01/02/2025
4511
0
الملخص
يقدم العديد من الوسطاء فرصة فتح حسابات بإيداعات صغيرة نسبيًا. إن فكرة البدء بمبلغ 100 دولار فقط (أو 100 يورو أو 100 جنيه إسترليني) تعد جذابة بشكل خاص للمبتدئين الراغبين في دخول عالم تداول العملات.ومع ذلك، على الرغم من أنه من الممكن تقنيا بدء تداول الفوركس بمثل هذا المبلغ المتواضع، فمن الضروري فهم المخاطر والقيود المرتبطة بذلك.
يأخذك هذا المقال عبر سيناريو واقعي لما قد يحدث عند التداول بحساب قيمته 100 دولار. سنستكشف مفاهيم الهامش والرافعة المالية وإمكانية استنزاف الحساب بسرعة. في النهاية، سيكون لديك صورة أوضح عما إذا كان البدء بمثل هذا المبلغ الصغير قرارًا حكيمًا لرحلتك في تداول الفوركس
أو 100 يورو؟ أو حتى 100 جنيه إسترليني؟
نظرًا لأن التداول بالهامش يتيح لك فتح صفقات بمبالغ صغيرة، فمن الممكن بالتأكيد أن تبدأ تداول الفوركس بإيداع قدره 100 دولار.
لكن، هل ينبغي عليك فعل ذلك؟
دعنا نرى ما يُّمكن أن يحدث إذا قمت بذلك.
في هذا السيناريو، وسيط الفوركس الخاص بك يحدد مستوى نداء الهامش (Margin Call Level) عند 100% ومستوى الإيقاف (Stop Out Level) عند 20%.
قد يهمك ايضا : دليل المبتدئين؛ ما هو وسيط الفوركس، وكيف يعمل؟
الآن بعد أن فهمنا ما هي مستويات نداء الهامش والإيقاف فى الدروس الأخيرة، دعونا نرى ما إذا كان التداول بمبلغ 100 دولار ممكنًا.
بما أنك متداول كبير وواثق للغاية من تمكنك! قمت بإيداع 100 دولار في حساب التداول الخاص بك.
الآن لديك رصيد حساب بقيمة 100 دولار. وهذا ما سيبدو عليه رصيدك في حساب التداول:
| بيع/شراء | زوج العملات | حجم الصفقة | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد الإجمالي | الهامش المستخدم | الهامش المتاح (الحر) | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| – | – | – | – | – | – | $100 | – | $100 | $100 | – |
لنفترض أنك تريد بيع زوج العملات EUR/USD عند سعر 1.20000، وترغب في فتح صفقة بحجم 5 عقود صغيرة (micro lots)، حيث يساوي كل عقد صغير 1,000 وحدة.
متطلب الهامش في هذه الحالة هو 1%.
كم مقدار الهامش (الهامش المطلوب) الذي ستحتاجه لفتح الصفقة؟
بما أن حساب التداول لدينا مّقوم بالدولار الأمريكي، نحتاج إلى تحويل قيمة اليورو إلى الدولار الأمريكي لتحديد القيمة الإسمية للتداول.
اعرف المزيد : ما هو مستوى نداء الهامش ؟
| سعر الصرف: €1 = $1.20 عدد الوحدات: 1,000 وحدة × 5 عقود صغيرة = €5,000 القيمة بالدولار: €5,000 × $1.20 = $6,000 |
القيمة الاسمية هي 6,000 دولار.
الآن يمكننا حساب الهامش المطلوب (Required Margin):
| الهامش المطلوب = القيمة الإسمية × متطلب الهامش $60 = $6,000 × 0.01 |
بافتراض أن حساب التداول الخاص بك مقوم بالدولار الأمريكي وبما أن متطلب الهامش هو 1%، فإن الهامش المطلوب سيكون $60.
لا توجد صفقات أخرى مفتوحة بخلاف الصفقة التي قمنا بفتحها للتو.
