التداول بالهامش: كيف تبدأ وتحمي استثماراتك بذكاء؟
-
15/10/2024
-
1397
-
0
في هذا الدرس، سنقوم باستكشاف أكبر ميزة في تداول الفوركس
القدرة على التداول بالهامش. بالنسبة للعديد من المتداولين الجدد، أمر أساسي وغالباً ما يتسبب في الالتباس، ستكتشف تأثيره من خلال قصة بوب في الأسطر القادمة، والتي توضح المخاطر والتعقيدات المتعلقة بهذا النوع من التداول.
عليك أولا ان تتعرف على مصطلحات أساسية مثل الهامش المستخدم ونداء الهامش.وهذا ما سيكسبك وضوحًا قبل الانغماس في عالم استثمار الفوركس من خلال شرح مفصل لمقاييس الحساب مثل الرصيد والهامش الحر.
هو نظام يتيح للمتداولين فتح صفقات بقيمة أكبر من المبلغ المودع في حسابهم، حيث يقوم الوسيط بإقراض المتداول جزءاً من قيمة الصفقة.
ويعد تداول الهامش أكبر ميزة يقدمها تداول الفوركس trade on margin. لكن بالنسبة للعديد من متداولي الفوركس الجدد، يُعتبر مفهوم الهامش أو المارجن غامضًا وغالبًا ما يُساء فهمه.
لنأخذ بوب كمثال.
بوب يعرف جيدًا كيفية إعداد الدجاج المقلي والبطاطا المهروسة، لكنه لا يملك أي فكرة عن التداول بالهامش والرافعة المالية. التداول بالهامش يسمح لك بالدخول في صفقات أكبر من رصيد حسابك الفعلي.
بقليل من المال، يمكنك فتح صفقة أكبر بكثير في سوق الفوركس.وإذا تحرك السعر قليلاً لصالحك، يمكنك تحقيق أرباح كبيرة. لكن بالنسبة للمتداولين الجدد، الذين غالبًا ما يفتقرون للخبرة، ليس هذا ما يحدث عادة. في الغالب، يتحرك السعر ولكن ضدهم.
مثلما حدث مع بوب.
بوب كان في صفقة.
كان متأكدًا أن هذه الصفقة ستكون رابحة، لذا قام بالمراهنة بمبلغ كبير لنقل مثلا 5000 دولار.
فجأة، ولدهشته وصدمته، شهد إغلاق صفقته تلقائيًا على منصة التداول وانتهى به الأمر بخسارة كبيرة.
الأموال المتبقية في حساب بوب الآن ليست كافية حتى لفتح صفقة أخرى.
بوب مشوش. يسأل نفسه، ماذا حدث للتو؟.
يتواصل بوب مع وسيط معتمد في عالم الفوركس الخاص به، الذي يوضح له أنه تعرض لـ نداء هامش Margin Call و تصفية تلقائية Stop Out.
إلا أن بوب لا يفهم ما الذي يتحدث عنه الوسيط. فليس لديه أي فكرة عن هذه المصطلحات. لهذا السبب، فإن فهم كيفية عمل الهامش أمر أساسي وضروري.
الكثير من المتداولين الجدد لا يفهمون مفهوم الهامش، كيفية استخدامه، كيفية حسابه، وأهميته في التداول.
هل تعرف ما هو الهامش بالفعل؟
ما هو الهامش المتاح؟ ما هو مستوى الهامش؟ ما هو نداء الهامش؟ ما هي التصفية التلقائية أو إغلاق الهامش؟
هناك العديد من المصطلحات المتعلقة بالهامش في تداول الفوركس.
قبل أن تختار وسيط الفوركس وتبدأ التداول باستخدام الهامش، من المهم أن تفهم ماذا تعني هذه المصطلحات.
إذا لم تفهمها، فمن المحتمل أن ينتهي بك الأمر مثل بوب.
قد تواجه نداء هامش أو تصفية تلقائية لحسابك، ولن تعرف حتى ماذا حدث أو لماذا حدث.
قد يهمك أيضا: أعلى 10 مؤشرات الاقتصادية في الفوركس: كيف تحقق أكبر استفادة منها؟
للبداية في التداول اختر من بين أفضل منصات التداول التي تقدم مزايا تنافسية وعروض مميزة.
إذا كنت تريد حقًا أن تفهم كيف يُستخدم الهامش في تداول الفوركس، تحتاج إلى معرفة كيفية عمل حساب التداول بالهامش الخاص بك. ويبدأ ذلك بفهم ما تعنيه بعض الأرقام المهمة التي تراها على منصة التداول الخاصة بك.
نسمي هذه الأرقام مقاييس حساب الهامش الخاص بك.
على سبيل المثال، ألق نظرة على منصة التداول ميتاتريدر MetaTrader 4 المعروفة أيضًا باسم MT4:
المقاييس المذكورة أعلاه مترابطة بشكل وثيق. أي تغيير في أحدها يؤدي إلى تغيير في الآخر.
كمتداول، يجب أن تكون على دراية بالعلاقات بينها...
لا تكن مثل بوب، الذي لم يكن مدركاً لهذه العلاقات.
إذ عندما تنخفض بعض المقاييس عن قيمة مالية معينة، ستحدث أمور سيئة!
لذلك، من الضروري أن تعرف ما هي هذه المقاييس وما تعنيه هذه الأمور السيئة.
تأكد من أنك تفهم جيداً كيف يعمل حساب التداول الخاص بك وكيف يستخدم الهامش.
لنبدأ في التفاصيل.
حساب التداول بالهامش يعرض المقاييس التالية:
الرصيد
الهامش المستخدم أو الهامش المحجوز
الهامش الحر (المتاح)
الأرباح/الخسائر غير المحققة
الملكية
مستوى الهامش
كل مقياس من هذه المقاييس يعبر عن جانب مهم من حسابك يتعلق بالهامش.
