المفكرة الاقتصادية (التقويم الاقتصادي) وأثره على سوق التداول
-
31/03/2025
ملخص بداية المقال
يعد التداول من أهم مجالات استثمار الأموال ولكن على الرغم من ذلك هو مجال محفوف بالكثير من المخاطر، ولذلك تمثل المعلومات البوصلة التي ترشد المتداول الى اتخاذ القرارات الصحيحة، ويمكن الحصول على المعلومات عن طريق أدوات التداول والتي من بينها التقويم الاقتصادي الذي يعد من أهم تلك الأدوات وذلك لأنه يتيح للمُتداولين رصدَ الأحداث الاقتصادية المؤثرة على مسار الأسواق المالية، ولذلك سوف نستعرضه في موضوعنا موضحين معلومات هامة بنظرة مختلفة، لا عليك سوى المتابعة.
- تعريف التقويم الاقتصادي أو المفكرة الاقتصادية
- أهمية التقويم الاقتصادي في التداول 2025
- مؤشرات التقويم الاقتصادي
- مميزات استخدام المفكرة الاقتصادية
- أنواع التقويم الاقتصادي (عام - خاص)
- التقويم الاقتصادي الأمريكي
- ما هي عناصر المفكرة الاقتصادية؟
- منصات التقويم الاقتصادي
- نصائح لاستخدام التقويم الاقتصادي
- كيف يمكنني استخدام التقويم الاقتصادي في تداولاتي؟
- تحتاج لاستشارة لمعرفة كيفية استخدام ادوات التداول؟
- لماذا يعتبر التقويم الاقتصادي مهمًا للمتداولين؟
- كيف يساعد التقويم الاقتصادي في إدارة المخاطر؟
- هل يمكن الاعتماد على التقويم الاقتصادي وحده في اتخاذ قرارات التداول؟
- ما الفرق بين تأثير الأخبار الاقتصادية الفورية والتأثير طويل المدى؟
- كيف يمكنني معرفة أي الأخبار الاقتصادية أكثر أهمية؟
- هل يختلف تأثير الأحداث الاقتصادية على الأسواق باختلاف الأصول المالية؟
- كيف أتعامل مع الأخبار الاقتصادية التي تأتي بنتائج غير متوقعة؟
- هل هناك أوقات افضل في اليوم لمتابعة التقويم الاقتصادي؟
- كيف أستخدم التقويم الاقتصادي إذا كنت متداولًا طويل الأجل؟
- هل يؤثر التقويم الاقتصادي على جميع الأسواق المالية بنفس الدرجة؟
تعريف التقويم الاقتصادي أو المفكرة الاقتصادية
التقويم الاقتصادي investing أو الأجندة الاقتصادية أو المفكرة الاقتصادية هو عبارة عن أداة يستخدمها المتداولون في متابعة الأحداث الاقتصادية الهامة و أوقات إصدارها بما في ذلك التقارير المالية وبيانات البنوك المركزية وكافة الأحداث الأخرى التي تؤثر على الأسواق المالية، ويهدف الى مساعدة المتداول في اتخاذ قرارات صحيحة.
نود الإشارة الى أن التقويم الاقتصادي يتضمن تفاصيل أحداث اقتصادية كثيرة منها تقارير الناتج المحلي وبيانات البطالة ومؤشرات التضخم، الى جانب قرارات البنوك المركزية والتقارير التجارية وبعض المعلومات حول المستهلكين، الى جانب مؤشرات النمو و قرارات أسعار الفائدة وبعض الأخبار السياسية، تشمل التفاصيل تاريخ و وقت إعلان تلك البيانات ونوعها وتوقعات الخبراء بشأنها وبشأن تأثيرها المحتمل على أسواق التداول.
استكمالًا لما ذكرنا يجب أن تعلم عزيزي القارئ أن التقويم الاقتصادي أداة هامة من أفضل أدوات التداول وذلك لأنه يساعد المتداولين في فهم الأسواق المالية عن طريق توفيره للكثير من المعلومات، ذلك الأمر يجعلهم يتخذون قرارات صحيحة الى جانب ذلك يساعدهم في اكتشاف فرص التداول المتاحة وله دورًا كبيرًا في إدارة المخاطر.
