تعتبر عملية تنوع الدخل وتنميته من الأمور التي يبحث عنها الجميع في الفترة الحالية، وهذا يعني البحث عن أدوات ووسائل عديدة من أجل الربح، ومنها الاستثمار في السندات التي تعد أمرًا رائعًا لكل من يريد توفير دخل ثابت، وأمان نسبي ومرونة وسهولة في عملية الاستثمار.
لذلك نعرض العديد من الجوانب والإضاءات لنساعدك حول إمكانية الاستثمار بأمان في السندات، وذلك خطوة بخطوة.
قد يهمك ايضا : دليل المبتدئين | تعرف على مزايا وعيوب تداول السندات
تعريف السندات
يجب معرفة في البداية ما هي السندات، وذلك حتى نبيَن أهميتها لجميع من يفكر في الاستثمار فيها، لذلك انتبه جيدًا إلى هذه النقاط حول تعريف السندات:
- تعرف السندات بأنها أدوات دين تصدرها الحكومات أو الشركات، ويمكن شراء السندات من قبل المستثمرين بعملية إقراض للجهة الصادرة عنها السندات مقابل سداد القروض في تاريخ مستقبلي محدد.
- تتضمن السندات عدة عناصر، وهي المصدر أو الجهة التي تصدر السند، والقيمة الاسمية وتاريخ استحقاق القرض، وسعر الفائدة.
- تختلف السندات عن الأسهم في الأسواق المالية، وذلك لأن حاملي السندات دائنون ولا يملكون جزءًا من الشركة المصدرة للسندات.
- تنقسم السندات إلى عدة أنواع، منها السندات الحكومية، وسندات الشركات والمجموعات الاقتصادية، والسندات البلدية، وسندات قابلة للتحويل.
- تعتبر السندات جزءًا أساسيًا من السوق المالي، ووسيلة فعالة لجمع الأموال لعمليات التصدير وغيرها من الجوانب الاستثمارية الأخرى.
1:2000
% 20.0
9 مجموع التعليقات
1:500
% 0.0
10 مجموع التعليقات
1:20
% 30.0
2 مجموع التعليقات
1:400
% 20.0
1 مجموع التعليقات
كيف تعمل السندات
لعلك في السطور السابقة، تعرفت على تعريف السندات من خلال معرفة عدة جوانب هامة حولها، ولكي تكتمل الصورة عزيزي المستثمر حول السندات، سنعرض خطوات كيفية عمل السندات:
- تعمل السندات كأداة اقتراض تستخدمها الجهة المصدرة لها لجمع مزيد من الأموال للمستثمرين لاستخدامها في تمويل المشروعات.
- تقوم الحكومة مثلًا بإصدار السندات وتحديد شروط الشراء، والقيمة الاسمية وتاريخ الاستحقاق وسعر الفائدة، ويمكنك بالطبع الإطلاع عليها من خلال الاكتتاب في الأسواق المالية.
- يمكنك الحصول على فوائد من السندات، حيث تقوم الحكومة أو الجهة المصدرة للسندات بدفع فوائد دورية للمستثمرين وفقًا لسعر الفائدة المتفق عليه مسبقًا.
- يمكن تداول السندات أيضًا في السوق المالية الثانوية، عبر بيع وشراء السندات قبل تاريخ الاستحقاق، لتوفير السيولة المالية.
- تقوم الجهة المصدرة للسندات بسداد القيمة الاسمية للسندات للمستثمرين، وعندها تنتهي العلاقة المالية بين الجهة وبين حاملي السندات.
اقراء ايضا : الاستثمار في السندات (كل ما يهمك عن أقسام السندات الرئيسية)
كيف تختار وسيط السندات في الدول العربية
يجب قبل البدء بالاستثمار في السندات، البحث عن وسيط سندات يقوم بعمله على أكمل وجه من أجل ربح وفير لك، وتوفير أمان نسبي بعيدًا عن المخاطرة بأموالك.
