دليل التداول في السعودية للمبتدئين (تعلم التداول وافضل الشركات)
-
07/07/2025
الملخص
في ظل التطور الاقتصادي الكبير الذي تشهده المملكة العربية السعودية، بات التداول من أكثر الوسائل الجاذبة للراغبين في تنمية أموالهم وزيادة مصادر دخلهم. ومع تزايد المنصات والفرص، أصبح من الضروري أن يكون لدى المستثمرين دليل شامل يُرشدهم لبداية آمنة وموثوقة.
في هذا الدليل، ستقرأ عن:
كيفية بدء التداول من السعودية بطريقة منظمة وآمنة.
أهم الخطوات العملية التي يجب اتباعها قبل فتح حساب استثماري.
أفضل منصات التداول المرخصة في السعودية.
أنواع الأصول التي يمكن تداولها وأيها أكثر أمانًا وربحً للمبتدئين
تسمح المملكة للمواطنين والمقيمين بمزاولة أنشطة التداول وفق قوانين واضحة تحت إشراف هيئات رقابية رسمية. وتشمل الأصول المتاحة للتداول الأسهم، العملات، السلع، والصناديق الاستثمارية، وغيرها.
للبدء، يحتاج المستثمر إلى معرفة أنواع الحسابات المتوفرة، المنصات المعتمدة، وأساسيات تحليل الأسواق.
نقدم لك قائمة بأهم منصات التداول في السعودية الآمنة والموثوقة عالميا:
إذا كنت تتطلع إلى دخول عالم التداول من المملكة، فإن الالتزام بخطوات واضحة منذ البداية هو المفتاح لتحقيق تجربة استثمارية ناجحة وآمنة. إليك أهم المراحل التي يجب أن تمر بها قبل أن تبدأ في أول صفقة تداول فعلية:
قبل فتح حساب استثماري، يُنصح بتعلم التداول وفهم المفاهيم الأساسية مثل:
الفرق بين أنواع التحليل المختلفة: التحليل الفني والأساسي والشعوري.
كيفية إدارة المخاطر
أدوات التداول المختلفة والمؤشرات
استراتيجيات دخول السوق والخروج منه (اوامر السوق)
أهم توصيات التداول ومتابعتها
قانونية التداول في السعودية: يخضع التداول في المملكة لإشراف هيئة السوق المالية (CMA)، ويُعد نشاطًا قانونيًا تمامًا بشرط التعامل مع شركات مرخصة ومعتمدة داخل أو خارج السعودية.
حكم التداول في السعودية شرعًا: يُشترط توافق التداول مع الضوابط الشرعية، مثل تجنب الربا والغرر، لذا يُفضّل فتح حسابات إسلامية خالية من الفوائد وتفادي التداول في الأصول المحرمة.
اختيار شركة مرخصة ومعتمدة من هيئة السوق المالية (CMA).
تعبئة نموذج فتح حساب التداول عبر الإنترنت.
رفع المستندات المطلوبة (هوية – إثبات سكن).
انتظار التفعيل والبدء في الإيداع والتداول.
وجود ترخيص محلي أو دولي موثوق
دعم اللغة العربية وخدمة العملاء
توفر أدوات تحليل متقدمة
سهولة الإيداع والسحب
توافق المنصة مع الشريعة الإسلامية
ينبغي للمستثمر أن يختار الأصول المالية التي تتناسب مع خبرته ودرجة تحمّله للمخاطر.
للمبتدئين: يُفضل البدء بأصول أقل تقلبًا مثل الأسهم القيادية المحلية (مثل أسهم أرامكو أو مصرف الراجحي) أو صناديق المؤشرات وصناديق الريت العقارية، لسهولة تتبعها واستقرارها.
للمحترفين: يمكن التوسع إلى أدوات أكثر تعقيدًا مثل تداول الفوركس، العقود مقابل الفروقات (CFDs)، السلع والمعادن، شريطة فهم السوق وإدارة المخاطر بشكل دقيق. يُنصح باختيار الأصول بناءً على أهدافك الاستثمارية (نمو – دخل – تحوط) ومدى تقبلك للخسارة، وليس فقط العائد المتوقع.
