يعتبر سوق الأوراق المالية فرصة مهمة جدا لمضاعفة رأس مالك. ولكن ليس كل مستثمر في الأسهم يربح دائما.
وسواء كنت تستثمر على المدى القصير أو الطويل مثل المستثمر الأمريكي الناجح وارن بافيت، يمكنك أن تصبح أكثر نجاحًا وتجني الكثير من المال، كيف ذلك؟
ما هو تداول الأسهم من الصفر؟
من أجل تعلم الاستثمار في الأسهم مثل المحترفين، يجب أن تعرف جيدا ما هو تداول الاسهم، ويمكن القول بأنه يشير إلى عملية شراء أو بيع أسهم في شركة أو عدة شركات مدرجة في البورصة بهدف تحقيق الربح من فرق السعر، وعندما تمتلك سهم في شركة ما، فهذا يعني أنك تمتلك جزء في تلك الشركة، مثلا، إذا كان هناك شخص يمتلك 5000 سهم في شركة لديها مليون سهم، حينها سوف يصبح لديه 0.5% من الشركة.
| العامل | التداول | الاستثمار | الأثر على القرارات |
|---|---|---|---|
| الأفق الزمني | قصير الأمد (دقائق إلى أسابيع) | طويل الأمد (سنوات وعقود) | يؤثر على اختيار استراتيجيات وربحية المحفظة |
| الهدف | تحقيق أرباح سريعة من تقلبات الأسعار | بناء ثروة ونمو رأس المال تدريجياً | اتخاذ قرارات منطقية بناءً على الهدف |
| المخاطر | عالية وتقلبات كبيرة | أقل نسبياً بسبب التنويع وطول الأمد | إدارة المخاطر تختلف جذرياً |
| إدارة المحفظة | نشطة جدًا، تحتاج مراقبة مستمرة | إدارة أقل نشاطا، اعتماد على أسس قوية | أدوات وتقنيات مختلفة لإدارة الأموال |
ما الفرق بين الاستثمار وتداول الاسهم؟
أول خطوات الإستثمار في الأسهم مثل المحترفين أن تفهم المصطلحات الخاصة بالسوق مثل الإستثمار و التداول ومع أنهما مختلفين إلا أن الكثير يخلط بينهما ويعتقد أنهما نفس الشيء ولكن هذا غير صحيح.
ويمكن توضيح الفرق بين الاستثمار والتداول بإختصار كالتالي:
الإستثمار عبارة عن استراتيجية طويلة الأجل يهدف المستثمر من خلالها شراء الأصول والاحتفاظ بها لفترة زمنية لا تقل عن عام.
أما التداول فهو استراتيجية قصيرة الأجل حيث يقوم المتداول بشراء الأصول ثم بيعها سريعا من أجل تحقيق أرباح خلال فترة زمنية قصيرة قد تصل إلى دقائق معدودة أو ساعات أو عدة أيام.
أنواع الأسهم
ولكي تتمكن من الإستثمار أو التداول في الأسهم، يجب أن تعرف أنواع الأسهم وهناك نوعين شائعين هما:
أسهم عادية
تمنح الأسهم العادية لمالكها عدد من الامتيازات مثل حق التصويت في قرارات مجلس الإدارة والحصول على جزء من أرباح الشركة.
أسهم ممتازة
تسمح الأسهم الممتازة لمالكها بالحصول على امتيازات مهمة مثل الحصول على أرباح ثابتة كما يكون له الأولوية على مالك الأسهم العادية في الحصول على أمواله عند تصفية الشركة.
