صناديق الاستثمار المتداولة ETFs | مزايا أفضل أداة استثمارية مرنة
-
03/03/2025
الملخص
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة أحد أهم الأدوات والوسائل الاستثمارية التي يمكنك استغلالها لربح مضمون في البورصة، لكن التعامل مع هذه الصناديق تحتاج إلى خبرة كبيرة في إمكانية التداول ومعرفة الفرص الاستثمارية المناسبة.
علاوة على ذلك؛ ستجد هنا فرصة جيدة لمعرفة مزيد من التفاصيل حول هذه الصناديق وأهميتها ومزاياها وكيفية العمل فيها وغيرها من الجوانب، وذلك في السطور التالية.
- ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟
- كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة
- أنواع صناديق الاستثمار المتداولة
- كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
- مزايا وعيوب صناديق الاستثمار المتداولة
- الضرائب على صناديق الاستثمار المتداولة في مصر
- مستقبل صناديق الاستثمار المتداولة عام 2025
- تحتاج لاستشارة لمعرفة كيفية التداول في صناديق الاستثمار المتداولة؟
- هل صناديق الاستثمار المتداولة مناسبة للمستثمرين المبتدئين؟
- ما هي أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للمبتدئين؟
- هل يمكنني خسارة كل أموالي في صناديق الاستثمار المتداولة؟
- كيف يؤثر التضخم على صناديق الاستثمار المتداولة؟
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟
تعتبر صناديق الاستثمار إحدى أنواع الأصول الاستثمارية التي لها مزايا عدة، مثل إمكانية التداول في البورصة والتكلفة المنخفضة بالنسبة للرسوم ووسيلة سهلة التنويع ذات سيولة عالية.
حيث يمكن الاستثمار في مثل هذه الصناديق، وهي تحتوي على مجموعة واسعة من الأصول مثل الأسهم والسندات والسلع والمنتجات ويمكن أن تكون ذات أسهم وأصول فردية أو جماعية أي استغلالها للأفراد والشركات وهو ما يعني أنها متنوعة ومرنة في التعامل المالي.
كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة
تعد صناديق الاستثمار وسيلة جيدة بالنسبة للمتداولين والمستثمرين، وهو ما يجعلك إذا كنت مستثمر تحاول فهم كيفية عمل هذه الصناديق بالنسبة للتداول في البورصة، وإليك بعض التفاصيل المهمة:
تعمل صناديق الاستثمار المتداولة بطريقة تداول الأسهم.
يمكن شراء الأسهم والسندات التي تتبع الصندوق وبالتالي تداولها في البورصة وبيعها في اللحظة المناسبة.
يمكن استثمار جزء من سندات وأسهم الصندوق أو بشكل كلي من مستثمر واحد أو عدة مستثمرين.
لا يمكن امتلاك المستثمر أي حق في الأصول المالية الأساسية في الصندوق الاستثماري.
تعد عوائد صناديق الاستثمار المتداولة شبه متطابقة لقيمة الأصل الرئيسي.
اكتشف المزيد حول تدوال الأسهم في: استراتيجيات تداول الأسهم الأمريكية الناجحة
أنواع صناديق الاستثمار المتداولة
هناك عدة أنواع لصناديق الاستثمار، وكل نوع له مزايا مختلفة ويمكن اختيار ما يناسبك، وهذه الأنواع هي:
صناديق المؤشرات
صناديق المؤشرات Index Funds أحد أهم انواع صناديق الاستثمار في مؤشر داو جونز وغيرها، ولها مزايا عديدة مثل:
انخفاض تكاليف رسوم التداول بها.
تتبع مؤشر معين للأسهم والسندات.
لا يمكن اتخاذ قرار بدون تحليل جيد.
يمكن شراء هذه الصناديق للاستثمار طويل الأجل.
تنوع هذه الصناديق حيث تضم آلاف الأصول المالية.
وعلى الرغم من هذه المزايا السابقة، إلا أنها لا تحقق عائدات كبيرة بالنسبة للمستثمرين لأنها تعتمد على استثمار طويل الأجل.
صناديق السندات
نوع آخر ضمن صناديق الاستثمار المتداولة، ولها أهمية كبيرة لأنها مجموعة من أصول ورؤوس الأموال ويمكن للمستثمر الفرد أو مجموعة من المستثمرين أو شركات شراء السندات في هذا الصندوق.
