العقود الأمريكية | 7 خطوات أساسية لتداول ناجح ومربح
-
18/03/2025
الملخص
العقود الأمريكية مفتاحك لتحقيق الربح الوفير، فإذا كنت تتطلع لخوض مغامرة في عالم الأسواق الأمريكية، فإن تداول العقود الآجلة فرصة كبيرة لتحقيق النجاح والربح، لكن هذا يتطلب منك استراتيجية متقنة وفهم عميق للسوق. في هذا المقال نأخذك في جولة حول الخطوات الأساسية لتداول هذه العقود، ستتعلم معنا الأساسيات لتحسين الأداء وكيفية التداول وبالتالي تحقيق استفادة قصوى في استثمار ذكي يحتاج فقط لمعرفة أكبر.
-
7 خطوات لتداول العقود الأمريكية
- الخطوة الأولى : فهم أساسيات العقود الأمريكية
- الخطوة الثانية: اختيار وسيط تداول موثوق
- الخطوة الثالثة: فتح حساب تداول وتمويله
- الخطوة الرابعة: اتباع استراتيجية واضحة
- الخطوة الخامسة: تنفيذ الصفقات وإدارة المخاطر
- الخطوة السادسة: متابعة السوق والتطورات الاقتصادية
- الخطوة السابعة: التعليم المستمر وتطوير المهارات
- ما هي افضل العقود الأمريكية للمبتدئين؟
- مزايا وعيوب تداول العقود الأمريكية
- ما هي تكاليف تداول العقود الأمريكية؟
- كيف يمكنني تجنب الخسائر الكبرى في تداول العقود الأمريكية؟
- حكم التداول في العقود الأمريكية
- هل تريد معرفة المزيد عن تداول العقود الأمريكية؟
- ما هي العقود الأمريكية؟
- كيف يمكن اختيار وسيط تداول موثوق؟
- هل يمكنني تداول العقود الأمريكية من خلال هاتفي الذكي؟
- ما هي أهم استراتيجيات تداول العقود الأمريكية؟
العقود الأمريكية ليست مجرد أدوات مالية؛ إنها بوابتك إلى عالم من الفرص في الأسواق المالية. سواء كنت مستثمرًا مبتدئًا أو محترفًا، فهذه العقود تقدم لك ميزة التفاوض على شراء أو بيع الأصول المالية بسعر محدد، مما يمنحك السيطرة على استثماراتك.
7 خطوات لتداول العقود الأمريكية
يمكنك تداول العقود الأمريكية بسهولة وذلك عبر خطوات عديدة، تساعدك على التداول السليم بها.
هذا يحتم عليك قراءة الخطوات التالية قبل التنفيذ:
الخطوة الأولى : فهم أساسيات العقود الأمريكية
الخطوة الأولى التي ننصحك بها هي فهم ما هي العقود الآجلة الأمريكية وما تتضمنه من اتفاقيات الشراء أو البيع وبالسعر المتفق عليه مسبقًا مع معرفة كافة الجوانب مثل هامش الربح والرافعة المالية. وعليه هناك بعض الجوانب التي يجب معرفتها بالأساس مثل انواع العقود، ومفهوم الهامش، كيفية استخدامه وحجم العقد وتاريخ الاستحقاق.
أما أنواع للعقود الأمريكية فهي:
العقود الآجلة للسلع.
عقود المؤشرات.
عقود السندات.
عقود الخيارات على السندات.
عقود الأسهم.
عقود الخيارات على السلع.
بالطبع يمكن إختيار بما يناسبك وحسب الأصل المالي لك الذي تريد الاستثمار من خلالها.
مقال ذا صلة: كيفية تداول الفوركس باستخدام العقود مقابل الفروقات (CFD)
جانب آخر يمكنك التعرف عليه لفهم أساسيات تداول العقود الآجلة الأمريكية وهى هام الربح التي يعني الأموال الذي يجب عليك إيداعها للدخول في الصفقات المختلفة، اعتمادًا على الرافعة المالية والاستفادة منها باستخدام أدوات إدارة المخاطر.