أهمية التقويم الاقتصادي في التداول 2025
التقويم الاقتصادي أداة لا غنى عنها بالنسبة للمتداولين والمستثمرين، وذلك لأنه يتيح لهم فهم تعقيدات السوق واتخاذ قرارات استثمارية صحيحة تعزز من أرباحهم، ولذلك سوف نوضح فيما يلي الأسباب التي تجعل التقويم الاقتصادي اليوم أحد أبرز الأدوات وأفضلها:
فهم سلوك السوق:- وذلك من خلال ربط الأحداث الاقتصادية بتحركات الأسعار وذلك من خلال المعلومات التي يوفرها التقويم والتي تساعد ايضًا على تحديد اتجاهات السوق على المدى القريب والبعيد الى جانب ذلك يوفر للمستثمرين توقعات بشأن اتجاهات الأسواق المالية.
اكتشاف فرص التداول:- يمكن استخدام التقويم لمعرفة متى سيتم إصدار بيانات اقتصادية هامة، وبناءًا على ذلك تكتشف فرص تداول جديدة بناءًاعلى ردود فعل السوق لهذه البيانات،
تجنب الخسائر:- يمكن للتقويم الاقتصادي مساعدة المتداولين على تجنب الخسائر المُحتملة وذلك من خلال التحضير لمواجهة الأحداث الاقتصادية السلبية محتملة الحدوث والتي تؤثر على الأسواق المالية بشكل مباشر.
إدارة المخاطر:- يساهم التقويم الاقتصادي في إدارة المخاطر من خلال تنبيه المتداولين إلى الأحداث ذات التأثير السلبي المحتمل على السوق، مثال قد يشير إصدار بيانات سلبية حول التضخم إلى انخفاض محتمل في قيمة عملة ما، مما يجعل المستخدم يقرر بيعها او شرائها للحد من المخاطر المحتملة.
التأكد من صحة الأخبار:- investing التقويم الاقتصادي يساعد المستثمرين على التأكد من صحة الاخبار الاقتصادية المتداولة ومقارنتها مع توقعات الخبراء، يساهم ذلك الأمر في اتخاذ القرارات السليمة والابتعاد عن القرارات التي تتخذ بناءًا على أخبار مضللة.
ما مدى دقة التوقعات الموجودة في التقويم الاقتصادي؟
التوقعات تستند إلى تحليلات وخبرات خبراء اقتصاديين، لكنها ليست مضمونة 100%. لذلك، من الأفضل استخدامها كمرجع وليس كقاعدة مطلقة لاتخاذ قرارات التداول.
إقرأ أيضا: تعلم قراءة الرسوم البيانية لأفضل تداول 2025
مؤشرات التقويم الاقتصادي
مؤشرات التقويم الاقتصادي هي البيانات والإحصائيات التي تصدرها الحكومات والمؤسسات المالية لقياس أداء الاقتصاد واتجاهاته. تلعب هذه المؤشرات دورًا رئيسيًا في تحليل الأسواق المالية لأنها تؤثر على قرارات المستثمرين والبنوك المركزية والمتداولين.
أنواع مؤشرات التقويم الاقتصادي:
توجد مجموعة من المؤشرات المتعارف عليها والتي يتم عرضها في التقويم الاقتصادي مع توضيح أثرها، وما يهم المتداول أن يراقبه منها حسب الأصول المالية التي يستثمر فيها، وهي:
مؤشرات النمو الاقتصادي:
الناتج المحلي الإجمالي (GDP): يقيس إجمالي قيمة السلع والخدمات المنتجة داخل بلد معين، وهو مؤشر رئيسي للنمو الاقتصادي.
الإنتاج الصناعي: يعكس حجم الإنتاج في المصانع والمناجم والمرافق، وهو مؤشر على نشاط الاقتصاد.
مؤشرات سوق العمل:
معدل البطالة: يقيس نسبة العاطلين عن العمل في الاقتصاد، مما يشير إلى صحة سوق العمل.