أفضل شركات تداول مرخصة في 2025
مزايا و عيوب الإستثمار في الأسهم
يمكن أن يساعدك الاستثمار في الأسهم على تحقيق الربح بكل سهولة ولكن قد تتعرض أيضا لخسارة رأس مالك، ولهذا يمكن القول بأن تداول الاسهم ليس مناسب للجميع ولهذا تحتاج أولا لمعرفة مزايا وعيوب الإستثمار في الأسهم وهي كالتالي:
مزايا شراء الأسهم
مضاعفة رأس مالك من تقلبات الأسعار في سوق الأسهم
سهولة عملية بيع وشراء الأسهم في أي وقت ومن أي مكان
لا يتطلب تداول الأسهم مبلغ كبير من المال
شراء الأسهم يعني امتلاك جزء من الشركة
تجنب الركود والتضخم وحفظ قيمة أموالك
عيوب تداول الأسهم
بعد أن استعرضنا مزايا الاستثمار في الأسهم، لنلقي نظرة على الوجه الآخر ونتعرف على عيوب وسلبيات تداول الاسهم:
الأسهم أحد الأصول الأكثر عرضة للخسائر بسبب تقلب الأسعار
يتم فرض ضريبة على الأرباح الناتجة من بيع وشراء الأسهم
استثمار يستهلك الوقت في التحليل ومراقبة السعر وأداء الشركات
سوق الأسهم متقلب طوال الوقت وغير مضمون
عمولة شركات الوساطة قد تؤدي لتقليص أرباحك
طريقة تداول الاسهم للمبتدئين
يمكنك كسب الكثير من المال في سوق الأسهم إذا كنت تعرف ما تفعله، لكن بالنسبة إلى المبتدئين فهم لا يعرفون آلية عمل السوق ولماذا ترتفع الأسهم وتنخفض. إليك طريقة تعلم التداول في الاسهم وكيفية التداول للمبتدئين:
حدد قيمة المبلغ الذي ترغب في استثماره
تجنب التداول في الأسهم الفردية إذا كنت مبتدئا
قم بإنشاء محفظة تضم أسهم لشركات متنوعة
كن مستعدا لخسارة بعض الأموال
جرب الحساب التجريبي قبل استثمار الأموال الحقيقية
تجنب التداول على المدى القصير في البداية
تابع صفقات المتداولين الخبراء والمحترفين في السوق
نصائح تداول الأسهم للمبتدئين
نظرًا لطبيعة سوق الأسهم المتقلبة، سوف نخبرك ببعض النصائح من واقع خبرتنا في التداول والتي سوف تساعدك على فتح صفقات ناجحة وتحقيق المكاسب من بيع وشراء الأسهم وإليك أهم نصائح تداول الاسهم للمبتدئين:
استثمر في أسهم تابعة لشركات في قطاعات مختلفة
اختر أسهم الشركات ذات الأداء القوي والعلامة التجارية الكبيرة
اعتمد على وسيط موثوق فيه ومعتمد برسوم تداول منخفضة
تجنب المشتقات مثل العقود الآجلة والخيارات لأنها معقدة وتتطلب خبرة
تداول بعقلك وتجنب المضاربة والتداول في الأسهم بمشاعرك
تجنب اتخاذ قرارات متسرعة لحماية رأس مالك
لا تتوقف عن القراءة والتعلم والممارسة لتكتسب الخبرة
| نوع التحليل | الوصف | استخدامه في الاستثمار | أهم الأدوات أو المؤشرات |
|---|---|---|---|
| التحليل الأساسي | تقييم القيم الحقيقية للشركة وأدائها المالي | اختيار الأسهم المناسبة للاستثمار طويل الأمد | بيانات الأرباح، الميزانية العمومية، نسب الأرباح |
| التحليل الفني | دراسة حركة الأسعار والاتجاهات السوقية | تحديد نقاط الدخول والخروج في التداول | مؤشرات RSI، MACD، المتوسطات المتحركة |
| التحليل الكمي | استخدام نماذج رياضية وإحصائية | تطوير استراتيجيات تداول محسوبة | تحليل البيانات باستخدام الذكاء الاصطناعي |
| التحليل الإخباري | متابعة الأخبار الاقتصادية والسياسية | اتخاذ قرارات سريعة في التداول | تحديثات السوق، الأحداث الجيوسياسية |
طريقة البيع والشراء في الاسهم
يتعامل الكثير من الأشخاص مع الاستثمار في الأسهم بطرق مختلفة. في حين أن البعض يشترون ويبيعون الأسهم بشكل متكرر مثل المتداولين اليوميين ويحققون ارباح صغيرة ولكن سريعة، إلا أن هناك آخرون يشترون الأسهم ويحتفظون بها لسنوات من أجل الحصول على مكاسب أكبر.