لعلك الآن تفهم السطور السابقة حول هامش الربح، لكن كيف يمكن استخدامه؟
يمكن استخدامه حسب نوع العقد، وبالتالي يمكن التحرك لكسب المزيد من الأرباح وتحرك هامش الربح بناءًا على عوامل عديدة أخرى منها تقلبات سعر السوق.
كما لا يمكن البدء في الاستثمار الجاد دون لمعرفة جوانب أخرى ولعل أهمها حجم العقد وتاريخ الاستحقاق خاصة عن الاستثمار في عقود الخيارات الآجلة.
الخطوة الثانية: اختيار وسيط تداول موثوق
لا يمكنك التداول إلا من خلال الخطوة الثانية المهمة، وهي اختيار منصة موثوق بها ومعتمدة ومرخصة من الأسواق المالية المحلية والدولية، هذه المنصة يجب أن توفر لك:
أدوات تحليل أداء مالي متقدم.
رسوم بيانية واضحة.
منصة سهلة الاستخدام.
هذه عوامل سابقة لابد منها، أما عن شركات التداول التي تساعد بالاستثمار فى العقود الأمريكية، نقترح عليك بعض الشركات مثل:
شركة TD Ameritrade: توفر العديد من أدوات متقدمة للتداول ومنصات تداول حديثة ولا يوجد رسوم على تداول الأسهم وصناديق الإستثمار.
شركة E*TRADE: تقدم منصة تداول قوية وأدوات تداول متقدمة، ولن تتقاضى رسومًا على تداول الأسهم على صناديق الإستثمار.
شركة Interactive Brokers: إحدى أهم شركات التداول، و تتميز بمنصة متقدمة، ورسوم منخفضة على خدماتها.
الخطوة الثالثة: فتح حساب تداول وتمويله
بعد إختيار شركة تداول موثوق بها تناسبك من حيث الرسوم والعمولة وغيرها من مزايا التداول، عليك أن تبدأ بالتنفيذ وهذا يتم عبر فتح حساب تداول وتمويله، وهذه أهم الخطوات:
ملء استمارة طلب فتح الحساب وتقديمه لموقع الشركة على الإنترنت.
تقديم البيانات الشخصية مثل الاسم والعنوان، وكذلك البيانات المالية ونسخة من الهوية وإثبات العنوان والإقامة.
بعد تقديم المستندات تقوم الشركة بمراجعتها ثم الموافقة عليها، ثم تفعيل حسابك.
تأتي الخطوة الأخيرة وهي تمويل حساب التداول بالمبلغ التي تريد الاستثمار فيه وذلك بعد إختيار نوع العقود الأمريكية، ويمكنك التمويل عبر التحويل البنكي أو المحافظ الإلكترونية والبطاقات الإئتمانية والشيكات البنكية.
الخطوة الرابعة: اتباع استراتيجية واضحة
خطوة مهمة أخرى، ويمكن وضع عنوان عريض لهذه الخطوة في التداول وهي " تحديد أهدافك الاستثمارية"
لا يمكن اتباع استراتيجيات واضحة إلا من خلال الأهداف المالية التي وضعتها هذا يحدد أسلوبك في التداول ومدى التزامك باستراتيجية واضحة محددة ومناسبة.
أما عن أهم الاستراتيجيات التي يمكن اتباعها في حال الاستثمار في العقود الأمريكية:
استراتيجية التداول اليومي: تعتمد على التداول عبر شراء وبيع العقود الآجلة خلال نفس اليوم، وتستفيد هذه الاستراتيجية من تقلبات الأسعار في السوق المالي.
استراتيجية الاتجاه: تعتمد هذه الاستراتيجية على اتجاه السوق سواء صعودًا أو هبوطًا.
