في هذا الدرس، سنستعرض المنتجات الاستثمارية المتاحة، مع توضيح مخاطرها وفوائدها.
عليك أن تتذكر أن اختيار المنتج المناسب يعتمد بشكل أساسي على ظروفك الشخصية؛ مثل مقدار رأس مالك، ومستوى المخاطرة الذي يمكنك تحمله، توقيت إغلاق الصفقة أو بيع الأسهم، وكمية الوقت الذي تستطيع تخصيصه لمتابعة استثماراتك.
المنتجات الاستثمارية:
إذا كنت تبحث عن تحقيق عوائد طويلة الأجل من السوق، فقد تناسبك المنتجات الاستثمارية. هذه المنتجات، على الرغم من أنها غير مدعومة (أي لا تعتمد على الرافعة المالية)، إلا أنها لا تزال تحمل مخاطر السوق. ولنأخذ مثال عن الرافعة في الأسهم يقدم وسطاء الأسهم رافعة مالية أقل من الفوركس، غالباً بين 2:1 و4:1. إذا كان لديك 2,000 دولار واستخدمت رافعة 2:1، يمكنك شراء أسهم بقيمة 4,000 دولار. الحساب مشابه للفوركس لكن النسب أقل
يمكنك الاحتفاظ بهذه المنتجات لعدة سنوات، طالما كنت راضيًا عن العوائد وجودة الأصول التي تمتلكها.
1. تداول الأسهم:
تداول الأسهم يعني شراء حصص في شركات مدرجة في البورصة، مما يجعلك مستفيدًا من الأصول وربما مؤهلاً للحصول على أرباح الشركة.
يمكن للشركة اختيار توزيع الأرباح أو استثمارها في شراء أسهم أو استحواذات جديدة.
خلال فترات تراجع الأسواق، قد تفقد الأسهم قيمتها، لكن الشركات الجيدة تتعافى مع مرور الوقت.
يتيح لك تداول الأسهم بناء محفظة استثمارية متنوعة، حيث يمكنك شراء الأسهم في الشركات التي تتوقع أن تزيد قيمتها على المدى الطويل. وإذا وجدت أن سهمًا ما لا يحقق الأداء المتوقع، يمكنك بيعه والبحث عن فرص استثمارية أفضل.
كما أن رسوم الاحتفاظ بالأسهم غالبًا ما تكون منخفضة، لكن عمليات الشراء والبيع قد تشمل عمولات.
شركات التداول هذه مصممة لتلبية احتياجات المتداولين في الدول العربية.
أفضل شركات تداول مرخصة في 2025
2. المحافظ المُدارة:
المحافظ المدارة تعتبر خيارًا جيدًا بدلاً من شراء الأسهم الفردية، حيث يديرها محترفون يختارون الأسهم وينشئون محفظة متنوعة تناسب مستوى المخاطرة الخاص بك.
عادةً ما تحتوي هذه المحافظ على سندات وسلع مما يزيد التنوع في استثماراتك، أي توفر تنوعًا فوريًا وإدارة احترافية في منتج واحد بسيط.
| معلومة مفيدة: هل تعرف أي الأسهم يجب أن تستثمر فيها؟ وهل تملك الوقت الكافي لمتابعتها؟ من خلال اختيار محفظة مُدارة، يتم تنفيذ الجزء الأكبر من العمل نيابة عنك. يمكنك توفير وقتك وترك مهمة التنويع للمحترفين. ولكن، تذكر أن هذا ليس حلاً مضمونًا. مثل جميع المحافظ، قد تواجه المحافظ المدارة انخفاضًا في قيمتها على المدى القصير بسبب تقلبات السوق العامة. حتى مديرو المحافظ قد يرتكبون أخطاء في بعض الأحيان، حيث يمكنهم اختيار قطاعات أو أسهم غير مناسبة. |
3. الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs):
الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي أدوات استثمارية تتيح لك الاستثمار في مجموعة من الأسهم أو الأصول مثل السندات. يمكنك شراؤها مثل الأسهم وتوفر لك تنوعًا بتكلفة منخفضة.
تعتبر خيارًا جيدًا للمستثمرين المبتدئين لأنها توفر الوقت والجهد دون الحاجة لمتابعة كل سهم على حدة.
4. السلع المتداولة في البورصة (ETCs):
تشبه السلع المتداولة في البورصة (ETCs) الصناديق المتداولة، لكنها تركز على السلع كأصل أساسي بدلاً من الأسهم أو المؤشرات.
