الربح من صناديق الاستثمار العقاري وأهم أنواعها
-
07/02/2025
-
1794
-
0
دون الحاجة لإدارة العقارات، كيف تربح من صناديق الاستثمار العقاري؟
عندما تريد وسيلة استثمارية جيدة ومضمونة لن تجد أفضل من صناديق الاستثمار العقارية، فماذا تعرف عنها؟ سنتعرف في هذا المقال على هذه الصناديق عن قرب، حيث نتعرف على مزاياها وانواعها وكيف تعمل وكيفية الربح منها.
صناديق الاستثمار العقاري تهدف لتطوير وشراء العقارات، حيث يقوم المستثمرون بشراء حصص في هذه الصناديق سواء كانوا أفرادًا أو مجموعات وشركات.
تشمل الأصول المالية في هذه الصناديق، عقارات وفنادق ومحلات تجارية سواء بيع وشراء أو إيجارات.
صناديق الاستثمار العقاري (REITs) هي أدوات استثمارية تمكن الأفراد من امتلاك حصص في مجموعة من الأصول العقارية، التي تُدِر دخلاً منتظمًا من خلال تأجير أو بيع العقارات. من خلال منصة Interactive Brokers، يمكن للمستثمرين شراء وحدات من هذه الصناديق بشكل مشابه لشراء الأسهم. يسمح هذا الأسلوب للمستثمرين بالمساهمة بمبالغ صغيرة نسبيًا، مثل 1000 ريال، مما يجعل الاستثمار في العقارات متاحًا حتى للأفراد الذين لا يملكون رأس مال كبير.
تعمل صناديق الاستثمار العقاري REITs بالاستثمار في العقارات مباشرةً، وهو ما يحقق الإيرادات من خلال عدة استثمارات، حيث يمكن الربح من:
شراء العقارات مثل المكاتب والمراكز التجارية والفنادق وغيرها.
تأجير العقارات عبر تأجيرها للأفراد والشركات لتدر دخلًا ثابتًا.
توزيع الأرباح الناتجة عن الإيجارات على المستثمرين بشكل دوري سواء نصف سنوي أو سنويًا.
الربح من زيادة قيمة العقارات، وذلك عبر بيع صندوق الاستثمار العقاري للوحدات السكنية أو المكاتب وغيرها من العقارات عن ارتفاع سعرها.
خلاصة الأمر، يمكنك كمستثمر الحصول على ربح جيد من خلال هذه البنود الاستثمارية السابقة من خلال حصة في صندوق الاستثمار العقاري.
بالطبع تتسائل الآن بعد ما تعرفت على آلية عمل الصندوق عن أنواعه المختلفة التي يمكنك الاستثمار فيها، حيث توجد عدة أنواع للصناديق وهي:
صندوق الأسهم العقاري أحد أهم أنواع الصناديق العقارية، يعتمد بشكل مباشر الاستثمار في العقارات الخدمية مثل المراكز التجارية والفنادق.
يمكنك الاستفادة من شراء العقارات وتأجيرها كأصل من أصول هذا الصندوق، والحصول على جزء من الأرباح من بيع العقارات عن ارتفاع قيمتها.
هذا النوع من صناديق الاستثمار العقاري لا تعتمد على شراء العقارات مباشرةً وإنما تستثمر في القروض العقارية الممنوحة للأفراد والشركات من أجل شراء عقارات.
طريقة الربح في هذا الصندوق تأتي من جني الأرباح من الفوائد على هذه القروض كأصل من أصول الصندوق.
تجمع هذه الصناديق ما بين الاستثمار المباشر في شراء وتأجير العقارات وما بين الربح من القروض العقارية وفوائدها، وهو ما يعني تنوع أكبر في الربح.
لمعلومات أكثر، لا تفوت : استثمر بذكاء وتجنب المخاطر: دليل شامل لمميزات وعيوب صناديق الاستثمار
صناديق الاستثمار العقاري (REITs) ليست حراما بشكل مطلق. يعتمد حكمها على طريقة عملها وطبيعة استثماراتها. يمكن أن تكون حلالا إذا التزمت بالضوابط الشرعية.