استراتيجية التداول الموسمي: تعتمد الاستراتيجية على أوقات معينة وعليه يتم التنبؤ بالسوق في هذه الأوقات.
استراتيجية التداول المتأرجح: تعتمد على الاحتفاظ بالعقود لعدة أيام أو أسابيع للاستفادة من تحرك سعر السوق.
بالطبع كل استراتيجية ولها مزايا وعيوب، لذلك يمكنك اختيار الاستراتيجية المناسبة وأدواتها التي تساعدك في عملية التداول عبر العقود الأمريكية.
الخطوة الخامسة: تنفيذ الصفقات وإدارة المخاطر
عند التداول عزيزي المستثمر، يجب الأخذ في الاعتبار أن كل صفقة تقوم بها يوجد مستوى مخاطرة معين على رأس المال، وهو ما يعني ضرورة إدارة المخاطر عبر:
تحديد مستوى المخاطرة لكل صفقة: عبر استراتيجية وقف الخسارة المتحرك عن ارتفاع الشعر بشكل تلقائي، وأيضًا نسبة المخاطرة الى العائد.
تنويع الأصول: لا يجب وضع رأس مالك في عقد واحد، وهنا يجب أن تفهم أن خطوة تنويع الأصول ضرورية لحماية رأس المال، مع التداول بحجم صغير في البداية حتى لا تويد من الخسارة.
أدوات حماية رأس المال: عبر تحليل الأداء بعد إغلاق الصفقات، هذا تساعد على تحسين أداء الصفقات وأيضًا حماية رأس المال.
على كل حال؛ ننصحك أن ترجع للخطوات السابقة خاصة اختيار منصة تداول موثوق بها، وذلك لأنها تتيح لك أدوات تساعدك على إدارة المخاطر بشكل سليم مما يحافظ على أصولك المالية.
الخطوة السادسة: متابعة السوق والتطورات الاقتصادية
خطوة مهمة بالنسبة لك ولن يمكن تفويتها، فهي تجعلك ملمًا لجميع جوانب تداول العقود الأمريكية، وهذه الخطوة تعتمد على متابعة السوق والتطورات الاقتصادية المؤثرة في التداول وذلك عبر:
متابعة الأخبار الاقتصادية عبر قراءة تقارير البطالة والتوظيف وأسعار الفائدة وقراراتك البنوك المركزية، والنواتج المحلية والسياسات النقدية للبنوك المختلفة فى العالم.
متابعة الأحداث السياسية والاقتصادية في دول العالم المختلفة، ومدى تأثيرها على السلع والخدمات والاتفاقيات التجارية.
متابعة تقارير أرباح الشركات والمجموعات الاقتصادية الضخمة.
قراءة تقارير تحليل الأسواق المالية وأسعار السلع الأساسية والأسهم وقيمة العملات فى العالم.
متابعة التقويم الاقتصادي من خلال التقارير المالية والبيانات المهمة.
الخطوة السابعة: التعليم المستمر وتطوير المهارات
من الأمور الضرورية عند تداول للعقود الأمريكية، أن للتعرف المزيد من أسرار الاستثمار فيها، وذلك عند طريق:
قراءة الكتب المتخصصة فى التداول مثال كتاب The Intelligent Investor لبينامين جارهام.
متابعة المدونات والمقالات الاحترافية عن مجال التداول وأسراره.
الاهتمام بتحصيل الدورات التعليمية عبر الإنترنت، هناك بعض المنصات التي تقدم دورات خاصة عن التداول مثل Coursera.
بدء التداول عبر حساب تجريبي، حتى تتعلم من الأخطاء في البداية.