تقرير الوظائف غير الزراعية (NFP): يصدر في الولايات المتحدة ويُظهر عدد الوظائف التي أُضيفت خارج القطاع الزراعي، وهو من أكثر المؤشرات تأثيرًا على الأسواق.
مؤشرات التضخم:
مؤشر أسعار المستهلك (CPI): يقيس التغير في أسعار السلع والخدمات ويستخدم لتقييم التضخم أو الانكماش.
مؤشر أسعار المنتجين (PPI): يعكس التغير في أسعار السلع عند مستوى المنتجين قبل أن تصل إلى المستهلكين.
مؤشرات السياسة النقدية:
قرارات أسعار الفائدة: تصدرها البنوك المركزية مثل الفيدرالي الأمريكي أو البنك المركزي الأوروبي، وتؤثر بشكل مباشر على قيمة العملات.
محاضر اجتماعات البنوك المركزية: توفر رؤية حول السياسات النقدية المستقبلية واتجاهات أسعار الفائدة.
مؤشرات التجارة والاستثمار:
الميزان التجاري: يقيس الفرق بين الصادرات والواردات، حيث يشير الفائض إلى قوة اقتصادية بينما يشير العجز إلى ضعف.
معدل الاستثمار الأجنبي: يعكس تدفق الأموال الأجنبية إلى السوق المحلي، وهو مؤشر على جاذبية الاقتصاد للاستثمارات.
مؤشرات ثقة السوق:
مؤشر ثقة المستهلك: يقيس مستوى تفاؤل المستهلكين حول الأوضاع الاقتصادية المستقبلية، مما يؤثر على إنفاقهم.
مؤشر ثقة الأعمال: يعكس توقعات الشركات حول الأداء الاقتصادي والاستثماري.
مميزات استخدام المفكرة الاقتصادية
تقدم المفكرة أو التقويم الاقتصادي مجموعة واسعة من المميزات للمستثمرين تساعدهم على اتخاذ القرارات الصحيحة التي تؤدي الى زيادة الأرباح، وفيما يلي سوف نشير الى أبرز المميزات:-
يساعد التقويم الاقتصادي المتداولين في تحديد الأوقات المناسبة لدخول السوق والخروج منه بناءً على الأحداث المتوقعة، ذلك الأمر يعزز من قدرتهم على تحقيق الأرباح.
يمكن للمستثمرين الاعتماد على أدوات التداول بما في ذلك التقويم في التخطيط و وضع استراتيجيات التداول على المدى القريب والبعيد والعمل على تحسينها بعد ذلك.
يوفر التقويم الاقتصادي المزيد من المعلومات حول الأحداث الاقتصادية الهامة ويزيد من فهم المتداولين لتأثيرها على الأسواق، مما يمكنهم من اتخاذ قرارات صحيحة.
من خلال معرفة الأحداث الاقتصادية المقبلة، يمكن للمتداولين الاستجابة بسرعة للتغيرات في السوق، مما يعزز من فرصتهم وقدرتهم على الحد من الخسائر وإدارة المخاطر.
يساعد استخدام التقويم الاقتصادي في تعزيز ثقة المتداولين بأنفسهم ويزيد من خبراتهم وقدراتهم على التحليل ، ذلك الأمر يقلل من الاعتماد على العواطف والتخمينات في التداول وينعكس بشكل إيجابي على القرارات.
أنواع التقويم الاقتصادي (عام - خاص)
يصنف التقويم الاقتصادي الى نوعين رئيسيين هما التقويم العام والخاص، وعلى الرغم من أن المستثمرين يمكنهم استخدام كلاهما في التحليل إلا أن النوعين يختلفان عن بعضهما في الكثير من الأمور، ولذلك سوف نوضح فيما يلي المزيد من المعلومات حول كل نوع على حدة.
التقويم الإقتصادي العام:
هو تقويم يدرج فيه جميع الأحداث الاقتصادية المقررة حول العالم، بغض النظر عن تأثيرها على السوق أو القطاع المستهدف، وإليك أبرز التفاصيل حوله:-
الفئات المستهدفة:- التقويم موجه لجميع المتداولين بغض النظرة عن خبراتهم أو مجال عملهم او القطاع الذين يستهدفونه في التداول، حيث يمكن الاعتماد عليه في كافة مجالات التداول.
