25/01/2025
189
0
الملخص
بيركشاير هاثاواي من أكبر الشركات في العالم، وتتميز بتنوع أعمالها بين التأمين والطاقة والسكك الحديدية وتمتلك اسهم في الشركات العالمية الكبرى مثل Apple وCoca-Cola. أثبتت الشركة بقيادة وارن بافيت جدارتها بتحقيق عوائد استثنائية للمستثمرين على مدى أكثر من 50 عامًا.
تُعد بيركشاير هاثاواي واحدة من أكبر الشركات في العالم، حيث تمتلك مجموعة واسعة من الأعمال التي تتنوع بين التأمين والطاقة وصولاً إلى الشوكولاته والوجبات السريعة. لطالما عُرفت بأنها الشركة القابضة للمستثمر الأسطوري وارن بافيت، وقد حققت الشركة عوائد مذهلة للمستثمرين منذ أن تولى بافيت قيادتها قبل أكثر من 50 عامًا.
إذا كنت تفكر في شراء أسهم بيركشاير هاثاواي، إليك الخطوات التي يجب اتباعها وما تحتاج إلى معرفته قبل اتخاذ قرارك:
يُعد تحليل الوضع التنافسي للشركة وأدائها المالي الجزء الأكثر صعوبة في عملية شراء الأسهم، ولكنه الأكثر أهمية.
يمكنك البدء لقراءة نموذج (Form 10-K)، وهو التقرير السنوي الذي يجب على جميع الشركات المتداولة فى السوق تقديمه إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
يمكن لنموذج (10-K) أن يساعدك على فهم الكثير عن الشركة، مثل:
كيفية تحقيقها للإيرادات وحجم هذه الإيرادات.
أصولها والتزاماتها.
اتجاهات الربحية على مر الزمن.
المشهد التنافسي الذي تعمل فيه.
المخاطر المختلفة التي تواجهها الشركة.
التقرير السنوي خطوة ممتازة لفهم الشركة، لكن من الأفضل أيضًا دراسة الشركات الأخرى المنافسة لفهم السوق بشكل أوسع.
على سبيل المثال، بيركشاير تعمل في مجالات عديدة، لكن الجزء الأساسي من أعمالها هو التأمين من خلال شركات مثل GEICO.
بالإضافة إلى ذلك، تملك بيركشاير أعمالًا كبيرة في مجال المرافق، وتدير شركة للسكك الحديدية، كما تمتلك عشرات الشركات الأخرى. هذا التنوع يجعل متابعة أداء بيركشاير أمرًا معقدًا.
علاوة على ذلك، تمتلك الشركة محفظة استثمارية ضخمة تشمل أسهم شركات عالمية مثل American Express وBank of America وCoca-Cola وApple، وكل شركة منها تحتاج إلى تحليل منفصل.
يكتب بافيت رسالة سنوية للمساهمين تُعتبر مفيدة للغاية لفهم أداء أعمال بيركشاير المختلفة. تُكتب الرسالة بطريقة سهلة الفهم، ويمكنك قراءتها منذ عام 1977 وحتى الآن على موقع الشركة الإلكتروني.
بيركشاير هاثاواي هي واحدة من الأسهم الكبيرة المعروفة في السوق (Blue Chip)، ولديها تاريخ طويل في تحقيق أداء متميز.
ومع وجود العديد من الشركات الناجحة التي تملكها بيركشاير، قد تكون مناسبة للكثير من المحافظ الاستثمارية، لكنها قد لا تناسب الجميع:
لماذا قد تكون مناسبة؟
الشركة تعتمد بشكل رئيسي على نشاط التأمين، وهذا يوفر لها سيولة نقدية كبيرة تستخدمها للاستثمار في شركات أخرى.
وارن بافيت، الذي يدير الشركة، لديه خبرة طويلة في استثمار هذه الأموال بطرق ناجحة.
بيركشاير تملك العديد من الأعمال الناجحة، مما يجعلها شركة متنوعة وقوية في السوق.
لماذا قد لا تكون مناسبة؟
- بيركشاير لا تدفع أرباحًا نقدية للمساهمين. إذا كنت مستثمرًا تبحث عن دخل منتظم من الأسهم (مثل الأرباح النقدية)، فقد لا تكون هذه الشركة خيارًا مناسبًا لك.
- قد يكون من الصعب فهم وتحليل الشركة بالكامل، لأنها تعمل في العديد من الصناعات المختلفة مثل التأمين والطاقة والمرافق والنقل.
شركة بيركشاير لديها نوعان من الأسهم:
الفئة A: أسعارها مرتفعة جدًا (قد تصل إلى مئات الآلاف لكل سهم)، لكنها تمنح حقوق تصويت أعلى.
الفئة B: سعرها أقل، وتوفر للمستثمرين حقوقًا اقتصادية مشابهة تقريبًا، لكنها تمنح عددًا أقل من حقوق التصويت.
إذا كنت ترغب في الاستثمار بمبلغ أقل، يمكنك شراء أسهم الفئة B.