يقدم لك الوسيط عدة مهام تساعدك بالحصول على الربح، ومنها عملية تنظيم إصدار السندات والاتفاق مع الجهة التي أصدرتها.
كما يقدم لك مهمة تسهيل عملية الاكتتاب، وتغطية عملية إصدار السند بشكل كامل، واختيار التوقيت المثالي للإصدار استراتيجية التسعير وغيرها.
حسنًا؛ الآن وعبر النقاط التالية، نعرض بعض الخطوات لكيفية اختيار وسيط مناسب من أجل الاستثمار في السندات بأمان وكفاءة:
- تأكد أولاً من أن الوسيط يحمل رخصة منظمة من الجهات المختصة مثل هيئة السوق المالية.
- اقرأ جيدًا التقييمات والمراجعات حول نشاط الوسيط السابق، وما قدمه من خدمات للمستثمرين، وسمعته في هذا المجال.
- تحقق من مدة كفاءة الخدمات التي يقدمها الوسيط مثل البحث والتحليل وتوفير منصات تداول متقدمة، وخدمات ضمان الأصول والحفظ والتسوية.
- قارن بين الرسوم والعمولات بين الوسطاء، واختر حينها الوسيط المناسب لك من حيث هذا الجانب.
- تأكد من الوسيط صاحب الخبرة بالسوق المالي، وعدد السنوات التي قضاها في سنوات العمل وتقديم الخدمات.
- يجب اختيار وسيط يقدم خدمة الدعم الفني، وخدمة عملاء للرد على جميع الاستفسارات، وتقديم المشورة والمساعدة لك عند الحاجة.
- اختر وسيطًا أمين يتعامل بشفافية وصدق ونزاهة فيما يخص جميع المعلومات والإجراءات والتفاصيل، ويقدم لك تقارير مفصلة ودورية حول أداء الاستثمارات.
- تحقق من منصة التداول الإلكترونية التي يقدمها، بحيث تكون سهلة الاستخدام ومتاح لك فيها مراقبة الأداء، وإدارة استثماراتك بسهولة.
- يمكنك بعد التأكد من هذه النصائح، زيارة مكاتب الوسطاء بعد البحث عنهم في الإنترنت، والاستفسار عن جميع الجوانب والأسئلة الغامضة التي لا تعرف إجابتها.
وفي النهاية وبناءًا على تقييمك لجميع النقاط السابقة، قارن بين الوسطاء الذي يمكنك التعامل معهم قبل بدء الاستثمار في السندات.
كيف تبدأ التداول مع وسيط السندات؟
اختيارك لوسيط السندات خطوة هامة بالطبع كما تعرفنا في السطور السابقة، لكن من المهم أيضًا معرفة كيفية التداول، وذلك لضمان الربح، والحفاظ على أموالك، إليك الخطوات السليمة لبدء التداول مع الوسيط:
- اختيار الوسيط المناسب.
- تفتح بعدها حساب تداول مع الوسيط وتقديم معلومات وبيانات شخصية ومالية.
- تودع الأموال الخاصة بك بعد فتح الحساب الخاص بك عبر التحويل البنكي أو بطاقات الائتمان.
- تعرف على منصة تداول يوفرها الوسيط، وبها كافة الأدوات والمزايا التي تحتاجها أثناء التداول.
- تستخدم موارد عدة من أجل الحصول على ربح وفير من الاستثمار في السندات، مثل تحليل السوق وتقارير الأبحاث وأدوات تقييم السندات.
- تنفذ الصفقة في نهاية هذه الخطوات، وذلك عبر شراء وبيع السندات من خلال منصة التداول، ومتابعة أداء السندات بشكل دوري وتعديل محفظتك من خلال التغيرات السوق.
هذه عن أهم خطوات بدء التداول أما دور الوسيط الذي اخترته في عملية الاستثمار في السندات والتداول فيها هو بعض المهام التالية:
- يوفر الوسيط منصة إلكترونية لتداول السندات، حيث تتيح لك تداول السندات بسهولة وفعالية.