مميزاته:- يمكن استخدامه بسهولة من قبل المتداولين كما أنه يقدم نظرة شاملة على الأحداث الاقتصادية الى جانب توفره بشكل مجاني في مختلف منصات التداول.
عيوبه:- قد تسبب كثرة المعلومات الموجودة صعوبة في تحديد الأحداث الهامة كما أنه لا يركز على قطاع بعينه ولذلك لا يعد احترافيًا بالنسبة للمستثمرين من ذوي الخبرات.
التقويم الاقتصادي الخاص:
هو تقويم يدرج فيه الأحداث الاقتصادية المختارة بعناية بناءً على تأثيرها على السوق أو القطاع المستهدف، أي أنه يركز على البيانات الاقتصادية الخاصة بقطاع أو شركة معينة، وإليك أبرز التفاصيل حوله:-
الفئات المستهدفة:- يناسب هذا النوع من التقاويم المتداولين المتخصصين في قطاعات أو أسواق محددة، على سبيل المثال يمكن استخدامه في قطاع النفط او العملات المشفرة أو الذهب.
مميزاته:- يركز على الأحداث ذات التأثير القوي على السوق أو القطاع المستهدف، مما يجعله يتميز بالدقة الى جانب يجعل عملية تحليل الأحداث وتوقع تأثيرها على السوق أسهل، بالإضافة الى أنه يوفر الوقت على المتداولين من خلال تركيزه على أحداث محددة.
عيوبه:- قد يكون معقدًا بالنسبة للمبتدئين الى جانب ذلك قد لا تجده بشكل مجاني وبالتالي تضطر الى دفع الأموال لاستخدامه، بالإضافة الى كونه تقويم محدد لا يشمل جميع الأحداث.
ما الفرق بين التقويم الاقتصادي العام والخاص؟
التقويم العام يشمل جميع الأحداث الاقتصادية العالمية، بينما التقويم الخاص يركز فقط على الأحداث المتعلقة بقطاع معين أو سوق محدد، مما يجعله أكثر دقة للمستثمرين المتخصصين.
التقويم الاقتصادي الأمريكي
التقويم الاقتصادي الأمريكي هو أداة مهمة يتم استخدامها من قبل المستثمرين والمتداولين في الأسواق المالية لمتابعة الأحداث الاقتصادية الهامة والتقارير التي تصدر في الولايات المتحدة، أي أنه معني بالأحداث داخل نطاق أمريكا فقط.
الأحداث التي يتضمنها التقويم غالبًا ما يكون لها تأثير كبير على الأسواق المالية، بما في ذلك سوق الأسهم والسندات العملات، ويعد من أهم أدوات التداول وذلك لأنه يساعد المستثمرين في تتبع اداء الاقتصاد والسياسات الاقتصادية المتبعة وبناءًا عليها يتم اتخاذ القرارات الصحيحة.
تشمل الأحداث المتاحة في التقويم الاقتصادي الأمريكي تقرير الوظائف غير الزراعية و معدل البطالة و الناتج المحلي الإجمالي، الى جانب مؤشر اسعار المستهلكين ومؤشر أسعار المنتجين وثقة المستهلك وبعض المؤشرات الاخرى، بالإضافة الى تقرير الميزان التجاري وبيانات البنوك المركزية وبعض الأحداث الهامة.
قد يهمك أيضا: كيف تبدأ التداول في الأسهم الأمريكية؟
ما هي عناصر المفكرة الاقتصادية؟
تتكون المفكرة الاقتصادية من العناصر التالية:
الجدول: يُشير إلى الأحداث الحالية أو القادمة، مع خاصية البحث التلقائي.
أوقات النهار: يُقدم تفاصيل الأحداث مع ربطها بموقع المتداول وتوقيت إقامته.
العملة المتأثرة: يُحدد نوع العملة التي قد تتأثر بالحدث.
الحدث: يُحدد الحدث الاقتصادي وتأثيره على قطاعات السوق.
