كيف تتداول عقود الفروقات CFD كمبتدء : دليلك الشامل في 2025
-
31/03/2025
- دليل تداول عقود الفروقات للمبتدئين في 2025
- كيف تتداول عقود الفروقات
- عقود الفروقات CFD الأكثر شهرة
- ما هي الرافعة المالية وكيف أستخدمها؟
- هل تريد المساعدة في بدء التداول بنظام عقود cfd ( عقود الفروقات ) ؟
- ما هي أهم المخاطر المرتبطة بتداول عقود الفروقات؟
- كيف تختار أفضل وسيط لتداول عقود الفروقات؟
- ما هي الفرق بين تداول عقود الفروقات والتداول المباشر في الأسهم؟
- هل تداول عقود الفروقات حلال أم حرام في الشريعة الإسلامية؟
- ما هي أفضل استراتيجية للمبتدئين في تداول عقود الفروقات؟
- ما هي أهم الأخطاء الشائعة التي يرتكبها متداولو عقود الفروقات المبتدئون ؟
دليل تداول عقود الفروقات للمبتدئين في 2025
تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) هو نوع من أنواع التجارة التي تتيح للمستثمرين تداول الأسعار المتغيرة للسلع المالية بسهولة ولكن هل تعرف فعلا ما هو تداول العقود مقابل الفروقات وكيف يعمل؟. يُعتبر هذا النوع من التداول مثالياً للمبتدئين لأنه يوفر لهم فرصة الدخول في الأسواق المالية دون الحاجة إلى شراء الأصول بشكل فعلي. يشتمل التداول على الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول بما في ذلك الأسهم والسلع والفوركس. أحد أهم جوانب CFDs هو القدرة على الاستفادة من التحركات السعرية للأصل سواء كانت صعودًا أو هبوطًا.
عند التداول في العقود مقابل الفروقات، يدخل المتداولون في اتفاق مع الوسيط، حيث يتم دفع الفرق بين سعر الأصل عند بدء الصفقة وسعره عند إغلاقها. هذا يعني أنهم قد لا يحتاجون إلى استثمار مبلغ كبير، ولكن يمكنهم استخدام الرافعة المالية. على سبيل المثال، قد تسمح بعض الوسطاء للمتداولين باستخدام رافعة مالية تصل إلى 1:30، ما يعني أنه يمكن للمتداول الذي يستثمر 1000 دولار أن يتحكم في 30000 دولار من الأصول. ومع ذلك، يجب أن يتمتع المتداولون بفهم جيد للمخاطر المرتبطة بهذا النوع من التداول.
كيف تتداول عقود الفروقات
لتبدأ التداول بعقود الفروقات، يحتاج المتداولون أولاً إلى اختيار وسيط مالي موثوق يوفر خدمات تداول CFDs. يجب أن يتأكد المتداول من أن الوسيط مرخص ومُنظم من قِبَل هيئة تنظيمية مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة أو هيئة الأوراق المالية الأمريكية. بعد اختيار الوسيط، يجب على المتداول فتح حساب تداول وودع مبلغًا ماليًا لبدء عمليات التداول.
بعد فتح الحساب، يمكن للمتداولين استخدام منصة التداول الخاصة بالوسيط لتحديد الأصول التي يرغبون في تداولها. يمكن أن تشمل هذه الأصول الأسهم والعملات الجدلية والسلع. بعد اختيار الأصل، يقوم المتداول بتحليل اتجاه السوق واختيار موقعه. يجب على المتداول تحديد ما إذا كان يرغب في فتح صفقة شراء أو بيع، مع الأخذ في الاعتبار إشارات السوق والتحليل الفني قبل اتخاذ قراره.تتعدد المنتجات المتاحة للتداول ضمن CFDs، مما يمنح المتداولين خيارات واسعة. تشمل المنتجات الأصول الأساسية مثل الأسهم والسندات والسلع وأسواق الفوركس. ولكن هناك أيضًا منتجات جديدة مثل عقود الفروقات على العملات المشفرة، والتي جذبت الكثير من الاهتمام في السنوات الأخيرة. هذا التنوع يتيح للمتداولين اختيار الأصول التي تناسب استراتيجيات الاستثمار وأهدافهم المالية.
عند اختيار الأصول للتداول، يجب أن يكون لدى المتداول فهم واضح للأداء التاريخي لتلك الأصول والعوامل التي تؤثر عليها. من المهم متابعة الأخبار الاقتصادية، والتقارير المالية، والأحداث الجيوسياسية التي قد تؤثر على الأسعار. المعرفة الدقيقة تسمح للمتداول باتخاذ قرارات مدروسة وتحقيق النجاح في السوق.