يمكن أن تكون ETCs عبارة عن نوع واحد من السلع أو مؤشر متنوع للسلع حول موضوع محدد، مثل الزراعة. على سبيل المثال، قد تتضمن ETC واحدة مجموعة من المنتجات الزراعية، مثل الشعير والذرة والحليب.
التداول والمنتجات ذات الرافعة المالية:
عندما تبدأ في استخدام الرافعة المالية، فإنك تنتقل من عالم الاستثمار إلى عالم التداول.
كما تعلم، يمكن شراء الأسهم بدون رافعة مالية، ويمكن استخدامها كاستثمار طويل الأجل. ولكن استخدام الرافعة المالية على نفس الأسهم يركز بشكل أكبر على التغيرات القصيرة الأجل في الأسعار، بدلاً من إمكانيات النمو على المدى الطويل.
الرافعة المالية تتيح لك الدخول في السوق بمبلغ صغير مع زيادة تعرضك لتحقيق أرباح أكبر، ولكنها تزيد أيضًا من المخاطر.
تُستخدم الرافعة في العديد من الأسواق مثل الأسهم والسلع والفوركس، ويستفيد منها المتداولون قصيرو الأجل لتحقيق أرباح سريعة من تحركات السوق.
(للمزيد عن الرافعة المالية، راجع على الدرس)
1. عقود الفروقات (CFD):
تداول عقود الفروقات هو إحدى الطرق التي يمكنك من خلالها التفاعل مع تغييرات أسعار الأصول. بدلاً من امتلاك الأصل نفسه، تتداول بناءًا على تحركات أسعار السوق الأساسية.
تستخدم عقود الفروقات الرافعة المالية أيضًا، لكنها سهلة الفهم نسبيًا. تتيح لك هذه العقود الدخول في مراكز طويلة أو قصيرة على أي فئة من الأصول.
السعر الذي تدخل عنده مركز عقد فروقات CFD يعتمد على قيمة الأصل الأساسي. نظرًا لأنه تداول مع رافعة، ستدفع فقط جزءًا من التكلفة الفعلية لتداول الأصل للدخول إلى السوق. ولكن يجب أن تدرك أن استخدام الرافعة يضيف المزيد من المخاطر، حيث يمكن أن تتضخم الأرباح والخسائر. دعنا نرى كيف يعمل ذلك.
على سبيل المثال، إذا كنت تريد تداول سهم معين تبلغ قيمته 2.45 دولار، يمكنك فتح صفقة من خلال شراء 1000 CFD. القيمة الإجمالية لمركزك ستكون 2450 دولارًا، وستكون مطالبًا بدفع هامش بنسبة 10% (أي 245 دولارًا). هذا يمنحك رافعة مالية تبلغ 10 مرات، مما يعني أنك تعرضت لعشر مرات من قيمة السوق.
| سؤال: باستخدام المثال أعلاه، إذا ارتفع سعر السهم الآن إلى 2.60 دولار وخرجت من الصفقة، فكم سيكون إجمالي ربحك وما هي النسبة المئوية من استثمارك الأولي؟
إذا كانت الإجابة غير صحيحة: التصحيح: لأنك اشتريت تعرضًا لـ 1000 سهم، فإن إجمالي عائدك هو ربحك البالغ 0.15 دولار لكل سهم مضروبًا في 1000، وهو ما يساوي 150 دولارًا. إذا قمت بقسمة 150 دولارًا على مبلغك الابتدائي البالغ 245 دولارًا ثم ضربته في 100، فإن النتيجة ستكون ربحًا قدره 61.22%. |
2. الخيارات:
تعتبر الخيارات (الاوبشن) أدوات مالية أكثر تعقيدًا قليلًا من عقود الفروقات بسبب هيكلتها.
الخيارات: هي عقود تمنحك الحق، ولكن ليس الالتزام، لشراء أو بيع أصل في تاريخ متفق عليه (تاريخ التنفيذ) بسعر محدد (سعر التنفيذ). ستدفع شيئًا يُسمى علاوة لشراء خيار، لكن الصفقة لن تُنفذ إلا إذا قررت ممارسة خيارك.
تستخدم خيارات الشراء إذا كنت تعتقد أن السوق سيرتفع، بينما تمكنك خيارات البيع من اتخاذ مركز في سوق متراجع. بما أنك غير ملزم بتنفيذ صفقتك، يمكنك السماح لخيارك بالانتهاء إذا تحرك السوق ضدك.
تكون الرافعة المالية مدمجة في سعر الخيار، لكن هذا ليس العامل الوحيد الذي يجب أن تأخذه في الاعتبار. الخيارات معقدة لأنها تحتوي على أسعار تنفيذ وتواريخ. تستخدم المعادلة لتحديد قيمتها متغيرات مثل الحساسية للتقلبات أو تأثير تغيرات أسعار الفائدة.
