الملخص
يعتبر سوق الفوركس (العملات الأجنبية) من أكثر الأسواق المالية تعقيدًا وديناميكية في العالم، حيث يتجاوز حجم التداول اليومي 6 تريليونات دولار. للمتداولين المتقدمين، لم يعد الفوركس مجرد تبادل للعملات، بل أصبح منصة استراتيجية متكاملة تتطلب فهمًا عميقًا للاقتصاد العالمي والتحليل الدقيق للمتغيرات الجيوسياسية والاقتصادية.
يعمل سوق الصرف الأجنبي على مدار 24 ساعة في اليوم ، بدءًا من ليلة الأحد عندما تفتح الأسواق الآسيوية وتغلق مساء الجمعة عندما تنتهي جلسة نيويورك.
على الرغم من أن بعض البورصات تعمل على مدار الساعة ، لا يحتاج المتداولون إلى مراقبة الفوركس باستمرار. يمكن استخدام أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح لإدارة التداولات تلقائيًا من خلال شركات معتمدة ووسطاء موثوقين.
يضمن ذلك إغلاق المراكز عند مستويات محددة مسبقًا ، حتى لو لم يكن المتداولون يراقبون أسعار صرف العملات لحظة بلحظة.
ما هو الفوركس
سوق صرف العملات الأجنبية باختصار هو سوق الفوركس Foreign exchange market وهو أكبر سوق في العالم. حيث يتم تداول تريليونات الدولارات يوميًا. يجذب المتداولين من جميع الأحجام نظرًا لإمكانية الوصول إليه والتكاليف المنخفضة نسبيًا مقارنة بالأسواق الأخرى.
في هذه المقالة التعليمية للمبتدئين، سوف نستكشف أساسيات تداول العملات الأجنبية ، بما في ذلك كيفية عمل السوق ، وما هي أزواج العملات الأكثر تداولا عند مجتمع المتداولين ، والعوامل التي تؤثر على تحركاتها.
يمكن لمتداولي الفوركس الخبراء استخدام أدوات للتحليل الفني كالرسوم البيانية على تريندغ فيو او منصة التداول المعتمدة، لمنع الخسائر وتحسين مستوى الربح من الانترنت في تداولات العملات الأجنبية.
إقرأ المزيد عن الفوركس من خلال مقال: أعلى 10 مؤشرات الاقتصادية في الفوركس: كيف تحقق أكبر استفادة منها؟
في هذا الدليل الشامل ، سنناقش كل ما تحتاج معرفته حول تداول Forex، بدءًا من أهم المفاهيم المتقدمة مثل المؤشرات والدعم والمقاومة وتحديد الاتجاه وأنماط الدخول وتحديد نقاط التوقف والأهداف، مرورا بفتح الحساب وبدء التداول على أزواج العملات الأجنبية مثل الدولار واليورو وغيرها.
ما هي أفضل شركات الفوركس المرخصة
تعد منصة منصة MT5 من أفضل منصات نداول الفوركس، وتعتمد الشركات على سوق الفوركس لتسهيل التجارة الدولية. غالبًا ما تتطلب تحويلات العملة للمدفوعات التي تتم مقابل السلع والخدمات المشتراة او المستوردة من الخارج.
بالإضافة إلى ذلك ، قد تقوم الشركات بتبادل المدفوعات من العملاء الدوليين بعملتهم المفضلة وهذا ما يعطي زخما لشركات تداول الفوركس والبنوك وشركات الخدمات المالية مثل فيزا وماستركارد بزيادة أرصدتها من العملات الأجنبية.
يشارك المستثمرون في سوق الفوركس للمضاربة على التغيرات في أسعار العملات. تتقلب قيم العملات بشكل مستمر طوال أسبوع التداول ، حيث يعمل سوق الفوركس 24/5 بسبب الطبيعة العالمية للاقتصاد.
يمكن للمستثمرين الربح عن طريق شراء زوج عملات والاستفادة من ارتفاع سعره أو بيع / بيع زوج عملات على المكشوف للاستفادة من انخفاض سعره.