وبما أن لدينا مركز واحد مفتوح فقط، فإن الهامش المستخدم سيكون مساويًا للهامش المطلوب.
لنفترض أن السعر قد تحرك قليلاً لصالحك وأن موقفك الآن يتداول عند نقطة التعادل (breakeven).
هذا يعني أن ربحك أو خسارتك العائمة 0 دولار.
لنقم بحساب رصيدك الإجمالي (Equity) :
| الرصيد الإجمالي = الرصيد + الأرباح (أو الخسائر) العائمة $100 = $100 + $0 |
الرصيد الإجمالي في حسابك الآن هو 100 دولار.
الآن بعد أن علمنا قيمة الرصيد الإجمالي يمكننا حساب الهامش الحر (Free Margin) :
| الهامش المتاح = الرصيد الإجمالي - الهامش المستخدم $40 = $100 - $60 |
الهامش الحر هو 40 دولار.
اقراء المزيد : ماذا يعني الهامش الحر (المتاح)
الآن بعد معرفة قيمة الرصيد الإجمالي، يمكننا حساب مستوى الهامش:
| مستوى الهامش = (الرصيد الإجمالي / الهامش المستخدم) × 100% 167% = ($100 / 60) × 100% |
إذًا مستوى الهامش هو 167%.
في هذه المرحلة، ستبدو مؤشرات حسابك على منصة التداول كالتالي:
| بيع/شراء | زوج العملات | حجم المركز | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد الإجمالي | الهامش المستخدم | الهامش المتاح | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| – | – | – | – | – | – | $100 | – | $100 | $100 | – |
| بيع | EUR/USD | 6,000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
سجل اليورو/الدولار (EUR/USD) ارتفاعًا بمقدار 80 نقطة، حيث يتداول الآن عند 1.2080.
لنرى كيف يؤثر ذلك على حسابك :
ستلاحظ أن الهامش المستخدم (Used Margin) قد تغير.
نظرًا لتغير سعر صرف اليورو/الدولار، فإن قيمة المركز الاسمية قد تغيرت.
وهذا يتطلب إعادة حساب الهامش المطلوب.
إذ عندما يحدث تغيير في سعر اليورو مقابل الدولار الأمريكي، يتغير الهامش المطلوب!
مع تداول زوج اليورو/الدولار الآن عند 1.20800 (بدلاً من 1.20000)، دعونا نرى كم يتطلب الهامش المطلوب للحفاظ على المركز مفتوحًا.
نظرًا لأن حساب التداول الخاص بنا مقوم بالدولار الأمريكي، فإنه يتعين علينا تحويل قيمة اليورو إلى الدولار لتحديد القيمة الاسمية للصفقة أما بخصوص سؤال ما هي التطبيقات التي يستخدمها الناس للتداول؟ للاجابة هنا باختصار فبعض التطبيقات الشهيرة للتداول تشمل MetaTrader 4 و5، TradingView، وXstation. هذه التطبيقات توفر أدوات تحليل متقدمة وواجهة سهلة الاستخدام للمتداولين.والتي يمكن القول من خلال استخدامها أن التداول حلال إذا كان مبني على دراسة وتحليل، ويتجنب المتداول المحظورات الشرعية مثل الغرر والربا. استشر خبراء شرعيين لضمان أن صفقاتك التداولية يتوافق مع الشريعة.
للمزيد : ما هو رصيد الحساب في تداول الفوركس؟
| €1 = $1.2080 €1,000 × 5 عقود صغيرة = €5,000 €5,000 = $6,040 |
القيمة الاسمية الآن هي 6,040 دولار.
سابقًا، كانت القيمة الاسمية 6,000 دولار. نظرًا لارتفاع سعر اليورو مقابل الدولار الأمريكي، يعني ذلك أن اليورو قد ارتقى في القيمة. ونظرًا لأن حسابك مقوم بالدولار الأمريكي، فإن هذا يسبب زيادة في القيمة الاسمية للمركز.
