03/02/2025
981
0
الملخص
استثمارك في صندوق مؤشر S&P 500 يمكن أن يكون خيارًا رائعًا إذا كنت تفكر في تنويع محفظتك وتحقيق عوائد مستدامة على المدى البعيد. باستخدام استراتيجية "متوسط التكلفة بالدولار"، يمكنك تقليل المخاطر والاستفادة من تقلبات السوق على المدى الطويل، مع ضمان تكاليف منخفضة مقارنة بالاستثمار في الأسهم الفردية.
تُعد صناديق مؤشرات S&P 500 من أكثر الاستثمارات شيوعًا اليوم، ويعود ذلك إلى سبب واضح. تعتمد هذه الصناديق على أداء مؤشر S&P 500، الذي حقق عائدًا سنويًا بمعدل حوالي 10% عبر الزمن، ويمثل مئات من أبرز الشركات الأمريكية.
من خلال الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500، تكون قد امتلكت السوق الأميركي بأكمله بدلًا من محاولة التفوق عليه. في الواقع، ينصح المستثمر الشهير وارن بافيت منذ فترة طويلة المستثمرين بشراء والاحتفاظ بصندوق مؤشر S&P 500.
إذا كنت تفكر في الاستثمار في هذا الصندوق بعد أن اطلعت على الدرس السابق، فإليك المعلومات التي تحتاجها للبدء سواء كنت تريد شراء الصندوق في استراتيجية العقود مقابل الفروقات او الاستثمار طويل الأجل :
صندوق المؤشر (Index funds) هو نوع من صناديق الاستثمار - يمكن أن يكون صندوق استثمار مشترك أو صندوق متداول في البورصة (ETF) - يقوم بتتبع مؤشر معين.
والمقصود بالمؤشر هو مجموعة محددة من الأسهم (أو السندات)، وصندوق المؤشر ببساطة يقلد تلك المجموعة بدلًا من محاولة اختيار الأسهم التي قد تحقق أداءًا أفضل.
لذلك، يتم إدارة صندوق المؤشر بشكل غير نشط، حيث يتم تعديل مكوناته فقط عند تغيير المؤشر نفسه.
عادةً ما يتم تصميم صندوق المؤشر حول موضوع معين، فعلى سبيل المثال:
توجد مؤشرات للشركات بناءًا على موقعها الجغرافي (مثل الشركات الأمريكية).
أو حسب حجمها (مثل الشركات الكبيرة في مؤشر S&P 500).
أو حسب قطاعها (مثل قطاع أشباه الموصلات أو الرعاية الصحية).
أو حتى بناءًا على توزيعات الأرباح.
وقد يكون المؤشر مخصصًا للسندات فقط، أو سندات معينة من حيث الجودة والمدد الزمنية. وتُعد صناديق المؤشرات الأفضل هي التي تقدم عوائد جيدة على المدى الطويل.
استمتع بتجربة تداول احترافية وآمنة مع الشركات الرائدة في مجال تداول العملات والأسهم.
الاستثمار في صندوق S&P 500 سهل وبسيط. يمكنك إعداد حسابك لشراء الصندوق تلقائيًا، بحيث لا تحتاج لمتابعة الحساب بشكل دائم، أو يمكنك تنفيذ عمليات الشراء بنفسك إذا فضلت ذلك.
من السهل العثور على صندوق لمؤشر S&P 500، حتى لو كنت مبتدئًا في الاستثمار.
تتمثل إحدى مزايا صناديق المؤشرات في أنها تحتوي على نفس الأسهم وبنفس التوزيع مثل أي صندوق آخر يستند إلى المؤشر نفسه.
بمعنى آخر، يمكنك تخيل ذلك كاختيار بين عدة مطاعم تقدم نفس الطعام تمامًا، وستميل على الأرجح لاختيار المطعم الذي يقدم السعر الأقل. الأمر مشابه في صناديق المؤشرات.
هناك معياران أساسيان يجب مراعاتهما عند اختيار صندوقك:
نسبة المصروفات (Expense ratio): لمعرفة ما إذا كان الصندوق منخفض التكلفة، اطلع على نسبة المصروفات، وهي الرسوم السنوية التي سيتقاضاها مدير الصندوق كنسبة مئوية من قيمة استثمارك مقابل إدارة الصندوق.
عمولة البيع (Sales load): إذا كنت تستثمر في صناديق الاستثمار المشتركة، تأكد مما إذا كان هناك عمولة بيع، وهو مصطلح آخر لعمولة المبيعات. من الأفضل تجنب هذه التكلفة عند شراء صندوق مؤشر. أما صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) فعادةً لا تفرض عمولة بيع.
تعتبر صناديق مؤشر S&P 500 من أقل الصناديق من حيث رسوم المصروفات، حيث يفرض العديد منها رسومًا سنوية تقل عن 0.10%. اي ستدفع فقط 10 دولارات سنويًا عن كل 10,000 دولار تستثمرها.
