01/02/2025
405
0
الملخص
يعد التداول في الأسواق المالية من المجالات التي تجذب الكثيرين نظراً لإمكانية تحقيق أرباح جيدة، لكن للأسف يفشل العديد من المتداولين في رحلتهم نحو النجاح. والسبب الرئيسي في ذلك ليس تقلبات السوق أو الظروف الاقتصادية، بل يكمن في أخطاء يرتكبها المتداولون أنفسهم. في هذا المقال، سنستعرض خمسة عوامل رئيسية تعتبر "قاتلة" في عالم التداول، والتي يمكن أن تؤدي إلى خسائر فادحة وربما تصفية الحساب بالكامل. فهم هذه العوامل وكيفية تجنبها يعد خطوة أساسية في طريق النجاح كمتداول محترف.
هل كنت تعلم أن هناك خمسة عوامل قاتلة تتسبب في فشل المتداولين، وهي عوامل ناتجة عن أنفسهم؟
الكثير من المتداولين يقومون بتخريب تداولاتهم بأنفسهم، وقد لا يدركون أنهم يفعلون ذلك. وعندما ينتهي رصيد حسابهم إلى الصفر، لا يمكنهم إلقاء اللوم إلا على أنفسهم.
بينما قد يكون فات الأوان لبعض هؤلاء المتداولين، إلا أن الفرصة لا تزال متاحة لك.
نهدف من خلال هذا الدرس إلى مساعدتك على تجنب الوقوع في نفس الأخطاء والحدّ من مخاطر فقدان حسابك. لجعل الأمر أسهل في التذكر، نطلق على هذه العوامل السلبية العوامل القاتلة في التداول، وهناك خمسة منها. هناك حتى نوع من الحبوب الغذائية الصديقة للكيتو مستوحاة من هذه العوامل.
العديد من المتداولين، حتى أولئك الذين يتبعون نظامًا نباتيًا، تناولوا هذه الحبوب المجازية. ورغم أن هذه الحبوب تبدو لذيذة، إلا أنه إذا كنت ترغب في زيادة فرص نجاحك كمتداول، يجب عليك تجنب تناول هذه الحبوب كجزء من نظامك الغذائي كمتداول.
الثقة المفرطة
التداول المفرط
الرفع المالي المفرط
التعرض المفرط
تجاوز وقف الخسارة
دعنا نتناول كل عامل من هذه العوامل بالتفصيل.
الثقة المفرطة ليست مجرد الشعور بقدرتك على التعامل مع أي موقف. بل هي تتميز بالاعتقاد المبالغ فيه في مهاراتك في التداول.
الثقة أمر ضروري لتصبح متداولًا ناجحًا. عندما تكون واثقًا، فإنك تكون أكثر ميلًا للمخاطرة والبحث عن الفرص.
لكن هناك فرق كبير بين أن تؤمن أن تداولاتك قد تكون مربحة، وبين أن تعتقد أنك تعرف كل شيء عن الأسواق وأنه لا يمكن أن تخسر أبدًا، لأن كل ما تفعله هو الفوز. يجب أن تدرك أنك لست مثل دي جي خالد.
بينما الثقة مطلوبة، إلا أن الإفراط في الثقة يمكن أن يؤدي إلى عواقب سلبية.
تُعرف هذه الظاهرة بتأثير الثقة المفرطة (overconfidence effect). تأثير الثقة المفرطة هو انحياز معرفي حيث يعتقد الشخص بشكل ذاتي أن حكمه أو رأيه أفضل أو أكثر موثوقية مما هو عليه في الواقع.
ببساطة، عندما تكون ثقتك عالية جدًا، فإن رأيك بنفسك يكون أعلى مما قد يعتقده شخص موضوعي وعاقل (ليس والدتك) عنك بناءًا على نفس المعلومات.
يلاحظ علماء النفس تأثير الثقة المفرطة في ثلاثة أشكال متميزة:
التقدير المبالغ فيه: (Overestimation) يعني الميل إلى تقدير الأداء بشكل مبالغ فيه.
الدقة المفرطة: (Overprecision) تعني الثقة المفرطة بأن الشخص يعرف الحقيقة.
التقييم المبالغ فيه: (Overplacement) فيشير إلى الحكم على أدائك مقارنة بالآخرين.
بعبارة أخرى، الأفراد الذين يتمتعون بثقة مفرطة يعتقدون أنهم أفضل من معظم الناس ويبالغون في تقدير دقة معرفتهم ومستوى قدراتهم.
