كيف تتحقق أن وسيط الفوركس مرخص وآمن؟ دليل الهيئات الرقابية في سوق الفوركس

كيف تتحقق من تراخيص وسيط الفوركس (forex broker) وخضوعه للرقابة؟

ركز بشكل خاص على "في بلدك"؟

فليس كافيًا التحقق فقط من حالة الترخيص للوسيط، بل يجب عليك أيضًا معرفة الهيئة الرقابية التي يتم التسجيل بها وما إذا كانت الولاية التي تغطي الهيئة الرقابية تشمل البلد الذي تعيش فيه!

تنظيم سوق الفوركس 

تنظيم سوق الفوركس: يشير إلى القواعد والقوانين أو اللوائح الأمنية التي يجب على الشركات التي تعمل في هذه الصناعة اتباعها.

يَّكمن الهدف من التنظيم هو حمايتك من المخاطر المالية غير المعلن عنها، والممارسات السيئة مثل التلاعب بالأسعار والأوامر، والاحتيال.

بمعنى آخر، يسعى التنظيم لحمايتك من الوسطاء غير الشفافين الذين يقومون بأعمال غير قانونية.

قد يهمك ايضا :دليل المبتدئين؛ ما هو وسيط الفوركس، وكيف يعمل؟

لا يوجد هيئة عالمية واحدة تدير سوق الفوركس الذي يعمل على مدار 24 ساعة خلال 5 أيام في الأسبوع.

بدلاً من ذلك، تتحمل الدول المسؤولية، حيث تضع معظم الدول سلطة تنظيمية  رقابية تحدد إطارًا من القواعد والمعايير التي يجب على وسطاء الفوركس للتجزئة الامتثال لها.

تشمل هذه القواعد التسجيل والحصول على ترخيص من الهيئة الرقابية، وخضوع الشركات لفحوصات دورية ومراجعات لضمان الامتثال لمتطلبات التنظيم.

تختلف التنظيمات وطرق التنفيذ بشكل كبير من بلد إلى آخر.

باختصار، يتم إنشاء متطلبات التنظيم حيث يجب على جميع وسطاء الفوركس في نطاق اختصاصها الامتثال لهذه القواعد.

إذا لم يلتزم وسيط الفوركس بالقواعد، فلدى الهيئة الرقابية السلطة لفرض غرامات وإجراءات تأديبية، ويمكن أن تكون هذه الغرامات كبيرة مما يشكل حافزًا قويًا للشركات للامتثال للقوانين.

وإذا لم تكن الغرامات فعالة، فإن الهيئة الرقابية يمكن أن تسحب في النهاية ترخيص الشركة في حالة ارتكاب انتهاكات تنظيمية خطيرة أو عدم تنفيذ التغييرات اللازمة لمنع حدوث انتهاكات مستقبلية.

إذا حدث ذلك، فإن وسيط الفوركس لن يتمكن من مواصلة العمل في سوق الفوركس بعد الآن، لأنه سيكون يعمل بشكل غير قانوني بدون ترخيص.

تختلف قوانين تنظيم سوق الفوركس من بلد إلى آخر، مما يعني أن ليست كل الهيئات الرقابية تتبع نفس نوع التنظيمات أو توفر نفس نوع الحماية المالية.

لكل هيئة رقابية متطلبات تنظيمية خاصة بها ومجال اختصاص محدد.

لا تختلف فى متطلبات التنظيم فقط، بل يُختلف فى تنفيذ هذه المتطلبات أيضًا من بلد إلى آخر.

يمكنك وضع جميع القواعد التي تريدها، لكن إذا لم تقم بتنفيذها، فإن الهيئة الرقابية لا قيمة لها في النهاية.

