الملخص
يعتبر الاستثمار في الأسهم أحد أهم الطرق لتحقيق دخل ممتاز ومستقر، لكنه يتطلب فهمًا دقيقًا للآليات والاستراتيجيات الصحيحة. يهدف هذا الدليل إلى تبسيط عملية الدخول إلى عالم استثمار الأسهم وتوضيح الخطوات الأساسية للمستثمرين المبتدئين، مع تقديم نصائح عملية للنجاح في هذا المجال
هل ترغب في الدخول إلى عالم استثمار الأسهم لتطوير ثروتك وبناء مستقبل مالي آمن؟ إليك الخطوات التي تحتاج إلى اتباعها لتحقيق هذا الهدف.
النقاط الرئيسية:
افتح حساب وساطة مالي بعد أن تفحص العروض المتاحة من شركات الوساطة ومدى سهولة استخدام منصتها.
أختر الأسهم بناءًا على قيمتها على المدى الطويل وقم بتوزيع استثماراتك على مجموعة متنوعة من الأسهم لتقليل المخاطر.
حدد عدد الأسهم التي ترغب في شرائها بناءًا على حجم المبلغ الذي تريد استثماره وسعر السهم الحالي.
إذا كنت قد اتخذت قرارك بالاستثمار في سوق الأسهم، وربما لديك بالفعل بعض الأفكار حول الأسهم التي ترغب في شرائها، فالسؤال الآن هو: كيف يمكنك فعليًا شراء تلك الأسهم؟
كيف تشتري الأسهم فعليًا في عام 2025 ؟
لحسن الحظ، عملية شراء أول سهم لك عبر الإنترنت تعتبر عملية سهلة وسريعة إذا اتبعت الخطوات المناسبة.
أولاً، ستحتاج إلى فتح حساب وساطة. ثم، ستحتاج إلى اتخاذ قرار بشأن الأسهم التي ترغب في شرائها. بعد اختيارك للأسهم، ستحتاج إلى تحديد عدد الأسهم التي تريد شرائها. من ثم ستقرر بعد ذلك نوع الأمر الذي يناسبك. عادةً، يكون ذلك إما أمر سوق أو أمر محددّ. أخيرًا، ستدخل طلبك وتضغط على زر الشراء وتصبح مساهمًا.
إليك دليل خطوة بخطوة لبدء رحلتك في الاستثمار في الأسهم:
الخطوة الأولى: فتح حساب وساطة
أول ما تحتاجه هو فتح حساب استثماري، والذي يُعرف عادةً بحساب وساطة (brokerage account). هذا الحساب هو بوابتك لشراء الأسهم. عندما تختار الوسيط المالي الذي تريد التعامل معه، هناك عاملان رئيسيان يجب أن تأخذهما في الاعتبار:
ما تقدمه شركة الوساطة: هل توفر شركة الوساطة كل ما تحتاجه من خدمات ومنتجات استثمارية؟ بعض شركات الوساطة تقدم موارد تعليمية مميزة تساعد المستثمرين الجدد على فهم السوق بشكل أعمق. بينما تتيح شركات أخرى الوصول إلى أدوات تحليل وأبحاث متقدمة تساعدك في اتخاذ قرارات أفضل. قد تهمك أيضًا بعض الميزات الأخرى مثل القدرة على تداول الأسهم الدولية أو شراء أجزاء من الأسهم. وأخيرًا، قد تكون سهولة استخدام التطبيق العامل الأهم إذا كنت تفضل تداول الأسهم عبر هاتفك المحمول.
سهولة استخدام منصة الوساطة: هل النظام الأساسي لشركة الوساطة سهل التصفح والاستخدام؟ إذا كنت تخطط للتداول باستخدام هاتفك المحمول، فمن الضروري أن تكون واجهة التطبيق مريحة وبديهية. العديد من شركات الوساطة الكبرى توفر ميزة الحساب التجريبي، حيث يمكنك استخدام أموال وهمية لتجربة المنصة قبل استثمار أموالك الحقيقية. جرّب بضع منصات لتحديد أي منها يناسبك أكثر.
