دليل تداول سهم البنك الأهلي السعودي (1180)
-
01/04/2025
الملخص
يعد البنك الأهلي السعودي أكبر المؤسسات المالية في السعودية، حيث يقدم خدمات مصرفية رائدة منذ تأسيسه عام 1953. يتميز سهم البنك بجودته وأدائه المستقر، إذ حقق نموًا مستمرًا في توزيعات الأرباح ونسب الربحية. و لدية منصة تداول تتيح للمستثمرين شراء أسهمه بسهولة، مع نصائح لمراقبة السوق ومؤشرات الدعم والمقاومة.
- سعر سهم الأهلي: نظرة على الأداء الحالي في 2025
- أداء سهم البنك الأهلي: تحليل للاتجاهات التاريخية
- كيفية الاستثمار في أسهم البنك الأهلي السعودي
- آلية تداول سهم البنك الأهلي السعودي في السوق السعودي (تداول)
- تحليل فني لسهم الأهلي: قراءة مؤشرات السوق
- مقارنة بأداء المؤشر العام للسوق السعودي (تاسي)
- توقيت شراء سهم الأهلي: متى يكون مناسبًا؟
- أهم المؤشرات المالية لسهم البنك الأهلي
- استراتيجيات النمو والتوسع للبنك الأهلي السعودي
- تأثير الشركات التابعة: نظرة على الأهلي كابيتال
- العوامل المؤثرة على سعر سهم البنك الأهلي السعودي
- تحديات وفرص استثمار سهم البنك الأهلي
- الاستثمار العقاري من خلال البنك الأهلي: نظرة عامة
- استكشاف بدائل الاستثمار في السوق السعودي
- هل تريد المساعدة في بدء التداول على سهم غير البنك الاهلي السعودي ؟
- بماذا يختلف البنك الأهلي السعودي عن البنوك التقليدية الأخرى
- ما هي سياسة توزيع الأرباح للبنك الأهلي السعودي
- هل يمكن للأجانب الاستثمار في سهم البنك الأهلي السعودي
- ما هو الحد الأدنى للاستثمار في سهم البنك الأهلي السعودي
- هل يعتبر سهم البنك الأهلي السعودي مناسبًا للمستثمرين المبتدئين
- ما هي أهم النصائح للمتداولين في السوق السعودي
- كيفية فتح حساب استثماري وشراء الأسهم
يعتبر البنك الأهلي السعودي أكبر مؤسسة مالية في المملكة، حيث يقدم مجموعة رائدة من الخدمات المالية والمصرفية العالمية، ويعمل وفق أحدث التقنيات والمعايير، ومنذ تأسيسه في عام 1953م بموجب مرسوم ملكي وهو يطور أساليبه وخدماته، وقد أسس في عام 1996م هيئة شرعية لمناقشة العقود المالية واستبعاد شبهة الربا منها، وتحول البنك إلى شركة مساهمة في 1997م.لذلك قد تتسائل هل هو فعلا يحمل فرصا للنمو في السوق السعودي ؟
سعر سهم الأهلي: نظرة على الأداء الحالي في 2025
تشير توقعات سهم الأهلي إلى أن القيمة السوقية للسهم وقت كتابة المقال 33.10 ريال سعودي، وأداء مؤشره متجه للهبوط بنسبة 0.15 (0.45%) ومراكزه مغلقة حالياً.
خلال الشهر الماضي سجل البنك الأهلي السعودي أسهم مقاومة وصلت إلى 34.65 ريال سعودي، وسجل دعم انخفض إلى 32.60 ريال سعودي، وبالتالي فإن الفرق بين الدعم والمقاومة 2.05 ريال سعودي، وفي العموم تنخفض قيمة السهم بنسبة 0.75% مع كل عملية تداول.