بغض النظر عن استراتيجية التداول الخاصة بك، سواء كانت على المدى القصير أو البعيد، سوف تحتاج إلى فتح حساب في أحد شركات الوساطة المعتمدة والمرخصة مثل بينجكس أو افاتريد أو حتى تريدنج فيو، وبعدها سوف تكون قادر على شراء وبيع الأسهم الأمريكية في أقوى وأشهر البورصات العالمية وتحقيق الربح ومضاعفة رأس مالك بكل سهولة.
| القاعدة | التفسير | الفائدة للمبتدئين | نصائح تطبيقية |
|---|---|---|---|
| التنويع | توزيع الاستثمارات على قطاعات وأسواق مختلفة | تقليل المخاطر وتقلبات السوق | شراء صناديق المؤشرات كبداية |
| اختيار الشركات الكبرى | الشركات ذات السمعة المالية القوية | استقرار نسبي وأداء متوقع | متابعة الشركات ذات توزيعات الأرباح المستقرة |
| الابتعاد عن المضاربات | تجنب التداول بشكل عشوائي ومتسرع | تقليل خسائر القرارات العاطفية | الاستثمار التدريجي بدلاً من المكاسب السريعة |
| التعليم المستمر | تحديث المعلومات والتعلم المستمر | تحسين اتخاذ القرار وزيادة الخبرة | استخدام منصات أكاديمية ومحاكيات التداول |
كيف اعرف سعر السهم
بمجرد طرح الشركة للاكتتاب العام في سوق الأوراق المالية وبدء تداول أسهمها في البورصة، يتم تحديد سعر السهم حسب العرض والطلب، وإذا كان عدد المشترين أكثر من البائعين، سوف يرتفع سعر السهم والعكس، إذا كان عدد البائعين أكثر من عدد المشترين، سوف ينخفض سعر السهم.
ما معنى بيع الاسهم
يقصد بـ بيع الاسهم، هو التخلي عن أسهمك في شركة ما ونقل ملكيتها إلى المشتري، ومن أجل بيع الأسهم الخاصة بك، كل ما عليك فعله هو تسجيل الدخول إلى حسابك في أحد شركات الوساطة المالية ثم تقديم طلب بيع وتحديد عدد الأسهم ويمكنك اختيار البيع بسعر محدد أو بسعر السوق الحالي.
ما هي ارباح الاسهم
عندما تحقق الشركة التي تمتلك أسهم بها أرباحا، تقوم بتوزيع جزء من تلك الأرباح على المساهمين والمستثمرين ويتم دفع أرباح الأسهم بحسب ما يمتلكه الشخص من أسهم لتلك الشركة، كلما كان لديك أسهم أكثر كلما زاد المبلغ الذي تحصل عليه من توزيعات الأرباح، وتكون الاولوية لمالكي الأسهم الممتازة ثم الأسهم العادية.
كيف نحلل الأسهم
عملية تحليل الاسهم مهمة جدا لأنها تساعدك على تقييم الأصل الذي تمتلكه والتنبؤ بأدائه وسعره في المستقبل وهناك نوعين من تحليل الأسهم وهما:
التحليل الأساسي يركز على دراسة حركة سعر السهم وفقا لمجموعة من العوامل بما في ذلك أداء الشركة والتدفقات النقدية وتقرير الأرباح وحصتها في السوق.
التحليل الفني يركز على دراسة حركة سعر السهم في الماضي والحاضر من أجل التنبؤ باتجاه السهم في المستقبل.
مصادر تعلم الإستثمار في الأسهم
هناك أكثر من طريقة تسمح لك تعلم الإستثمار في الأسهم في أي وقت ومن أي مكان عبر أكاديمية شركة الوساطة المالية التي قررت فتح حساب بها، هناك سوف تجد دورات تدريبية ومحتوى يساعدك على التعمق في تداول الأسهم من الصفر للإحتراف، الطريقة الأخرى من خلال الحساب التجريبي والذي يحاكي الحساب الحقيقي وهناك سوف تتمكن من تجربة واختبار استراتيجيات متنوعة لاختيار الأنسب لك.
وصلنا للختام بعد أن شرحنا كيفية الإستثمار في الأسهم مثل المحترفين وطريقة تعلم الإستثمار في الاسهم للمبتدئين، كل ما تحتاجه الآن هو فتح حساب حقيقي لدى احدى شركات السمسرة المعتمدة التي رشحناها في المقال وسوف تتمكن من تداول الأسهم المحلية والعالمية ومضاعفة رأس مالك بكل سهولة.