نقدم لك الآن أفضل شركات تداول الفوركس والأسهم أو الذهب أفضل مواقع شركات البورصات والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة. توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
1:500
% 0.0
10 مجموع التعليقات
1:100
% 0.0
0 مجموع التعليقات
1:2000
% 0.0
9 مجموع التعليقات
1:888
% 30.0
0 مجموع التعليقات
هل تداول الفوركس قانوني
نعم، لا يوجد أي تشريعات تمنع تداولات الصرف ، بامكانك ربط موضوع صرف العملات اونلاين كما لو انك ذهب الى أحدى محلات الصرافة المحلية في بلدك وطلبت منه مبادلة عملة بأخرى. بنفس المنطق يمكن المضاربة والربح من أسواق الفوركس اونلاين.
تستخدم الحكومات سوق الفوركس لتنفيذ السياسات المتعلقة بالمعاملات الأجنبية. سواء كان الأمر يتعلق باقتراض الأموال أو إقراض الأموال أو تقديم المساعدة ، تحتاج البلدان إلى تحويل عملاتها إلى عملات أجنبية لممارسة الأعمال التجارية مع الدول الأخرى.
تذكر دوما، ابحث عن قانونية شركة التداول والاستثمار سواء في الأسهم او الفوركس او العملات الرقمية قبل ان تفتح حساب حقيقي معها وتقوم بأي سحب او ايداع.
احرص على التأكد من وجود الشهادات والتراخيص والتقييمات اللازمة قبل ايداع اي هللة حقيقية في هذه الشركات التي تملأ الانترنت. الكثير منها يقوم بابهامك بالأرباح ومن ثم تكتشف انها شركات نصابة قامت بالاحتيال والنصب على الاف العملاء الاخرين.
في هذه الحالة ، عليك التوجه الى قسم مكافحة الجرائم الالكترونية في بلدك، والتبليغ عن هذه الشركة بفتح ملف وتزويد الجهات القانونية بكافة التفاصيل المطلوبة ومتابعة القضية حتى النهاية.
أساسيات تداول فوركس Forex Trading
يعد تحديد الاتجاهات أمرًا ضروريًا لاتخاذ قرارات تداول دقيقة. يمكن تصنيف الاتجاهات إلى ثلاث فئات:
الاتجاه الصعودي .
الاتجاه الهبوطي
الاتجاه العرضي.
يعتبر الاتجاه الأكثر شيوعًا والملائم للمبتدئين هو صعود العملات Up-Trend ، الذي يتميز بارتفاع متواصل على بعض الأزواج مثل USD/EUR. يشير هذا النمط إلى حركة السعر الصعودية نتيجة تحسن أوضاع البورصات العالمية ككل. بحيث يزيد التداول مع الاتجاهات من احتمالية النجاح، بسبب معدلات العائد على المخاطرة من رأس المال - ROI وسهولة الحصول على ربح تراكمي على شكل نقاط PIPS .
إقرأ أيضا: توصيات تداول الفوركس اليومية وأهم النصائح
كيف يتم حساب ارباح الفوركس
عند تداول زوج عملات ، من الضروري فهم القيمة النسبية relative value. تتم مقارنة قيمة إحدى العملات بعملة أخرى ، ويتكهن المضارب اليومي او المستثمر طويل الأجل بما إذا كانت العملة ستقوى أو تضعف مقابل نظيرتها.تعمل أزواج العملات ككيان واحد ، على غرار الأسهم أو السلع .
مثال على ذلك : شراء زوج جنيه استرليني / دولار أمريكي يعني التكهن بأن قيمة الجنيه البريطاني سترتفع مقابل الدولار الأمريكي. بالمقابل ، فإن بيع زوج جنيه استرليني / دولار أمريكي GBP / USD يعني توقع انخفاض الجنيه وتقوية الدولار.
