الاستفادة من فروقات أسعار الفائدة لتحقيق الأرباح في الفوركس

عندما تقوم ببيع عملات من دول ذات أسعار فائدة منخفضة وشراء عملات من دول ذات أسعار فائدة مرتفعة، يمكنك الاستفادة من الفرق في أسعار الفائدة (والذي يُعرف بتداول الحمل) بالإضافة إلى زيادة قيمة العملات.

هذا يشبه إضافة لمسة خاصة تجعل التداول أكثر جاذبية! تخيل مدى الفائدة التي يمكنك الحصول عليها!

العملة الوسيطة (vehicle currency) وأزواج العملات المتقاطعة

في الماضي، إذا أراد شخص ما تحويل عملة إلى أخرى، كان يجب عليه أولاً تحويل العملة إلى الدولار الأمريكي، ثم بعد ذلك يقوم بتحويل الدولار إلى العملة المطلوبة. كان يُطلق على الدولار الأمريكي في هذه الحالة العملة الوسيطة (vehicle currency) لأنه كان يُستخدم كوسيلة لتبادل العملات في المعاملات الدولية.

على سبيل المثال، إذا أراد شخص ما تحويل الجنيه الإسترليني إلى الين الياباني، كان يجب أولاً تحويل الجنيه الإسترليني إلى الدولار الأمريكي، وبعد ذلك تحويل الدولار إلى الين.

ولكن مع ظهور أزواج العملات المتقاطعة، أصبح من الممكن تحويل العملات مباشرةً دون الحاجة إلى تحويلها أولاً إلى الدولار الأمريكي. يمكن الآن تحويل العملة مباشرةً إلى العملة المطلوبة.

على سبيل المثال، بعض الأزواج المتقاطعة (Currency Cross) تشمل: GBP/JPY (الجنيه الإسترليني مقابل الين الياباني)، EUR/JPY (اليورو مقابل الين الياباني)، EUR/CHF (اليورو مقابل الفرنك السويسري)، وEUR/GBP (اليورو مقابل الجنيه الإسترليني).

كيفية حساب أسعار العملات المتقاطعة:

هذه الجزئية قد تكون مملة بعض الشيء إذا كنت لا تحب الأرقام، لكنها ليست صعبة. ومع ذلك، لم تعد بحاجة إلى القلق بشأن هذا الأمر لأن منصات التداول الحديثة تحسب الأسعار التقاطعية تلقائيًا.

ولكن إذا كنت ترغب في فهم الآلية وكيفية حساب الأسعار بنفسك، فهذا القسم يناسبك. إنه دائمًا أمر مفيد أن تعرف كيف تتم هذه الحسابات.

في هذا القسم، سنوضح لك كيفية حساب سعر العرض (سعر الشراء) وسعر الطلب (سعر البيع) لزوج عملات تقاطعي.

على سبيل المثال، إذا أردنا حساب سعر العرض والطلب لزوج العملات (GBP/JPY)، سنقوم أولاً بالاطلاع على أسعار العرض والطلب لكل من زوجي GBP/USD وUSD/JPY.

لماذا نختار هذين الزوجين بالتحديد؟ لأن الدولار الأمريكي هو العملة المشتركة بينهما.

نطلق على هذين الزوجين الأطراف لزوج GBP/JPY لأنهما الأزواج التي تحتوي على الدولار الأمريكي وتساهم في حساب سعر GBP/JPY.

على سبيل المثال، لنفترض أن أسعار العرض والطلب لزوج (GBP/USD) هي:

• سعر العرض: 1.5630

• سعر الطلب: 1.5635

ولزوج USD/JPY هي:

• سعر العرض: 89.38

• سعر الطلب: 89.43

أي:

• لحساب سعر العرض لزوج GBP/JPY، نضرب سعر العرض لـ GBP/USD في سعر العرض لـ USD/JPY. الناتج سيكون 139.70.

• لحساب سعر الطلب لزوج GBP/JPY، نضرب سعر الطلب لـ GBP/USD في سعر الطلب لـ USD/JPY. والناتج سيكون 139.82.

بذلك، نكون قد حسبنا سعر العرض وسعر الطلب بكل سهولة!

اقرأ المزيد حول كيفية استخدام تحليل الأطر الزمنية المتعددة لتحديد نقاط دخول وخروج أفضل

توفير الأزواج ذات الفروق الكبيرة بأسعار الفائدة

توفر أزواج العملات المتقاطع العديد من الأزواج التي تتميز بفروق كبيرة في أسعار الفائدة، مما يجعلها مناسبة لتداول الحمل.

