الملخص
يعتبر الاستثمار في صناديق المؤشرات من الخيارات الذكية للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد مستقرة مع تقليل المخاطر. تقوم صناديق المؤشرات بتتبع أداء مؤشرات معينة، مما يمنح المستثمرين فرصة للتمتع بتنوع الأصول دون الحاجة إلى إدارة فعالة. في هذا المقال، سنتناول كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات بشكل فعّال.
النقاط الرئيسية:
- اختر مؤشراً معيناً مثل مؤشر S&P 500 للبدء في الاستثمار في صناديق المؤشرات.
- اختر صندوق المؤشر الذي يوفر أقل تكاليف وأفضل تتبع لأداء المؤشر.
- استثمر من خلال وسيط مالي أو مباشرة مع مزود الصندوق لتقليل الرسوم.
صندوق المؤشر (Index Fund): هو أداة استثمارية تتبع مؤشر سوق محدد، والذي قد يتألف من أسهم أو سندات. غالباً ما تستثمر صناديق المؤشرات في جميع مكونات المؤشر الذي تتبعه، ويتولى مديرو الصناديق ضمان أن أداء الصندوق يتطابق مع أداء المؤشر قدر الإمكان.
1. اختيار المؤشر:
هناك مئات المؤشرات التي يمكن تتبعها من خلال صناديق المؤشرات. يُعد مؤشر S&P 500 الأكثر شهرة، حيث يضم 500 من أكبر الشركات في سوق الأسهم الأمريكي. إليك قائمة مختصرة لبعض المؤشرات الرئيسية الأخرى، مصنفة حسب الجزء الذي تغطيه من السوق:
- الأسهم الأمريكية الكبيرة: مؤشر S&P 500، مؤشر داو جونز الصناعي، مؤشر ناسداك المركب.
- الأسهم الأمريكية الصغيرة: Russell 2000، و S&P SmallCap 600.
- الأسهم الدولية: MSCI EAFE، MSCI، الأسواق الناشئة.
- السندات: سندات بلومبرج باركليز العالمية المجمعة (Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond).
بالإضافة إلى هذه المؤشرات الواسعة، يمكنك العثور على مؤشرات قطاعية ترتبط بصناعات محددة، أو مؤشرات تستهدف أسواقاً لدول معينة، أو مؤشرات تعتمد على استراتيجيات استثمار مثل الأسهم ذات النمو السريع أو الأسهم المقيمة بأقل من قيمتها، وغيرها.
اكتشف المزيد حول هذا الموضوع في: من أجل ربح مضمون | دليلك الشامل لاستخدام مؤشرات التداول
|
الاستثمار السلبي في المؤشرات: هو استراتيجية استثمار تعتمد على تكوين محفظة استثمارية تعكس أداء مؤشر السوق، بهدف تحقيق عوائد تتماشى مع أداء المؤشر بدلاً من اختيار الأسهم بشكل نشط. |
2. اختيار الصندوق المناسب للمؤشر الذي اخترته:
بعد تحديد المؤشر الذي ترغب في تتبعه، يمكنك العثور على صندوق مؤشر واحد أو أكثر يتتبعه. على سبيل المثال، بالنسبة للمؤشرات الشهيرة مثل S&P 500، قد تجد عدة صناديق تتبع نفس المؤشر. إذا كانت لديك خيارات متعددة، عليك طرح بعض الأسئلة لتسهيل الاختيار:
- أي صندوق يتتبع أداء المؤشر بشكل أقرب؟
- أي صندوق يقدم أقل تكاليف إدارية؟
- هل هناك قيود أو شروط تمنعك من الاستثمار في هذا الصندوق؟
- هل يقدم مزود الصندوق صناديق مؤشرات أخرى قد تهمك؟
الإجابات على هذه الأسئلة ستساعدك في اختيار الصندوق الأنسب لاحتياجاتك الاستثمارية.
3. شراء أسهم في صندوق المؤشر:
يمكنك فتح حساب مع وسيط مالي يتيح لك شراء وبيع أسهم صندوق المؤشر الذي تهتم به. بدلاً من ذلك، يمكنك فتح حساب مباشرة مع شركة تدير الصندوق الذي تريده.
عند اتخاذ القرار بشأن كيفية شراء أسهم صندوق المؤشر، يجب أن تأخذ في اعتبارك التكاليف والميزات المتاحة. بعض الوسطاء يفرضون رسومًا إضافية لشراء أسهم صناديق المؤشرات، لذا قد يكون من الأفضل فتح حساب مباشر مع شركة الصندوق لتقليل الرسوم.
ومع ذلك، يفضل العديد من المستثمرين تجميع جميع استثماراتهم في حساب وساطة واحد. كما أن العديد من شركات الوساطة تتيح لك شراء حصص جزئية من صناديق المؤشرات بصيغة صناديق التداول المتداولة (ETF). إذا كنت تخطط للاستثمار في عدة صناديق تقدمها جهات مختلفة، قد يكون من الأفضل فتح حساب وساطة واحد لتجميع جميع استثماراتك في مكان واحد.