الآن يمكننا حساب الهامش المطلوب:
| الهامش المطلوب = القيمة الاسمية × متطلب الهامش $60.40 = $6,040 × 0.01 |
لاحظ أنه نظرًا لزيادة القيمة الاسمية، فإن الهامش المطلوب قد ارتفع أيضًا.
بما أن متطلب الهامش هو 1%، فإن الهامش المطلوب الآن هو 60.40 دولار.
سابقًا، كان الهامش المطلوب 60.00 دولار (عندما كان اليورو/الدولار يتداول عند 1.20000).
كما يتم تحديث الهامش المستخدم ليعكس التغييرات في الهامش المطلوب لكل مركز مفتوح.
في هذا المثال، نظرًا لأن لديك مركز واحد فقط مفتوح، فإن الهامش المستخدم سيكون مساويًا للهامش المطلوب الجديد.
ارتفع زوج اليورو/الدولار من 1.2000 إلى 1.2080، وهذا يعادل فرق 80 نقطة. ونظرًا لأنك تتداول عقود ميكرو، فإن كل حركة نقطة تساوي 0.10 دولار لكل عقد ميكرو.
لديك مركز بحجم 5 عقود ميكرو، لذا كل حركة نقطة تساوي 0.50 دولار.
وبما أنك بعت الزوج EUR/USD، فإن هذا يعني أن لديك خسارة عائمة (Floating L) قدرها $40.
اعرف ايضا :ما هو الربح / الخسارة غير المحققة والربح / الخسارة العائمة؟
| الأرباح/الخسائر العائمة = حجم المركز × (السعر الحالي - سعر الدخول) الأرباح/الخسائر العائمة = 5,000 × (1.20800 - 1.20000) الأرباح/الخسائر العائمة = -$40 |
الرصيد الإجمالي (Equity) الخاص بك الآن هو 60 دولار.
| الرصيد الإجمالي= الرصيد + الأرباح/الخسائر العائمة $60 = $100 + (-$40) |
الهامش الحر (Free Margin) الخاص بك الآن هو 0 دولار.
| الهامش الحر = الرصيد الإجمالي- الهامش المستخدم -$0.40 = $60 - $60.40 |
مستوى الهامش لديك انخفض إلى 99%.
| مستوى الهامش = (الرصيد الإجمالي / الهامش المستخدم) × 100% 99% = ($60 / $60.40) × 100% |
مستوى نداء الهامش هو عندما يكون مستوى الهامش 100%.
لكن مستوى الهامش لديك الآن أقل من 100%!
في هذه المرحلة، ستتلقى نداء الهامش، وهو تحذير.
ستظل مراكزك مفتوحة، لكن...
لن تتمكن من فتح مراكز (صفقات) جديدة حتى يرتفع مستوى الهامش فوق 100%.
الآن، هذه هي كيفية ظهور مؤشرات حسابك على منصة التداول:
| بيع/شراء | زوج العملات | حجم المركز | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد الإجمالي | الهامش المستخدم | الهامش المتاح | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| – | – | – | – | – | – | $100 | – | $100 | $100 | – |
| بيع | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
| بيع | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20800 | 99% | $60 | $60.40 | -$0.40 | $100 | -$40 |
زوج اليورو/الدولار (EUR/USD) يرتفع بمقدار 96 نقطة إضافية ويتداول الآن عند 1.2176.
لمعلومات أكثر تفصيلاً، لا تفوت مقالنا عن: أفضل حلول التداول الناجح : نسخ صفقات التداول
مع تداول زوج اليورو/الدولار الآن عند 1.2176 (بدلاً من 1.2080)، دعنا نرى كم يتطلب من الهامش المطلوب للحفاظ على المركز مفتوح.