عند الانخراط في تداول العملات الأجنبية ، من المهم فهم الأساسيات. فيما يلي بعض النقاط الرئيسية:
يتضمن تداول الفوركس تداول عملتين مقابل بعضهما البعض ، والمعروف باسم زوج التداول،حيث يتم تحديد قيمة إحدى العملات بالنسبة إلى أخرى من خلال عرض أسعاره على شاشات التداول بشكل متزامن، وتتم قراءة الاسعار من اليسار إلى اليمين. على سبيل المثال ، إذا أردت تداول EUR / USD عند 1.20 ، فهذا يعني أن كل 1 يورو يساوي 1.20 دولار أمريكي.
هذا بالضرورة يتتضمن أحجام اللوت الشائعة القياسية (100000 وحدة) والميني (10000 وحدة) والميكرو (بزيادات قدرها 1000 وحدة او 1000 lot).
تتيح الرافعة المالية للمستثمرين التحكم في استثمار كبير بمبلغ صغير نسبيًا من المال.
يسمح للمتداولين بتضخيم أرباحهم أو خسائرهم المحتملة. في المثال المذكور سابقًا ، يتحكم المستثمر في 120 ألف دولار بمبلغ 3600 دولار فقط.
مخاطر تداول الفوركس
يتضمن تداول الفوركس استخدام الرافعة المالية كما شرحنا في المثال السابق ، مما يسمح للمتداولين بالتحكم في المراكز الكبيرة بكمية أقل من رأس المال.
تعمل هذه الرافعة المالية Leverage على تضخيم الأرباح المحتملة ، ولكنها تزيد أيضًا من مخاطر التعرض لخسائر كبيرة.
للتخفيف من هذه المخاطر ، من الضروري تنفيذ تقنيات إدارة المخاطر Risk management strategies ، مثل تحديد أوامر وقف الخسارة stop loss ، والتي تعني باختصار ان تخرج تلقائيًا من التداولات إذا تم الوصول إلى مستوى سعر معين.
هذا يضمن أن الخسائر محدودة ويساعد على حماية رأس مال المتداولين من الوصول الى ما يعرف في مجتمعات التداول ب لكودة الحسابات، يعني ان يصل حساب المتداول الى الصفر، مما يضطره الى شحن حسابه وتزويده بالأموال مرة اخرى .
قد تقدم بعض الشركات النصابة أزواج تداول دون وجود العملة الفعلية في حساباتها أو خزائنها. ومع ذلك ، فإن هذه الممارسة تتعارض مع المبادئ الإسلامية ، حيث لا يحدث نقل حقيقي للملكية الى حسابات المستثمرين.
إدارة المخاطر في الفوركس
استراتيجية حديثة للحد من الخسائر تعتمد إدارة المخاطر المتقدمة في الفوركس، يجمع بين التحليل الإحصائي والذكاء الاصطناعي. يستخدم المتداولون المحترفون تقنيات متطورة مثل نسبة المخاطرة إلى العائد (Risk-Reward Ratio) بدقة عالية، مع استخدام أدوات وقف الخسارة الذكية والتنويع المدروس للمحفظة الاستثمارية. كما يعتمدون على نماذج إدارة رأس المال المتقدمة التي تحد من التعرض للمخاطر بنسبة لا تتجاوز 1-2% من إجمالي رأس المال في الصفقة الواحدة.
قد يهمك: أشهر مخاطر تداول الفوركس وطريقة تجنبها (خطة إدارة مخاطر)
أفضل ممارسات تداول الفوركس ونصائح عامة
اذا ما كنت مبتدئا، فعليك ان تعرف قبل بدء التداول ان تحقيق النجاح في الأسواق المالية هو مهنة وتخصص بحاجة لصبر وتعلم مستمر. حيث يلعب التحليل الفني دورًا مهمًا في اتخاذ قرارات تداول صحيحة عند تداول الفوركس.
يتضمن تعلم التداول دراسة تحركات الأسعار التاريخية للتنبؤ بسلوك السوق في المستقبل.لذلك حتى تتعلم الفوركس من الصفر عليك أن تتقن بعض المصطلحات والاستراتيجيات الرئيسية التي سنذكرها.