على سبيل المثال، إذا سألت مجموعة من الأشخاص لتقييم قدراتهم في القيادة، ستجد أن معظمهم يعتبرون أنفسهم سائقين فوق المعدل!
إذا كان الجميع سائقين فوق المعدل، فأين السائقون العاديون؟
لتقليل آثار تأثير الثقة المفرطة، يجب عليك أن تأخذ الوقت الكافي لفهم نفسك وما يمكنك تحقيقه حقًا. يجب أن تكون واعيًا لقيودك وما هي الفرص التي لا تستحق المتابعة.
الأهم من ذلك، يجب أن تأخذ دائمًا في اعتبارك احتمال أنك مخطئ، وأن تستمع إلى الأدلة الجديدة، وأن تعرف متى يجب أن تغير رأيك!
يجب أن تمتلك الثقة اللازمة للتداول، لكن يجب أن تكون هذه الثقة متوازنة مع التواضع الفكري.
أقرأ المزيد عن : أهم مصطلحات التداول (تحتاج معرفتها) قبل بدء التداول
نقدم لك الآن أفضل منصات التداول على العملات و تداول الفوركس والأسهم أو الذهب أفضل مواقع شركات البورصة والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة. توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
التداول المفرط (Overtrading) هو عندما تقوم بالتداول بشكل مفرط، أو تأخذ صفقات كبيرة جدًا، و/أو تقوم بمخاطر غير محسوبة.
المتداولون الناجحون يتمتعون بصبر كبير. فالأعداد الجيدة من الفرص تتطلب وقتًا لتظهر، لذا يبقون صبورين وينتظرون حتى يحصلوا على تأكيدات.
لا يهم إذا كانت الفرصة ستستغرق ساعتين أو أسبوعين لتظهر.
ما يهم هو حماية رأس المال الخاص بك، لذا ستحرص على الانتظار حتى تكون الاحتمالات في صالحك قبل أن تدخل في الصفقة.
ستعرف أنك تتداول بشكل مفرط. إذا أغلقت صفقة بخسارة وأحسست في أعماقك أنك لم يكن ينبغي عليك أخذ تلك الصفقة، فإنك تكون مذنبًا بالتداول المفرط.
على سبيل المثال، عندما يُفترض أن تتداول من مخطط يومي، هل تجد نفسك لا تزال تنظر إلى الفترات الزمنية الأقل مثل مخطط 5 دقائق وتكتشف صفقات أفضل هناك؟
هل تجد نفسك تقضي ساعات في التحديق في المخططات وتحاول إجبار صفقة من خلال إعداد كافٍ؟
إن قضاء وقت طويل في التحديق في المخططات يميل إلى التسبب في التداول المفرط، لأنك تصبح عُرضة للدخول في حالة من الهذيان بسبب النظر إلى الكثير من تحركات السعر (والمؤشرات) حتى تبدأ الإعدادات السحرية في الظهور، والتي هي في الحقيقة مجرد أوهام!
لفهم أفضل، ننصحك بقراءة : كيفية الإستثمار في الأسهم مثل المحترفين
السماح لمشاعرك بالتأثير على أدائك في التداول أمر خطير. عندما يتعلق الأمر بالتداول، يجب أن يكون العقل، وليس القلب، هو من يقود.
عندما تتعرض لخسارة كبيرة، أو لسلسلة من الخسائر، خلال فترة قصيرة من الزمن، قد تشعر بالإغراء لـ تداول الانتقام.
أنت ترغب في الانتقام من السوق.
تداول الانتقام هو عندما تقفز إلى صفقة جديدة مباشرة بعد تحقيق خسارة، لأنك تعتقد أنك تستطيع بسرعة تحويل تلك الخسارة إلى ربح.
عندما تبدأ في التفكير بهذه الطريقة، فإن حالتك العقلية لم تعد موضوعية. تصبح أكثر عرضة لارتكاب المزيد من الأخطاء في التداول، مما يؤدي إلى فقدان المزيد من المال.
كن حاضرًا تمامًا ومركزًا أثناء التداول.
تأكد أنك في حالة نفسية جيدة وليس لديك مشاعر سلبية مثل القلق أو اللامبالاة أو الخوف أو الجشع أو عدم الصبر.
ضع خطة للتداول وتمسك بها! دائمًا تداول بطريقة منهجية. ليس هناك مكان للعفوية العشوائية عند الدخول في صفقة أو أثناء التداول.
إذا كنت ترغب في النجاح كمتداول، يجب أن تفكر على المدى الطويل. لا تضغط على نفسك بسبب خسارة واحدة أو حتى خسارة يومين متتاليين. ابق مركزًا على أدائك في التداول على مدى الأشهر والسنوات المقبلة.