على سبيل المثال، انظر إلى الاتجاه الصعودي القوي في زوج AUD/JPY. إذا كنت قد فتحت صفقة شراء على هذا الزوج، لكانت قد حققت أرباحًا كبيرة.

بالإضافة إلى ذلك، كان فرق أسعار الفائدة بين الدولار الأسترالي والين الياباني كبيرًا جدًا. من عام 2002 إلى 2007، رفع بنك الاحتياطي الأسترالي معدلات الفائدة إلى 6.25%، بينما أبقى بنك اليابان المركزي على معدلات الفائدة عند 0%.

هذا يعني أنك ربحت من الصفقة الطويلة وكذلك من فرق أسعار الفائدة على تلك الصفقة!

هذا كان سيجعلها فرصة رائعة لتحقيق الأرباح! في وقت لاحق في دراستك (إذا لم يكن عقلك قد ارتبك من كل هذه المعلومات عن الفوركس)، سنعلمك المزيد عن تداول الحمل. سنوضح لك أي الصفقات ستكون ناجحة وأيها لن تنجح.

تجنب المخاطر وتحديد الاتجاهات

سنعلمك أيضًا عن مفهوم يسمى تجنب المخاطر.

تُعتبر أزواج العملات المتقاطعة مفيدة لتحديد الاتجاهات لأنها تتجنب التأثيرات الكبيرة لتقارير الأخبار الخاصة بالدولار الأمريكي، والذي يشكل جزءًا كبيرًا من سوق الفوركس.

في كثير من الأحيان، تؤدي التقارير الإخبارية المتعلقة بالولايات المتحدة إلى تقلبات حادة في الأزواج التي تتضمن الدولار الأمريكي. رغم أن هذه التقارير قد تؤدي إلى تغييرات ملحوظة في السوق، إلا أنها لا تكون دائمًا ذات تأثير كبير على المدى الطويل.

بسبب تأثير التقارير الإخبارية الأمريكية، قد تلاحظ تقلبات حادة في الأزواج المرتبطة بالدولار مثل EUR/USD، مما يجعل من الصعب تحديد الاتجاهات بوضوح.

من جهة أخرى، يمكن أن تكون الأزواج المتقاطعة مثل الزوج (EUR/JPY) أكثر استقرارًا خلال نفس الفترة الزمنية. هذه الأزواج لا تتأثر بشكل كبير بتقارير البيانات الأمريكية، لذا يكون اتجاهها أكثر سلاسة.

كما ترى، كلا الرسمين البيانيين أظهرا أن اليورو ارتفع خلال نفس الفترة الزمنية، لكن الزوج الذي لا يتضمن الدولار الأمريكي (EUR/JPY) كان أسهل في التداول من زوج اليورو/الدولار الأمريكي (EUR/USD).

إذا كنت من المتداولين الذين يتبعون الاتجاهات، فقد تكون أزواج العملات المتقاطعة أسهل في التداول مقارنة بالأزواج الرئيسية. سيكون من الأسهل عليك تحديد الاتجاه والثقة في نقاط الدخول الخاصة بك لأنك تعرف أن هذه المستويات الفنية تكون أكثر استقراراً من تلك التي تكون في الأزواج الرئيسية.

اعرف المزيد عن: أساسيات الشموع اليابانية: دليلك الشامل لفهم أنماط التداول الكلاسيكية حتى عام 2024

الخلاصة

تذكر أن الولايات المتحدة تمتلك أكبر اقتصاد في العالم، ولذلك فإن المتداولين يتفاعلون بشدة مع التقارير الإخبارية الأمريكية، حتى وإن لم تكن تلك التقارير تؤدي إلى تغيرات أساسية كبيرة على المدى الطويل.

ما يعنيه ذلك لرسومك البيانية هو أنك سترى العديد من التقلبات الحادة حتى لو كان هناك اتجاه واضح. هذا يمكن أن يجعل من الصعب تحديد الاتجاهات أو حالة السوق ضمن نطاق معين.

حسنا لنتحدث عن كيفية الاستفادة من فروق أسعار الفائدة عند التعامل مع أزواج العملات المتقاطعة. وهذا يشبه إضافة لمسة نهائية مثيرة للتداول!

أكثر من 80% من الصفقات في سوق الفوركس تشمل الدولار الأمريكي.

يرجع ذلك إلى أن الدولار الأمريكي هو العملة الاحتياطية العالمية.