ما هي افضل العقود الأمريكية للمبتدئين؟
العقود المستقبلية هي المثال الأكثر شيوعا، تخيل أنك قادر على الاتفاق اليوم على شراء أو بيع أصل مالي معين في المستقبل، بسعر تم تحديده الآن. هذا النوع من العقود يمنحك القدرة على التخطيط والتحوط ضد التقلبات المحتملة في السوق، وذلك سواء كان الموعد غدًا أو بعد أشهر، وهناك العقود الحكومية، وهي ليست أقل أهمية، حيث أن هذه العقود تمنح من قبل الحكومة الأمريكية للشركات أو الأفراد لتنفيذ مشاريع مهمة، مثل البنية التحتية، أو تقديم خدمات ضرورية. إنها فرص لتكون جزءا من مشاريع كبيرة تمثل دعامة أساسية للاقتصاد الأمريكي.
مزايا وعيوب تداول العقود الأمريكية
هناك مزايا عديدة يمكنك الاستفادة منها خلال عملية التداول بالعقود الأمريكية، لكن مع ذلك يجب الانتباه لعدة عيوب، وإليك المزايا والعيوب:
| المزايا | العيوب |
| مرونة التداول: يمكنك التداول في أي وقت تقريبًا، فلا توجد مواعيد محددة حيث تعمل الأسواق المالية على مدار الساعة. | مخاطر عالية في انتظارك، حيث يجب الحذر عند التداول بالعقود الأمريكية، لذلك ضع استراتيجية واضحة للأرباح والخسائر خلال التداول. |
| أدوات عديدة تساعد على حماية أصلك المالي من التقلبات السعرية في السوق، تتيح لك تثبيت سعر أصل الاستثمار. | يجب أن تكون لك خبرة ومعرفة عميقة بهذه العقود، لأنها ببساطة تتطلب احترافية في التعامل. |
| سيولة عالية تتميز بها هذه العقود، حيث توفر سيولة كبيرة في الأسواق خلال الدخول والخروج من الصفقات. | ضع في حسابك أن تكاليف التداول مرتفعة سواء الرسوم أو العمولات لدرجة أنه قد تؤثر على هامش الربح أحيانًا. |
| تنويع المحفظة ميزة أخرى يمكنك الاستفادة منها عبر الاستثمار في هذه العقود. | التعرض لخسائر كبيرة في رأس المال، وهي إحدى العيوب الكبيرة. |
| تمنحك العقود فرصة للاستثمار في مختلف الأصول سواء الأسهم والعملات والسلع. | تتأثر العقود الأمريكية بالعوامل المختلفة سواء اقتصادية أو سياسية، وهو ما يجعل التنبؤ بتحركاتها صعب أحيانًا. |
هل تداول العقود الأمريكية آمن؟
تداول العقود الأمريكية آمن لكن بشروط عديدة يجب توافرها عند البدء في الاستثمار:
إختيار وسطاء موثوق فيها معتمدين مرخصين.
إدارة الرافعة المالية بحذر وتحديد حجم المخاطر.
الحذر من تقلبات السوق.
التداول في عقود ذات سيولة عالية.
إستخدام أدوات التحليل المختلفة مثل الرسم البيانية والمؤشرات الفنية لتحليل أداء السوق.
عدم اتخاذ قرارات متسرعة عند تنفيذ الصفقات المختلفة.
هذه الشروط تجعل تداول العقود الآجلة آمن تمامًا، لذلك يجب التركيز على تنفيذها بنجاح ودقة.
ما هي تكاليف تداول العقود الأمريكية؟
هناك عدة تكاليف يجب الانتباه لها عن البدء فى استثمار العقود الأمريكية، وتتمثل هذه التكاليف فى:
رسوم ادارة حساب التداول على المنصة.
رسوم الرافعة المالية.
رسوم فائدة التمويل.
ضرائب الحكومة الأمريكية على العقود.
رسوم السحب والتحويل.
يمكن تقليل هذه التكاليف قدر الإمكان فى حال إختيار منصة تداول جيدة، ووسيط موثوق فيه.