تُعد الرقابة والتنظيم المالي حجر الأساس لأي تجربة استثمارية آمنة، خصوصًا في سوق متقلب مثل التداول. ولهذا السبب، يجب على كل مستثمر التأكد من أن شركة الوساطة التي يتعامل معها مرخصة من جهة رقابية موثوقة.
هي الجهة الرسمية المسؤولة عن تنظيم ومراقبة السوق المالي في المملكة، وتضمن أن الشركات العاملة تلتزم بأعلى معايير الشفافية والعدالة في التعامل مع العملاء.
يتولى مسؤولية الإشراف على المؤسسات المالية غير المصرفية مثل شركات التمويل وشركات التأمين، وله دور مكمل في حماية المتعاملين من الممارسات غير القانونية أو غير الأخلاقية.
في حال التعامل مع منصات تداول عالمية، تأكد من أن الشركة مرخصة من هيئات مثل:
هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)
هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC)
هيئة الرقابة الأسترالية (ASIC)
الهيئة الأمريكية CFTC/NFA
هذه الجهات تفرض متطلبات صارمة على الشركات، مثل حماية أموال العملاء في حسابات منفصلة، وتوفير تأمين ضد الخسائر الناتجة عن إفلاس الوسيط.
تشمل أبرز الشركات المحلية المرخصة من هيئة السوق المالية:
شركة الأهلي المالية
دراية المالية
الإنماء للاستثمار
شركة الرياض المالية
الجزيرة كابيتال
وساطة كابيتال
هذه الشركات تقدم خدمات الوساطة للأسهم، والصناديق، وبعضها يوفر أدوات تداول عالمية ومنصات إلكترونية متطورة.
تُعد الأسهم من أكثر الأصول جذبًا للمستثمرين. تشمل الأسهم المحلية في "تداول السعودية" شركات كبرى مثل:
مصرف الراجحي
شركة المراعي
أما الأسهم العالمية فيمكن تداولها عبر منصات خارجية مرخصة وتُتيح الاستثمار في شركات مثل Apple، Tesla، Amazon.
يفضل الكثير من السعوديين تداول الأسهم لعدة أسباب، أبرزها:
الفرص الكبيرة في السوق المحلي: السوق السعودي يُعد الأكبر في الشرق الأوسط ويضم شركات ضخمة مثل أرامكو والراجحي، مما يعطي المستثمرين ثقة أكبر في الاستقرار والنمو.
سهولة الوصول والتنظيم المحلي: توفر الشركات السعودية المرخصة ومنصة "تداول السعودية" بيئة تداول منظمة وآمنة وسهلة الاستخدام، مما يشجع الأفراد على دخول هذا المجال.
الربح من التوزيعات: الأسهم المحلية غالبًا ما توزع أرباحًا سنوية منتظمة، وهو ما يجذب المستثمرين الباحثين عن دخل مستقر.
التوافق مع الشريعة: تتوفر العديد من الأسهم المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، وهو عامل مهم لغالبية المتداولين في المملكة.
وعي عام وثقافة مالية متزايدة: مع حملات التوعية والدورات التعليمية، أصبح لدى السعوديين وعي أكبر بأهمية الاستثمار في الأسهم كوسيلة لتنمية الثروة.
دعم حكومي مباشر وغير مباشر: عبر رؤية 2030، هناك توجه واضح لتعزيز الثقافة المالية وزيادة مشاركة الأفراد في الأسواق المالية.
تداول الفوركس يشمل بيع وشراء أزواج العملات مثل USD/SAR أو EUR/USD. وتوفربعض شركات التداول في السعودية حسابات إسلامية لا تحتوي على فوائد تبييت (Swap-Free)، بما يتماشى مع أحكام الشريعة.
