أشهر مخاطر تداول الفوركس وطريقة تجنبها (خطة إدارة مخاطر)
-
07/10/2024
الملخص
من المعروف عزيزي القارئ أن الفوركس أحد أهم وأكبر الأسواق المالية الحالية وله مميزاته كما له عيوبه ومخاطره، فينطوي تداول الفوركس على درجة عالية من المخاطرة بحيث لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين، لذلك من الأفضل أن تفكر بعناية في أهدافك، وضعك المالي، احتياجاتك ومستوى خبرتك قبل البدء في التداول في سوق الفوركس.
- مخاطر التداول عبر الانترنت
- ما هي المخاطر (تعريف مخاطر الفوركس)
- مخاطر تداول الفوركس:
- إدارة المخاطر في الفوركس
- استراتيجيات إدارة مخاطر تداول الفوركس
- اسباب عدم تحقيق الارباح من التداول
- مبادئ إدارة الأموال
- هل تود معرفة كل مخاطر تداول الفوركس مجانا ؟
- لماذا يوجد مخاطر في تداول الفوركس؟
- ما هي أكبر مخاطر تداول الفوركس؟
- ما هي الرافعة المالية وكيف يمكن أن تزيد من مخاطر تداول الفوركس؟
مخاطر التداول عبر الانترنت
للتداول عبر الإنترنت مخاطر عديدة يجب على المتداولين إدراكها وإدارتها بشكل جيد، وتشمل مخاطر تداول الفوركس، تقلبات السوق السريعة والتي قد تؤدي إلى خسائر هائلة لرؤوس الأموال، بالإضافة إلى الأحداث السياسية والاقتصادية المؤثرة على قيمة وأسعار العملات المتداولة، لذلك على المتداولين وضع استراتيجيات إدارة مخاطر فعالة لتقليل أي تأثير سلبي على رؤوس الأموال.
مخاطر الخسارة: يمكن أن يؤدي التداول عبر الإنترنت إلى خسائر مالية كبيرة، وقد يتعرض المتداولون للخسارة أكثر مما استثمروا في البداية، وذلك بسبب استخدام الرافعة المالية.
مخاطر التقلبات: الأسواق المالية متقلبة للغاية مما يعني أن أسعار الأسهم والسلع والفوركس يمكن أن تتغير بسرعة كبيرة، فيؤدي ذلك إلى خسائر كبيرة إذا لم يكن المتداول على دراية بالمخاطر.
مخاطر الاحتيال: هناك العديد من مواقع الويب والشركات التي تقدم خدمات تداول عبر الإنترنت غير قانونية أو احتيالية.
مخاطر الحسابات المزيفة: يوجد بعض مواقع الويب والشركات التي تقدم خدمات تداول عبر الإنترنت مزيفة، فيؤدي الاعتماد على هذه المواقع إلى خسائر مالية للمتداولين.
مخاطر التعرض للأخبار: يمكن أن تؤدي الأخبار الاقتصادية والسياسية إلى تقلبات كبيرة في الأسواق المالية، نتيجة هذا تحدث خسائر كبيرة للمتداولين الذين لا يتابعون الأخبار بانتظام.
إقرأ أيضا: كل مخاطر التداول (لابد من معرفتها) قبل بدء التداول
ما هي المخاطر (تعريف مخاطر الفوركس)
مخاطر تداول الفوركس تعددت وفي كل منها تأثير سلبي على أصولك المالية خلال التداول ومنها، تقلبات السوق واستخدام رافعة مالية غير مناسبة ومخاطر تتعلق بالسيولة المالية. كما تعد مخاطر النصب والاحتيال من شركات ومواقع ويب غير موثوق بها سببًا في حدوث مخاطر تداول الفوركس.