يمكنك أيضًا استخدام خيار البيع كاستراتيجية تحوط إذا كنت قلقًا من أن الأسواق قد تتراجع. بدلاً من بيع استثماراتك المحلية، قد يساعد شراء خيار بيع على مؤشر مثل مؤشر تكنولوجيا المعلومات الأمريكي 100 في توفير طبقة من الحماية لمحفظتك بشكل عام.
إذا تراجع السوق، ستقل قيمة محفظتك، لكن يمكنك تحقيق ربح من خيار البيع، مما يقلل من خسارتك الإجمالية.
3. التداول الفوري:
التداول الفوري هو شراء أو بيع الأصول مثل الأسهم أو السلع بالسعر الحالي للسوق. كما يمكن استخدام الرافعة المالية لزيادة حجم الصفقة، مما يزيد من الأرباح المحتملة ولكن أيضًا من المخاطر.
جدير بالذكر أنه لا يوجد تاريخ انتهاء في التداول الفوري، مما يعني أنك تستطيع الاحتفاظ بالصفقة طالما تريد.
4. العقود الآجلة:
العقود الآجلة هي اتفاقيات تلزم المشتري والبائع بتداول أصل بسعر محدد في المستقبل. وعلى عكس الخيارات، يجب إتمام الصفقة.
كما يمكن أن تتجاوز خسائرك المبلغ المتاح في حسابك، وتستخدم العقود الآجلة الرافعة المالية لزيادة المخاطر والمكافآت.
يمكن تداولها في أسواق مختلفة مثل الأسهم، المؤشرات، والسلع. ويمكنك بيع العقد قبل انتهائه لتجنب استلام الأصل الأساسي.
يمكنك أيضًا تداول عقود الفروقات (CFDs) لتداول العقود الآجلة، مما يعني أنك لن تمتلك الأصل الأساسي بشكل فعلي.
5. المنتجات المتداولة في البورصة (ETPs):
توجد مجموعة واسعة من المنتجات المتداولة في البورصة (ETPs) التي يمكنك تداولها، حسب موقعك. تشمل هذه الفئة أيضًا ETCs وETFs، وغالبًا ما تُستخدم كجزء من الاستثمارات طويلة الأجل.
بعض ETPs أكثر تعقيدًا من غيرها وقد تكون أفضل للمتداولين بدلاً من المستثمرين. هذا لأنها مصممة لمساعدتك على استغلال الفرص المتاحة في تحركات الأصول على المدى القصير.
تتيح لك هذه المنتجات الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم، المؤشرات، الفوركس، السلع، وحتى العملات الرقمية.
اختر التركيبة المناسبة لك من الأصول:
كما ترى، هناك العديد من المنتجات المختلفة التي يمكن أن تساعدك في الوصول إلى الأسواق المالية. لقد ناقشنا في دروسنا السابقة كيفية استخدام ملف المخاطر الخاص بك وأفقك الزمني لمساعدتك في اختيار المنتجات المناسبة لك.
يمكنك أيضًا التفكير في الرافعة المالية ومدى فهمك لكل منتج لمساعدتك في اتخاذ القرار. ومع ذلك، تذكر أنه يمكن أن يكون لديك أهداف مالية متعددة ترغب في تحقيقها. لذا، يمكنك اتباع استراتيجية تتضمن عدة منتجات إستثمارية، والتي سنغطيها لاحقا
ملخص الدرس:
شراء الأسهم، استخدام المحافظ المُدارة، أو الاستثمار في ETFs وETCs يُعتبر ضمن الأنشطة الاستثمارية طويلة الأجل. هذه الأنشطة لا تتضمن أي رافعة ويمكن اعتبارها منخفضة المخاطر.
يمكن تقسيم التداول قصير الأجل إلى OTCs وETPs الأخرى. كلاهما يمكن اعتباره عالي المخاطر ولهما فوائد مميزة خاصة بهما.
تتيح لك المنتجات المتداولة خارج البورصة OTC مثل؛ عقود الفروقات CFDs التداول في الأسواق الفورية، الخيارات، أو العقود الآجلة.
تساعدك منتجات (ETPs) في تحديد مخاطر الاستثمار بحيث لا تخسر أكثر من المبلغ الذي استثمرته أولاً.
تعتبر عقود الفروقات (CFDs) مشتقات ذات رافعة مالية، لذا لن تستلم الأصل الأساسي أبدًا.