عقود الفروقات CFD الأكثر شهرة
تعتبر الأسواق العالمية مثل سوق الفوركس والسوق الأمريكي من أبرز الأسواق التي يمكن للمتداولين دخولها عبر عقود الفروقات. في سوق الفوركس، يمكن للمتداولين الاستفادة من التقلبات في أسعار العملات المختلفة، بينما في الأسواق الأمريكية يمكنهم تداول أسهم أكبر الشركات العالمية، مثل تفاحة وتيسلا. هذه الأسواق توفر سيولة كبيرة، مما يسهل عمليات الدخول والخروج من التداولات.
على الرغم من الفرص العديدة، يجب أن يكون المتداولون واعين للمخاطر الطائلة التي قد تنجم عن التداول في الأسواق العالمية. يمكن أن تكون التقلبات حادة في بعض الأحيان، مما يؤدي إلى خسائر مفاجئة. لذلك، يجب على المتداولين تطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر، مثل استخدام أوامر الإيقاف وحدود الربح، لحماية استثماراتهم.
تكاليف أقل
واحدة من أكبر مزايا تداول عقود الفروقات هي التكلفة المنخفضة المرتبطة بها مقارنةً بالتداول التقليدي. عند بيع أو شراء عقود الفروقات، يتم فرض رسوم تسمى "الفروق"، والتي هي الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. لا توجد تكاليف إضافية مثل عمولات الوسيط في حالة CFDs، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يسعون لتقليل تكاليف التداول. تقدم العديد من المنصات حوافز إضافية مثل تخفيض الرسوم للفترات الزمنية الأطول أو الأوامر الحجمية الكبيرة.
تساهم التشريعات الحديثة أيضًا في تقليل التكاليف المرتبطة بالتداول. العديد من المؤسسات المالية تسعى لتقديم خدمات مباشرة للمتداولين، مما يزيد من القدرة التنافسية ويؤدي إلى تحسين الظروف التجارية. لذلك، من الضروري للمتداولين مقارنة العروض المتاحة من مختلف الوسطاء للعثور على أفضل الشروط.
تنفيذ سريع
يعتبر تنفيذ الصفقات بسرعة من العوامل الرئيسية للنجاح في عالم التداول. توفر معظم منصات تداول عقود الفروقات تكنولوجيا متقدمة لضمان تنفيذ الأوامر بشكل فوري. يضمن هذا الحدث أن المتداولين يمكنهم الدخول والخروج من السوق بسرعة، مما يمنحهم فرصة أكبر للاستفادة من التحركات السريعة في الأسعار. تأخير التنفيذ يمكن أن يؤدي إلى خسائر، لذلك اختار الوسيط الذي يوفر استراتيجيات تنفيذ فعالة، ويجعل عملية التداول أكثر سلاسة.
تقنيات التنفيذ المتعلقة بتداول CFDs تشمل التحليل التكنولوجي المتقدم والبيانات الحية، مما يمكن المتداولين من اتخاذ قرارات مدروسة في الوقت المناسب. يجب على المتداولين أيضًا الاهتمام بجودة اتصال الإنترنت وموثوقية المنصة، حيث أن أي تقطع قد يؤثر سلبًا على نجاح التداول.
ما هي الرافعة المالية وكيف أستخدمها؟
الرافعة المالية هي أداة تمويلية تتيح للمتداولين زيادة قدرتهم الشرائية في السوق، مما يمكنهم من التحكم في صفقات أكبر من المبلغ الذي يودعونه. على سبيل المثال، إذا كان للمتداول رافعة مالية 1:10، يمكنه التحكم في صفقة قيمتها 10000 دولار فقط بإيداع 1000 دولار. يعتبر هذا النوع من الأدوات فعالًا للغاية، ولكنه أيضًا يحمل مخاطر كبيرة.
يجب على المتداولين استخدام الرافعة المالية بحذر، حيث أن استخدامها قد يؤدي إلى مضاعفة الخسائر بنفس القدر من حجم الأرباح. تعتبر استراتيجيات إدارة المخاطر ضرورية عند استخدام الرافعة، مثل تحديد مستويات وقف الخسارة لتقليل المخاطر. يتعين على المتداولين أيضًا فهم العوامل التي تؤثر على الأسواق التي يتداولون فيها، حيث أن التقلبات الكبيرة قد تؤدي إلى تغيير سريع في القيمة قد ينفذ بسرعة عالية. لذا، بينما يمكن أن تقدم الرافعة المالية فوائد محتملة، من المهم تطبيق الحذر والتخطيط اللازم عند استخدامها.
ما المقصود بـ "النقطة"؟
النقطة او البيبس في التداول ( pip ) هي الوحدة الأساسية المستخدمة لقياس تغير السعر في عقود الفروقات. تعتمد قيمة النقطة على الأداة التي يتم تداولها. عند تداول العملات، تعني حركة نقطة واحدة تغيير قيمتها بشكل يؤدي إلى تأثير كبير على المبلغ المالي المتاح. بالنسبة للأدوات الأخرى مثل الأسهم والسلع، النقطة هي وحدة لتحديد تغير القيم، كما أن التغير في النقاط يمكن أن يؤثر على الاستراتيجيات التجارية. المتداولون الذين يفهمون مفهوم النقاط يمكنهم إدارة صفقاتهم بشكل أكثر فعالية.
