مهام وأدوار هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA
هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA هي منظمة مستقلة غير حكومية ذاتية التنظيم مفوضة لحماية المستثمرين في أمريكا من خلال كتابة وتنفيذ مجموعة القواعد والممارسات الحاكمة لأداء شركات الوسطاء الماليين في سوق الأوراق المالية بما يضمن للمستثمرين الأداء العادل والشفاف للسوق مع توفير مبدأ إتاحة الفرص للإستثمار.
نبذة عن هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA
تأسست FINRA عام 2007 نتيجة دمج جمعية الأوراق المالية الوطنية NASD مع بورصة نيويورك، وهي أكبر هيئة تنظيمية مستقلة لجميع شركات الأوراق المالية التي تعمل في الولايات المتحدة.
تسعى FINRA إلى تحقيق مهمتها المتمثلة في تعزيز حماية المستثمرين وضمان نزاهة السوق بالإضافة إلى تنظيم تداول الأسهم والسندات المؤسسية وعقود الأوراق المالية الآجلة والخيارات.
مقومات هيئة تنظيم الصناعة المالية
لا يتم تمويل هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA، من دافعي الضرائب، ولكن من الشركات الأعضاء وغيرها من المصادر، ما يلغي الحاجة إلى الإنفاق الحكومي، بالاضافة إلى ذلك تتمتع الهيئة بعد من المميزات كما يلي:
قدرة أسرع على التحرك.
قدرة أفضل على التكيف بسرعة مع تغيرات السوق.
تطوير أنظمة التكنولوجيا لتمكين الرقابة الفعالة ودعم العمل التنظيمي.
تعمل الهيئة على إشراك الشركات الأعضاء من خلال طلب آرائهم حول مقترحات القواعد والمبادرات التنظيمية وقضايا الصناعة، ما يساهم في اكتساب الخبرات المتراكمة
أهمية هيئة FINRA في السوق
تعمل هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA على توفير:
الحماية الأساسية للمستثمرين والمتداولين.
منح التراخيص وفرض اختبارات التأهيل على الأشخاص الراغبين في بيع المنتجات المالية.
تبين مصداقية المنتجات المالية المعروضة في السوق، ومناسبة لاحتياجات الجمهور.
متابعة تقارير الإفصاح والشفافية.
فرض قواعد الامتثال المالي ومتابعة تنفيذ الشركات لها.
نقدم لك الآن أفضل شركات تداول الفوركس والعملات الرقمية أفضل مواقع شركات البورصات والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة. توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
1:500
% 0.0
10 مجموع التعليقات
1:100
% 0.0
0 مجموع التعليقات
1:2000
% 0.0
9 مجموع التعليقات
1:888
% 30.0
0 مجموع التعليقات
التكنولوجيا ومعالجة البيانات
توفر الهيئة منصة سهلة الوصول، لها القدرة على تحمل حجم معاملات يومي يصل إلى 600 مليار معاملة ما يجعلها أحد أكبر معالجي البيانات في العالم.
تستخدم الهيئة مجموعة متنوعة من الخوارزميات وأنماط مراقبة الحركة، لكشف عمليات التلاعب والاحتيال، تعد التقنيات المتقدمة أساس عمل الهيئة حيث تساهم في:
تنظيم أكثر من 3400 شركة وساطة وتداول.
تنظيم نحو 620 ألف شخص مسجل بشكل فعال.
مراقبة أسواق الأسهم الأمريكية بدقة
الكشف السريع عن الاحتيال المحتمل.
توفير مجموعة من الأدوات التكنولوجية التى تعمل على إبقاء المستثمرين على اطلاع.
أدوات الامتثال في FINRA
توفر هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA، مجموعة من أدوات الامتثال على شكل قوالب وقوائم مراجعة ودلائل، هذه الأدوات من شأنها المساعدة في الوفاء بالالتزامات التنظيمية، وتنفيذ إجراءات الإشراف المكتوبة وتصميم السياسات والإجراءات ونماذج الأعمال والاحتياجات التنظيمية، تشمل هذه الأدوات:
إطار حوكمة الأمن السيبراني.