تعمل هذه الصناديق بشراء المستثمرين للسندات للاستفادة من الدخل الثابت عليهم، كما أن صناديق السندات يمكن تعديل المحفظة الاستثمارية به مع وجود عوائد معقولة.
تتميز صناديق السندات أيضًا بتوزيع المخاطر المالية على السندات المختلفة وهو ما يقلل تأثير الخسارة المالية للأصول الرئيسية.
هل ترغب في معرفة المزيد؟ اقرأ عن: الاستثمار في السندات | كيف تستثمر أموالك بأمان وتختار الوسيط
صناديق القطاعات
تركز صناديق القطاعات على قطاعات محددة من الاقتصاد، حيث أسهم التكنولوجيا أو العقارات وغيرها، وهو ما يمنح ميزة جيدة للمستثمرين بالتركيز في هذه القطاعات والحصول على ربح مضمون منها.
من مزايا صناديق القطاعات التنوع داخل مجال معين، والمرونة في اختيار قطاع اقتصادي وشراء سندات وأسهم ضمن الصندوق، كما يمكن للمستثمرين التركيز على فرص نمو القطاع الذي تم الاستثمار فيه ومراقبة أخباره الاقتصادية.
صناديق السلع
نوع مهم من أنواع صناديق الاستثمار المتداولة، خاصة للمستثمرين الباحثين عن الربح المضمون.
حيث تتميز هذه الصناديق بارتفاع قيمتها مع ارتفاع التضخم، وبالتالي يستفيد المستثمر من ارتفاع أسعارها، كما تمنح المستثمر وسيلة سهلة للوصول إلى السلع.
صناديق العملات
تعتبر صناديق العملات من أنواع صناديق الاستثمار المتداولة والتي لها مزايا عدة، وهي عبارة عن صناديق توفر العملات الأجنبية للاستثمار فيها، والاستفادة مباشرةً أو بشكل غير مباشر من فروق أسعار صرف هذه العملات.
هذه الصناديق لها مزايا كبيرة، ولعل من أهمها أنها قادرة على مواجهة تقلبات العملات في سوق الصرف، وإمكانية تنويع العملات وعدم الاعتماد على واحدة فقط.
للاطلاع على المزيد، راجع مقالنا حول: ما هو صندوق تداول البيتكوين (ETF)؟
صناديق الاستراتيجيات النشطة
توفر هذه الصناديق مزايا عديدة، فهي إحدى الأنواع من صناديق الاستثمار ولكن ينصح أن تكون متاحة للمستثمرين المحترفين في التداول.
تضمن هذه الصناديق ربحًا مضمونًا ولكن عبر استخدام الأدوات التحليلية المختلفة وإمكانية اختيار مناسب للأسهم والسندات والأصول المختلفة.
أما عن كيفية الاستثمار في أصولها يتم ذلك عبر اتخاذ قرارات يومية حول بيع وشراء الأصول وذلك بالاعتماد على تحليل السوق جيدًا خاصة التحليل الأساسي لضمان ربح جيد.
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة بسهولة ومرونة أيضًا وذلك عبر الخطوات التالية:
يجب فتح حساب استثمار أولًا، وذلك عبر وسيط معتمد أو شركة تداول معتمدة في سوق المال.
بعد فتح الحساب، تأتي خطوة اختيار نوع الصندوق الاستثماري، على أن تكون عملية الاختيار موافقة للأهداف الاستثمارية التي وضعتها مسبقًا.
استخدم أيضًا أدوات التحليل الأساسي والفني للأسهم والسندات والأصول التي توجد في الصندوق، مع تقييم الأداء ومعرفة الرسوم والتكاليف الخاصة بالتداول.
تحديد ميزانية استثمارك، وهي خطوة مهمة لاختيار صندوق الاستثمار المناسب لك.
شراء الصندوق ثم مراقبة أدائه الاستثماري، تعتبر الخطوة الأهم لأنه بداية الاستثمار الحقيقي الذي يدر ربحًا لك.
يجب مع هذه الخطوات تحمل المخاطر المحتملة التي تنشأ من عملية التداول، واستخدام أدوات وقف الخسارة في حال حدوثها.
نقدم لك الآن أفضل شركات تداول الفوركس والأسهم وصناديق الاستثمار أفضل مواقع شركات البورصات والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة. توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
مزايا وعيوب صناديق الاستثمار المتداولة
من المهم معرفة مزايا صناديق الاستثمار المتداولة حتى تتم عملية اختيار الصندوق على أساس سليم، وهذه بعض مزايا وعيوب هذه الصناديق:
التنويع
يمنحك صندوق الاستثمار فرصة الاستثمار في سلة متنوعة من الأصول سواء كانت سندات أو أسهم وغيرها، وهذه ميزة كبيرة تساعدك على تقليل المخاطر المالية والحصول على أداء جيد لربح مضمون.
