هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا

مهام هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا (FMA)

هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا (FMA) هي وكالة حكومية في نيوزيلندا مسؤولة عن التنظيم المالي وتختص بتنظيم جميع المشاركين في السوق المالية والبورصات ووضع اللوائح المالية وإنفاذها بالإضافة إلى تعزيز وتسهيل تطوير الأسواق المالية العادلة والفعالة والشفافة.

نبذة عن هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا (FMA)

تأسست الهيئة في الأول من مايو 2011 كجزء من مشروع قانون الأسواق المالية وذلك في أعقاب الانتقادات التي وجهت إلى فشل الهيكل التنظيمي السابق في وقف فشل عدد كبير من شركات التمويل ووقف خسائر المستثمرين في الفترة بين عامي 2006 و2010.

مهام هيئة أسواق المالية في نيوزيلندا (FMA)

تتولى هيئة FMA مهام:

• ترخيص الشركات والمهنيين لتقديم منتجات وخدمات مالية معينة.

• الإشراف على الصناعة لضمان الامتثال للقانون

• أنشطة التحقيق والتنفيذ ورفع معايير السلوك، وردع سوء السلوك.

• وضع السياسات والمبادئ التوجيهية وتحديد التوقعات.

• توفير المعلومات والموارد لمساعدة المستهلكين على اتخاذ قرارات استثمارية ومالية أفضل.

• المسح البيئي لتحديد المخاطر والفرص الأكثر أهمية.

• التعاون بشكل وثيق مع الصناعة والمستهلكين والحكومة والوكالات الأخرى.

مهام الاشراف والمراقبة

تشرف الهيئة على المشاركين المرخص لهم في السوق وتراقب درجة الامتثال بما يضمن تعزيز وتسهيل تطوير الأسواق العادلة والفعالة والشفافة، تشمل أنشطة الرقابة:

• منح التراخيص للمشاركين الجدد أو أي تصريح تنظيمي آخر.

• مراجعة وتقييم مدى امتثال وكفاءة وسلوك المشاركين في السوق المالية.

• الحفاظ على علاقات وثيقة مع المشاركين في السوق المالية من خلال برنامج إدارة علاقات أصحاب المصلحة، والمشاركة في الاجتماعات التشغيلية مع المشاركين في السوق وتمثيل FMA في المنتديات والمؤتمرات الخارجية.

• إصدار التوجيهات للسوق.

• اتخاذ الإجراءات التنظيمية فيما يتعلق بعدم الامتثال.

• العمل على دعم إدخال التشريعات الجديدة، والتفاعل مع الجهات التنظيمية الأخرى في نيوزيلندا والخارج.

النهج الإشرافي والرقابي

تتبع هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا (FMA) نهج قائم على المخاطر في المراقبة، وتركز أنشطتها على الأماكن التي تتوفر فيها أكبر فرصة للحد من الضرر الذي قد يلحق بالمستثمرين، على أن تشارك الهيئة النتائج الرئيسية من عمليات الرصد التي نقوم بها مع القطاع بأكمله، مع تسليط الضوء على المجالات التي يقع فيها سلوك مخالف ودرجة امتثال أقل من المطلوب.

نهج الرصد والتتبع

تنقسم أنشطة المراقبة لدى الهيئة عموما إلى واحدة من ثلاث فئات عريضة، تنقسم أنشطة المراقبة إلى واحدة من ثلاث فئات:

• المراقبة الاستجابية وتتم استجابة للمعلومات الواردة من المشاركين في السوق أنفسهم أو أطراف أخرى، بما في ذلك الشكاوى.

• المراقبة الموضوعية هو أسلوب المراجعة المتعمقة لفهم شريحة معينة من السوق أو قضية معينة بشكل أفضل.

• المراقبة المخطط لها وهي مهام المراقبة التي يتم التخطيط لها مسبقا لإلقاء نظرة أكثر تعمقا على كيان معين، وتتضمن زيارات ميدانية من قبل موظفي FMA لإجراء مقابلات مع الموظفين الرئيسيين، بالإضافة إلى مراجعة المستندات.

التسجيل والترخيص FMA

يتعين على مقدمي الخدمات المالية التسجيل في سجل مقدمي الخدمات المالية، عند التسجيل كمقدم خدمة مالية، يجب على المتقدم الإعلان عن الخدمات التي يقدمها، بمجرد التسجيل، يحتاج المتقدم إلى تحديث هذه المعلومات باستمرار.

يتطلب تقديم بعض الخدمات المالية الحصول على ترخيص من هيئة الأسواق المالية (FMA) أو بنك الاحتياطي النيوزيلندي (RBNZ)، لتقديم بعض الخدمات المالية، قد يحتاج المتقدم إلى الحصول على ترخيص من لجنة التجارة.

ترخيص هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا (FMA)

يتطلب التقديم كفرد، تفاصيل الاتصال والأعمال، بالاضافة إلى:

• الاسم القانوني الكامل وأي أسماء أخرى يعرف بها أو معرف بها سابقا.

• تاريخ الميلاد والجنس.

• العنوان السكني.

• عنوان العمل العنوان الفعلي الذي تقدم منه الخدمات المالية.

• الأسماء التجارية المستخدمة.

• عنوان للتواصل، إلى جانب عناوين البريد الإلكتروني الخاص بالعمل والشخصية.

ترخيص هيئة الأسواق المالية للشركات

الخدمات التي تتطلب الترخيص أو الشهادة

يجب عليك الحصول على ترخيص من هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا (FMA) قبل أن تتمكن من تقديم أي من الخدمات المالية التالية:

• مزود خدمة إدارة الاستثمار التقديرية (DIMS) .

• جهة إصدار المشتقات المالية.

• مقدم خدمات الوساطة المقررة .

• خدمة الاستشارة المالية كمقدم استشارات مالية (FAP).

تعمل هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا (FMA) على ضمان الشفافية وإتاحة الفرص وحماية المستثمرين بما يضمن جذب رؤوس الأموال وتعزيز مكانة السوق في الأسواق العالمية