نظرًا لأن حساب التداول الخاص بنا مّقوم بالدولار الأمريكي، فإننا بحاجة إلى تحويل قيمة اليورو إلى الدولار لتحديد القيمة الاسمية للصفقة.
| €1 = $1.21760 €1,000 × 5 عقود صغيرة = €5,000 €5,000 = $6,088 |
القيمة الاسمية الآن هي 6,088 دولار.
الآن يمكننا حساب الهامش المطلوب.
| الهامش المطلوب = القيمة الإسمية × متطلب الهامش $60.88 = $6,088 × 0.01 |
لاحظ أنه مع ارتفاع القيمة الاسمية، زاد الهامش المطلوب أيضًا.
نظرًا لأن متطلب الهامش هو 1%، فإن الهامش المطلوب الآن هو 60.88 دولار.
سابقًا، كان الهامش المطلوب 60.40 دولار (عندما كان اليورو/الدولار يتداول عند 1.20800).
كما ذكرنا سابقاً؛ يتم تحديث الهامش المستخدم ليعكس التغييرات في الهامش المطلوب لكل صفقة مفتوحة.
في هذا المثال، نظرًا لأن لديك صفقة واحدة فقط مفتوحة، فإن الهامش المستخدم سيكون مساويًا للهامش المطلوب الجديد.
زوج اليورو/الدولار الآن ارتفع من 1.20000 إلى 1.217600، وهذا يعادل فرقًا يبلغ 176 نقطة.
نظرًا لأنك تتداول 5 عقود ميكرو، فإن كل حركة نقطة تعادل 0.50 دولار.
بسبب مركزك القصير (البيع)، يعني ذلك أن لديك خسارة عائمة بقيمة 88 دولار.
| الأرباح/الخسائر العائمة = (السعر الحالي - سعر الدخول) × 10,000 × قيمة النقطة ($X/pip) -$88 = (1.21760 - 1.20000) × 10,000 × $0.50/pip |
الرصيد الإجمالي الخاص بك الآن يبلغ 12 دولار فقط.
| الرصيد الإجمالي = الرصيد + الأرباح/الخسائر العائمة $12 = $100 + (-$88) |
الهامش الحر الخاص بك الآن هو -48.88 دولار.
| الهامش المتاح = الرصيد الإجمالي - الهامش المستخدم -$48.88 = $12 - $60.88 |
لقد انخفض مستوى الهامش الخاص بك إلى 20%.
| مستوى الهامش = (الرصيد الإجمالي / الهامش المستخدم) × 100% 20% = ($12 / $60.88) × 100% |
في هذه المرحلة، مستوى الهامش الخاص بك أصبح أقل من مستوى الإيقاف!
هذه كيفية ظهور مؤشرات حسابك على منصة التداول الآن:
| بيع/شراء | زوج العملات | حجم المركز | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد الإجمالي | الهامش المستخدم | الهامش المتاح | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| – | – | – | – | – | – | $100 | – | $100 | $100 | – |
| بيع | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
| بيع | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20800 | 99% | $60 | $60.40 | -$0.40 | $100 | -$40 |
| بيع | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.21760 | 20% | $12 | $60.88 | -$48.88 | $100 | -$88 |
مستوى الإيقاف (Stop Out Level) يحدث عندما ينخفض مستوى الهامش إلى 20%.
في هذه المرحلة، وصل مستوى الهامش الخاص بك إلى مستوى الإيقاف بالفعل!
سيقوم موقع التداول الخاص بك تلقائيًا بتنفيذ الإيقاف.
هذا يعني أن صفقتك ستُغلق تلقائيًا بسعر السوق وستحدث حالتين:
سيتم إطلاق الهامش المستخدم.
ستُحقق الخسارة العائمة.
أى سيتم تحديث رصيدك ليعكس الخسارة المُحققة (Floating Loss).
الآن كما تري، لا توجد لديك مراكز مفتوحة والحساب مسطح، لذا فإن الرصيد والهامش الحر والرصيد الإجمالي متماثلين.
