تُعد بيركشاير هاثاواي واحدة من أكبر الشركات في العالم، حيث تمتلك مجموعة واسعة من الأعمال التي تتنوع بين التأمين والطاقة وصولاً إلى الشوكولاته والوجبات السريعة. لطالما عُرفت بأنها الشركة القابضة للمستثمر الأسطوري وارن بافيت، وقد حققت الشركة عوائد مذهلة للمستثمرين منذ أن تولى بافيت قيادتها قبل أكثر من 50 عامًا.
إذا كنت تفكر في شراء أسهم بيركشاير هاثاواي، إليك الخطوات التي يجب اتباعها وما تحتاج إلى معرفته قبل اتخاذ قرارك:
1. تحليل شركة بيركشاير هاثاواي وأدائها المالي:
يُعد تحليل الوضع التنافسي للشركة وأدائها المالي الجزء الأكثر صعوبة في عملية شراء الأسهم، ولكنه الأكثر أهمية.
يمكنك البدء لقراءة نموذج (Form 10-K)، وهو التقرير السنوي الذي يجب على جميع الشركات المتداولة فى السوق تقديمه إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
يمكن لنموذج (10-K) أن يساعدك على فهم الكثير عن الشركة، مثل:
كيفية تحقيقها للإيرادات وحجم هذه الإيرادات.
أصولها والتزاماتها.
اتجاهات الربحية على مر الزمن.
المشهد التنافسي الذي تعمل فيه.
المخاطر المختلفة التي تواجهها الشركة.
التقرير السنوي خطوة ممتازة لفهم الشركة، لكن من الأفضل أيضًا دراسة الشركات الأخرى المنافسة لفهم السوق بشكل أوسع.
على سبيل المثال، بيركشاير تعمل في مجالات عديدة، لكن الجزء الأساسي من أعمالها هو التأمين من خلال شركات مثل GEICO.
بالإضافة إلى ذلك، تملك بيركشاير أعمالًا كبيرة في مجال المرافق، وتدير شركة للسكك الحديدية، كما تمتلك عشرات الشركات الأخرى. هذا التنوع يجعل متابعة أداء بيركشاير أمرًا معقدًا.
علاوة على ذلك، تمتلك الشركة محفظة استثمارية ضخمة تشمل أسهم شركات عالمية مثل American Express وBank of America وCoca-Cola وApple، وكل شركة منها تحتاج إلى تحليل منفصل.
يكتب بافيت رسالة سنوية للمساهمين تُعتبر مفيدة للغاية لفهم أداء أعمال بيركشاير المختلفة. تُكتب الرسالة بطريقة سهلة الفهم، ويمكنك قراءتها منذ عام 1977 وحتى الآن على موقع الشركة الإلكتروني.
2. تحديد مدى مناسبة بيركشاير هاثاواي لمحفظتك الاستثمارية:
بيركشاير هاثاواي هي واحدة من الأسهم الكبيرة المعروفة في السوق (Blue Chip)، ولديها تاريخ طويل في تحقيق أداء متميز.
ومع وجود العديد من الشركات الناجحة التي تملكها بيركشاير، قد تكون مناسبة للكثير من المحافظ الاستثمارية، لكنها قد لا تناسب الجميع:
لماذا قد تكون مناسبة؟
الشركة تعتمد بشكل رئيسي على نشاط التأمين، وهذا يوفر لها سيولة نقدية كبيرة تستخدمها للاستثمار في شركات أخرى.
وارن بافيت، الذي يدير الشركة، لديه خبرة طويلة في استثمار هذه الأموال بطرق ناجحة.
بيركشاير تملك العديد من الأعمال الناجحة، مما يجعلها شركة متنوعة وقوية في السوق.
لماذا قد لا تكون مناسبة؟
- بيركشاير لا تدفع أرباحًا نقدية للمساهمين. إذا كنت مستثمرًا تبحث عن دخل منتظم من الأسهم (مثل الأرباح النقدية)، فقد لا تكون هذه الشركة خيارًا مناسبًا لك.
- قد يكون من الصعب فهم وتحليل الشركة بالكامل، لأنها تعمل في العديد من الصناعات المختلفة مثل التأمين والطاقة والمرافق والنقل.
شركة بيركشاير لديها نوعان من الأسهم:
الفئة "A": أسعارها مرتفعة جدًا (قد تصل إلى مئات الآلاف لكل سهم)، لكنها تمنح حقوق تصويت أعلى.
الفئة "B": سعرها أقل، وتوفر للمستثمرين حقوقًا اقتصادية مشابهة تقريبًا، لكنها تمنح عددًا أقل من حقوق التصويت.
إذا كنت ترغب في الاستثمار بمبلغ أقل، يمكنك شراء أسهم الفئة "B".
أسئلة لتقييم ملاءمة سهم بيركشاير لك:
هل تفهم طبيعة عمل الشركة بمعنى: هل تعرف كيف تكسب بيركشاير أموالها؟ هل تعرف مستقبل صناعاتها مثل التأمين والطاقة؟
هل تستطيع متابعة أداء الشركة؟ للاستثمار على المدى الطويل، تحتاج إلى مراقبة نمو الشركة وتحليل صناعاتها باستمرار.