أسئلة لتقييم ملاءمة سهم بيركشاير لك:
هل تفهم طبيعة عمل الشركة بمعنى: هل تعرف كيف تكسب بيركشاير أموالها؟ هل تعرف مستقبل صناعاتها مثل التأمين والطاقة؟
هل تستطيع متابعة أداء الشركة؟ للاستثمار على المدى الطويل، تحتاج إلى مراقبة نمو الشركة وتحليل صناعاتها باستمرار.
ماذا لو انخفض سعر السهم؟ سوق الأسهم متقلب. إذا انخفض سعر بيركشاير، هل يمكنك الصبر والاحتفاظ بالسهم أو حتى شراء المزيد؟
هل تعرف القيمة الحقيقية للشركة قبل شراء الأسهم، يجب أن تعرف ما إذا كان سعر السهم في السوق يعكس القيمة الحقيقية للشركة أو أنه مبالغ فيه.
هل تحتاج إلى أرباح نقدية؟ إذا كنت تعتمد على أرباح الأسهم كدخل إضافي، فبيركشاير قد لا تكون مناسبة لأنها لا تدفع أرباحًا.
عند التفكير في الاستثمار في الأسهم مثل بيركشاير هاثاواي، يجب على المستثمر أن يأخذ بعين الاعتبار وضعه المالي الشخصي.
يُفضل أن يكون لديك القدرة على ترك الأموال المستثمرة لفترة لا تقل عن ثلاث إلى خمس سنوات. هذه الفترة تمنح استثمارك الوقت الكافي لتجاوز التقلبات الطبيعية في السوق وزيادة فرصة تحقيق الأرباح.
كما يجب أن تُخصص نسبة صغيرة من محفظتك لهذا السهم، تتراوح بين 3% و5%، لتجنب المخاطر الكبيرة التي قد تنتج عن الاعتماد المفرط على سهم واحد. إذا كنت تشعر أن السهم يحمل مخاطر أعلى، يمكنك تخصيص نسبة أقل.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك اتباع استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار واستثمار مبلغ صغير بشكل دوري بدلاً من دفع مبلغ كبير دفعة واحدة.
فتح حساب وساطة يُعد خطوة أساسية لدخول عالم الاستثمار، لكنه ليس معقدًا كما قد يبدو. يمكن إتمام هذه العملية في بضع دقائق عبر الإنترنت. (اطلع على قائمة أفضل الوسطاء للمبتدئين).
عند اختيار وسيط، تأكد من أنه يلبي احتياجاتك، سواء كنت تفضل التداول المتكرر أو الاستثمار طويل المدى.
ستجد بعض الوسطاء يوفرون خيارات مهمة مثل تداول الصناديق بدون عمولات أو شراء أجزاء من الأسهم، مما يتيح لك البدء بمبالغ صغيرة. على سبيل المثال، إذا كنت مهتمًا بشراء أسهم بيركشاير هاثاواي من الفئة B، التي تُقدر بحوالي 483 دولارًا للسهم الواحد (نوفمبر 2024)، يمكنك الاستثمار بجزء من هذا المبلغ من خلال خدمات الوسطاء الذين يقدمون خيار شراء أجزاء الأسهم.
حقق ارباح اضافية و استمتع بتجربة تداول سلسة عبر منصات تضمن مرونة في الخدمات المالية.
لشراء أسهم بيركشاير هاثاواي، يجب اتباع خطوات بسيطة ومنظمة. بعد فتح حساب وساطة وتمويله بالمبلغ المناسب، يمكنك البدء بإعداد طلب الشراء:
أولاً، تحتاج إلى تحديد رمز السهم الخاص بالشركة وهو (BRK-B) لأسهم الفئة B.
بعد ذلك، قم بإدخال رمز السهم وعدد الأسهم التي ترغب في شرائها أو المبلغ الذي ترغب في استثماره إذا كنت تخطط لشراء أجزاء من الأسهم.
الخطوة التالية هي اختيار نوع الطلب المناسب. يمكنك اختيار طلب السوق الذي يتم تنفيذه على الفور بالسعر الحالي للسهم، أو طلب الحد الذي يُنفذ فقط إذا وصل السهم إلى السعر الذي حددته مسبقًا.
إذا كنت مبتدئًا أو تخطط لشراء عدد قليل من الأسهم، فإن استخدام طلب السوق قد يكون الأنسب لك، حيث يضمن لك تنفيذ الصفقة بسرعة دون القلق بشأن تغيرات طفيفة في السعر.
بمجرد تنفيذ الطلب، ستصبح رسميًا مالكًا لأسهم بيركشاير هاثاواي وتبدأ استثمارك في واحدة من أكبر وأهم الشركات العالمية
بيركشاير هاثاواي هي شركة استثمارية قوية ومناسبة لمن يبحث عن استثمار طويل الأجل في شركة متنوعة ومستقرة. لكنها قد لا تناسب من يريد دخلاً نقديًا منتظمًا (أرباحًا) أو من يجد صعوبة في متابعة أداء الشركة وتحليل صناعاتها المتنوعة.