نقدم لك الآن أفضل شركات تداول الفوركس والعملات الرقمية أفضل مواقع شركات البورصات والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة.
توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
1:100
% 0.0
0 مجموع التعليقات
1:500
% 0.0
10 مجموع التعليقات
1:20
% 30.0
2 مجموع التعليقات
1:20
% 30.0
2 مجموع التعليقات
1:888
% 30.0
0 مجموع التعليقات
إيجابيات وسلبيات صناديق المؤشرات:
- الإيجابيات: توفر صناديق المؤشرات تنوعًا واستقرارًا، وهي خيار جيد للمستثمرين الراغبين في تقليل المخاطر على المدى الطويل.
- السلبيات: قد تواجه تكاليف ورسومًا إضافية عند الشراء أو البيع، وأحيانًا تتطلب هذه الصناديق التزامًا طويل الأجل لتحقيق أفضل العوائد.
تعرف على الخطوات في دليلنا المفصل كيفية الاستثمار في السندات (Bonds)
لماذا يجب الاستثمار في صناديق المؤشرات؟
يعد الاستثمار في صناديق المؤشرات من بين أسهل وأكثر الطرق فعالية لبناء الثروة للمستثمرين. من خلال مجرد مطابقة الأداء المذهل للأسواق المالية على مر الزمن، يمكن أن تتحول صناديق المؤشرات إلى مبلغ كبير من المال في المدى الطويل. والأفضل من كل ذلك، أنك لا تحتاج لأن تصبح خبيراً في سوق الأسهم لتحقيق ذلك.
تعتبر صناديق المؤشرات مفيدة للمستثمرين لعدة أسباب، ومنها:
- أبحاث استثمارية قليلة: يمكنك الاعتماد على مدير صندوق المؤشر ليقوم بمطابقة أداء المؤشر الأساسي على مر الزمن، مما يقلل الحاجة لإجراء الكثير من الأبحاث حول الأسهم.
- إدارة مخاطر الاستثمار: يساعد التنويع في تقليل فرص تكبد خسائر كبيرة إذا حدثت مشاكل لشركة أو اثنتين في المؤشر، مما يوفر حماية أكبر لاستثماراتك.
- الكثير من الخيارات المتاحة: يمكنك شراء صناديق مؤشرات واسعة، مثل تلك التي تتبع مؤشر S&P 500، أو يمكنك اختيار صناديق مؤشرات أكثر تركيزاً تستثمر في قطاعات أو اتجاهات معينة.
- رسوم منخفضة: غالبًا ما تكون صناديق المؤشرات أقل تكلفة بكثير من البدائل مثل الصناديق المدارة بشكل نشط. ذلك لأن مدير صندوق المؤشر يحتاج فقط إلى شراء الأسهم أو الاستثمارات الأخرى في المؤشر بشكل سلبي، وبالتالي لا يتعين عليك دفع رسوم إضافية لهم لاختيار الأسهم.
- الكفاءة الضريبية: تتمتع صناديق المؤشرات بكفاءة ضريبية أكبر مقارنة بالعديد من الاستثمارات الأخرى. فهي لا تحتاج إلى إجراء الكثير من عمليات الشراء والبيع لمحتوياتها كما هو الحال مع الصناديق المدارة بشكل نشط، مما يساعد على تجنب تكوين مكاسب رأس المال التي قد تزيد من فاتورتك الضريبية.
- بناء محفظتك بمرور الوقت: عند استخدام صناديق المؤشرات، فأنت تتبنى أسلوب الاستثمار السلبي. يمكنك الاستثمار شهرياً دون القلق بشأن التقلبات قصيرة الأجل، واثقًا من أنك ستشارك في نمو السوق على المدى الطويل وتبني ثروتك.
لمزيد من التفاصيل، إطلع على مقالنا عن ما هي عقود الخيارات (الاوبشن)
لماذا لا تستثمر في صناديق المؤشرات؟
على الرغم من بساطة صناديق المؤشرات، إلا أنها ليست مناسبة للجميع. تشمل العيوب المرتبطة بالاستثمار في صناديق المؤشرات ما يلي:
- عدم إمكانية التفوق على السوق: تم تصميم صناديق المؤشرات لمطابقة أداء السوق أو مؤشر مرجعي معين فقط. إذا كنت ترغب في إثبات قدراتك كمستثمر بارع، فلن توفر لك صناديق المؤشرات تلك الفرصة.
