هيئة الرقابة المالية والقرارات الإستونية

أدوار ومهام هيئة الرقابة المالية والقرارات الإستونية (EFSA)

هيئة الرقابة المالية والقرارات الإستونية هي هيئة للرقابة المالية وحل الأزمات ذات مسؤوليات وميزانية مستقلة تعمل نيابة عن دولة إستونيا ومستقلة في اتخاذ القرارات ويتم تمويل عمل الهيئة من خلال رسوم الإشراف ورسوم الإجراءات التي يدفعها الخاضعون للرقابة المالية.

نبذة عن هيئة الرقابة المالية والقرارات الإستونية

تم تأسيس الهيئة عام 2002 تمارس الهيئة الرقابة على البنوك وشركات التأمين ووسطاء التأمين وشركات الاستثمار ومديري الصناديق و صناديق الاستثمار والتقاعد ومؤسسات الدفع ومؤسسات الأموال الإلكترونية والدائنين و وسطاء الائتمان وسوق الأوراق المالية.

مهام هيئة الرقابة المالية والقرارات الإستونية

تتولى الهيئة الإشراف على:

• الخدمات المصرفية والائتمان.

• سوق الاستثمار.

• شركات ووسطاء التأمين.

• مؤسسات الدفع ومؤسسات الأموال الإلكترونية.

برامج مكافحة غسيل الأموال

في إستونيا، تعمل المؤسسات والكيانات التالية على منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب:

• وحدة الاستخبارات المالية.

• السلطات التحقيقية.

• مكتب المدعي العام والمحاكم الإستونية

• الرقابة المالية وغيرها من السلطات الإشرافية

• المؤسسات الائتمانية والمالية والأشخاص ذات الصلة.

• وزارة المالية ووزارة الداخلية.

تقع على عاتق وحدة الاستخبارات المالية المسؤولية الأساسية عن مراقبة غسل الأموال وجمع المعلومات ومراقبة الدخل من الأنشطة الإجرامية، والوحدة لها الحق في تلقي المعلومات من هيئة الرقابة المالية والقرارات الإستونية وغيرها من مؤسسات الحكومة المحلية.

اللجنة الحكومية للوقاية من غسيل الأموال

تشارك هيئة الرقابة المالية الاستونية باعتبارها السلطة الإشرافية المالية، في منع غسل الأموال في المقام الأول من خلال مراقبتها للمؤسسات المالية كجزء من عملها الإشرافي.

الهيئة مسؤولة عن توافق أنظمة إدارة المخاطر في البنوك والمؤسسات المالية الأخرى مع استراتيجية العمل العامة للدولة، مع التأكد من كفاءة الموظفين في تنفيذ مبادئ الامتثال.

دور الرقابة المالية هو مراقبة العمليات والأنظمة، دون تحديد ثبوت الفعل من عدمه، وفي حال اكتشاف أدلة على غسل الأموال يتم نقلها إلى وحدة الاستخبارات المالية.

برامج مكافحة غسيل الأموال الدولية

وعلى الصعيد الدولي، تتعامل الهيئة مع المؤسسات التالية لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب:

• فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF).

• الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA).

• البنك المركزي الأوروبي.

• لجنة بازل للرقابة المصرفية.

التراخيص الصادرة من هيئة الرقابة المالية الاستونية

للهيئة الحق في إصدار وسحب تراخيص التشغيل من المؤسسات الائتمانية والدائنين ووسطاء الائتمان وغيرهم، لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية لرخصة التشغيل الصادرة عن من الهيئة، وتوجب الهيئة المؤسسات التالية الحصول على ترخيص من طرفها:

• الشركات الوحيدة التي تأسست في إستونيا والمسموح لها بتلقي الودائع من الجمهور.

• فروع المؤسسات المالية الأجنبية.

• المؤسسات المالية الراغبة في تقديم الخدمات المدرجة، إلى دول أوروبا، وإنشاء فرع في أراضي دولة أخرى.

• المؤسسات المالية الراغبة في تقديم خدمات عبر الحدود.

رخصة تشغيل مؤسسة ائتمانية

يجب على أعضاء مجلس إدارة الشركة تقديم طلب مكتوب إلى الهيئة للحصول على ترخيص، مرفقا به:

• نسخة من النظام الأساسي للشركة.

• نسخة موثقة من مذكرة التأسيس أو قرار التأسيس.

• خطة عمل تتوافق مع متطلبات قانون مؤسسات الائتمان.

• وثائق تثبت حجم الأموال الخاصة مع تقرير مدقق حسابات.

• القواعد والإجراءات الداخلية، أو مسوداتها.

• معلومات عن أعضاء مجلس الإدارة ومجلس الإشراف، وخلفياتهم الاستثمارية.

تستغرق معالجة طلب الترخيص من 6 إلى 12 شهر، ويتم اتخاذ قرار منح الترخيص أو رفضه في غضون ستة أشهر من تاريخ استلام جميع المستندات والمعلومات اللازمة التي تلبي المتطلبات.

تراخيص تشغيل مؤسسات الدفع ومؤسسات الأموال الإلكترونية

تمارس الهيئة الرقابة الحكومية على مؤسسات الدفع والأموال الإلكترونية التي تعمل بموجب ترخيص نشاط تمنحه لها، ويجب تقديم طلب مكتوب إلى الهيئة مرفق به:

• البيانات المتعلقة بتكنولوجيا المعلومات والمعدات والأنظمة التكنولوجية في عام 2025 ، وأنظمة الأمن، وآليات وأنظمة التحكم الضرورية لتوفير الخدمات المخطط لها.

• معلومات عن المدقق الداخلي والمدقق المالي لدى مقدم الطلب.

• الرصيد الأولي لمقدم الطلب ومراجعة الإيرادات والمصروفات.

مكافحة الاحتباس الحراري والتحكم في نسبة الكربون

رصيد الكربون هو شهادة تؤكد أن شركة ما دفعت مقابل إزالة كمية معينة من ثاني أكسيد الكربون من البيئة، كل رصيد كربون يساوي طن واحد من ثاني أكسيد الكربون الغير منبعث إلى الغلاف الجوي بسبب تقليل إنتاج الغازات أو إدخال تقنيات جديدة.

تتولى هيئة الرقابة المالية والقرارات الإستونية متابعة شراء أرصدة الكربون وتشرف عليها، كما تمتلك حق زيادة رسوم المعاملات التي الشركات صاحبة الأدوات المالية التي تنتج الشركة الأم لها، نسب كربون مرتفعة.

تعمل هيئة الرقابة المالية والقرارات الإستونية على توفير نمو مستدام وحماية حقوق المستثمرين بما يعزز من جاذبية السوق بين الأسواق الأوروبية والعالمية وذلك وفق بنية تحتية متوافقة تهدف إلى مكافحة الاحتباس الحراري وعمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.