كيف يمكنني تجنب الخسائر الكبرى في تداول العقود الأمريكية؟
هناك عدة عوامل يجب أخذها فى الاعتبار إذا كنت تريد ربح جيد، وخسارة قليلة، اتبع تلك النصائح:
استخدام أدوات ادارة المخاطر.
إستخدام الرافعة المالية بحذر.
يجب تطوير استراتيجية تداول واضحة.
التدريب والتعلم المستمر من الأمور الضرورية.
تحديد الأهداف الاستثمارية.
تحليل السوق ومراقبة أداء العقود الآجلة.
مراقبة التقارير الاقتصادية لسوق المال.
حكم التداول في العقود الأمريكية
يختلف الحكم الشرعي للتداول في العقود الأمريكية حسب طبيعة العقد ونوعه وآلية التنفيذ. فيما يلي توضيح للحكم الشرعي المتعلق بأنواع العقود الأمريكية المختلفة:
العقود الآجلة التقليدية: غير جائزة شرعاً في معظم الحالات بسبب:
وجود الغرر (عدم اليقين)
بيع ما لا يملك الإنسان
التأجيل في البدلين (الثمن والمثمن)
المضاربة المبنية على المخاطرة المحضة
عقود الفروقات (CFDs): غير جائزة شرعاً لأنها:
تتضمن الربا (الفائدة)
قائمة على المراهنة على فروق الأسعار
لا تتضمن تملكاً حقيقياً للأصول
عقود الخيارات: غير جائزة عند أغلب علماء الشريعة لأنها:
بيع حق مجرد مقابل مال
تتضمن بيع ما لا يملك
قائمة على المخاطرة المحضة
العقود الآجلة للسلع: قد تكون جائزة بشروط:
أن تكون بنية التسليم الفعلي للسلعة
خلوها من الفوائد الربوية
أن تكون السلعة موصوفة وصفاً دقيقاً نافياً للجهالة
عدم بيعها قبل قبضها
بدائل شرعية للتعامل بالعقود الأمريكية
عقود السلم: وهي عقود آجلة إسلامية يتم فيها دفع الثمن مقدماً مقابل استلام السلعة في المستقبل.
عقود الاستصناع: لشراء السلع التي تحتاج للتصنيع مع تحديد المواصفات.
المرابحة للآمر بالشراء: حيث يشتري الوسيط السلعة بناء على طلب العميل ثم يبيعها له بربح معلوم.
صناديق الاستثمار الإسلامية: التي تخضع لرقابة شرعية وتستثمر في أصول متوافقة مع الشريعة.
نصائح للمتداول المسلم في العقود الامريكية
التأكد من فتح حساب إسلامي خالٍ من الفوائد الربوية.
الابتعاد عن المضاربة المحضة والتداول اليومي الذي يعتمد على التقلبات السعرية.
الاستثمار بنية التملك الحقيقي وليس المضاربة على فروق الأسعار.
الاستشارة المستمرة مع المختصين في المعاملات المالية الإسلامية.
تجنب الرافعة المالية التي تتضمن قروضاً ربوية.
وبهذا نختم المقال وننصحك بالرجوع إلى هيئة شرعية موثوقة أو مستشار شرعي متخصص في المعاملات المالية المعاصرة للتأكد من شرعية أي عقد محدد ترغب في التداول به، حيث تختلف التفاصيل والأحكام باختلاف صيغ العقود وطريقة تنفيذها.
الخاتمة
ختاما؛ في نهاية جولتنا حول خطوات تداول العقود الأمريكية، فإننا تعرفنا أن هذا المجال يحتاج إلى مزيد من الاستراتيجيات الدقيقة التي تساعدك على معرفة السوق، لذلك يمكنك تعزيز مهاراتك وتحقيق أفضل النتائج الممكنة، ابق مطلعًا دائمًا على موقعنا لتظل في صدارة عملية التداول وتتعرف أكثر على كل ما هو مفيد في هذا المجال.