كما لا يوجد مستوى هامش أو ربح أو خسارة عائمة لأنه لا توجد مراكز مفتوحة.
مقال ذا صلة: كيفية إضافة وحدات إلى المراكز الرابحة
لنرى كيف تغير حسابك التداولي من البداية إلى النهاية :
| بيع/شراء | زوج العملات | حجم المركز | سعر الدخول | السعر الحالي | مستوى الهامش | الرصيد الإجمالي | الهامش المستخدم | الهامش المتاح | الرصيد | الأرباح/الخسائر العائمة |
| – | – | – | – | – | – | $100 | – | $100 | $100 | – |
| بيع | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
| بيع | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20800 | 99% | $60 | $60.40 | -$0.40 | $100 | -$40 |
| بيع | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.21760 | 20% | $12 | $60.88 | -$48.88 | $100 | -$88 |
| – | – | – | – | – | – | $12 | – | $12 | $12 | – |
قبل الصفقة، كان لديك رصيد 100 دولار نقدًا.
الآن بعد صفقة واحدة فقط، بقي لديك 12 دولار!
لا يكفي حتى لدفع اشتراك شهر واحد في Netflix!
لقد خسرت 88% من رأس المال الخاص بك، وذلك مع ارتفاع اليورو/الدولار بمقدار 176 نقطة فقط!
| الربح/الخسارة = ((الرصيد النهائي - الرصيد الابتدائي) / الرصيد الابتدائي) × 100% -88% = (($12 - $100) / $100) × 100% |
بالمناسبة، حركة 176 نقطة ليست سوى القليل بالنسبة لليورو/الدولار، الذي يمكن أن يتحرك بذلك القدر بسهولة في يوم واحد أو يومين.
لذا تهانينا! لقد خسرت حسابك بالكامل!
نظرًا لأن رصيد حسابك منخفض جدًا لفتح أي صفقات جديدة، فإن حسابك التداولي تقريبًا ميت.
استنتاج
يوضح المثال الذي تتبعناه مدى سرعة استنزاف الحساب من 100 دولار إلى 12 دولارًا فقط بسبب حركة 176 نقطة في زوج اليورو/الدولار - وهو تقلب صغير نسبيًا في عالم الفوركس. يمثل هذا خسارة بنسبة 88%، مما يترك المتداول بأموال غير كافية لفتح مراكز جديدة أو استعادة الخسائر.
يؤكد هذا التمرين على عدة دروس مهمة لمتداولي الفوركس الطموحين:
أهمية رأس المال الكافي
الطبيعة ذات الحدين للرافعة المالية
الحاجة إلى إدارة المخاطر بشكل صحيح
قيمة التعليم والممارسة قبل الالتزام بأموال حقيقية
في حين أن جاذبية تداول الفوركس بحساب صغير أمر مفهوم، فمن الضروري التعامل مع السوق بتوقعات واقعية واستعداد مناسب. فكر في البدء بحساب تجريبي لممارسة استراتيجيتك وصقلها دون المخاطرة بأموال حقيقية. عندما تكون مستعدًا للتداول بأموال حقيقية، تأكد من أن لديك رأس مال كافٍ لتحمل تقلبات السوق العادية وإعطاء استراتيجيتك فرصة عادلة للنجاح.
تذكر، تداول الفوركس الناجح هو ماراثون وليس سباقًا سريعًا. يتطلب الصبر والانضباط وأساسًا متينًا من المعرفة ورأس المال.
الخاتمة
كما يوضح السيناريو المفصل الذي قدمناه، فإن بدء تداول الفوركس بمبلغ 100 دولار فقط يمكن أن يكون محفوفا بالمخاطر للغاية. على الرغم من أنه من الممكن تقنيًا فتح حساب بهذا المبلغ، إلا أن الواقع هو أن مثل هذه القاعدة الرأسمالية الصغيرة تترك مجالا ضئيلا جدا للخطأ. يمكن أن تؤدي حركة سوق غير مواتية واحدة إلى محو جزء كبير من حسابك، أو حتى إلى خسارة كاملة.