هل العمولة عامل مؤثر؟
معظم شركات الوساطة الكبرى قد ألغت العمولات على التداولات الإلكترونية للأسهم، مما يجعل التكلفة غير مؤثرة بشكل كبير عند اختيار منصة الوساطة. ومع ذلك، قد تظل بعض الاستثمارات مثل صناديق الاستثمار المشتركة (Mutual Funds) والخيارات (Options) خاضعة للعمولات، لذا يجب أن تضع ذلك في اعتبارك إذا كنت تخطط لاستخدام هذه الأدوات كجزء من استراتيجيتك الاستثمارية.
بمجرد اختيار شركة الوساطة المناسبة لك، ستحتاج إلى ملء نموذج طلب فتح حساب استثماري جديد. عادةً ما تكون هذه العملية سريعة وسهلة، ولكن عليك أن تكون مستعدًا بتوفير بعض المعلومات الأساسية مثل بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة ورقم التأمين الاجتماعي (SSN) إذا كنت مقيماً في الولايات المتحدة.
ستحتاج أيضًا إلى معلومات حسابك البنكي إذا كنت ترغب في تمويل حساب الوساطة الجديد الخاص بك باستخدام حسابك الجاري أو حساب التوفير . يمكنك اختيار فتح حساب وساطة قياسي أو إنشاء حساب تقاعد فردي (IRA)، والذي يأتي مع بعض المزايا الضريبية عادتًا.
هل يجب أن تفكر في استخدام هامش التداول؟
هناك خيار آخر قد تحتاج إلى التفكير فيه وهو تحديد ما إذا كنت ترغب في استخدام ميزة التداول بالهامش. هامش التداول يسمح لك بشراء الأسهم باستخدام أموال مقترضة من شركة الوساطة.
رغم أن التداول باستخدام الهامش ليس فكرة جيدة للمستثمرين المبتدئين، إلا أن هذه الميزة قد تقدم بعض الفوائد. على سبيل المثال، إذا كانت لديك ميزة الهامش، يمكنك البدء في التداول فورًا حتى قبل أن يتم تحويل الأموال المودعة إلى حسابك الاستثماري. كما يسمح لك الهامش بسحب الأموال بسرعة إذا كنت بحاجة إليها دون الحاجة إلى بيع أسهمك وانتظار عملية التسوية المالية.
نقدم لك الآن أفضل شركات تداول الفوركس والعملات الرقمية أفضل مواقع شركات البورصات والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة. توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
1:500
% 0.0
10 مجموع التعليقات
1:100
% 0.0
0 مجموع التعليقات
1:2000
% 0.0
9 مجموع التعليقات
1:125
% 30.0
2 مجموع التعليقات
1:888
% 30.0
0 مجموع التعليقات
الخطوة الثانية: حدد الأسهم التي ترغب في شرائها
في هذه الخطوة، عليك اتخاذ قرار بشأن الأسهم التي ترغب في إضافتها إلى محفظتك الاستثمارية. رغم أن هذا الدليل لا يغوص في الأساليب المعقدة للبحث وتحليل الأسهم، إلا أن هناك بعض الإرشادات الأساسية التي يمكنك اتباعها:
اتباع استراتيجية الشراء والاحتفاظ: اشترِ الأسهم لأنك تؤمن بأن الشركات التي تمثلها هذه الأسهم ستزيد قيمتها في المستقبل. لا تقم بشراء الأسهم فقط لأنك تعتقد أنها ستحقق أداءًا جيدًا خلال الأسابيع أو الأشهر القليلة القادمة. واستراتيجية التداول اليومي، التي تشمل شراء وبيع الأسهم في نفس اليوم، تُعد أكثر ملاءمة للمتداولين المحترفين ذوي الخبرة الكبيرة.
تنويع محفظتك: لا تضع كل أموالك في سهم واحد أو سهمين فقط. حتى إذا كنت تستثمر مبلغًا صغيرًا من المال، حاول تنويع استثماراتك من خلال شراء عدد من الأسهم المختلفة. مع إلغاء العمولات على التداول، لا توجد تكلفة إضافية عند شراء أسهم شركات متعددة. بعض شركات الوساطة تتيح لك أيضًا شراء أجزاء من الأسهم، مما يتيح لك الاستثمار في عدد أكبر من الشركات بمبالغ صغيرة.