الرافعة المالية

1:100

الترخيص

• FSA
• CySEC

ازواج العملات

• USD/EUR
• CAD/USD
• BTCUSDT

البونص

% 0.0

4/5

0 مجموع التعليقات

أقل مبلغ لإيداع 100$ افتح حساب الآن افتح حساب تجريبي ملف الشركة

الرافعة المالية

1:500

الترخيص

• FSCA
• KNF
• DFSA

ازواج العملات

• USD/EUR
• CAD/USD
• USD/JPY

البونص

% 0.0

4.5/5

10 مجموع التعليقات

أقل مبلغ لإيداع 100$ افتح حساب الآن افتح حساب تجريبي ملف الشركة

الرافعة المالية

1:2000

الترخيص

• FSA
• CySEC

ازواج العملات

• USD/EUR
• CAD/USD
• BTCUSDT
• ETHUSDT

البونص

% 0.0

4/5

9 مجموع التعليقات

أقل مبلغ لإيداع 10$ افتح حساب الآن افتح حساب تجريبي ملف الشركة

الرافعة المالية

1:888

الترخيص

• CySEC

ازواج العملات

• USD/EUR
• CAD/USD
• BTCUSDT

البونص

% 30.0

4.5/5

0 مجموع التعليقات

أقل مبلغ لإيداع 5$ افتح حساب الآن افتح حساب تجريبي ملف الشركة

بعيدًا عن الهيئات الرقابية الضعيفة، ليست جميع الهيئات الرقابية موثوقة. بعض الهيئات الرقابية في السلطات الخارجية المعروفة بـ "الأماكن البعيدة" هي في الواقع مكاتب تقوم بالمصادقة فقط دون إجراء تدقيق فعلي.

بالنسبة للسلطات القضائية، هناك مستويات مختلفة من "الصرامة".

على سبيل المثال؛ تُعتبر الولايات المتحدة الأمريكية واليابان من بين الدول التي تمتلك أصرم الهيئات الرقابية وأكثرها موثوقية.

بشكل أساسي، كلما كانت السلطة القضائية "أكثر صرامة"، كلما كانت هناك حماية أكبر للمتداولين الأفراد، ولكن يزداد تكلفة تشغيل الوسيط في تلك السلطة القضائية.

اعرف ايضا :كيف تجني المال من تداول الفوركس؟

ذلك يعود إلى متطلبات أكثر صرامة مثل:

• وجود مكتب مادي محلي وفريق عمل.
• الحاجة إلى مبلغ كبير من المال مقدمًا لمزاولة الأعمال.
• وضع مبلغ إضافي يُخصص لتجنب الإفلاس والقدرة على دفع أرباح العملاء عند الفوز.
• تقديم تقارير دورية للتحقق من الامتثال لجميع متطلبات الترخيص.

ومع ذلك، رغم كل التكاليف العالية والامتثال الشاق، يختار الوسطاء الموثوق بهم التسجيل والتنظيم في السلطات القضائية الأكثر صرامة، حيث يسهم ذلك في بناء ثقة عميقة مع عملائهم.

جدير بالذكر؛ يجب أن نكون واضحين، فى أن الوسيط المنظم لا يعني بالضرورة أنه يمكنك الوثوق به تمامًا بلا تحفظ.

الهيئات الرقابية الموثوقة في سوق تداول الفوركس

إليك خريطة توضح المناطق التي تشرف عليها هيئات تنظيمية معروفة بأنها صارمة في قوانينها.

عادتًا ما يكون وسطاء الفوركس الذين يخضعون لتنظيم في هذه المناطق أقل عرضة للاحتيال والنصب، وأكثر موثوقية بالطبع.

الهيئات الرقابية المشكوك فيها في سوق تداول الفوركس

إليك خريطة توضح المناطق التي تفتقر إلى حماية كافية للمتداولين. بعض هذه المناطق تخضع لإشراف خفيف من هيئات تنظيمية بمتطلبات قليلة (باللون الأحمر)، والبعض الآخر لا يخضع لأي إشراف على الإطلاق (باللون الأسود) مما يسمح للوسطاء بتنظيم أنفسهم.

ستلاحظ على الخريطة وجود العديد من الجزر الاستوائية الصغيرة التي تُعرف بأنها وجهات سياحية فاخرة.

تُعرف هذه الجزر باسم "السلطات القضائية الخارجية" (offshore jurisdictions). وهي دول قليلة الضرائب أو بدون ضرائب تتمتع بقوانين تجارية تعزز الخصوصية المالية وتقلل من التدخل الرقابي على الأفراد والشركات.

لماذا يفضل وسطاء الفوركس الذهاب إلى هذه "الولايات القضائية الخارجية"؟

• سرعة ورخص تكلفة بدء الأعمال التجارية.
• متطلبات رأس مال قليلة.
• ضرائب قليلة أو معدومة.
• لا حاجة للإبلاغ عن الأنشطة للسلطات.
• لا حاجة لمكتب محلي أو موظفين محليين.

يحب وسطاء الفوركس تأسيس أعمالهم في هذه الولايات القضائية الخارجية للتهرب مما يعتبرونه قوانين مفرطة في التقييد وتكاليف امتثال مرتفعة في بلدانهم الأصلية.

ببساطة، تكلفة وصعوبة تأسيس شركة والعمل كوسيط فوركس تكون أقل بكثير.

كن حذرًا من وسطاء الفوركس غير المرخصين

إذا قمت بالبحث على جوجل عن "وسيط فوركس"، ستجد على الأرجح العديد من الشركات التي تعمل كوسيط فوركس بدون ترخيص.