تؤثر عوامل مختلفة على أزواج العملات في سوق الصرف الأجنبي. تتضمن بعض العوامل الرئيسية ما يلي:
اسعار الفائدة: يمكن أن تجعل أسعار الفائدة المرتفعة في بلد ما بالنسبة إلى دولة أخرى تلك العملة أكثر جاذبية للمستثمرين. ومع ذلك ، قد تشير أسعار الفائدة المرتفعة أيضًا إلى ضعف الاقتصاد ، مما قد يكون له تأثير معاكس.
المؤشرات الاقتصادية: يمكن للمؤشرات العالمية ، مثل معدلات البطالة ونمو الناتج المحلي الإجمالي والتضخم ، أن تؤثر بشكل كبير على تحركات العملة. يمكن للبيانات الاقتصادية الإيجابية أن تقوي العملة ، في حين أن البيانات السلبية يمكن أن تؤدي إلى انخفاض قيمتها. وبامكانك بكل الأحوال الاستفادة مثلا من موقع تريدنح-فيو Tradingview لرؤية أسعار كل المؤشرات والأزواج وحتى الأسهم وباقي الأصول في أي سوق عالمي أو محلي تريده.
الأحداث السياسية: مثل الانتخابات أو التطورات الجيوسياسية والتي تسبب تقلبات كبيرة في أسواق صرف العملات. على سبيل المثال ، شهد الجنيه الإسترليني تقلبًا متزايدًا في أعقاب استفتاء خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي في يونيو 2016. وشهد الدولار الأمريكي عام 2023 صعودا كبيرا بسبب رفع نسبة الفائدة من قبل الفيدرالي الأمريكي.
ما هو حكم الفوركس
اعتاد المسلمون على مر العصور استبدال العملات الذهبية (الدينار) بعملات فضية (الدرهم) ، طالما تم الاتفاق على سعر الصرف ، وكانت الصفقة تتم على الفور
يمكن أن تكون القيمة الإضافية جزءًا من التبادل ، طالما أنها مفهومة ومقبولة من قبل الطرفين. على سبيل المثال ، سعر الصرف بين الدولار الأمريكي والدرهم الإماراتي هو 3.67 ، مما يعني وجود تكلفة إضافية عند تبادل العملات. طالما أن التبادل يتم على الفور ويلتزم بشروط البيع والصرف .
شراء وبيع العملات في تداول العملات الأجنبية ينطوي على رسوم إضافية مثل رسوم التحويل ورسوم سعر الصرف. يمكن أن تكون هذه التكاليف كبيرة ، مما يؤثر على الربحية الإجمالية للمعاملات.
أباح الكثيرين التغلب على قيود تداول العملات الأجنبية التقليدية ،باستخدام عقد الفروق (CFDs). لأنها تسمح - أي العقود مقابل الفروقات - للمتداولين بالمضاربة على تحركات أسعار العملات دون امتلاك العملة الأساسية بشكل مباشر، فالمتداول لا يمتلك العملة الفعلية. بدلاً من ذلك ، يشتري عقدًا يمثل قيمة العملة.
في حين أن مفهوم النقد الأجنبي نفسه مقبول في الإسلام ، يجب أن يلتزم بالشروط التي حددتها الشريعة ، بما في ذلك المعاملات الفورية وعدم وجود قيمة مقابل إضافية.بامكانك دوما قبل فتح الحساب الحقيقي سؤال فريق الدعم داخل شركة التداول عن وجود حسابات اسلامية غير ربوية .
يشير النقد الأجنبي إلى تبادل عملة بأخرى. وفي التمويل الإسلامي ، هذا المفهوم جائز طالما أنه يلتزم بالشروط التي تحددها الشريعة، وهناك بعض الأمور التي يجب أخذها بعين الاعتبار
أولا : يجب أن يكون التبادل فوريًا ، مع امتلاك كلا الطرفين للعملات في وقت واحد.
ثانيا : يجب أن يتم الاتفاق على سعر الصرف وفهمه من قبل الطرفين.
ثالثا:يجب ألا تشتمل المعاملة على أي شكل من أشكال الربا (الفائدة) أو القيمة الإضافية في القيم المقابلة.
رابعا : تبادل العملات يجب أن يتم على أساس فوري Spot trading.