طبيعة الاستثمارات: يجب أن تكون الاستثمارات في أنشطة وعقارات حلال (مثل المساكن، المكاتب، المراكز التجارية الملتزمة بالشريعة).
تجنب الربا: عدم التعامل بالفائدة الربوية في القروض أو الودائع.
نسبة الديون: يجب أن تكون نسبة الديون الربوية (إن وجدت) في الصندوق أقل من الحد المسموح به شرعاً (عادة 33% من إجمالي الأصول).
الإيجارات: يجب أن تكون عقود الإيجار متوافقة مع الشريعة.
التأمين: استخدام التأمين التكافلي الإسلامي بدلاً من التأمين التجاري التقليدي.
أخيرا يجب مراعاة النقاط التالية:
الفتاوى والاستشارة: تختلف الآراء بين العلماء والهيئات الشرعية حول بعض التفاصيل، لذا من المهم الرجوع إلى فتاوى شرعية بشكل شخصي لزيادة الموثوقية.كذلك يفضل الرجوع لمستشار مالي إسلامي متخصص.
الصناديق الإسلامية: هناك صناديق استثمار عقاري إسلامية مصممة خصيصا للالتزام بالضوابط الشرعية.
التدقيق الشرعي: من المهم التأكد من وجود هيئة رقابة شرعية تشرف على عمليات الصندوق.
لفهم أفضل، ننصحك بقراءة حكم صناديق الاستثمار في الإسلام وقانونية الاستثمار فيها
صناديق الاستثمار العقاري وسيلة جيدة للربح والدخل الثابت، لكن مع ذلك يجب الانتباه لبعض عيوبها أيضًا، وهذه هي أهم مزايا وعيوب الصناديق:
المزايا | العيوب |
1- دخل ثابت منتظم من الإيجارات وفوائد الرهن العقاري. 2- سهولة الاستثمار حيث يمكنك شراء حصص وأسهم من الصندوق بدلًا من شراء عقار كامل. 3- عدم وجود مخاطر كبيرة خاصة مع تنويع استثمارات العقارات. 4- يمكن بيع حصص الصندوق بسهولة وهو ما يعني وجود سيولة. 5- الحصول على إعفاء ضريبي، حيث توجد إعفاءات ضريبية في بعض البلدان على هذه الصناديق. | 1- تقلبات سعر العقارات وهو ما يؤثر على الأسهم في السوق المالي ويؤثر على الأداء المالي للصناديق. 2- قلة نسبة الأرباح في بعض الأحيان بسبب تأثر سوق العقارات. 3- وجود رسوم إدارية عالية على الصندوق تؤثر على هامش الربح. |
يمكنك الاستثمار في هذه الصناديق عبر خطوات تساعدك بالحصول على ربح جيد ومضمون مثل:
تحديد الهدف المالي من الاستثمار.
اختيار نوع مناسب من صناديق الاستثمار العقارية سواء أسهم عقارية أو رهن عقاري أو مختلطة.
يجب الاطلاع على الأداء المالي لنوع الصندوق من حيث الأرباح والعوائد.
يمكنك اختيار وسيط ومنصة تداول متخصصة وفتح حساب فيها وتحديد مبلغ تمويل هذا الحساب.
عليك البدء بمبلغ صغير للتعرف على آلية عمل الصندوق، حيث ننصحك بعدم وضع أموالك كلها في صندوق واحد.
تابع أداء السوق العقاري في البلد الذي تستثمر فيه لأن هذا بالطبع سيؤثر على عوائد الأصول المالية في الصندوق.
نقدم لك الآن أفضل شركات تداول الفوركس والأسهم أو الذهب أفضل مواقع شركات البورصات والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة. توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
من خلال منصة Interactive Brokers، يمكنك تداول حصص صناديق REIT المدرجة في السوق السعودي بسهولة، تمامًا مثل تداول الأسهم في البورصة. تتميز هذه الصناديق بالسيولة العالية، مما يعني أنه يمكن شراء وبيع الحصص في أي وقت، والاستفادة من تقلبات السوق العقاري. هذه المرونة في التداول تجعل من الاستثمار في العقارات تجربة مشابهة للاستثمار في سوق الأسهم، حيث يمكن جني الأرباح من العوائد المستمرة ومن ارتفاع قيمة الأصول.
