوق المالية | عمولات تنافسية | منصة سهلة، دعم فروع واسع |
| تداول الجزيرة كابيتال | هيئة السوق المالية | عمولات منخفضة | واجهة استخدام سهلة، أدوات تحليل متقدمة |
| تداول دراية المالية | معتمدة محليًا | عمولات منخفضة | منصة مرنة، دعم جيد للمبتدئين |
قد يهمك أيضا: ما هي منصة مباشر للأسهم السعودية؟
فيما سبق وضحنا كافة التفاصيل حول أفضل شركات تداول مرخصة في السعودية، حيث أشرنا الى نقاط القوة والضعف في كل شركة وعرضنا مقارنة بسيطة بين الشركات المختلفة، الى جانب ذلك استعرضنا معايير الاختيار وعرضنا نصائح يمكن للمبتدئين الأخذ بها، وذكرنا معلومات كثيرة يمكنك الرجوع إليها في أي وقت.