يدعي وسطاء الفوركس غير المرخصين أنهم بدلاً من الحاجة إلى إنفاق مبالغ كبيرة (ووقت) للحصول على ترخيص والامتثال بجميع القواعد والمتطلبات الرقابية. فإن العمل بدون ترخيص يسمح لهم بتقليل نفقاتهم التشغيلية بشكل كبير وتركهم بمزيد من الأموال المتاحة للاستثمار الفعلي في الأعمال، مثل التسويق والترويج لجذب عملاء جدد..

من الصعب الثقة بوسيط فوركس بدأ برأس مال 1000 دولار فقط، لا يمتلك ترخيصاً، لا يمتلك مكتباً مادياً أو فريق عمل، ويعمل بشكل عابر عبر الإنترنت.

الشركة غير المرخصة لا تتمتع بتنظيم من أي هيئة رقابية، مما يعني عدم التزامها بقواعد حماية المستهلك مثل حفظ أموال العملاء، وتقديم معلومات واضحة وإفصاح عن كيفية تنفيذ الصفقات، وحل قضايا العملاء وشكاويهم.

اقراء ايضا :أهم اللاعبون في سوق الفوركس

لذلك ننصحك بتجنب هذه الشركات لأن احتمال أن تكون احتيالية مرتفع.

إذا تعرضت لمعاملة غير عادلة، مثل التلاعب بالصفقات مما يؤدي إلى خسائر أو عدم القدرة على سحب أموالك، فلن تكون محميًا بأي قانون أو تنظيم.

ستجد نفسك بمفردك.

نظرًا لأن هذه الشركات غير مرخصة، لن تتمكن من تقديم شكاوى أو الحصول على تعويض إذا حدث خطأ ما.

لن يكون هناك وكالة رقابية يمكنك اللجوء إليها لحل النزاعات بشكل عادل ونزيه ولديها السلطة لتصحيح الأمور.

لماذا يجب اختيار وسيط فوركس مرخص؟

وسيط فوركس مرخص (regulated forex broker) يعني أنه يجب عليه أن يلتزم بالمعايير التي وضعتها الهيئة الرقابية المنظمة له. مما يساعد في ضمان أن الطريقة التي يدير بها الوسيط عمله معك سوف تكون أخلاقية وعادلة.

على سبيل المثال، في الولايات المتحدة، يجب أن يكون وسيط الفوركس الموثوق مسجلاً كتاجر بالعملات الأجنبية للتجزئة (RFED).

إذا كنت غير راضٍ عن مستوى الخدمة، أو إذا كنت تشعر بأنك تتعرض للاحتيال من قبل وسيطك، يمكنك الإبلاغ عن الوسيط المرخص لهيئته الرقابية.

وبينما لا تتدخل الهيئة التنظيمية عادتًا مباشرة في أي نزاع بين الشركة والعميل، إلا أنها ستحقق في حالات الاحتيال أو إساءة استخدام للمستهلك.

إذا أُدين، يمكن للهيئة التنظيمية فرض غرامات كبيرة، وسحب ترخيص الشركة، وحتى حظر الوسيط بشكل دائم عن ممارسة العمل في البلد.

من خلال الاشتراط على وسطاء الفوركس العمل وفقًا لمجموعة من القواعد التي تحددها هيئات التنظيم للفوركس. يُمكن لمتداولين التجزئة أن يكونوا واثقين إلى حد ما أنهم عند التداول مع الوسيط، سيتم التعامل معهم بطريقة عادلة وأخلاقية.

وأخيرًا، لماذا لا تتعامل مع وسيط فوركس مُرخص؟ لماذا تختار وسيطًا يتجنب التأليف أنه تحت هيئة تنظيمية صارمة؟

نحن لا نقول بأن كل وسيط غير مرخص يرغب في خداعك، ولكن نظرًا لتاريخ الصناعة بالاستعراضات المستدامة للغش والاحتيال، لماذا تخاطر؟

تعرف علي :هل يمكن أن تصبح ثريًا من تداول الفوركس؟

كيفية إختيار وسيط فوركس منظم

كل وسيط فوركس يمتلك ترخيصًا ومصرح له بالعمل من قبل هيئته التنظيمية يحصل على رقم تعريف فريد.

يُطلب من الوسطاء المنظمين عرض معلوماتهم التنظيمية بشكل واضح على موقعهم الإلكتروني، مما يتيح لك التعرف بسهولة على رقم التعريف (غالبًا ما يكون في أسفل كل صفحة).

قد يدعي بعض الوسطاء أنهم مقررون في سلطة قانونية معينة، ولكنهم قد يكونون في الحقيقة محتالين. حيث يمكن للشركة أن تزعم بشكل غير صحيح رقم تعريف يعود لشركة أخرى، أو أن تبتكر رقمًا وهميًا تمامًا.