بعض الصناديق تكون أقل تكلفة من ذلك. وفي مجال الاستثمار، دفع رسوم أعلى لا يعني بالضرورة تحقيق عوائد أفضل. في الواقع، تكون العلاقة بين الرسوم والعوائد غالبًا عكسية. لهذا، من المهم اختيار صندوق ذو تكاليف منخفضة.
| حدد الصندوق الذي ترغب به واحفظ رمز التداول الخاص به (ticker symbol)، وهو رمز يتألف من ثلاثة إلى خمسة أحرف. |
بمجرد اختيارك لصندوق المؤشر، استخدم أي حساب استثماري لديك، سواء كان حساب تقاعد مثل 401(k) أو IRA، أو حساب وساطة عادي.
تتيح لك هذه الحسابات شراء صناديق استثمارية مشتركة أو صناديق مؤشرات متداولة، وقد تستطيع لاحقًا شراء الأسهم والسندات إذا رغبت في ذلك.
إذا لم يكن لديك حساب، فستحتاج إلى فتح حساب جديد، ويمكنك القيام بذلك في حوالي 15 دقيقة. اختر حسابًا يناسب نوع الاستثمارات التي تنوي القيام بها:
إذا كنت تخطط لشراء صندوق استثماري مشترك، حاول العثور على وسيط يتيح لك التداول بدون رسوم معاملات.
أما إذا كنت تشتري صندوق ETF، فابحث عن وسيط يوفر تداولات بدون عمولات، وهو أمر أصبح شائعًا الآن.
| أفضل الوسطاء يقدمون آلاف صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة بدون رسوم تداول، مما يسهل الاستثمار بتكلفة منخفضة. |
لا تحتاج لأن تكون ثريًا لبدء الاستثمار، ولكن من الأفضل أن تبدأ بخطة. وتبدأ هذه الخطة بتحديد مقدار الأموال التي يمكنك استثمارها.
ستحتاج إلى إضافة المال بانتظام إلى حسابك الاستثماري، والاحتفاظ به هناك لمدة ثلاث إلى خمس سنوات على الأقل، لإعطاء السوق الوقت الكافي للنمو والتعافي من أي تراجعات كبيرة.
كلما كان مبلغ الاستثمار صغيرًا، زادت أهمية اختيار وسيط يقدم رسومًا منخفضة، حتى لا تذهب أموالك لدفع الرسوم بدلًا من الاستثمار.
بمجرد تحديد مبلغ الاستثمار، قم بتحويل هذا المبلغ إلى حساب الوساطة الخاص بك.
بعد ذلك، يمكنك إعداد حسابك بحيث يتم تحويل مبلغ محددّ تلقائيًا كل أسبوع أو كل شهر من حسابك البنكي، أو يمكنك ضبط حساب التقاعد (401(k)) ليتم تحويل المال من كل شيك راتب.
بمجرد اختيار صندوق مؤشر S&P 500 الذي ترغب في شرائه وتحديد مبلغ الاستثمار، انتقل إلى موقع الوسيط وأكمل عملية الشراء:
استخدم نموذج إدخال الصفقة السهل الذي يوفره الوسيط، وغالبًا ما يظهر في أسفل الشاشة.
أدخل رمز الصندوق وعدد الأسهم التي ترغب في شرائها بناءًا على المبلغ الذي أودعته في الحساب.
إذا كنت تستطيع إضافة أموال إلى حسابك بانتظام باستراتيجية ال DCA، يتيح لك العديد من الوسطاء إعداد خطة استثمار تلقائية لشراء صندوق المؤشر بشكل دوري. هذه طريقة ممتازة للمستثمرين الذين لا يرغبون في تذكر القيام بعملية شراء منتظمة. يمكنك إعدادها ونسيانها.
بهذه الطريقة، ستستفيد من استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار (Dollar-cost averaging)، التي يمكن أن تساعد في تقليل المخاطر وزيادة العوائد.
تحظى صناديق مؤشر S&P 500 بشعبية كبيرة بين المستثمرين، وذلك لعدة أسباب:
امتلاك مجموعة كبيرة من الشركات: تتيح لك هذه الصناديق امتلاك حصة في مئات الأسهم، حتى لو كنت تمتلك فقط حصة واحدة من الصندوق.
التنويع: امتلاك هذه المجموعة المتنوعة من الشركات يساعد على تقليل المخاطر، حيث الأداء الضعيف لشركة واحدة لن يؤثر كثيرًا إذا كنت تمتلك العديد من الشركات.
التكلفة المنخفضة: تتميز صناديق المؤشرات بأنها منخفضة التكلفة لأن إدارتها تعتمد على اتباع المؤشر بدلًا من اختيار الأسهم يدويًا، مما يعني أن جزءًا أكبر من أموالك يُستثمر بدلًا من دفعه كرسوم.
أداء ثابت: عوائدك من الصندوق ستكون تقريبًا مساوية لأداء مؤشر S&P 500، الذي حقق تاريخيًا عائدًا سنويًا يبلغ حوالي 10% في المتوسط على المدى الطويل.
سهولة الشراء: من السهل جدًا الاستثمار في صناديق المؤشرات مقارنة بشراء الأسهم الفردية، حيث يتطلب ذلك وقتًا قليلًا وخبرة استثمارية بسيطة.