مخاطر تداول الفوركس:
بالإضافة إلى المخاطر التي تم ذكرها سابقًا، هناك بعض المخاطر المحددة المرتبطة بتداول الفوركس مثل:
مخاطر الهامش: يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى زيادة مخاطر الخسارة بشكل كبير. والرافعة المالية أداة تسمح لك بالتداول في صفقة تداول بقيمة أكبر بكثير من رأس مالك الفعلي.
مخاطر السيولة: يمكن أن تؤدي ظروف السوق المتقلبة إلى انخفاض السيولة المالية في سوق الفوركس، فيؤدي هذا إلى صعوبة تنفيذ الأوامر أو إلى فروق أسعار كبيرة.
لذلك فمن المهم أن تكون على دراية بهذه المخاطر قبل اتخاذ قرار بالتداول في سوق الفوركس.
أمثلة على مخاطر تداول الفوركس:
فيما يلي بعض الأمثلة المحددة للمخاطر التي قد يتعرض لها متداول الفوركس:
إذا كان المتداول يراهن على ارتفاع قيمة العملة ولكن العملة انخفضت في الواقع، فقد يخسر المال.
إذا كان المتداول يستخدم الرافعة المالية، فقد يخسر أكثر مما استثمره في البداية.
إذا وقع حدث اقتصادي أو سياسي غير متوقع، فقد يؤدي ذلك إلى تقلبات كبيرة في سوق الفوركس، مما قد يؤثر على أرباح المتداولين.
إذا وقع المتداول ضحية لعملية احتيال، فقد يخسر المال.
لمعرفة المزيد عن مصطلحات الفوركس إقرأ: أهم مصطلحات الفوركس في التداول (15 مصطلح يجب معرفتها)
أنواع مخاطر التداول في الفوركس
هناك العديد من أنواع مخاطر تداول الفوركس، والتي يمكن تقسيمها إلى مخاطر أساسية ومخاطر ثانوية، المخاطر الأساسية هي مخاطر مرتبطة بطبيعة سوق العملات نفسه، وهي تشمل:
مخاطر التقلبات: تتميز أسواق العملات بالتقلب الشديد، مما يعني أن أسعار العملات يمكن أن تتغير بسرعة كبيرة، فيمكن أن يؤدي هذا إلى خسائر كبيرة إذا لم يكن المتداول على دراية بالمخاطر، فمثلًا إذا توقع المتداول ارتفاع عملة معينة ثم أخلفت توقعاته فإنه يتعرض لخسارة كبيرة في أمواله.
مخاطر السيولة: في بعض الأحيان يؤدي تقلب السوق السريع إلى انخفاض السيولة في سوق الفوركس، هذا يجعل تنفيذ الأوامر أكثر صعوبة، أو يؤدي إلى فروق أسعار كبيرة.
مخاطر الاحتيال أو التزييف: هناك العديد من مواقع الويب والشركات التي تقدم خدمات تداول الفوركس غير القانونية أو الاحتيالية أو مزيفة. فيؤدي هذا إلى خسائر مالية للمتداولين.
المخاطر الثانوية هي مخاطر مرتبطة بقرارات المتداول نفسه، وهي تشمل:
مخاطر الهامش: يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى زيادة مخاطر الخسارة بشكل كبير.
مخاطر استراتيجية التداول: يمكن أن يؤدي استخدام استراتيجية تداول غير فعالة إلى خسائر، لذلك من المهم اختيار استراتيجية تداول مناسبة لمستوى الخبرة والمخاطر المقبولة.
ابدأ تداول الفوركس عبر منصات التداول الآمنة والموثوقة، توفر حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
كيف يمكن تجنب مخاطر تداول الفوركس
لا توجد طريقة مضمونة لتجنب مخاطر تداول الفوركس، ولكن هناك بعض الأشياء التي يمكن للمتداولين القيام بها لتقليل المخاطر وزيادة فرصهم في تحقيق الأرباح، وفيما يلي بعض النصائح لتجنب مخاطر تداول الفوركس:
قم بإجراء بحثك قبل أن تبدأ التداول: من المهم أن تفهم أساسيات تداول الفوركس والمخاطر المرتبطة به يساعدك ذلك على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.