أداء سهم البنك الأهلي: تحليل للاتجاهات التاريخية
يعتبر سهم بنك الاهلي التجاري من الأسهم عالية الجودة بالنسبة لباقي الأسهم السعودية، حيث تقدم هوامش صافي ربح تقدر بـ(57.5%) وهي أعلى من العام الماضي بحوالي 0.4%، كما أن أرباح الأسهم في نمو مستمر بنسبة 16.6% سنوياً، وقد بقيت هذه النسبة ثابتة على مدار السنوات الخمس السابقة.
كما أن نمو توزيعات ارباح البنك الاهلي هذه السنة وصل إلى 16.8% متجاوزاً متوسط الخمس سنوات السابقة، بالإضافة إلى متوسط نمو أرباح أسهم البنوك عامتاً 15.3% سنوياً.
كيفية الاستثمار في أسهم البنك الأهلي السعودي
توجد منصة تداول خاصة بالبنك الاهلي التجاري يمكنك التداول من خلالها على سهم البنك الاهلي السعودي من خلال اتباع الخطوات التالية:
ادخل إلى موقع الأهلي تداول الذي يعتبر من افضل شركات التداول وأيضا يعتبر منصة التداول الرسمية الخاصة بالبنك.
اضغط على فتح حساب استثماري جديد، ثم وافق على اتفاقية التعامل مع الشركة.
سجل معلومات البطاقة البنكية أو الهاتف المصرفي.
دون رقم التفعيل المرسل عبر الهاتف المحمول.
اكتب كل البيانات الخاصة بك في خانات المعلومات المطلوبة.
اجب عن الاسئلة التي تظهر في صفحة الاستبيان.
ادخل رقم الجوال والبريد الإلكتروني، وانشئ اسم مستخدم وكلمة مرور.
بعد دخولك للموقع سيطلب منك عمل محفظة سواء كانت للتداول المحلي أو الصناديق الاستثمارية.
بعد فتح محفظة البنك الاهلي أبدأ في شراء الأسهم الخاصة بالبنك.
آلية تداول سهم البنك الأهلي السعودي في السوق السعودي (تداول)
تتوفر العديد من الآليات التي يمكن من خلالها تداول سهم البنك الأهلي السعودي في السوق السعودي تداول عن طريق اتباع بعض النصائح المهمة كالتالي:
انظر إلى اتجاه السوق الأمريكي أولا والمؤشرات الخاصة به، ومن ثم أعد تحليلك وفقا لذلك مع متابعة خاصة حول مؤشر تاسي هذا الشهر ( أبريل من العام 2025 )
يجب متابعة المستثمرين لمعرفة اتجاهاتهم في الوقت الراهن ومدى استعدادهم لدخول القطاع المالي.
حدد مكان سعر سهم البنك الأهلي على الرسم البياني ما إذا كان قريب من مستويات الدعم أو المقاومة.
ابحث عن الدورات التعليمية التي يقدمها المتخصصون عن الاستثمار في سهم البنك التجاري الدولي.
تحليل فني لسهم الأهلي: قراءة مؤشرات السوق
العديد من المواقع المتخصصة تقوم بعمل تحليلات فنية لأسهم الشركات والمؤسسات في السعودية مثل ارامكو السعودية ويمكن الاطلاع على تحليل سهم الأهلي من خلال قياس معدلات معينة منها:
معدل التذبذب الخاص بالسهم يشير إلى الحياد.
أما متوسط حركة السهم فهو يشير إلى نشاط بيع قوي.
أما المؤشر العام فيشير إلى نشاط بيع طبيعي.
مقارنة بأداء المؤشر العام للسوق السعودي (تاسي)
تشير التقارير المالية الأخيرة إلى أن سهم الأهلي التجاري يواجه أداء المؤشر العام للسوق السعودي تاسي انخفاض في قيمته خلال الفترة السابقة، والتحليلات تبين الآتي:
أثناء ارتفاع قيمة السهم واجهت مقاومة عند خط اتجاه أثناء حركة السهم عند القناة الموازية، مما أدى إلى انخفاض السعر.