ما الذي يجعل الدولار العملة الأهم عالميا؟

قد تتساءل: لماذا الدولار الأمريكي وليس الجنيه الإسترليني أو اليورو؟ تُسعّر معظم السلع الزراعية والمواد الخام مثل النفط بالدولار الأمريكي. إذا كانت دولة تحتاج لشراء النفط أو سلع زراعية أخرى، يجب عليها أولاً تحويل عملتها إلى دولارات أمريكية قبل أن تتمكن من إتمام عملية الشراء.

لذلك، تحتفظ العديد من الدول بكميات كبيرة من الدولارات الأمريكية كاحتياطيات. هذا يساعدها على إجراء عمليات الشراء بسرعة أكبر عندما يكون لديها الدولارات بالفعل.

على سبيل المثال، الصين واليابان وأستراليا أمثلة على الدول التي تستورد النفط بكميات كبيرة، لذا فهي تحتفظ باحتياطيات ضخمة من الدولار الأمريكي في بنوكها المركزية.

في الواقع، تمتلك الصين أكثر من 3 تريليونات دولار أمريكي كاحتياطي! بينما اليابان وسويسرا يحتفظ كل منهما بأكثر من تريليون دولار.

لفهم أفضل، ننصحك بقراءة دليل المستثمر المبتدئ: كل ما تحتاج معرفته عن تداول سهم سابك

العلاقة هذا بتداول أزواج العملات المتقاطعة

بما أن معظم العالم يعتمد على الدولار الأمريكي، فإن معظم التوقعات التجارية تدور حول سؤال واحد: هل الدولار الأمريكي ضعيف أم قوي اليوم؟.

هذا السؤال يؤثر على العديد من أزواج العملات الرئيسية الأكثر تداولاً:

الأزواج الرئيسية هي:

• GBP/USD (الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي).

• EUR/USD (اليورو مقابل الدولار الأمريكي).

• USD/CHF (الدولار الأمريكي مقابل الفرنك السويسري).

• USD/JPY (الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني).

الأزواج السلعية هي:

• AUD/USD (الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي)

• USD/CAD (الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي)

• NZD/USD (الدولار النيوزيلندي مقابل الدولار الأمريكي)

لاحظ أن جميع هذه الأزواج مرتبطة بالدولار الأمريكي. هذا يعني أن المتداول قد لا يكون لديه الكثير من الخيارات عندما تكون معظم قراراته التجارية تعتمد على هذا التوقع الوحيد.

عند تداول أي من العملات السبع الأكثر شهرة حتى شهر ديسمبر من عام 2024 ، فإنك بشكل أساسي تأخذ موقفًا إما ضد الدولار الأمريكي أو لصالحه. هذا التوقع الواحد يؤثر على جميع هذه الأزواج بطرق مشابهة تقريبًا.

بالمقابل، في سوق الأسهم، يمكن للمتداولين اختيار من بين العديد من الشركات، وليسوا مقيدين بفكرة توقع واحدة.

في سوق الأسهم، حتى عندما يكون أداء السوق العام إيجابيًا، فإن هناك العديد من فرص التداول الأخرى المتاحة. لا توجد مضاربة واحدة تؤثر على جميع الأسهم في السوق.

أزواج العملات المتقاطعة توفر فرص تداول متنوعة:

بدلاً من الاقتصار على الأزواج السبعة الرئيسية المرتبطة بالدولار الأمريكي، توفر أزواج العملات المتقاطعة مزيداً من الفرص للتداول. من خلال تداول أزواج العملات المتقاطعة، تحصل على خيارات إضافية لأن هذه العملات لا تعتمد على الدولار الأمريكي، وقد تظهر سلوكيات سعرية مختلفة.

بينما قد تظل غالبية الأسواق تتداول بناءًا على قوة أو ضعف الدولار الأمريكي، يمكنك العثور على فرص جديدة من خلال أزواج العملات المتقاطعة. على سبيل المثال، قد تكون جميع الأزواج المرتبطة بالدولار في حالة حركة جانبية أو تتداول بطريقة غير مواتية، وفي هذه الحالة قد يكون من الأفضل أن تبقى على الهامش وتنتظر فرصًا أفضل.

لكن إذا قمت بتغيير تحليلك لتشمل أزواج العملات المتقاطعة، قد تجد العديد من الفرص الجديدة للتداول. كن مختلفًا! معظم المتداولين يركزون على الأزواج الرئيسية، لكن يمكنك أن تكون من بين القلة التي تستفيد من تداول أزواج العملات المتقاطعة.