السيولة
تعتبر السيولة من اهم مزايا صناديق الاستثمار المتداولة، وذلك لأنها تعمل على التداول في عدة أسواق مالية، ووجود مرونة للخروج والدخول للصفقات وتحديد الأسعار الحالية للصفقات والقدرة على البيع والشراء بسرعة.
الشفافية
تفصح صناديق الاستثمار دائمًا عن مكوناتها وأصولها يوميًا وهو ما يعني شفافية عالية بالنسبة للمتداولين، بالإضافة إلى إمكانية مراقبة أداء هذه الصناديق بالنسبة للشركات والمجموعات الاقتصادية التي تعتمد على استثمار أصول هذه الصناديق لصالحها.
انخفاض التكاليف
تكلفة ورسوم تداول أصول صناديق الاستثمار منخفضة، وهو ما يزيد من هامش الربح بالنسبة للأفراد والشركات التي تستثمر هذه الأصول، وتشمل هذه التكاليف المنخفضة أيضًا رسوم التداول المنخفضة مقارنًة بالأنواع الأخرى.
المخاطر المحتملة
من عيوب صناديق الاستثمار وجود مخاطر محتملة، وهي في الحقيقة توجد في كل أداة تداول، حيث أن المخاطر المحتملة لهذه الصناديق تنقسم إلى مخاطر في السوق ومخاطر تتعلق بالسيولة أو مخاطر التركيز على قطاع ومجال واحد.
كما توجد مخاطر محتملة تتعلق بالضرائب في كل بلد يتم فيها طرح صناديق الاستثمار المتداولة، ومخاطر تنفيذ الصفقات سواء بيع أو شراء، وغيرها من المخاطر.
وعلى المستثمر أن يفهم هذه المخاطر جيدًا، ويستخدم كافة أدوات وقف المخاطر والخسارة المحتملة وغيرها من الأدوات التي تقلل من خسارة الأصول.
تعرف على المزيد في دليلنا المفصل: دليل شامل عن أدوات التداول: كل ما تحتاج معرفته لتصحيح قراراتك
الضرائب على صناديق الاستثمار المتداولة في مصر
تختلف الضريبة في مصر على صناديق الاستثمار بناءًا على عدة عوامل ومنها ضريبة على رأس المال أو الأصول، كذلك ضريبة على توزيع الأرباح وعلى الاستثمار الأجنبي.
إلى جانب ذلك توجد بعض الإعفاءات على بعض أنواع صناديق الاستثمار ومنها صناديق استثمارات العقارات بشكل جزئي.
مستقبل صناديق الاستثمار المتداولة عام 2025
أكد خبراء التداول أن الاستثمار في الصناديق المتداولة له مستقبل واعد، خاصة أن النمو السريع للاستثمارات كبير في الأسواق الناشئة في بلدان عديدة.
كما يتوقع الخبراء أن تطوير المنتجات المالية والتركيز على الاستثمارات الاجتماعية سيكون لها نتائج مهمة ومنها توسع الاستثمار في هذه الصناديق، وذلك بسبب توقعات النمو في الأسواق الناشئة.
بالإضافة إلى وجود إمكانية تنويع الأصول ومنها الاستثمار في العملات المشفرة، وهو ما يزيد من احتمالية رفع هامش الربح.
علاوة على ذلك يجب تنويع الأصول ومراقبة سعر الفائدة والتركيز على صناديق الاستثمار المتداولة التي لا تتأثر بالتضخم مثل صناديق استثمار الذهب.
الخاتمة
نستخلص من هذا المقال، أهمية صناديق الاستثمار المتداولة وأنها وسيلة استثمارية لها مزايا عديدة، بالرغم من وجود مخاطر مالية محتملة تتعلق بالسوق وأداء الصندوق نفسه، لكن في الوقت نفسه إذا تم القيام بعدة عوامل فإنه يدر ربحًا مضمونًا للمتداول خاصة أن مستقبل الاستثمار في أنواع هذه الصناديق رائع وينصح به خبراء الاستثمار في البورصة، وهو ما تناولناه بالتفصيل في السطور السابقة.