الخطوة الثالثة: حدد عدد الأسهم التي ترغب في شرائها
لتحديد عدد الأسهم التي يجب عليك شراؤها، عليك أولاً أن تحدد مقدار المال الذي ترغب في استثماره في كل سهم، ثم تقسيم هذا المبلغ على سعر السهم الحالي. يمكنك العثور على أسعار الأسهم في منصة الوساطة من خلال البحث باستخدام رمز السهم أو اسم الشركة.
| رمز السهم (Stock Ticker) هو كود مختصر مكون من عدة أحرف يُستخدم لتمثيل سهم شركة معينة عند التداول. يتم عرض هذا الرمز على المنصات المالية لتسهيل عملية متابعة الأسهم وتداولها، وهو الطريقة السريعة التي يمكن بها تحديد الشركة وأسهمها في السوق. |
بعض شركات الوساطة تسمح لك بشراء أجزاء من الأسهم. إذا كان وسيطك يدعم هذه الميزة، يمكنك شراء أي مبلغ من المال في السهم، بغض النظر عن سعره. أما إذا كان الوسيط لا يدعم هذا الخيار، فسيتعين عليك تقريب الرقم إلى أقرب عدد صحيح.
على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في استثمار 1000 دولار في شركة مايكروسوفت (MSFT) ووجدت أن سعر السهم الحالي هو 455 دولارًا، فإن تقسيم المبلغ على سعر السهم سيعني أنك تستطيع شراء 2.2 سهم. إذا لم يكن وسيطك يدعم شراء الأجزاء، ستقوم بشراء سهمين فقط وتبقى لديك 90 دولارًا.
الخطوة الرابعة: اختر نوع الطلب
هناك أنواع مختلفة من الطلبات التي يمكنك استخدامها لشراء الأسهم. نوع الطلب الذي تقوم بوضعه يحدد الشروط التي تريد أن يتم تنفيذ معاملتك وفقًا لها. عادةً ما يكون أمر السوق (Market Order) هو الخيار الأفضل للمستثمرين الذين يتبعون استراتيجية الشراء والاحتفاظ، حيث يطلب الوسيط شراء السهم فورًا بأفضل سعر متاح.
أما إذا كنت تفضل تحديد السعر الذي تود شراء السهم عنده، يمكنك وضع أمر محددّ (Limit Order). يحدد هذا النوع من الأوامر الحد الأقصى للسعر الذي ترغب في دفعه مقابل السهم. على سبيل المثال، إذا كان السهم يتداول بسعر 20.50 دولارًا للسهم، ولكنك ترغب في شرائه فقط عندما ينخفض السعر إلى 20 دولارًا أو أقل، يمكنك وضع أمر محدد، ولن يقوم الوسيط بشراء السهم إلا إذا انخفض السعر إلى المستوى الذي حددته.
| نوع الطلب | تعريفه | متى يتم استخدامه |
| أمر السوق | يوجه الوسيط لشراء الأسهم فوراً بأفضل سعر متاح. | يستخدم غالبًا في استثمارات الشراء والاحتفاظ، خاصةً مع الأسهم ذات أحجام التداول الكبيرة. |
| أمر الحدّ | يوجه الوسيط لتنفيذ الطلب فقط إذا كان السهم يتداول عند سعر معين أو أقل. | يستخدم إذا كنت ترغب في الانتظار حتى يتراجع السهم لشرائه، أو إذا كان السهم قليل التداول. |
| أمر إيقاف الخسارة | يوجه الوسيط لتنفيذ الطلب إذا وصل السهم إلى سعر معين. | يستخدم إذا كان لديك نقطة خروج محددة من استثمار في سهم، سواء كانت للخروج بمكسب أو للحد من الخسارة. |
| أمر شراء محدد (Buy Limit Order): هو أمر يوجه وسيطك لشراء سهم أو ورقة مالية أخرى فقط بسعر معين أو أقل من السعر الأقصى المحدد. |
الخطوة الخامسة: ضع طلب الشراء
لإتمام عملية شراء الأسهم، قم بالانتقال إلى قسم التداول في منصة الوساطة الخاصة بك وأدخل المعلومات المطلوبة. سيطلب الوسيط عادةً اسم الشركة أو رمز السهم، بالإضافة إلى تحديد ما إذا كنت ترغب في شراء أو بيع الأسهم. كما ستدخل المبلغ الذي ترغب في استثماره أو عدد الأسهم التي ترغب في شرائها.