نعم، بشرط أن يكون التداول عبر منصة مرخصة وموثوقة في المملكة وتوفر حسابات متوافقة شرعيًا.
رغم أن تداول العملات الرقمية مثل "بتكوين" يحظى بشعبية كبيرة بين فئة الشباب، فإن الجهات الرسمية في السعودية تحذر منها بشدة.
نعم، تُحظر الجهات الرسمية مثل البنك المركزي تداول العملات الرقمية، ويُعد مخالفة للقوانين المالية.
لا يقتصر الاستثمار في السعودية على الأسهم فقط، بل يمكن تنويع المحفظة الاستثمارية من خلال أصول مالية مختلفة تتماشى مع أهداف المستثمر ومقدار المخاطرة المقبول. فيما يلي أبرز هذه الأصول مع أمثلة محلية:
العقارات كانت ولا تزال من أكثر الأصول شيوعًا في السعودية، وقد شهد هذا القطاع تطورًا كبيرًا ضمن مستهدفات رؤية 2030 التي تهدف إلى تعزيز مساهمة القطاع العقاري في الناتج المحلي.
مشاريع الإسكان المدعومة مثل "سكني" التي توفر وحدات للمواطنين بأسعار تنافسية.
المناطق الاقتصادية الجديدة مثل "نيوم" و"البحر الأحمر"، حيث تزداد فرص شراء أراضٍ أو وحدات استثمارية.
العقارات التجارية في مدن مثل الرياض وجدة، مثل الأبراج المكتبية والمولات.
مثال عملي: شراء وحدة ضمن مشروع "روشن" (المدعوم من صندوق الاستثمارات العامة) يُعد استثمارًا طويل الأجل واعدًا، خصوصًا مع تزايد الطلب على التملك السكني.
السندات والصكوك هي أدوات دين تصدرها الحكومة أو الشركات، وتمنح المستثمر عوائد ثابتة في تواريخ محددة. وتُعد من الأصول الآمنة نسبيًا، وتناسب من يبحث عن استقرار دون تحمل تقلبات حادة.
السندات: قد تكون تقليدية بفوائد محددة، مثل سندات التنمية الحكومية.
الصكوك: متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مثل صكوك أرامكو أو صكوك الشركة السعودية للكهرباء.
صكوك أرامكو السعودية: توفر دخلاً ثابتًا ومصداقية عالية.
سندات التنمية الحكومية (إصدار عبر منصة تداول): يمكن شراؤها للأفراد عبر شركات الوساطة المالية المحلية.
ملحوظة: يمكن شراء هذه الأدوات بسهولة عبر محافظ البنوك الاستثمارية مثل الأهلي المالية أو الإنماء للاستثمار.
تُعد السلع والمعادن أدوات استثمارية بديلة، وغالبًا ما تُستخدم للتحوّط ضد التضخم أو تقلبات الأسواق. يمكن تداولها من خلال العقود مقابل الفروقات أو عبر صناديق مؤشرات تتبع أسعارها.
الذهب: يُعد من أكثر الأصول أمانًا، ويمكن الاستثمار فيه عبر:
صناديق مثل "الإنماء للذهب"
شراء سبائك عبر تطبيقات مثل "الراجحي للذهب"
الفضة والنفط: يمكن التداول بها عبر المنصات التي توفر عقود فروقات مثل "eToro" أو "Saxo Bank".
السلع الزراعية (القمح، الذرة، السكر): رغم أنها ليست مشهورة محليًا كاستثمار مباشر، إلا أنها متاحة من خلال صناديق عالمية قابلة للتداول مثل ETFs عبر منصات معتمدة.
مثال: يمكن للمستثمر فتح حساب لدى شركة مرخصة مثل دراية جلوبال وتداول صناديق SPDR Gold أو iShares Silver.
تمنح هذه الصناديق فرصة للمستثمر للدخول إلى السوق العقاري بدون الحاجة لامتلاك عقار فعلي. وتوزع أرباحًا ربع سنوية، وتُتداول مثل الأسهم.