لهذه الأسباب، يتوجه العديد من المستثمرين إلى صناديق مؤشر S&P 500.
طالما أن مدة استثمارك لا تقل عن ثلاث إلى خمس سنوات أو أكثر، فإن صندوق مؤشر S&P 500 قد يكون إضافة جيدة لمحفظتك. ومع ذلك، قد تنتج عوائد ضعيفة إذا تم شراء الصندوق عند أسعار مرتفعة، ولكن بشكل عام لم تكن هذه مشكلة في هذه الصناديق، حيث يتمتع المستثمرون بعوائد سنوية تقارب 10% في المتوسط على المدى الطويل.
يُعتبر الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 خيارًا ممتازًا للمستثمرين على المدى الطويل، حيث يوفر تنويعًا كبيرًا لأكبر الشركات الأمريكية بتكلفة منخفضة جدًا.
ينصح الخبراء بشراء الصندوق بشكل تدريجي باستخدام استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار، مما يعني شراء كميات صغيرة على فترات بدلاً من محاولة توقيت السوق. تساعدك هذه الطريقة على الاستفادة من أي تراجعات قد تحدث في السوق.
الخاتمة
صناديق مؤشرات S&P 500 تعتبر من أشهر الاستثمارات في السوق اليوم بفضل أدائها الثابت وتكلفتها المنخفضة. تتبع هذه الصناديق أداء مؤشر S&P 500 الذي يشمل مئات من أبرز الشركات الأمريكية، ما يجعلها خيارًا ممتازًا للمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق عوائد مستقرة على المدى الطويل.
تختلف الأفضلية حسب التكلفة وعوامل أخرى، لكن الصناديق ذات التكلفة المنخفضة مثل Vanguard S&P 500 ETF (VOO) وSPDR S&P 500 ETF (SPY) موثوقة بناءًا علي تجارب المستثمرين.
نعم، الاستثمار في صناديق S&P 500 قد يحقق أرباحاً جيدة على المدى الطويل. إذا كنت تحتفظ بالاستثمار لعدة سنوات، فقد تستفيد من النمو الاقتصادي العام، خاصة إذا قمت بإضافة أموال لاستثمارك باستمرار، حيث يساهم ذلك في توزيع المخاطر على فترات زمنية مختلفة.
نعم، صناديق S&P 500 تعد خياراً آمناً للمبتدئين، لأنها تمنحك فرصة لتوزيع أموالك على 500 شركة كبيرة، مما يقلل من المخاطر. ومع كونها صناديق منخفضة التكاليف وتدار بشكل غير نشط، فهي تناسب من يريد الاستثمار على المدى الطويل بدون متابعة مستمرة.
الفرق الرئيسي هو أن الصناديق المشتركة تُدار في نهاية اليوم، بينما يمكن تداول صناديق المؤشرات (ETFs) في أي وقت خلال اليوم مثل الأسهم. كذلك، غالباً ما تكون صناديق المؤشرات أقل تكلفة.
هل تريد شراء اسهم في اكبر الشركات الامريكية مجتمعه ولاتملك المال الكافي ؟
احصل على نصائح استثمارية مُخصصة، مصممة بعناية وفقًا لأهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر. سيقدم لك خبراؤنا استراتيجيات مدروسة لتحسين محفظتك الاستثمارية، وتعزيز العوائد، وتقليل المخاطر بفعالية.
الدليل الشامل عن كل ما تحتاج معرفته قبل بدء التداول (من الصفر)
كيف ابدا في مجال التداول ؟ من اين ابدأ في التداول؟ كيف أدخل في التداول؟ أسئلة كثيرة تدور في أذهان ال...
01/02/2025
أهم منصات التداول العربية والدولية (والإسلامية منها)
العالم أصبح قرية صغيرة، وكذلك التداول بفضل منصات التداول عبر الانترنت والتي مكنت المستخدمين من التدا...
28/08/2024
كل مخاطر التداول (لابد من معرفتها) قبل بدء التداول
لكل شيء وجهان والتداول ليس استثناء، حيث يمنحك الفرصة للربح ومضاعفة رأس مالك، إلا أن هناك وجه آخر يكم...
30/10/2024
أسهم شركات الطيران: أفضل 10 شركات ننصحك بالاستثمار فيها
ولأن الموضوع مثير للجدل وتثار حوله الكثير من الأقاويل سوف نحرص في موضوعنا على تناوله من جميع الجوانب...
02/02/2025
تقييم سهم جوجل: دليل شامل للمستثمرين !
تعد شركة جوجل واحدة من أهم شركات التكنولوجيا في العالم حاليًا، وذلك لأنها تقدم الكثير من الخدمات الت...
20/11/2024
كيف تبدأ الاستثمار والتداول في الأسهم الأمريكية؟
هل فكرت في الاستثمار؟ و نصحك بعض الأصدقاء أن تبدأ الاستثمار والتداول في سوق الأسهم الأمريكية؟ نص...
02/02/2025
كريم
متصل