بعد أن تضغط على زر تنفيذ الطلب، سيتم تنفيذ عملية الشراء في غضون ثوانٍ (إذا اخترت أمر السوق). ستحدث محفظتك الاستثمارية على الفور لتعكس ملكيتك للأسهم التي اشتريتها.
الخطوة السادسة: بناء محفظتك الاستثمارية
الخطوة الأخيرة هي توسيع محفظتك الاستثمارية تدريجيًا. الآن بعد أن فتحت حساب الوساطة وتعلمت الأساسيات حول كيفية شراء وبيع الأسهم، يمكنك الاستمرار في إضافة الأموال إلى حسابك والاستثمار في الأسهم التي تعتقد أنها ستظل قوية على المدى الطويل.
ختامًا، قد يكون من المغري متابعة أداء أسهمك يوميًا، خاصةً في البداية. لكن من المهم أن تحافظ على عقلية الاستثمار طويل الأجل. يمكنك متابعة التقارير الفصلية والاشتراك في التنبيهات الإخبارية، ولكن لا تبيع أسهمك في حالة هبوط بسيط في الأسعار، ولا تستعجل في جني الأرباح إذا ارتفعت أسعارها قليلاً. أفضل وأسهل طريقة لبناء الثروة على المدى الطويل هي شراء أسهم لشركات جيدة والاحتفاظ بها ما دامت تلك الشركات قوية.
شرعية الاسهم / حكم المضاربة في الاسهم
يختلف العلماء المسلمون في حكم التعامل بالأسهم، وينقسمون إلى عدة اتجاهات:
الرأي الأول (الإباحة المشروطة):
يرى معظم العلماء المعاصرين جواز الاستثمار في الأسهم مع مراعاة شروط محددة، وهي:
أن تكون الشركة تزاول نشاطًا حلالًا
ألا يتجاوز الدخل غير المشروط نسبة معينة (عادة 5%)
تجنب الشركات المرتبطة بالربا أو المحرمات
الرأي الثاني (التحريم):
يرى بعض العلماء عدم جواز الاستثمار في الأسهم بسبب الغرر والمضاربة.
حكم تداول الأسهم الأمريكية:
اما حكم الأسهم الأمريكية من الناحية الشرعية. فيعتبر معظم الفقهاء المعاصرين أن الاستثمار في الأسهم الأمريكية للشركات المنتجة للسلع والخدمات المباحة جائز شرعًا أو ما يسمى الأسهم الحلال. لكن يجب الانتباه للشركات العاملة في مجالات محرمة مثل:
صناعة الكحول
المقامرة
الخدمات المالية الربوية
صناعة الأسلحة
أخيرا ينصح المستثمرون المسلمون باستشارة هيئات الفتوى المتخصصة والاعتماد على المؤشرات المالية الإسلامية مثل مؤشر داو جونز الإسلامي للتأكد من توافق الاستثمارات مع أحكام الشريعة الإسلامية.
يجب أيضًا التمييز بين الاستثمار والمضاربة:
الاستثمار: شراء أسهم بنية الربح طويل المدى
المضاربة: التداول السريع بهدف تحقيق أرباح آنية
الاستثمار الإسلامي يميل إلى النوع الأول ويتجنب المضاربات القصيرة المدى التي تشبه القمار.
الخاتمة
الاستثمار في الأسهم رحلة تتطلب الصبر والتعلم المستمر. النجاح لا يأتي من خلال المضاربة السريعة، بل من الفهم العميق للسوق والاستراتيجيات طويلة المدى. تذكر دائمًا أن تستثمر فقط المال الذي يمكنك تحمل خسارته، وأن تنوع محفظتك الاستثمارية للحد من المخاطر. استمر في التعلم، وتابع التقارير المالية، وكن صبورًا - فالاستثمار الناجح هو رحلة وليس وجهة نهائية.
يمكن استخدام الحروف العربية والانجليزية والأرقام وعلامات الترقيم فقط
رقم الهاتف من 10 الى 15 رقم