لذلك، من الضروري التحقق من هذا الرقم التعريفي على موقع الويب الرسمي للهيئة التنظيمية.

لمساعدة المتداولين في التحقق من وضعية التنظيم لوسيط فوركس، تحتفظ معظم الهيئات التنظيمية بقاعدة بيانات عبر الإنترنت يمكن الوصول إليها للتحقق مما إذا كان الوسيط مرخصًا بالفعل من قبل الهيئة المناسبة.

يجب أن يوفر موقع الهيئة التنظيمية معلومات شاملة عن الوسيط، وملاكه، والمديرين التنفيذيين للشركة، ونبذة عن تاريخ عملياتها، وأي إجراءات تنظيمية تم اتخاذها ضدها بسبب مخالفات عدم الامتثال أو شكاوى العملاء.

على سبيل المثال، يمكن لوسيط فوركس أن يدعي أنه مرخص للعمل في المملكة المتحدة من خلال عرض رقم التسجيل في FCA.

لكن بدلاً من الاعتماد المطلق على إدعاه، ينبغي عليك زيارة موقع هيئة FCA والتحقق من الترخيص بنفسك. حيث يمكنك البحث بالاسم أو بالرقم للتأكد مما إذا كانت المعلومات التنظيمية على موقع الوسيط تتطابق مع الحقيقة.

إذا وجدت الوسيط مُدرجًا بالفعل، تأكد كذلك من التحقق من تفاصيل الاتصال المذكورة والتي تظهر على موقع الشركة.

هناك وسطاء احتياليون يتظاهرون بأنهم الشركة المُدرجة، ولذا يُحث على استخدام تفاصيل الاتصال المسجلة للتأكد من أنك تتعامل فعلًا مع الشركة الحقيقية قبل أن تقوم بأي عمليات إيداع او فتح حسابات حقيقية.

إذا كنت غير متأكد من وضعية التنظيم للوسيط، اتصل به مباشرةً واستفسر عن وضعيته التنظيمية الحالية. إذا لم تحصل على إجابة، فهذا يعتبر إشارة حمراء.

تداول مع وسيط لديه مكتب فعلي في بلدك

إذا كنت ترغب في أمان أموالك، فتداول مع وسيط مرخص يعمل فعليًا في البلد الذي تعيش فيه.

إذا استخدمت وسطاء فوركس يعملون خارج بلدك وفي دول أخرى، قد لا يكون من الضروري دائمًا أن يكونوا مرخصين قانونيًا من قبل هيئات التنظيم والرقابة. خاصة في الولايات القضائية الخارجية، حيث يكون الإشراف ضعيفًا أو غير موجودًا على الإطلاق.

إذا كانت الهيئة التنظيمية والوسيط وأنت جميعًا في نفس البلد، ستكون أكثر حماية؛ حيث يمكنك الإبلاغ عن وسيطك إلى الهيئة الرقابية إذا شعرت بأنك تتعرض للخداع.

إذا لم يكن للوسيط مكتب فعلي في بلدك و/أو لم يكن مرخصًا فيه، فمن المرجح أنك لن تجد حلاً قانونيًا إذا حدثت مشكلة.

أختبر وسيطك قبل البدء

إذا كنت تفكر في اختيار وسيط فوركس معين، وقبل أن تقوم بفتح حساب تداول، عليك بإجراء البحث اللازم مع مراعاة كل دا سبق ذكره.

إذا بدا الوسيط آمنًا، فقم بفتح حساب حقيقي.

قد يكون لديك مبلغ معين تفكر في إيداعه، لكن لا تقم بذلك حاليًا.

قم أولاً بـ"اختبار الوسيط" بهذه الخطوات:

• أودع مبلغاً صغيراً.
• قم بفتح وإغلاق عدة صفقات صغيرة.
• اطلب سحب رصيد حسابك بالكامل.
• تأكد من استلام الأموال.

هذا يسمح لك باختبار كيفية سهولة إيداع الأموال وسحبها من الوسيط.

كم من الوقت استغرقت عملية السحب؟ يجب ألا تستغرق أكثر من 24-48 ساعة. إذا استغرقت وقتًا أطول، وأضطررت لمتابعة الوسيط بشأن طلب السحب، فعليك أن تكون حذرًا.

إذا كانت الأمور تسير بشكل جيد، وكنت راضيًا عن تجربتك، يمكنك بعد ذلك إيداع مبلغ أكبر.

من الجيد إذا كان الوسيط يتصل ليعرف إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في استخدام منصتهم التداولية، ولكن يجب أن تتساءل لماذا يحاولون إقناعك بإضافة المزيد من الأموال والتداول بشكل أكبر.