- مخاطر الهبوط على المدى القصير: تتبع صناديق المؤشرات أداء السوق في الأوقات الجيدة والسيئة. يمكن أن تكون متقلبة، خاصة عندما يكون الاقتصاد أو سوق الأسهم في وضع غير جيد. عندما ينخفض المؤشر الذي يتبعه صندوق المؤشر، سينخفض قيمة صندوق المؤشر أيضاً. قد يكون المستثمرون قد تذكروا هذه الدروس خلال سوق الدب في عام 2022.
- عدد كبير من الأسهم المختلفة: يعمل تنويع صندوق المؤشر في كلا الاتجاهين. بناءًا على المؤشر الذي تختاره، قد ينتهي بك الأمر بامتلاك أسهم لا تفضل امتلاكها، بينما تفوت عليك فرصة الحصول على أسهم أخرى تفضلها.
لمعالجة بعض هذه العيوب ومنحك مزيدًا من المرونة، يمكنك دائمًا الاحتفاظ بمزيج من صناديق المؤشرات واستثمارات أخرى. لكن إذا كنت تخطط لاستخدام صناديق المؤشرات فقط، فستحتاج إلى التأقلم مع قيودها.
|
سوق الدب (Bear Market): يُعرف سوق الدب عادة بأنه انخفاض بنسبة 20% من القمم الأخيرة. |
أربعة صناديق مؤشرات لتبدأ بها:
إذا كنت تبحث عن أفكار لصناديق المؤشرات لمساعدتك في تحسين استثماراتك، فإليك أربعة صناديق جيدة للبدء:
- صندوق Vanguard S&P 500 ETF ا(VOO -0.1%): يتتبع مؤشر S&P 500، والذي يُعتبر على نطاق واسع أفضل تمثيل شامل لسوق الأسهم. تكلفته السنوية تبلغ 3 دولارات على استثمار بقيمة 10,000 دولار. يُعد صندوق Vanguard S&P 500 ETF من أكبر صناديق المؤشرات في العالم.
- صندوق Vanguard Total Stock Market ا(VTI -0.13%): يتتبع مؤشر الأسهم الأمريكية بجميع أحجامها. تكلفته السنوية تبلغ 3 دولارات على استثمار بقيمة 10,000 دولار.
- صندوق Vanguard Total International Stock Market ا(VXUS -0.41%): يتتبع مؤشر الأسهم العالمية، باستثناء الولايات المتحدة. تكلفته السنوية تبلغ 7 دولارات على استثمار بقيمة 10,000 دولار.
- صندوق Vanguard Total Bond ا(BND -0.06%): يتتبع مؤشر السندات المختلفة. تكلفته السنوية تبلغ 3 دولارات على استثمار بقيمة 10,000 دولار.
من الجدير بالذكر أن التكاليف السنوية المذكورة هنا ليست تكاليف فعلية يتعين عليك دفعها من جيبك. إنها تمثل الرسوم الإدارية المختلفة للصندوق (المعروفة باسم نسبة النفقات) وتعكس سعر السهم لصندوق المؤشر بمرور الوقت.
تُعتبر صناديق Vanguard نقطة دخول سهلة للمستثمرين الجدد في صناديق المؤشرات، لكن يمكنك العثور على صناديق مشابهة من مزودين آخرين أيضاً.
الخلاصة: من خلال السماح لك بتشكيل تخصيص الأصول بين الأسهم والسندات بما يتناسب مع مستوى تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية، تمكّنك صناديق المؤشرات مثل هذه من إنشاء محفظة دون الحاجة إلى إجراء أبحاث عن الأسهم الفردية أو دفع رسوم استشاري استثمار مكلفة.
لمعلومات أكثر تفصيلاً، لا تفوت مقالنا عن تداول نمط الرأس والكتفين أم الوتد
هل صناديق المؤشرات مناسبة لك؟
إذا كان لديك الوقت والمعرفة والرغبة في إنشاء محفظة من الأسهم الفردية، فلا تتردد في القيام بذلك. ولكن حتى إذا كنت تمتلك أسهماً فردية، يمكن أن تشكل صناديق المؤشرات قاعدة قوية لمحفظتك.
توفر صناديق المؤشرات للمستثمرين من جميع المستويات طريقة بسيطة وناجحة للاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تكون دعامة أساسية لأي محفظة استثمارية.
إذا كنت مهتمًا بزيادة أموالك ولكنك تفضل وضع بعض أو كل استثماراتك على الطيار الآلي، فإن صناديق المؤشرات يمكن أن تكون حلاً ممتازًا لتحقيق أهدافك المالية.
الخاتمة
في ختام هذا المقال، يمكن القول إن الاستثمار في صناديق المؤشرات يعد خيارًا مثاليًا للعديد من المستثمرين. من خلال فهم كيفية عمل هذه الصناديق واختيار الأنسب لاحتياجاتك، يمكنك تحقيق عوائد جيدة مع تقليل المخاطر.
يمكن استخدام الحروف العربية والانجليزية والأرقام وعلامات الترقيم فقط
رقم الهاتف من 10 الى 15 رقم