استراتيجية الدفاع المتعمق.
إدارة الهوية والوصول.
تشفير البيانات.
اختبارات الاختراق.
التوثيق الإلكتروني.
إطار حوكمة الأمن السيبراني
تساعد هذه الأداة الشركات الصغيرة على تعزيز حماية المعلومات، وخدمات الأمن السيبراني والضوابط ذات الصلة من خلال
تسليط الضوء على الفئات الشائعة من التهديدات الأمنية السيبرانية.
تقديم ملخص للضوابط الأساسية.
إدراج المصطلحات ذات الصلة والموارد الإضافية.
قائمة مراجعة الأمن السيبراني للشركات الصغيرة، تساعد على إنشاء وتقييم سياسات وضوابط حماية البيانات الخاصة، وتوفير قائمة مراجعة ثابتة للحسابات المخترقة، بالإضافة إلى تضمين الممارسات والخطوات التي قد تفكر فيها الشركات إذا علمت أن شخص غير مصرح له قد تمكن من الوصول إلى حسابات العملاء.
نموذج مكافحة غسيل الأموال للشركات الصغيرة
توفر FINRA نموذج للشركات الصغيرة لمساعدتها في الوفاء بمسؤولياتها لإنشاء برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) المطلوب بموجب قانون سرية البنوك (BSA) واللوائح التنفيذية له.
يوفر النموذج أمثلة نصية وتعليمات وقواعد ومواقع ويب ذات صلة، وموارد أخرى لتطوير خطة مكافحة غسل الأموال، وتقوم الهيئة بتحديث القالب بصفة دورية، على أن يشمل المستجدات المدرجة في أساليب المكافحة.
خدمة BROKERCHECK
تساعد الخدمة على اتخاذ خيارات مستنيرة بشأن الوسطاء وشركات الوساطة، ويوفر سهولة الوصول إلى معلومات مستشار الاستثمار، حيث يوفر لمحة عامة عن تاريخ توظيف الوسيط والإجراءات التنظيمية ومعلومات الترخيص المتعلقة بالاستثمار والتحكيم والشكاوى.
توفر الأداة البحثية المجانية معلومات فورية، عما إذا كان الشخص أو الشركة مسجل ومرخص، وفق أحكام القانون، كما يعرض المخالفات والعقوبات التي تعرض لها الوسيط.
استخدامات BROKERCHECK
توفر الخدمة عدد من الخدمات الأساسية، على مستوى الأفراد والشركات، تشمل ما يلي:
قسم ملخص يقدم نظرة عامة موجزة عن الوسيط الاستثماري ومؤهلاته وعن الشركة وخلفية أعمالها.
قائمة بشركات الأوراق المالية المسجلة التي تم تسجيل الفرد بها، حاليا و سابقا، وسجل عمل الفرد خلال السنوات العشر الماضية.
ملف تعريفي للشركة يصف أين ومتى تم إنشاء الشركة ويسرد الأشخاص والمنظمات التي تمتلك أسهم مسيطرة أو تؤثر بشكل مباشر على العمليات اليومية للشركة.
عرض المعلومات حول نزاعات العملاء والأحداث التأديبية وبعض المسائل الجنائية والمالية المتعلقة بسجلات الأفراد والشركات.
يسرد قسم عمليات الشركة، التراخيص والتسجيلات النشطة للشركة، وأنواع الأعمال التي تقوم بها والتفاصيل الأخرى المتعلقة بعملياتها.
هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA هي أكبر هيئة مالية إشرافية مستقرة وتعمل على ضمان شفافية السوق وضمان ألياته بما يعزز من قيم المعاملات والأصول فيه.
يمكن استخدام الحروف العربية والانجليزية والأرقام وعلامات الترقيم فقط
رقم الهاتف من 10 الى 15 رقم