يعتمد حجم النقطة أيضًا على الرافعة المالية المستخدمة. عند استخدام رافعة مالية أعلى، يمكن أن يؤدي التغير في النقاط إلى تأثير أكبر على الأرباح أو الخسائر. ولذا ينبغي على المتداولين تطبيق استراتيجيات صحيحة من خلال شركات تداول موثوقة ومرخصة مثل
أسئلة شائعة
تشمل مخاطر تداول عقود الفروقات الرافعة المالية العالية التي قد تُضاعف الخسائر، وتقلبات الأسواق السريعة، وعدم وجود ملكية للأصل الأساسي. أيضًا، قد تؤدي الرسوم اليومية (مثل تبييت المراكز) إلى تقليل الأرباح. لذا، يُنصح باستخدام أوامر وقف الخسارة واختيار وسطاء مُنظمين من هيئات مثل FCA أو CySEC لتقليل المخاطر.
اختر وسيطًا مرخصًا من هيئة مالية معتمدة (مثل ASIC أو DFSA)، ويقدم سبريد تنافسي ورسومًا شفافة. تحقق من توفر منصة تداول سهلة الاستخدام (مثل MetaTrader 4/5)، ودعم العملاء باللغة العربية، وأدوات تحليل متقدمة. اقرأ تقييمات المستخدمين وقارن العروض قبل الالتزام.
في التداول المباشر، تملك الأسهم وتستفيد من توزيعات الأرباح، بينما في عقود الفروقات، تتداول على تحركات الأسعار دون ملكية الأصل. أيضًا، تسمح عقود الفروقات بالرافعة المالية والتداول على الاتجاهين (شراء/بيع)، لكنها تحمل مخاطر أعلى بسبب الرافعة وتكاليف التبييت.
يعتمد على شروط العقد وتطبيقه. بعض الوسطاء يقدمون حسابات إسلامية خالية من الفوايد (التبييت) لتتوافق مع الشريعة. يجب استشارة جهة دينية موثوقة وتجنب التداول بالرافعة العالية أو المضاربة غير المدروسة، والتي قد تُصنف كـ مقامرة.
ابدأ باستراتيجية تداول المدى القصير (Scalping) أو الاتجاه العام باستخدام تحليل فني بسيط (مثل مستويات الدعم/المقاومة). استخدم رافعة مالية منخفضة (١:١٠ أو أقل)، وطبق إدارة المخاطر (مثل تحديد نسبة خسارة ٢% من رأس المال). تدرب أولًا على حساب تجريبي قبل المخاطرة بأموال حقيقية.
المبالغة في استخدام الرافعة المالية مما يعرضك لخسائر فادحة.
تجاهل أوامر وقف الخسارة (Stop-Loss).
التداول العشوائي دون خطة واضحة.
التركيز على أصل واحد دون تنويع.
عدم مراقبة تكاليف التبييت والإيقاف المؤقت.
هل تريد المساعدة في بدء التداول بنظام عقود cfd ( عقود الفروقات ) ؟
احصل على نصائح استثمارية مُخصصة، مصممة بعناية وفقًا لأهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر. سيقدم لك خبراؤنا استراتيجيات مدروسة لتحسين محفظتك الاستثمارية، وتعزيز العوائد، وتقليل المخاطر بفعالية.
مقالات ذات صلة
دليلك المرجعي؛ أنواع أوامر التداول فى الفوركس
ما هي أوامر التداول في الفوركس هي أدوات أساسية تمكن المتداول من إدارة صفقاته بكفاءة وتحديد نقاط ا...
31/03/2025
ما هو الهامش المحجوز في سوق الفوركس؟
ماذا يعني "الهامش المحجوز" أو المارجن Used Margin بالنسبة للمتداول؟ لفهم ما هو الهامش المحجوز أو...
31/03/2025
التداول بالهامش: كيف تبدأ وتحمي استثماراتك بذكاء؟
ما هو تداول الهامش في الفوركس هو نظام يتيح للمتداولين فتح صفقات بقيمة أكبر من المبلغ المودع في حس...
15/10/2024
حساب التداول التجريبي: مفتاحك لتحقيق النجاح في الفوركس
يُمكنك فتح حساب تداول تجريبي Demo Account مجانًا مع معظم وسطاء الفوركس. إذ أن هذه الحسابات التجريبية...
21/08/2024
سلاح احتراف الربح في التداول : التحليل الفنى في الفوركس
ما هو التحليل الفني في الفوركس عام 2025 إنه باختصار عملية دراسة الأسواق المالية باستخدام الأدوا...
31/03/2025
كيفية تجنب نداء الهامش في التداول ؟
التداول بالهامش Trading on margin هو وسيلة يُمكن للمتداولين من خلالها تحقيق أرباح كبيرة حتى وإن كانو...
20/09/2024