على سبيل المثال؛ يقيس الرصيد Balance مقدار النقد المتوفر في حسابك. إذا لم يكن لديك كمية كافية من النقد، فقد لا يكون لديك الهامش الكافي لفتح صفقات جديدة أو إبقاء الصفقات الحالية مفتوحة.
قد تختلف أسماء المقاييس قليلاً اعتمادًا على منصة التداول، لكن المحتوى الذي تقيسه يبقى نفسه.
الرافعة المالية تحدد مقدار الهامش المطلوب لفتح الصفقة. مثلاً: - رافعة 1:100 تعني أن الهامش المطلوب هو 1% من قيمة الصفقة
- رافعة 1:500 تعني أن الهامش المطلوب هو 0.2% من قيمة الصفقة
فكلما زادت الرافعة، قل الهامش المطلوب لفتح الصفقة.
لنلقِ نظرة أخرى على المقاييس في منصة MetaTrader 4 :
ستلاحظ أن الهامش المستخدم Used Margin يبدو غير معروض، لكنه موجود، حيث تعرضه MetaTrader 4 باسم الهامش margin.
إليك مثال آخر على مقاييس الحساب من منصة تداول فوركس أخرى:
لا تقلق بشأن التسميات المختلفة الآن أو مصطلحات التداول المتعلقة ، سنشرح كل مقياس مرتبط بالهامش بطريقة سهلة تسمح لك أن تميز كل مقياس مهما صعب. سنوضح أيضًا الأسماء الأخرى التي قد يُعرف بها كل مقياس. وفي نهاية هذه الدورة التدريبية لتداول الهامش، اعتبر دروس تعليم الفوركس والتداول ورقة مرجعية مفيدة لجميع هذه المصطلحات وتحديدا لو كنت متداولا مبتدئا.
ربما يهمك أيضا: دليلك المرجعي؛ أنواع أوامر التداول فى الفوركس
في الدروس التعليمية القادمة سنقوم بمناقشة كل مقياس بالتفصيل، واحدًا تلو الآخر.
سنبدأ بمقياس سهل...
نفس المقاييس الموجودة في MetaTrader 4، لكن بتسميات مختلفة.
فهم مفهوم الهامش وآلية عمله أمراً ضرورياً لكل متداول، خاصة المبتدئين. لأنه سلاح ذو حدين - يمكن أن يضاعف الأرباح، لكنه قد يؤدي أيضاً إلى خسائر كبيرة إذا لم يتم استخدامه بحكمة. لذا، من المهم أن يتعرف المتداول على جميع مقاييس الهامش في منصة التداول الخاصة به، وأن يفهم العلاقة بينها، وكيفية إدارتها بشكل صحيح لتجنب مخاطر مثل نداء الهامش والتصفية التلقائية. تذكر دائماً أن المعرفة هي أفضل استثمار في سوق الفوركس.
فهم مفاهيم الهامش أساسي للمتداولين في الفوركس لضمان استقرار حساباتهم وتجنب نداء الهامش والتصفية التلقائية، مما يساعدهم على استخدام الرافعة المالية بأمان لتحقيق مكاسب مالية أكبر.
نعم، يمكن تحقيق أرباح دائمة من التداول في سوق الفوركس، ولكن يتطلب ذلك تعلما مستمرا، وانضباطا، ومتابعة بتركيز عال، وإدارة فعالة للمخاطر.
الهامش الحر (Free Margin) في تداول الفوركس هو المبلغ المتبقي في حسابك والذي يمكنك استخدامه لفتح صفقات جديدة. يُحسب بطرح الهامش المستخدم (المحجوز للصفقات المفتوحة) من حقوق الملكية (Equity) في حسابك.
الفرق بين تداول الهامش والهامش الحر:
هل تريد المساعدة بعد ان تعرضت لخسائر في تداول الهامش ؟
احصل على نصائح استثمارية مُخصصة، مصممة بعناية وفقًا لأهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر. سيقدم لك خبراؤنا استراتيجيات مدروسة لتحسين محفظتك الاستثمارية، وتعزيز العوائد، وتقليل المخاطر بفعالية.
أفضل شركات تداول الفوركس المرخصة في 2025
يعمل سوق الصرف الأجنبي على مدار 24 ساعة في اليوم ، بدءًا من ليلة الأحد عندما تفتح الأسواق الآسيوية و...
01/02/2025
أفضل شركات التداول في سلطنة عمان
هناك اسئلة كثيرة لا تغيب عن اذهان المقيمين او المواطنين العاديين في سلطنة عمان مثل ما هي أنواع الأصو...
02/02/2025
أهم مميزات وعيوب التداول في الفوركس انتبه منها!
كما تعلم عزيزي القارئ أن التداول في الفوركس هو عملية شراء وبيع العملات الأجنبية مقابل بعضها البعض، و...
07/08/2024
ما هو حكم تداول الفوركس في الإسلام؟ [حلال ام حرام]
هل ترغب في تداول الفوركس والإستثمار في العملات الأجنبية بغرض تحقيق الأرباح بشكل شرعي ولا يخالف الدين...
04/02/2025
توصيات تداول الفوركس اليومية وأهم النصائح
الفوركس هو سوق عالمي لتداول العملات الأجنبية اونلاين من كل البلاد العربية. أرباحه في المجمل تكون حقي...
15/10/2024
أساسيات الاستثمار والتداول في الأسواق المالية | دليل 2025
كيفية تقييم الشركات والأسهم في 2025 من أساسيات الاستثمار والتداول في الأسواق المالية ان يكون لد...
04/02/2025