مما أدى إلى تحديد مستويات الدعم الفورية عند 11500 تصل إلى 11600.
إذا انفض المؤشر تحت منطقة الدعم الحرجة، سوف يؤدي ذلك إلى انخفاض السعر بشكل أكبر.
ينصح الخبراء بتوخي الحذر قبل التفكير في أي صفقات شراء هذه الفترة.
توقيت شراء سهم الأهلي: متى يكون مناسبًا؟
عامتاً يمكن شراء سهم الأهلي عند فتح التداول في تمام الساعة العاشرة صباحاً، وحتى الساعة الثالثة وعشرين دقيقة بعد الظهر، لكن ينصح الخبراء بانتظار نزول السهم إلى أدنى منطقة دعم ممكنة قبل اتخاذ قرار الشراء، لأن هذه اللحظة هي التي يحدث بعدها الارتفاع لسعر السهم.
أهم المؤشرات المالية لسهم البنك الأهلي
بحسب أخبار سهم الأهلي الواردة عن التقارير الرسمية فإنه يمكن الاطلاع على المؤشرات المالية للسهم كالتالي:
القيمة السوقية 198600 مليون ريال سعودي، بينما عدد الأسهم الكلي هو ستة مليار سهم.
ربحية السهم خلال سنة 3.43 ريال سعودي، بينما الربح المخفض كان 3.34 ريال سعودي.
وبالنسبة للقيمة المدفترة حسب آخر فترة معلنة للسهم 27.98 ريال سعودي.
أما القيمة الأسمية للسهم فهي 10 ريال سعودي.
مكرر الارباح التشغيلية آخر سنة 9.64 ريال سعودي.
عوائد التوزيع النقدي أخر سنة 5.29 ريال سعودي، أما العائد على متوسط الأصول 1.91 ريال سعودي، أما العائد على متوسط حقوق المساهمين 12.83 ريال سعودي.
لبدء تداولك نرشح لك منصات من خارج السعودية تضمن مرونة في الخدمات المالية داخل وخارج المملكة العربية السعودية و توفر هذه الشركات حسابات تداول اسلامية دون رسوم اضافية.
استراتيجيات النمو والتوسع للبنك الأهلي السعودي
يركز البنك الأهلي التجاري هذه الفترة على الزخم الحاصل في طلب القروض والتمويل، بسبب المشاريع الضخمة التي تقوم بها المملكة العربية السعودية هذا الشهر أبريل والتزامها برؤية خطة المملكة 2030 والأحداث العالمية التي سوف تستضيفها خلال الفترة القادمة كما يحصل مع شركات اخرى مثل سهم سابك، بالإضافة إلى النمو المتزايد في قطاع التطوير العقاري في الفترة الأخيرة.
وقد زادت نسبة القروض إلى الودائع في البنك إلى 78% لهذا توجد مساحة كبيرة للتوسع بسبب تمتع قطاع البنوك السعودي بسيولة نقدية ضخمة، وذلك بالرغم من قلة الودائع في البنوك، وقد يتعاون البنك الأهلي السعودي مع البنك المركزي في المستقبل من أجل دعم القروض المستقبلية.
تأثير الشركات التابعة: نظرة على الأهلي كابيتال
أكدت شركة الأهلي المالية أن العام السابق شهد ارتفاعات مدهشة في سوق الأسهم السعودي، وأكدت الشركة أنها تغطي مايصل إلى 70% من مجمل أسهم الشركات السعودية، وأن العام الجديد سوف يشهد نمو في الأرباح يصل إلى 8%.
العوامل المؤثرة على سعر سهم البنك الأهلي السعودي
توجد مجموعة من العوامل المؤثرة على أداء سهم البنك التجاري السعودي، ومنها:
القوائم المالية للبنك الاهلي وبخاصة فيما يتعلق بالتقارير المالية التي يصدرها البنك، التي تعلن عن الأرباح والإيرادات.