ابدأ بمبلغ صغير: من الأفضل البدء بمبلغ صغير من المال حتى تتعلم كيفية التداول وإدارة المخاطر لتقليل الخسائر المحتملة إذا حدثت أخطاء.
لا تضع كل المبلغ في سلة واحدة: تجنب المخاطرة بأكثر من نسبة صغيرة من رأس المال في كل صفقة لتقليل المخاطر إذا حدثت خسارة في صفقة واحدة.
تحلَى بالصبر: لا تتوقع أن تصبح مليونيرًا بين عشية وضحاها يحتاج تداول الفوركس إلى الوقت والجهد والصبر لكسب المال.
تداول فقط بأموال يمكنك تحمل خسارتها: من المهم أن تتذكر أن تداول الفوركس يمكن أن يكون مضيعة للمال إذا لم تتعلم كيفية تداول الفوركس بشكل سليم وصحيح.
إدارة المخاطر في الفوركس
لكي تحافظ على عملية تداول سليمة وعلى ربحك من تداول الفوركس، فإن إدارة مخاطر الفوركس تعد من الأساسيات التي لا غنى عنها. هنا نحاول تقديم عدة نصائح تمثل خلاص تجارب المتداولين، وذلك مثل:
اختر رافعة مالية تعبر عن أهدافك الاستثمارية وتناسبها، وذلك لأن الرافعة المالية الكبيرة مقابل الأصول المالية المتوسطة قد تؤدي إلى خسارة بشكل كبير.
يجب عليك بتنويع الصفقات وبالتالي تنويع المخاطر معها، حيث يمكنك توزيع الاستثمارات من خلال عدة أصول مثل أزواج العملات أو أي أصل مالي، وهذه الطريقة تعني تقليل نسبة المخاطرة بشكل كبير وتزيد من فرصة الربح.
عليك باستخدام أوامر مثل Stop-Loss أو وقف الخسارة وكذلك أمر جني الأرباح Take-Profit، وذلك في أي صفقة تقوم بها حتى تحمي رأس المال وتأمين الأرباح عند الوصول لمستوى سعر معين للصفقة.
حلول مخاطر تداول الفوركس
أين الحل إذن في تجاوز مخاطر تداول الفوركس والتغلب عليها؟
هناك بالطبع حلولًا مهمة يمكن القيام بها وأهمها هي تعلم مبادىء التداول وفهم أساسيات سوق الفوركس والتعرف على كيفية عمل السوق وأهم الأصول المالية، وما هي العوامل المؤثرة على تحركات الأسعار.
ليس هذا فحسب، يمكنك في البداية تحديد نسبة مخاطرة وتعمل على هامشها، بمعنى عدم المجازفة بأي مبالغ كبيرة من رأس المال، يكفيك فقط البدء بمبلغ صغير للتجربة.
كما أن استخدام الاستراتيجيات وتطورها والاستفادة من استراتيجيات مجربة لها أثر كبير في اتخاذ القرارات المناسبة مثل تحديد نقاط الدخول والخروج من الصفقات وتحديد نسب المخاطرة، وذلك لتحديد القرار المناسب عند حدوث مخاطر.
إقرأ المزيد عن الفوركس من هنا: لماذا نتداول الفوركس: مقارنة مع الأسهم
استراتيجيات إدارة مخاطر تداول الفوركس
وقف خسارة رأس مالك عند تداول الفوركس من الجوانب التي لا غنى عنها بالطبع، لكن هذا يحتاج منك عدة استراتيجيات منه:
استخدام الحساب التجريبي، هذه طريقة فعًالة للحفاظ على رؤوس الأموال والأصول المالية المختلفة، حيث من الممكن استخدام الحساب لتجربة عدة استراتيجيات في مواقف مختلفة، ومحاكاة الأساليب والاستراتيجيات المناسبة دون خوف من خسارة رأس المال.