باختصار، الاستثمار في صناديق REIT عبر منصة Interactive Brokers هو طريقة مبتكرة لامتلاك حصة في العقارات في السعودية بمبلغ بسيط، ويوفر لك سيولة ومرونة مشابهة للاستثمار في الأسهم.
الصناديق مناسبة للمبتدئين في عالم التداول، ويمكنهم الربح من خلال الاستثمار في الأصول المالية المختلفة فيه، ومن أجل ربح مضمون ننصحهم بــ:
ابحث عن صناديق عقارية لها أداء مالي جيد ومستقر.
قم بتوزيع رأس مالك في أكثر من صندوق عقاري.
يجب معرفة أنواع الصناديق وفوائدها ومزاياها وكذلك عيوبها قبل الاستثمار فيها.
ابدأ بمبلغ استثماري صغير في حساب التداول حتى لا تخسر أموالك في البداية.
لا تتوقع ربحًا سريعًا، لأن الاستثمار العقاري عمومًا يحتاج إلى صبر ووقت طويل.
تابع أداء السوق العقاري في البلد الذي تقوم بالاستثمار العقاري فيه.
مسالة الضرائب على صناديق الاستثمار العقارية مهمة بالنسبة للمستثمرين، لأن هناك بلدان تقوم بعمل إعفاءات على هذه الصناديق.
نلقي نظرة خاصة على الضرائب على هذه الصناديق في بلدان الخليج:
الإمارات العربية: قرار مجلس الوزراء بإعفاء صناديق الاستثمار من ضريبة الشركات ماعدا الصندوق العقاري العام للدخل، بشرط أن تكون الضريبة 5 % على الأصول على أن لا تتجاوز حصص الملكية في صندوق الاستثمار من 30 إلى 50 % لكل المستثمرين.
السعودية: تقوم المملكة بعمل إعفاءات ضريبية على صناديق الاستثمارات العقارية، عدا فرض ضريبة القيمة المضافة على إدارة وتأجير العقارات وفرض نسبة الزكاة الشرعية عليها.
الكويت: لا توجد ضرائب كبيرة على صناديق الاستثمار العقارية، سوى ضريبة الاستقطاع 10 % من الأرباح.
هل أثار هذا اهتمامك؟ تعمق أكثر في حكم تداول الخيارات الثنائية (عقود الأوبشن) وماهيتها!
هناك أمثلة عديدة على صناديق الاستثمار العقارية الناجحة في بلدان الخليج العربية مثل:
السعودية: صندوق الرياض ريت – صندوق جدوى – صندوق الأهلي كابيتال.
الإمارات: صندوق الإمارات ريت.
قطر: صندوق بورصة قطر للعقارات.
الكويت: صندوق الوطني العقاري- صندوق بيت التمويل الكويتي.
البحرين: صندوق إنفست ريت للعقارات التجارية.
من خلال تعاون بين Interactive Brokers وSNB Capital، يمكن الآن للمستثمرين الدوليين الوصول إلى سوق الأسهم السعودي،
قد يبدو من غير الواقعي التفكير في امتلاك حصة في عقار بالسعودية بمبلغ قدره 1000 ريال، لكن هناك خيارات مبتكرة تجعل هذا الأمر ممكنًا، خاصة من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (REITs) المتاحة عبر منصة Interactive Brokers.
ختامًا؛ تتضح أهمية صناديق الاستثمار العقارية وتنوع أرباحها للمستثمرين، وتعدد أنواعها أيضًا وكل نوع منها لها مزايا عديدة يمكن استغلالها من قبل المستثمرين، لذلك يمكنك اتخاذ قرار الاشتراك في صندوق استثماري عقاري بعد قراءة المقال جيدًا.
نعم، صناديق الاستثمار العقاري مناسبة للمبتدئين في عالم التداول لأنها وسيلة ربح جيدة قليلة المخاطر وتحقق دخل ثابت ولا تحتاج إلى خبرة كبيرة للاستثمار فيها.