من السهل أن تظن أنه كلما زاد تداولك، زادت أرباحك. لكن العكس هو الصحيح.
التداول لعبة صبر. المتداولون الذين ينتظرون الإعدادات الجيدة ويقفون ساكنين في الفترات الفاصلة هم من سينتهي بهم الأمر بالربح على المدى الطويل. ركز على العملية، وليس على الأرباح.
Focus on the process. Not on the profits
في تداول الفوركس، تعني الرفعة المالية (leverage) أنه مع وجود مبلغ صغير من رأس المال في حسابك، يمكنك فتح والتحكم في موقف تداول أكبر بكثير.
على سبيل المثال، مع 1000 دولار، قد يسمح لك وسيطك بفتح موقف بقيمة 100,000 دولار. هذا يعني رفعة مالية بنسبة 100:1.
تتمثل ميزة استخدام الرفعة المالية في أنه يمكنك تضخيم الأرباح بمبلغ محدود من رأس المال. أما العيب في الرفعة المالية فهو أنك يمكن أن تضخم خسائرك أيضًا، مما يؤدي إلى خسارة حسابك بسرعة!
عند التداول باستخدام رفع مالي مفرط، يمكن أن يؤدي تقلب سعري صغير إلى مسح رصيد حسابك بالكامل. كلما زادت نسبة الرافعة المالية التي تستخدمها، زادت التقلبات في قيمة حسابك. وفي معظم الحالات، ستنتهي بك الأمور بنداء هامش (margin call).
عندما تتقلب قيمة حسابك بسبب مراكزك ذات الرفعة العالية، حظًا سعيدًا في الحفاظ على مشاعرك تحت السيطرة وعدم السماح لذلك بالتأثير على تفكيرك.
لن يرغب أحد في الاقتراب منك عندما يحدث ذلك.
عند التداول مع رفع مالي منخفض (أو بدون رفع)، ستمنح صفقتك مساحة للتنفس وتحمي رأس المال الخاص بك.
على سبيل المثال، ستتمكن من استيعاب وقف خسارة (stop losses) أوسع مع الحفاظ على مخاطر محدودة. كلما زاد الرفع، زادت المخاطر في كل صفقة، مما يؤدي على الأرجح إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية.
معرفة العلاقة بين الرفعة المالية ورصيد حسابك أمر حيوي لأنه يحدد رفعك المالي الحقيقي.
إليك دراسة أجراها وسيط فوركس شهير تظهر نسبة المتداولين الناجحين حسب الرفع المالي الحقيقي:
كما ترى، تنخفض الربحية بشكل كبير مع زيادة الرفع المالي الحقيقي!
كان 40% من المتداولين الذين يستخدمون رفعًا ماليًا حقيقيًا بنسبة 5:1 أو أقل رابحين، مقارنة بـ 17% فقط من المتداولين الذين يستخدمون رفعًا ماليًا بنسبة 25:1 أو أعلى.
يتداول معظم المتداولين المحترفين برفع مالي حقيقي منخفض جدًا ونادرًا ما يتجاوزون 10:1. هذه هي الطريقة التي يبقون بها في اللعبة.
بغض النظر عن مقدار الرفع المالي الذي يقدمه وسيطك، يمكنك محاكاة هذه المستويات الأقل من الرافعه الماليه ببساطة عن طريق إيداع المزيد من المال في حسابك وإدارة مخاطر التداول بشكل صحيح باستخدام حجم الصفقة المناسب.
للاستزادة اقرأ عن : سلاح احتراف الربح في التداول: التحليل الفنى في الفوركس عام 2025
خاطر فقط بنسبة 10% أو أقل من رصيد حسابك في أي وقت. لا تدع قيمة جميع صفقاتك المفتوحة تتجاوز 10 أضعاف قيمة حسابك.
لحساب الرفع المالي الحقيقي لصفقة واحدة، اقسم حجم صفقتك على قيمة حسابك.
على سبيل المثال، إذا فتحت حسابًا برصيد 5000 دولار، فإن رفع 10:1 يعني فتح صفقات لا تزيد عن 50,000 دولار (أو حوالي 5 عقود صغيرة أو 50 عقدًا مصغرًا) في الوقت الواحد.
كلما قل الرفع، كانت الأمانة أكبر. على سبيل المثال، فإن رفع 2:1 يعني فتح صفقات لا تزيد عن 10,000 دولار (أو حوالي 10 عقود مصغر) في الوقت الواحد.