- يقدم استشارات خاصة وتحليل للأسواق تساعدك في تقييم السندات المختلفة واتخاذ قرارات استثمارية.
- يعمل على تقديم خدمات الحفظ والتسوية عبر حسابات آمنة، وضمان انتقال المالية بشكل سليم، وتخليص كل هذه الإجراءات بسرعة.
- يقدم لك أيضًا دعمًا فنيًا لحل أي مشكلة خلال عملية التداول، والرد على أي استفسار يتعلق بحساب التداول.
اعرف المزيد : ما هو الربح / الخسارة غير المحققة والربح / الخسارة العائمة؟
إيجابيات وسلبيات استخدام الوسيط في تناول السندات
عندما تقوم بالاستثمار في السندات، فإن اختيار وسيطًا يمكن أن يسهًل عليك عدة أمور، وأيضًا يجب الحذر من بعض السلبيات، وفيما يلي نعرض عليك بعض إيجابيات اختيار الوسيط خلال التداول:
- يوفر الوسيط لك إمكانية الوصول لمجموعة واسعة من أسواق السندات المحلية والدولية.
- يساعدك بخبرته ومعرفته الواسعة بأسواق السندات، وهو ما يعزز من قدرتك على تحقيق هدفك بالحصول على الربح المتوقع.
- يسهل عليك تداول السندات في الأسواق الثانوية، وهو ما يعني توفير سيولة عالية وإمكانية بيع وشراء السندات وتنفيذ الصفقات بسرعة.
هذا عن الإيجابيات، لكن احذر أيضًا بعض السلبيات عند اختيارك وسيط التداول في السندات، وهذه السلبيات مثل:
- يمكن اختيار وسيط غير مناسب يكلفك مزيدًا من العمولات والرسوم المبالغ فيها.
- يجب الحذر من بعض المخاطر المالية التي قد تواجهها عند اختيارك وسيط غير مرخص أو لا يمتلك خبرة جيدة في هذا المجال.
- يمكن أن تواجه تعقيدًا في إجراءات فتح الحساب، مع الوقت الطويل في تخليص هذه الإجراءات، وذلك في حال اختيار وسيط غير مناسب.
قد يهمك : السندات المحرمة | دليلك الشامل حول السندات وتداولها وحكمها
كيفية اختيار السند المناسب لاستثمارك
اختيارك للسند خطوة مهمة على طريق الربح، إنها بعض الخطوات التي نعرضها عليك من أجل اختيار سليم للسندات التي تريد الاستثمار فيها:
- حدد أهدافك الاستثمارية، سواء كان الهدف دخلًا ثابتًا أو استثمار طويل الأجل، وعليه يمكن اختيار السند على أساس هدفك.
- قيّم مستوى تحمل المخاطر من خلال السندات، فعلى سبيل المثال اختيار للسندات الحكومية أقل خطورة من اختيار سندات ذات عائد مرتفع.
- حدد المدة الزمنية للاستثمار، وعليه يمكن اختيار سندات قصيرة الأجل أو متوسطة وطويلة الأجل.
- حلل سعر الفائدة، سواء كانت مرتفعة أو منخفضة، وبالتالي يمكن اختيار سندات على أساس هذا العامل، مثل اختيار سندات قصيرة الأجل لتقليل تأثير ارتفاع أسعار الفائدة، والعكس عند اختيار طويلة الأجل.
- تحقق جيدًا من عامل العائد السنوي المتوقع من السند، والذي يجب الاحتفاظ به حتى تاريخ استحقاقه.
- افهم جيدًا الشروط والأحكام قبل الاستثمار في السندات، وذلك لأنه يؤثر في اختيار السندات.
- راقب الوضع الاقتصادي والتغيرات التي تشهدها الأسواق المالية، ومعدل التضخم، وعليه يمكن اختيار سندات تحقق عائد حقيقي بعيدًا عن هذه المخاطر