مؤشر التقلبات: يُشير إلى مدى تأثير الحدث على وضع السوق.
التصريحات:
المتوقعة: أفضل تخمين لأي حدث اقتصادي قادم.
السابقة: معلومات حقيقية عن حدث اقتصادي سابق.
الفعلية: معلومات أصلية تُنشر خلال الحدث الاقتصادي.
منصات التقويم الاقتصادي
منصات التقويم الاقتصادي عبارة عن مواقع إلكترونية وتطبيقات تقدم تقويمًا شاملًا يضم الأحداث والمؤشرات الاقتصادية المهمة من جميع أنحاء العالم، يمكن تصنيف تلك الأحداث والمؤشرات حسب البلد والمنطقة و القطاع الاقتصادي و درجة الأهمية، مما يسهل على المستخدمين البحث عن المعلومات الملائمة لاحتياجاتهم، وسوف نوضح المزيد من التفاصيل حول تلك المنصات فيما يلي.
الفرق بين المنصات العامة والخاصة:
التكلفة:- في معظم الأحوال تكون منصات التقويم العام مجانية بينما المنصات الخاصة مدفوعة.
كم المعلومات:- توفر منصات التقويم الخاص معلومات أكثر دقة بينما توفر منصات التقويم العام معلومات أكثر شمولية.
الدعم الفني والمميزات:- المنصات الخاصة المدفوعة توفر مميزات كثيرة الى جانب ذلك توفر دعم فني على مدار الساعة يمكنك التواصل معه في حالة إن كان لديك استفسار.
استخدام المنصة:- يعتمد الاستخدام على احتياجات المستخدم، قد تكون المنصات العامة كافية للمستثمرين الأفراد الذين يبحثون عن معلومات أساسية، بينما قد يحتاج المستثمرون المحترفون والمؤسسات المالية إلى الميزات والتحليلات المتقدمة المتاحة في المنصات المدفوعة.
نصائح لاختيار أفضل منصة:
يجب عليك المقارنة بين مختلف المنصات المتاحة أمامك سواء كانت مجانية او حتى مدفوعة، ويجب أن تتم المقارنة بناءًا على أدق التفاصيل ومراجعات المستخدمين والتعليقات.
احرص على تجربة الإصدار التجريبي التي توفره المنصات قبل الاشتراك فيها، وذلك الأمر يساعدك في اكتشاف المميزات التي توفرها المنصة والأدوات المتاحة.
من الضروري تحديد أهدافك واحتياجاتك من استخدام المنصة وبعد ذلك اعمل على اختيار المنصة التي تلبي تلك الاحتياجات كما يجب البحث عن سمعة الشركة التي تديرها قبل الإشتراك.
للمزيد حول اختيار المنصات إقرأ: كيفية اختيار أفضل منصات تداول الفوركس (بالخطوات)
أمثلة على منصات التقويم الاقتصادي العام والخاص
لكي نساعدك في إيجاد المنصات المناسبة لك سوف نعرض مجموعة واسعة من المواقع الالكترونية التي تتيح للمستخدمين أداة التقويم الاقتصادي بما في ذلك العام والخاص مع بعض المميزات وذلك في الفقرات الموالية.
منصات التقويم الاقتصادي العام:
Investing.com:- يوفر هذا الموقع تقويمًا اقتصاديًا شاملاً يغطي جميع الأحداث العالمية، ويوفر تفاصيل حول كل حدث وتأثيره المتوقع على الأسواق، ويمكن استخدامها بشكل مجاني.
Forex Factory:- يعد من أشهر مواقع الفوركس ويحتوي على تقويم اقتصادي مفصل يركز على الأحداث الاقتصادية الرئيسية حول العالم ويمكن الاعتماد على الخطة المجانية في استخدامه.
EarnForex: تقدم هذه المنصة تقويمًا اقتصاديًا مجانيًا بإصدارات مُترجمة باللغة العربية، الى جانب ذلك تقدم محتوى تعليميًا وشرحًا للمؤشرات الاقتصادية.