إذا كنت تهتم بالاستمرارية كمتداول، فكلما قللت من استخدام الرفع، كان ذلك أفضل.
الحصول على وصول إلى رفع مالي مرتفع لا يعني أنك بحاجة إلى استخدامه!
عند فتح حسابك المباشر، حاول البدء في التداول بدون أي رفع مالي.
على سبيل المثال، إذا كان لديك 5000 دولار في حساب تداولك، فلا تفتح أي صفقات أكبر من 5000 دولار (أو حوالي 5 عقود مصغر) في الوقت الواحد.
مع مرور الوقت، ستتعلم متى يكون من الأفضل استخدام الرفع، وكمية الرفع التي يجب تطبيقها، لمساعدتك في تحقيق أهدافك المالية.
عند استخدام أي مقدار من الرفع المالي، يجب أن تكون الأولوية لتداولك هي التداول بحذر. كما تُدرك الآن الاستخدام المفرط للرفع المالي يجعل الربحية أقل احتمالًا بشكل كبير.
| درس ما هي الرفعة المالية (leverage) بالضبط وكيف تعمل؟ تعرف على المزيد حول الرفع المالي قبل أن تفقد حسابك. |
هل ترغب في معرفة المزيد؟ اقرأ عن : كيفية فتح حساب تداول إسلامي
عندما يكون لديك عدة مراكز مفتوحة في حساب تداولك وكل مركز يتكون من زوج عملات مختلف، تأكد دائمًا من أنك على دراية بتعرضك للمخاطر.
على سبيل المثال، في معظم الأحيان، يعتبر تداول AUD/USD و NZD/USD مشابهًا تمامًا لوجود صفقتين متماثلتين مفتوحتين، لأنهما عادة ما يتحركان بنفس الطريقة.
حتى إذا كان هناك إعدادان تجاريان صالحان في كلا الزوجين، قد لا ترغب في أخذ كلاهما. بدلاً من ذلك، قد يكون من المنطقي اختيار واحدة فقط من الإعدادين.
قد تظن أنك تقوم بتوزيع أو تنويع مخاطر من خلال التداول في أزواج مختلفة، لكن العديد من الأزواج تميل إلى التحرك في نفس الاتجاه. لذا ستجد أنك بدلاً من تقليل المخاطر، أنت تعزز المخاطر!
دون أن تُدرك، أنت في الواقع تعرض نفسك لمزيد من المخاطر.
يُعرف هذا بالتعرض المفرط (overexposure).
ما لم تخطط لتداول زوج واحد فقط في كل مرة، من الضروري أن تفهم كيف تتحرك أزواج العملات المختلفة بالنسبة لبعضها البعض.
يجب أن تفهم مفهوم الارتباط بين العملات. يقيِّم الارتباط بين العملات كيف تتحرك زوجان من العملات في نفس الاتجاه أو الاتجاه المعاكس أو بطريقة عشوائية تمامًا، على مدار فترة زمنية معينة.
يجب أن تكون على دراية بكيفية تأثير الارتباط بين العملات على مقدار المخاطر التي تعرض حساب تداولك لها.
إذا كنت لا تعرف ما الذي تفعله عندما تتداول في عدة أزواج في الوقت نفسه في حساب تداولك، فلا تتفاجأ إذا اختفى رصيد حسابك!
| درس هل تزيد من تعرضك لمخاطر التداول دون أن تدري؟ تعلم المزيد حول الارتباط بين العملات. |
لمزيد من التفاصيل، إطلع على مقالنا عن.. كل مخاطر التداول (لابد من معرفتها) قبل بدء التداول
تعتبر أوامر وقف الخسارة أوامر معلقة تدخلها تغلق فعليًا مركز تداولك عندما تصل الخسائر إلى سعر محدد مسبقًا.
قد يكون من الصعب نفسيًا عليك الاعتراف بأنك مخطئ، لكن ابتلاع كبريائك يمكن أن يبقيك في اللعبة لفترة أطول.
هل لديك القوة الذهنية والانضباط للتمسك بوقفاتك؟
في خضم المعركة، ما يفصل عادةً بين الفائزين على المدى الطويل والخاسرين هو ما إذا كانوا يستطيعون اتباع خططهم المحددة مسبقًا بشكل موضوعي.
غالبًا ما يتساءل المتداولون، خاصة الأقل خبرة، عن أنفسهم ويفقدون تلك الموضوعية عندما تبدأ آلام الخسارة. تظهر أفكار سلبية مثل، لقد خسرت بالفعل الكثير. من الأفضل أن أتمسك. ربما ينقلب السوق هنا.