نعم، يمكنك تحقيق أرباح، ولكنها ستكون محدودة نظرًا لصغر حجم رأس المال. كلما زاد رأس المال، زادت فرص تحقيق أرباح أكبر.
الفوركس: يسمح بالرافعة المالية، مما يتيح لك التحكم في صفقات أكبر من حجم حسابك.
العقود مقابل الفروقات (CFDs): تتيح لك التداول على مجموعة واسعة من الأسواق (الأسهم، السلع، المؤشرات) برافعة مالية.
العملات الرقمية: بعض العملات الرقمية ذات الأسعار المنخفضة يمكن تداولها بمبالغ صغيرة.
نعم، يوصى بزيادة رأس المال تدريجيًا مع اكتسابك للخبرة وتحقيق الأرباح.
يختلف الحد الأدنى الموصى به، ولكن يقترح العديد من الخبراء ما لا يقل عن 1000 إلى 5000 دولار لحساب ميني، أو 10000 دولار أو أكثر لحساب قياسي
الوقت المناسب للتداول يعتمد على السوق. بالنسبة للفوركس، أفضل الأوقات هي خلال تقاطع جلسات التداول الأوروبية والأمريكية.
نعم، يمكن التداول عبر الهاتف باستخدام تطبيقات المنصات الشهيرة مثل شركة اكسنس و MetaTrader وTradingView. هذه التطبيقات توفر مرونة في التداول وتتيح لك الوصول إلى الأسواق في أي وقت.
التداول عبر الإنترنت حلال إذا تجنبت المحظورات الشرعية مثل الغرر والربا. تأكد من أن الوسيط يلتزم بالشريعة الإسلامية ويقدم حسابات إسلامية خالية من الفوائد.
كيف تبدأ التداول بمبلغ 100 دولار فقط ؟
احصل على نصائح استثمارية مُخصصة، مصممة بعناية وفقًا لأهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر. سيقدم لك خبراؤنا استراتيجيات مدروسة لتحسين محفظتك الاستثمارية، وتعزيز العوائد، وتقليل المخاطر بفعالية.
أفضل شركات تداول الفوركس المرخصة في 2025
يعمل سوق الصرف الأجنبي على مدار 24 ساعة في اليوم ، بدءًا من ليلة الأحد عندما تفتح الأسواق الآسيوية و...
01/02/2025
ما هو الفوركس؟ دليل المبتدئين الشامل في 2025
يتم في تداول الفوركس شراء وبيع العملات في أزواج، حيث يشير كل زوج إلى العملة التي يتم شراؤها مقابل ال...
03/02/2025
أهم مميزات وعيوب التداول في الفوركس انتبه منها!
كما تعلم عزيزي القارئ أن التداول في الفوركس هو عملية شراء وبيع العملات الأجنبية مقابل بعضها البعض، و...
07/08/2024
سلاح احتراف الربح في التداول : التحليل الفنى في الفوركس
ما هو التحليل الفني في الفوركس عام 2025 إنه باختصار عملية دراسة الأسواق المالية باستخدام الأدوا...
04/02/2025
ما هو حكم تداول الفوركس في الإسلام؟ [حلال ام حرام]
هل ترغب في تداول الفوركس والإستثمار في العملات الأجنبية بغرض تحقيق الأرباح بشكل شرعي ولا يخالف الدين...
04/02/2025
توقعات السوق للأخبار وتأثيرها على تسعير العملات
لا توجد صيغة واحدة مضمونة للنجاح عند محاولة توقع رد فعل سوق الفوركس على التقارير الاقتصادية أو الأحد...
06/02/2025
محمد
متصل