صندوق جدوى ريت السعودية
صندوق الإنماء ريت التجاري
صندوق مشاركة ريت
تُعد خيارًا ممتازًا لمن يريد تنويع استثماراته العقارية بأقل رأس مال ممكن.
تتيح للمستثمر شراء سلة من الأسهم أو السلع أو السندات دفعة واحدة. وتُتداول في السوق مثل الأسهم تمامًا.
صندوق فالكم المتداول للأسهم السعودية
صندوق الأهلي لمؤشر أسهم نمو – متوافق مع الشريعة
صناديق عالمية مثل S&P 500 أو Nasdaq عبر منصات التداول الدولية
ميزة هامة: الصناديق المتداولة مناسبة للمبتدئين بسبب انخفاض الرسوم وتنويع الأصول تلقائيًا.
التداول في السعودية يمثل فرصة كبيرة لتنمية رأس المال، لكنه يتطلب وعيًا، ومعرفة، والتزامًا. ابدأ بالتعلم، ثم اختر منصة موثوقة، وابدأ بأموال صغيرة لتقليل المخاطر.
الخاتمة
سواء كنت مبتدئًا في عالم التداول أو تبحث عن تطوير استراتيجيتك الاستثمارية، فإن البيئة التنظيمية في السعودية تمنحك إطارًا آمنًا ومنظمًا للانطلاق. توفر المملكة خيارات واسعة من المنصات المرخصة والأصول المتنوعة التي تناسب جميع مستويات الخبرة وتطلعات المستثمرين.
ابدأ بخطوة ثابتة: تعلّم، اختر المنصة المرخصة، حدد أهدافك، وابدأ بحساب صغير لتكتسب الثقة والخبرة. لا تنس أن التداول الناجح لا يعتمد فقط على الحظ، بل على الفهم والتحليل والالتزام المستمر بالتعلم.
إذا التزمت بهذه المبادئ، ستكون على الطريق الصحيح نحو بناء مستقبل مالي أكثر استقرارًا واستقلالًا داخل أحد أكثر الأسواق نشاطًا في الشرق الأوسط.
يعتمد ذلك على هدفك ونوع الحساب، لكن الدولار الأمريكي (USD) واليورو (EUR) هما الأكثر سيولة وتداولًا.
نعم، عبر البدء بحساب تجريبي أو تحت إشراف استشاري استثمار.
الأرباح ليست مضمونة، وتعتمد على رأس المال والاستراتيجية والمخاطر التي تتحملها.
نعم، لكن الأفضل أن يكون من خلال شركات تداول مرخصة تعمل داخل المملكة لضمان الحماية القانونية.
أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية
يشهد عالم التداول والاستثمار في المملكة العربية السعودية تطوراً متسارعاً، مدفوعاً برؤية 2030 وانفتاح...
01/07/2025
أفضل منصات تداول الفوركس المرخصة في 2025
يعمل سوق الصرف الأجنبي على مدار 24 ساعة في اليوم ، بدءًا من ليلة الأحد عندما تفتح الأسواق الآسيوية و...
01/07/2025
كيف تبدأ الاستثمار والتداول في الأسهم الأمريكية؟
هل فكرت في الاستثمار؟ و نصحك بعض الأصدقاء أن تبدأ الاستثمار والتداول في سوق الأسهم الأمريكية؟ نص...
02/07/2025
تعلم قراءة الرسوم البيانية لأفضل تداول 2025
وهي أحد الأدوات المهمة التي تساعد المتداول على فهم كيفية تغير أسعار الأسهم بمرور الوقت. ولهذا تعتبر...
03/07/2025
احصل على نصائح استثمارية مُخصصة، مصممة بعناية وفقًا لأهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر. سيقدم لك خبراؤنا استراتيجيات مدروسة لتحسين محفظتك الاستثمارية، وتعزيز العوائد، وتقليل المخاطر بفعالية.