التطورات الاقتصادية العامة في المملكة العربية السعودية، وبخاصة السياسات التي تؤدي إلى النمو الاقتصادي.
المنافسة في القطاع المصرفي تعلب دور كبير في تحديد أسعار أسهم البنوك.
بالإضافة إلى العوامل الجيوسياسية والظروف المعيشية في المملكة، مثل التوترات الاقتصادية والإقليمية.
تحديات وفرص استثمار سهم البنك الأهلي
يمكن تلخيص التحديات التي يمكن أن توجد في الاستثمار في سهم 1180 (رمز سهم البنك الأهلي السعودي) كالتالي:
التقلبات الاقتصادية نتيجة للأحداث السياسية في المملكة، يمكن أن تؤثر على حركة تداول السهم.
المنافسة الشديدة في القطاع المصرفي يمكن أن تؤثر على سعر السهم.
حدوث أي تغيير في السياسة النقدية للبنك الأهلي التجاري، من الممكن أن يؤثر في قيمة السهم.
ورغم تلك المخاطر يظل الاستثمار في البنك الأهلي التجاري يتمتع بالمميزات الآتية:
سهم بجودة عالية تابع لمؤسسة رائدة في مجال البنوك.
تتنامى قيمة السهم بشكل مستدام وفقاً لسجلات تقارير سعر السهم.
يوزع البنك أرباح الأسهم على المستحقين بانتظام.
الاستثمار العقاري من خلال البنك الأهلي: نظرة عامة
يقدم البنك التجاري السعودي مجموعة من الحلول المالية المتميزة من أجل تمكين المواطنين في المملكة من بناء بيوت خاصة بهم، مما يساهم في تطوير مجال العقارات على مدى الأعوام السابقة، وتتيح إدارة التطوير العقاري بالبنك الأهلي السعودي القروض الخاصة بها بالمميزات التالية:
أقل من 1% رسوم إدارية بحد أقصى 5000 ريال سعودي.
يصل التمويل إلى 90% من قيمة العقار للتمويل الأول.
أما التمويل للمرة الثانية وما بعدها فيصل إلى 70% من قيمة العقار.
تتوافق جميع القروض مع ضوابط الشريعة الإسلامية.
تتوفر حلول مرنة مثل تمويل المرابحة بهامش ربح ثابت.
كافة الحلول تتيح الحصول على تمويل بقيمة 7 مليون ريال سعودي.
استكشاف بدائل الاستثمار في السوق السعودي
توجد العديد من طرق الاستثمار في المملكة العربية السعودية منها:
الاستثمار في الأسهم من خلال سوق تداول.
شراء الصكوك التي تمثل امتلاك لجزء من أصل.
يمكنك وضع مدخراتك في حسابات التوفير الإسلامية التي تعمل بنظام المرابحة.
ضخ أموالك في أحد المشاريع على منصات التمويل الجماعي.
يمكنك كذلك أن تستثمر في سوق العقارات السعودي الذي ينمو بوتيرة سريعة في الفترة الأخيرة.
التداول في سهم البنك الاهلي يعتبر استثمار مضمون إذا كنت ترغب في سهم يحفظ قيمته خلال كل التقلبات التي يمكن أن يتعرض لها أثناء التداول.
الخاتمة
ختاما نوضح ان التداول في سهم البنك الاهلي يعتبر استثمار مضمون إذا كنت ترغب في سهم يحفظ قيمته خلال كل التقلبات التي يمكن أن يتعرض لها أثناء التداول.و تشمل استراتيجيات التوسع الحالية في البنك زيادة القروض لدعم المشاريع الكبرى، بينما تؤثر التقلبات الاقتصادية والمنافسة المصرفية على قيمة السهم. و الاستثمار في سهم البنك الأهلي يوفر مزايا متعددة مثل الاستقرار وتوزيع الأرباح بانتظام، مع فرص النمو في سوق العقارات والخدمات المالية الإسلامية.