استخدم أوامر حد الإيقاف Stop-Limit Orders، وهذه الأوامر كفيلة لتساعدك في إدارة المخاطر عند الوصول لسعر معين خلال تنفيذ الصفقة، فهي تحمي من تقلبات السعر غير المتوقعة.
استخدام استراتيجية التداول العكسي، وهي عبارة عن وسيلة فعًالة لتقليل المخاطر من خلال فتح صفقات عكسية على نفس الأداة المالية، مثلًا فتح صفقة لأزواج العملات في نفس الوقت الذي يمكن فتح صفقة معاكسة على نفس الأصل المالي وذلك للحماية من تقلبات السعر في كلا الصفقتين.
الاعتماد على تنويع الاستثمارات وهي إحدى أهم تقنيات الحد من المخاطر، وذلك بتوزيع رأس المال على استثمارات عدة من خلال صفقات أو عملات مختلفة وذلك للحماية من تقلبات السعر وبالتالي وقف الخسارة وزيادة الربح.
اسباب عدم تحقيق الارباح من التداول
عدة أسباب تجعلك تتعرض لمخاطر تداول الفوركس بشكل كبير ويجب الاحتياط منها والحذر الواجب دائمًا لتحقيق الربح.
هذه الأسباب تتمثل في:
عدم وجود خطة واستراتيجية محددة للتداول وهو ما يزيد من احتمالية خسارة الأرباح.
إهمال وضع استراتيجيات لوقف الخسارة أثناء التداول.
اتخاذ القرارات عشوائيًا بدون تحليل منطقي و فني وأساسي للأصول المالية يعني تعرضك للمخاطر بشكل كبير.
التسرع في اتخاذ القرارات دون انتظار الفرص المناسبة يعني حدوث خسائر غير متوقعة.
يجب تحديد حجم المخاطرة خلال عملية التداول بالنسبة لرأس المال.
بالطبع يجب عليك أن تحذر هذه الأسباب وتضع خطة جيدة لإدارة المخاطر ووقف الخسارة وتقليل نسبة الخسارة لرأس المال أو الأصل المالي.
مبادئ إدارة الأموال
هناك مبادئ لإدارة الأموال في تداول الفوركس التي تعد عنصرًا أساسيا لحماية رأس مالك من الخطر خلال عملية التداول، هذه المباديء مثل:
تحديد نسبة المخاطرة في كل صفقة حتى تتوقع المخاطر المحتملة وتتخذ القرارات على هذا الأساس.
استخدام استراتيجيات وأوامر وقف الخسارة وجني الأرباح وهي من الأوامر التي تحدد مستوى إغلاق الصفقة تلقائيًا عند حدوث مخاطر معينة.
كذلك تحديد نسبة المخاطر إلى العائد لكل صفقة بحيث تحدد الأرباح والمكاسب المحتملة ونسبتها للمخاطر المالية والخسائر المحتملة.
يجب أن يتم الإفراط في التداول أو ما يعرف بــ Overtrading وهو عبارة عن فتح صفقات عدة بدون تحليل أساسي وفني وفي وقت متقارب وهو ما يعني حدوث خسائر محتملة كبيرة.
قد يهمك أيضا: كيف يشارك الناس في سوق الفوركس؟
في النهاية عزيزي القارئ يمكن أن تستخدم وسيطًا موثوقًا ومرخصًا وتعلم كيفية قراءة الرسوم البيانية جيدًا، وأيضًا تتبع الأخبار الاقتصادية والسياسية والتدرب على حساب تجريبي، كل هذه الأمور تساعدك على تجنب أو التقليل من الخسارة والمخاطرة بأموالك حيث لا يمكنك تجنب مخاطر تداول الفوركس تمامًا ولكن يمكنك الحد منها لزيادة الربح المتوقع من التداول في هذا النوع من الأسواق المالية.