يمكنك اختيار صندوق استثماري يتوافر فيه استثمار آمن وضمان دخل ثابت من تأجير أو بيع العقارات، والرسوم الخاصة به قليلة، ويجب وضع مقارنة بين أنواع الصناديق حسب مخاطرها والربح المتوقع منها.
يؤثر التضخم على زيادة أسعار العقار وزيادة الإيجارات وهو ما يساعد على زيادة ربح الصندوق الاستثماري، لكن مع وجود عيبًا في ذلك وهي زيادة تكاليف ورسوم الصندوق وبالتالي يؤثر على عائد وربح الاستثمارات. كما أن التضخم يعني مزيد من تقلبات الأسعار وهو ما يقلل الطلب على العقارات في بعض الأحيان.
صناديق الاستثمار العقاري (REITs) هي أدوات استثمارية تجمع الأموال من المستثمرين لشراء وتطوير العقارات بهدف تحقيق دخل من الإيجارات أو بيع العقارات.
يتم الربح من توزيعات الأرباح المستمرة من الإيجارات، بالإضافة إلى ارتفاع قيمة العقارات على المدى الطويل، ما يمكن أن يؤدي إلى زيادة رأس المال.
هناك صناديق عقارية تركز على الاستثمارات السكنية، التجارية، والفنادق، وتختلف حسب نوع الأصول التي تستثمر فيها
المخاطر تشمل تقلبات سوق العقارات، انخفاض الطلب على الإيجارات، ومخاطر الفائدة المرتفعة التي تؤثر على تمويل العقارات.
نعم، حيث توفر هذه الصناديق فرصة للمستثمرين المبتدئين للوصول إلى سوق العقارات بتكلفة أقل من شراء عقار مباشر.
يعتمد ذلك على هيكل الصندوق، فبعض الصناديق مصممة لتكون متوافقة مع الشريعة، حيث تلتزم بعدم الدخول في استثمارات تتعارض مع الأحكام الإسلامية
من بين الشركات الأكثر توزيعًا للأرباح: سابك، بنك الراجحي، وأرامكو السعودية، حيث تسعى هذه الشركات لتقديم عوائد منتظمة للمستثمرين.
تحتاج لاستشارة لمعرفة كيفية التداول في صناديق الاستثمار العقاري
احصل على نصائح استثمارية مُخصصة، مصممة بعناية وفقًا لأهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر. سيقدم لك خبراؤنا استراتيجيات مدروسة لتحسين محفظتك الاستثمارية، وتعزيز العوائد، وتقليل المخاطر بفعالية.
دليل شامل عن أدوات التداول: كل ما تحتاج معرفته لتصحيح قراراتك
ولأنها متنوعة وكثيرة قد لا يعرف دورها الكثير من المستثمرين أو قد يخلط البعض بينها وبين أدوات أخرى، و...
02/02/2025
صناديق الاستثمار المشتركة | أنواعها ميزاتها عيوبها
علاوًة على ذلك هي تعد خيارًا جذابًا للكثير من المستثمرين، وذلك لأنها توفر لهم فرصة الوصول إلى مجموعة...
05/02/2025
صناديق الاستثمار المتداولة ETFs | مزايا أفضل أداة استثمارية مرنة
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟ تعتبر صناديق الاستثمار إحدى أنواع الأصول الاستثمارية التي لها م...
06/02/2025
حكم صناديق الاستثمار في الإسلام وقانونية الاستثمار فيها
ما هي صناديق الاستثمار في 2025 ؟ تعد صناديق الاستثمار إحدى أهم الأدوات المالية التي تنقسم إلى أ...
04/02/2025
كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات في عام 2025
النقاط الرئيسية: اختر مؤشراً معيناً مثل مؤشر S&P 500 للبدء في الاستثمار في صناديق المؤشرات....
01/02/2025
أهم منصات التداول العربية والدولية (والإسلامية منها)
العالم أصبح قرية صغيرة، وكذلك التداول بفضل منصات التداول عبر الانترنت والتي مكنت المستخدمين من التدا...
28/08/2024