منصات التقويم الاقتصادي الخاص:
أوليمب تريد:- التقويم الاقتصادي olymp trade يمكن استخدامه بشكل مدفوع حيث يوفر معلومات شاملة حول الأحداث الأقتصادية سواء في قطاع خاص او حتى عالميًا، وتوفر المنصة إصدار تجريبي يساعدك على الاستخدام.
منصة إكس إم:- التقويم الاقتصادي xm أداة متاحة للمستخدمين بشكل مدفوع يمكنك الاعتماد عليها في معرفة الأحداث الأقتصادية بدقة شديدة الى جانب ذلك توفر المنصة مجموعة واسعة من المميزات تساعدك على التحكم في تلك الأحداث وتصنيفها.
أي فوركس:- هي منصة عالمية شهيرة في التداول توفر خطط مجانية ومدفوعة يمكنك الاعتماد عليها في معرفة الأحداث الاقتصادية الخاصة أو العامة، حيث تعد أداة التقويم الاقتصادي iforex من أفضل الأدوات المتاحة حاليًا.
نقدم لك الآن أفضل شركات تداول الفوركس والأسهم أو الذهب أفضل مواقع شركات البورصات والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة. توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
نصائح لاستخدام التقويم الاقتصادي
لكي تتمكن من تحقيق أقصى استفادة من استخدام التقويم الاقتصادي، لا عليك سوى اتباع النصائح التالية:-
تأكد من استخدام تقويم اقتصادي من مصدر موثوق ويفضل أن تختار من المنصات التي وضحناها فيما سبق، وتأكد من أن المصدر يوفر معلومات دقيقة في الأوقات المناسبة لها.
لا ترهق نفسك بالبحث والاطلاع على جميع الأحداث الاقتصادية، أي أنه يجب عليك تحديد الأحداث التي سوف تساعدك في اتخاذ القرارات الهامة في مجال عملك.
يجب أن تفهم طبيعة الحدث وتأثيره على الأسواق المالية، كما يجب تحديد أهمية كل حدث بناءً على تأثيره المتوقع على سعر الأصل، وسوف تجد في المواقع تصنيفات توضح مدى قوة الحدث.
لا تتسرع في اتخاذ القرارات بناءًا على استخدامك لأداة التقويم الاقتصادي، حيث يجب عليك في البداية متابعة الاداة ومتابعة التأثير التي تحدثه في الأسواق.
استخدم أدوات الفلترة المتاحة في التقويم الاقتصادي لتخصيص العرض حسب احتياجاتك، وانتبه إلى التعديلات والتحديثات على الأحداث المدرجة في التقويم وتابعها بشكل دوري.
لا تتوقف عن التعلم واحرص على استخدام أدوات التداول الأخرى مع أداة التقويم الاقتصادي لأن ذلك الأمر سوف يرفع من خبراتك وسوف يساعدك في اتخاذ القرارات الصحيحة.
كيف يمكنني استخدام التقويم الاقتصادي في تداولاتي؟
يمكن استخدام التقويم الاقتصادي بعدة طرق:
توقع تحركات السوق: يمكن استخدام التقويم لتوقع تحركات السوق بناءً على أهمية البيانات الاقتصادية المتوقعة وتأثيرها المحتمل على الأسعار.
تحديد فرص التداول: يمكن استخدام التقويم لتحديد فرص التداول بناءً على التباين بين القيمة المتوقعة والقيمة الفعلية للبيانات الاقتصادية.
تجنب المخاطر: يمكن استخدام التقويم لتجنب التداول في أوقات إصدار البيانات الاقتصادية الهامة، حيث تكون الأسواق عادة أكثر تقلبًا.
ملخص نهاية المقال
التقويم الاقتصادي أداة لا غنى عنها للمتداولين من جميع مستويات الخبرة، وذلك لأنه يوفر نظرة ثاقبة على الأحداث الاقتصادية التي يمكن أن تؤثر على حركة السوق، وفيما سبق استعرضنا تفاصيل كثيرة حوله بما في ذلك تعريفه ومميزاته وأنواعه والمنصات التي توفر الأداة، يمكنك الرجوع إليها و قرائتها مرة اخرى عندما تحتاجها.