ماذا لو انخفض سعر السهم؟ سوق الأسهم متقلب. إذا انخفض سعر بيركشاير، هل يمكنك الصبر والاحتفاظ بالسهم أو حتى شراء المزيد؟
هل تعرف القيمة الحقيقية للشركة قبل شراء الأسهم، يجب أن تعرف ما إذا كان سعر السهم في السوق يعكس القيمة الحقيقية للشركة أو أنه مبالغ فيه.
هل تحتاج إلى أرباح نقدية؟ إذا كنت تعتمد على أرباح الأسهم كدخل إضافي، فبيركشاير قد لا تكون مناسبة لأنها لا تدفع أرباحًا.
3. تحديد مبلغ الاستثمار المناسب:
عند التفكير في الاستثمار في الأسهم مثل بيركشاير هاثاواي، يجب على المستثمر أن يأخذ بعين الاعتبار وضعه المالي الشخصي.
يُفضل أن يكون لديك القدرة على ترك الأموال المستثمرة لفترة لا تقل عن ثلاث إلى خمس سنوات. هذه الفترة تمنح استثمارك الوقت الكافي لتجاوز التقلبات الطبيعية في السوق وزيادة فرصة تحقيق الأرباح.
كما يجب أن تُخصص نسبة صغيرة من محفظتك لهذا السهم، تتراوح بين 3% و5%، لتجنب المخاطر الكبيرة التي قد تنتج عن الاعتماد المفرط على سهم واحد. إذا كنت تشعر أن السهم يحمل مخاطر أعلى، يمكنك تخصيص نسبة أقل.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك اتباع استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار واستثمار مبلغ صغير بشكل دوري بدلاً من دفع مبلغ كبير دفعة واحدة.
4. فتح حساب وساطة:
فتح حساب وساطة يُعد خطوة أساسية لدخول عالم الاستثمار، لكنه ليس معقدًا كما قد يبدو. يمكن إتمام هذه العملية في بضع دقائق عبر الإنترنت. (اطلع على قائمة أفضل الوسطاء للمبتدئين).
عند اختيار وسيط، تأكد من أنه يلبي احتياجاتك، سواء كنت تفضل التداول المتكرر أو الاستثمار طويل المدى.
ستجد بعض الوسطاء يوفرون خيارات مهمة مثل تداول الصناديق بدون عمولات أو شراء أجزاء من الأسهم، مما يتيح لك البدء بمبالغ صغيرة. على سبيل المثال، إذا كنت مهتمًا بشراء أسهم بيركشاير هاثاواي من الفئة "B"، التي تُقدر بحوالي 483 دولارًا للسهم الواحد (نوفمبر 2024)، يمكنك الاستثمار بجزء من هذا المبلغ من خلال خدمات الوسطاء الذين يقدمون خيار شراء أجزاء الأسهم.
حقق ارباح اضافية و استمتع بتجربة تداول سلسة عبر منصات تضمن مرونة في الخدمات المالية.
أفضل شركات تداول مرخصة في 2025
5. خطوات شراء أسهم بيركشاير هاثاواي:
لشراء أسهم بيركشاير هاثاواي، يجب اتباع خطوات بسيطة ومنظمة. بعد فتح حساب وساطة وتمويله بالمبلغ المناسب، يمكنك البدء بإعداد طلب الشراء:
أولاً، تحتاج إلى تحديد رمز السهم الخاص بالشركة وهو (BRK-B) لأسهم الفئة "B".
بعد ذلك، قم بإدخال رمز السهم وعدد الأسهم التي ترغب في شرائها أو المبلغ الذي ترغب في استثماره إذا كنت تخطط لشراء أجزاء من الأسهم.
الخطوة التالية هي اختيار نوع الطلب المناسب. يمكنك اختيار "طلب السوق" الذي يتم تنفيذه على الفور بالسعر الحالي للسهم، أو "طلب الحد" الذي يُنفذ فقط إذا وصل السهم إلى السعر الذي حددته مسبقًا.
إذا كنت مبتدئًا أو تخطط لشراء عدد قليل من الأسهم، فإن استخدام "طلب السوق" قد يكون الأنسب لك، حيث يضمن لك تنفيذ الصفقة بسرعة دون القلق بشأن تغيرات طفيفة في السعر.
بمجرد تنفيذ الطلب، ستصبح رسميًا مالكًا لأسهم بيركشاير هاثاواي وتبدأ استثمارك في واحدة من أكبر وأهم الشركات العالمية
ملخص :
بيركشاير هاثاواي هي شركة استثمارية قوية ومناسبة لمن يبحث عن استثمار طويل الأجل في شركة متنوعة ومستقرة. لكنها قد لا تناسب من يريد دخلاً نقديًا منتظمًا (أرباحًا) أو من يجد صعوبة في متابعة أداء الشركة وتحليل صناعاتها المتنوعة.
تعتمد الشركة بشكل أساسي على نشاطها في التأمين، الذي يدعم العديد من أعمالها، كما أن وارن بافيت لديه خبرة كبيرة في استثمار النقد الفائض للشركة.
رغم أن أسهم بيركشاير من الفئة "A" معروفة بسعرها المرتفع جدًا، فإن الشركة تقدم أسهمًا من الفئة "B" التي تمنح حقوقًا اقتصادية مشابهة ولكن بسعر أقل وعدد أقل من حقوق التصويت.
