هيئة الخدمات المالية في مالطا

0 مجموع التعليقات

هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA..المهام والأهداف

هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA هي الجهة التنظيمية الوحيدة للخدمات المالية في مالطا وتختص بتنظيم البنوك والمؤسسات المالية ومؤسسات الدفع وشركات التأمين والوسطاء التأمينيين وشركات خدمات الاستثمار وخطط الاستثمار الجماعي وأسواق الأوراق المالية وبورصات الاستثمار المعترف بها وشركات إدارة الثقة ومقدمي خدمات الشركات وخطط التقاعد.

content image

نبذة عن هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA

تأسست الهيئة عام 2002 عند توليها مسؤوليات البنك المركزي وبورصة مالطا ومركز الخدمات المالية، وتتمتع بصلاحيات كثيرة حتى شهر يناير من هذا العام 2025 سنرتبها كالتالي :

  • تنظيم ومراقبة والإشراف على القطاع المالي في مالطا.

  • حماية مصالح المستهلكين.

  • تعزيز شفافية السوق وكفاءتها.

  • مراجعة الممارسات التجارية.

  • التأكد من بعض تراخيص العاملين و شركات التداول .

  • تقديم المشورة للحكومة بشأن السياسات.

  • التحقيق في الممارسات الضارة وغير العادلة المحتملة في الصناعة المالية.

تم فصل الهيئة عن سجل الشركات في عام 2018 من أجل التركيز على دورها التنظيمي وواجباتها، حيث أصبح سجل الشركات وكالة مستقلة ويُعرف باسم سجل الأعمال في مالطا.

التراخيص وممارسة الأعمال

تعتبر هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA، هي المختصة بمنح التراخيص للأشخاص الراغبين في ممارسة أنشطة الخدمات المالية، حيث يشكل الترخيص جزء مهم من الإطار الإشرافي الشامل.

تشكل عملية الترخيص للكيانات الساعية إلى دخول صناعة الخدمات المالية وظيفة أساسية للهيئة في إطار دورها كبوابة، ويتمثل هدف تقييم طلب الترخيص في ضمان استيفاء المعايير المفصلة بموجب التشريعات الخاصة بالخدمات المالية.

من يحتاج إلى الترخيص عام 2025

يحتاج الأشخاص أصحاب الأنشطة التالية إلى ترخيص:

  • المؤسسات المالية.

  • مؤسسات الإئتمان.

  • شركات التأمين وإعادة التأمين.

  • وسطاء التأمين.

  • شركات الاستثمار.

  • مخططات الاستثمار الجماعي.

  • الأمناء.

  • مقدمي خدمات الشركة.

  • معاشات التقاعد.

  • الأصول المالية الافتراضية.

مهام فريق الترخيص

يتولى فريق الترخيص ضمن الوظائف الإشرافية المعنية مسؤولية:

  • معالجة الطلبات وإدارة تغيير مسؤولين التحكم.

  • تعيين الأشخاص المعتمدين.

  • طلبات التغييرات في الوثائق.

  • طلبات الإعفاء.

يتعين على كل متقدم يسعى للحصول على ترخيص، استيفاء المعايير الموصوفة وذات الصلة، المنصوص عليها في التشريعات، يهدف ذلك إلى، ضمان حصول المتقدمين الممتثلين للإطار التنظيمي فقط على الترخيص.

إدارة عمليات التراخيص

يوفر مقدم الطلب حزمة المستندات المطلوبة وفق الترخيص المحدد، ويتم إدراج هذه المستندات المطلوبة في نموذج الطلب المعمول به للفئة المحددة من الترخيص.

تبدأ عملية التقديم بمجرد تقديم حزمة الطلب الكاملة، وتتكون من شقين يتم تنفيذهم بالتوازي، يتعلق الشق الأول بتحليل نموذج العمل ومقترح الاستراتيجية، ويتضمن الجزء الثاني تقييم الملائمة والصلاحية للأطراف المعنية وفق التشريعات المعمول بها.