إقرا أيضا: كيفية اختيار أفضل منصات تداول الفوركس (بالخطوات)
كم نسبة الربح من الفوركس
يتيح التداول بالهامش للمتداولين الدخول في المراكز من خلال توفير نسبة مئوية فقط من إجمالي الاستثمار ، والمعروفة باسم متطلبات الهامش Margin - على عكس الأوراق المالية الأخرى حيث يمكن للمتداولين اقتراض الأموال من وسطائهم ، لا يمكن تغطية تداولات الفوركس إلا باستخدام الأموال في حساب فوركس حقيقي.
لا يوجد رقم محدد لنسبة الربح في تداول الفوركس، حيث تختلف الأرباح بين المتداولين وتعتمد على عدة عوامل مثل الاستراتيجية المستخدمة ومستوى المخاطرة وحجم الاستثمار والخبرة في التداول .
يمكن للمتداول الناجح تحقيق أرباحًا بنسبة 5% - 10٪سنويا بسهولة - بحسب حالات الأسواق الصاعدة والهابطة. ولكن اذا ما التزمت بخطة التداول او كنت سعيد الحظ بمستشار مالي ممتاز ستتمكن من تحقيق أرباح أعلى.
ستجد بعض المستشاريين الآلين أيضا في أفضل شركات التداول التي نرشحها في موقع البيت العربي، التزم بعمل خطة على أساس شهري وستتمكن من تحقيق الأرباح
لفهم أفضل، ننصحك بقراءة : ما هو الربح / الخسارة غير المحققة والربح / الخسارة العائمة؟
الوسيط في الفوركس
الوسيط في الفوركس هو شركة وسيطة مرخصة تعمل كوسيط مالي بين المتداول والسوق العالمي للعملات. يوفر منصة تداول إلكترونية تمكن المستثمرين من شراء وبيع العملات الأجنبية بسهولة.
دور الوسيط في الحد من المخاطر: يتجلى من خلال توفير أدوات التحوط مثل وقف الخسارة، وتقديم رافعة مالية محسوبة، وحماية أموال العملاء في حسابات منفصلة.
عند اختيار وسيط موثوق، فيجب التركيز على عوامل رئيسية: الترخيص من هيئات رقابية معتمدة مثل FCA أو CySEC، سمعة الشركة وتاريخها في السوق، شفافية الرسوم والعمولات، جودة خدمة العملاء، وتوفر حسابات تجريبية للتدريب.
المؤشرات الاقتصادية المركبة ودورها في التنبؤ بحركة العملات
تشكل المؤشرات الاقتصادية المركبة أداة تحليلية قوية للتنبؤ بحركة العملات، حيث تعتمد على دمج مجموعة من المؤشرات الاقتصادية الرئيسية مثل معدل التضخم والناتج المحلي الإجمالي ومعدلات البطالة. يستخدم المتداولون المتقدمون مؤشرات مركبة مثل مؤشر PMI (مؤشر مديري المشتريات) ومؤشر الإنتاج الصناعي لفهم الاتجاهات الاقتصادية العميقة والتنبؤ بالتحركات المستقبلية للعملات بدقة عالية.
دروس الفوركس (كورس فوركس مجاني)
نقدم في البيت العربي دروسا متقدمة عن الفوركس للمبتدئين والمحترفين على حد سواء، نتطرق من خلالها إلى أهم المفاهيم والاستراتيجيات، وكذلك المؤشرات واستخدامها، وجميع ادوات التداول وآلية التعامل بها. يمكنك الاطلاع على جميع الدروس من خلال صفحة دروس الفوركس
الخاتمة
في النهاية، يبقى النجاح في سوق الفوركس رحلة مستمرة من التعلم والتطور، حيث يحتاج المتداول المتقدم إلى الجمع بين العلم والخبرة والتحليل المتكامل. الاستثمار في التعليم المستمر والتدريب والامتثال للاستراتيجيات المدروسة هو المفتاح الرئيسي للنجاح في هذا العالم المعقد.
يمكن استخدام الحروف العربية والانجليزية والأرقام وعلامات الترقيم فقط
رقم الهاتف من 10 الى 15 رقم