تعتمد الشركة بشكل أساسي على نشاطها في التأمين، الذي يدعم العديد من أعمالها، كما أن وارن بافيت لديه خبرة كبيرة في استثمار النقد الفائض للشركة.
رغم أن أسهم بيركشاير من الفئة A معروفة بسعرها المرتفع جدًا، فإن الشركة تقدم أسهمًا من الفئة B التي تمنح حقوقًا اقتصادية مشابهة ولكن بسعر أقل وعدد أقل من حقوق التصويت.
الخاتمة
إذا كنت تفكر في شراء أسهم بيركشاير، من المهم تحليل أدائها المالي، فهم صناعاتها المتنوعة، وتقييم مدى ملاءمتها لمحفظتك الاستثمارية. تُعتبر أسهم الفئة "B" خيارًا مرنًا للمستثمرين المبتدئين، مع إمكانية الشراء عبر منصات وساطة توفر مرونة في تداول الأسهم.
وتعد بيركشاير هاثاواي خيار استثماري قوي وطويل الأجل لمن يفضلون التنوع والاستقرار، لكنها قد لا تناسب من يبحث عن دخل نقدي منتظم أو يواجه صعوبة في تحليل أداء شركة متعددة الصناعات.
إذا كنت ترغب في شراء أسهم من الفئة A، فالسعر سيكون مرتفعاً للغاية. لكن، إذا كنت تختار أسهم الفئة B، يمكنك البدء بمبالغ أقل بفضل توافر أسهم مجزأة من بعض الوسطاء.
نعم، بعض الوسطاء الدوليين يتيحون لك شراء أسهم الشركات الأمريكية مثل بيركشاير هاثاواي حتى لو كنت في السعودية أو أي دولة عربية أخرى، وذلك من خلال منصات تداول عبر الإنترنت.
تعتمد قيمة السهم على الفئة التي تختارها. سعر سهم الفئة B يقدر بحوالي 483 دولاراً أمريكياً (في نوفمبر 2024)، بينما سعر الفئة A يمكن أن يصل إلى حوالي 626,000 دولار للسهم.
لا، شركة بيركشاير هاثاواي لا تدفع أرباحاً للمستثمرين. بدلاً من ذلك، تقوم الشركة بإعادة استثمار أرباحها في مشاريع وأعمال جديدة لتحقيق نمو مستدام.
نعم، مجال التداول حقيقي وليس كذبًا، لكنه يحمل مخاطر كبيرة. النجاح يتطلب تعلمًا مستمرًا وإدارة جيدة للمخاطر. تجنب المنصات الوهمية.
حكم التداول في الإسلام يعتمد على طبيعة الصفقة. إذا كان التداول خاليًا من الربا والمخاطر غير المبررة، فهو حلال. استشر عالم دين موثوق.
لاختيار شركات التداول، ابحث عن الشركات المرخصة، وذات السمعة الطيبة، والرسوم المنخفضة. قارن بين المنصات واقرأ تقييمات المستخدمين.
التداول (Trading) هو شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم، العملات، والسلع بهدف تحقيق الربح. يتطلب معرفة بالسوق وإدارة المخاطر.
هل تريد الاستثمار في محفظة مثل وارن بافيت في وول ستريت ؟
احصل على نصائح استثمارية مُخصصة، مصممة بعناية وفقًا لأهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر. سيقدم لك خبراؤنا استراتيجيات مدروسة لتحسين محفظتك الاستثمارية، وتعزيز العوائد، وتقليل المخاطر بفعالية.
الدليل الشامل عن كل ما تحتاج معرفته قبل بدء التداول (من الصفر)
كيف ابدا في مجال التداول ؟ من اين ابدأ في التداول؟ كيف أدخل في التداول؟ أسئلة كثيرة تدور في أذهان ال...
01/02/2025
مقدمة شاملة لكل ما يهمك عن الأسهم الأمريكية
تعد الولايات المتحدة الأمريكية أكبر سوق للأوراق المالية في العالم، وذلك لأن سوق الأسهم الأمريكي يلعب...
04/08/2024
كيفية الإستثمار في الأسهم مثل المحترفين : دليل 2025
يعتبر سوق الأوراق المالية فرصة مهمة جدا لمضاعفة رأس مالك. ولكن ليس كل مستثمر في الأسهم يربح دائما....
02/02/2025
التحليل الأساسي: أهم أدوات التداول الاحترافية التي يجب تعلمها
ما هو التحليل الأساسي ؟ التحليل الأساسي عبارة عن عملية أو أداة يستخدمها المستثمرون والمبتدئون...
18/09/2024
تقييم سهم أبل: هل هو الوقت المناسب للشراء؟
نظرة عامة على شركة أبل وأهمية سهمها ابل شركة تكنولوجية رائدة في الوقت الحالي أطلقت مجموعة واسعة م...
01/02/2025
دليل شامل للاستثمار في سهم امازون: أسرار ونصائح
أمازون وقطاعات أعمالها الرئيسية في الوقت الحالي لا تقتصر أمزون على كونها مجرد متجر إلكتروني ضخم،...
01/02/2025
محمد
متصل