الوثائق المطلوبة للترخيص

تتضمن وثائق الطلب الداعمة لنموذج العمل بشكل عام خطة العمل وترتيبات الحوكمة والتوقعات المالية بالإضافة إلى سياسات إدارة المخاطر وسياسات الاستثمار وترتيبات الاستعانة بمصادر خارجية حسب الاقتضاء اعتمادا على الترخيص المطلوب.

بالتوازي مع ذلك، يتم البدء إجراء عمليات التحقق من كفاءة مقدم الطلب ونزاهته بهدف التأكد من قدرته على تنفيذ الدور المقترح ضمن نطاق نموذج الأعمال المقترح ووفق المعايير المنصوصة.

تتضمن هذه العمليات، التحقق من المعلومات الشخصية من قبل طرف ثالث، وتبادل المعلومات من خلال التعاون الوثيق مع الهيئات التنظيمية الأجنبية وتقارير الاستخبارات من مصادر متخصصة.

الحصول على التراخيص

يتم إصدار شهادة الترخيص بعد الانتهاء استيفاء قائمة الشروط الخاضع لها الترخيص، حيث تصدر الهيئة شهادة الترخيص، وذلك لمدة زمنية محددة، ويتطلب قبل انتهائها تجديد الترخيص، وفق ما تحدده الهيئة من مستندات أو متطلبات جديدة.

صلاحيات هيئة MFSA

تتمتع هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA بمجموعة من صلاحيات التنفيذ، حيث تتولى مسؤولية التحقيق في أي انتهاكات محتملة لقوانين وأنظمة الخدمات المالية فيما يتعلق بالأشخاص أو الكيانات المرخصة والخاضعة لإشراف الهيئة.

تتولى الهيئة مسؤولية إجراء عمليات التحقق من الأشخاص المقترحين لتولي مناصب معتمدة داخل الكيانات المرخصة ما يتطلب تعاون وثيق بين الوظائف المختلفة داخلها، كما تتولى:

  • اتخاذ التدابير الإدارية والعقوبات.

  • الإبلاغ عن المخالفات.

  • مكافحة عمليات الاحتيال.

  • توثيق التنفيذ.

  • إدارة اتفاقيات التسوية.

الرقابة على أسواق رأس المال

تتولى الهيئة وظيفة الإشراف على أسواق رأس المال ومسؤولية تنظيم ومراقبة الأنشطة فيها، يشمل ذلك، معالجة طلبات القبول للإدراج في الأسواق المنظمة، ومعالجة الإخطارات والإشراف على الالتزامات المستمرة للشركات المدرجة، بالاضافة إلى، الإشراف على الأسواق لتحديد أي إساءة استخدام للسوق.

متطلبات الامتثال ومكافحة غسيل الأموال

تعد هيئة الخدمات المالية في مالطا MSFA ملزمة بتقديم المساعدة والتعاون لوحدة تحليل الاستخبارات المالية في الوفاء بمسؤولياتها بموجب قانون مكافحة غسل الأموال.

تعمل الهيئة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لحاملي تراخيص الخدمات المالية، حيث تتم الرقابة من خلال فريق متخصص من المشرفين، بهدف توفير المعلومات الضرورية والبيانات الحقيقية المؤهلة لفرض العقوبات واتخاذ الاجراءات.

الاستقرار المالي وإدارة السوق

تتولى الهيئة مراقبة وتحليل سلامة نظام الخدمات المالية، من خلال تحديد المخاطر المحتملة وأسلوب المجابهة المناسب لها، وفي إطار ذلك، يتم تطبيق نظام تحكم ومراقبة على القطاعات الخاضعة لسيطرتها بما يحقق لها، الحصول على معلومات مباشرة وفرض آلية تحكم صارمة.

تمتلك هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA مجموعة واسعة من الصلاحيات تؤهلها لفرض سيطرة كاملة على السوق بما يضمن تحقيق مبادئ العدالة والشفافية ويكفل لها جذب رؤوس الأموال.

كن على ثقة في اختيارنا لأفضل الشركات المرخصة والمعتمدة عالميًا ومحليًا ، دعنا نساعدك قبل بدأ تداولك،تواصل الآن 24/7

أضف تعليق
100
15
300

يمكن استخدام الحروف العربية والانجليزية والأرقام وعلامات الترقيم فقط

رقم الهاتف من 10 الى 15 رقم