وهذا خطأ!
إذا وصل السوق إلى وقف الخسارة الخاص بك، فإن سبب دخولك في الصفقة لم يعد صالحًا وقد حان الوقت لإغلاقها. لا توسع وقف خسارتك.
وما هو أسوأ من ذلك، لا تتجاوز أو تزيل وقف الخسارة الخاص بك وتدع الأمر يستمر! زيادة وقف خسارتك تزيد فقط من المخاطر والمبلغ الذي ستخسره!
إذا ضرب السوق وقف الخسارة الذي وضعته، فإن صفقتك قد انتهت.
تقبل الخسارة وانتقل إلى الفرصة التالية. لكنا توسيع وقف خسارتك يشبه تمامًا عدم وجود وقف على الإطلاق ولا يبدو منطقيًا فعله!
| تساعدك أوامر وقف الخسارة (Stop losses) على تقليل خسائرك و المضي قدمًا في التداول. تعلم عن الأنواع المختلفة لوقف الخسارة وكيفية استخدامها بشكل صحيح. |
الخاتمة
إن النجاح في التداول لا يعتمد فقط على معرفة متى وكيف تدخل السوق، بل يعتمد بشكل كبير على تجنب الأخطاء القاتلة التي استعرضناها. فالثقة المفرطة، والتداول المفرط، والرفع المالي المفرط، والتعرض المفرط، وتجاوز وقف الخسارة، كلها عوامل يمكن السيطرة عليها من خلال الانضباط والتخطيط السليم. تذكر دائماً أن النجاح في التداول هو ماراثون وليس سباق سرعة، وأن الحفاظ على رأس المال يجب أن يكون أولويتك الأولى. من خلال فهم هذه العوامل القاتلة وتجنبها، تزيد من فرص نجاحك كمتداول على المدى الطويل وتضع نفسك في مسار أكثر استدامة نحو تحقيق أهدافك المالية.
ما هي العوامل الخمسة القاتلة؟
التعرض المفرط في تداول العملات هو حالة تحدث عندما يفتح المتداول مراكز متعددة في أزواج عملات مترابطة تتحرك عادةً في نفس الاتجاه (مثل AUD/USD و NZD/USD)، مما يؤدي إلى زيادة المخاطر بدلاً من تنويعها، ولتجنب هذه المخاطر يجب على المتداولين فهم الارتباطات بين أزواج العملات، واختيار إعداد تداول واحد من بين الأزواج المترابطة، واتباع إدارة مخاطر حكيمة لحماية رأس المال.
تحتاج لاستشارة لمعرفة كيفية تجنب اخطار التداول؟
احصل على نصائح استثمارية مُخصصة، مصممة بعناية وفقًا لأهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر. سيقدم لك خبراؤنا استراتيجيات مدروسة لتحسين محفظتك الاستثمارية، وتعزيز العوائد، وتقليل المخاطر بفعالية.
تعليم التداول بشكل احترافي (أشهر الكورسات والكتب)
كورسات تعليم التداول من الصفر للاحتراف هي الخيار الأفل للأشخاص الذين يبحثون عن طريقة لفهم عالم التدا...
01/02/2025
أهم منصات التداول حسب الاستخدام 2025
التداول أصبح سمة هذا العصر، ولكي تتمكن من تحقيق الربح، تحتاج إلى أحد منصات التداول، ولكن يقع الكثير...
01/02/2025
تداول العملات الرقمية | 5 استراتيجيات فعالة وأخطاء شائعة
تقييم العملات الرقمية، ماهو من الضروري عزيزي المهتم بتداول العملات الرقمية وتقييمها بدقة قبل الاس...
01/02/2025
الحل الأمثل للإستثمار والحفاظ على قيمة الأموال
عزيزي المستثمر إذا كنت ترغب في استثمار أموالك بدون أن تفقد أي قيمة من أموالك او بمعنى ادق حماية ام...
02/02/2025
ما أنواع التداول؟ إليك أهم وافضل أنواع التداول ربحية
بينما يمكن لأي شخص البدء في التداول على الفور، إلا أن النجاح وتحقيق الربح بشكل مستمر يتطلب معرفة ما...
01/02/2025
تعليم التداول بشكل احترافي (أشهر الكورسات والكتب)
كورسات تعليم التداول من الصفر للاحتراف هي الخيار الأفل للأشخاص الذين يبحثون عن طريقة لفهم عالم التدا...
01/02/2025
كريم
متصل
