ما هي شركة فرايزون Verizon
شركة فرايزون Verizon هي واحدة من أكبر الشركات في مجال الاتصالات في الولايات المتحدة الأمريكية، حيث تقدم مجموعة واسعة من الحلول والخدمات في مجالات الهاتف المحمول، الإنترنت، وتكنولوجيا المعلومات. تأسست الشركة في عام 2000، وهي نتاج اندماج بين شركة "Bell Atlantic" و"Vodafone AirTouch". منذ ذلك الحين، استطاعت فرايزون أن تتوسع وتتحول إلى شركة رائدة في توفير شبكات الجيل الخامس (5G)، مما ساهم في تحسين جودة الاتصال وتقديم خدمات أسرع وأكثر استقرارًا للمستخدمين. تمتلك Verizon شبكة ضخمة من الأبراج والأقمار الصناعية، مما يتيح لها الوصول إلى مناطق نائية وصعبة في البلاد. تهدف الشركة إلى تلبية احتياجات عملائها من خلال توفير خدمات متقدمة تشمل إنترنت النطاق العريض، وخدمات التلفزيون عبر الإنترنت. تتميز الشركة بتركيزها على الابتكار والتكنولوجيا، مما يجعلها قادرة على التكيف مع التغييرات السريعة في سوق الاتصالات. تعد استراتيجية Verizon من أبرز عوامل نجاحها. إذ تركز الشركة على تطوير بنيتها التحتية وتقديم خدمات مبتكرة - بما في ذلك تطبيقات وخدمات الإنترنت التي تعتمد على تقنيات الذكاء الاصطناعي. والتي ساهمت في تعزيز رضا العملاء وزيادة ولائهم. بالإضافة إلى ذلك، تقوم بعمليات استحواذ واستثمار في شركات تكنولوجيا جديدة لتعزيز قدرتها التنافسية في السوق.
يشهد سهم شركة فرايزون Verizon ديناميكية كبيرة في أدائه، حيث يرتبط بشكل وثيق بأداء السوق العام ومعدل الطلب على خدمات الاتصالات. منذ طرحه في البورصة، تمكن السهم من جذب انتباه المستثمرين بسبب استقراره وارتفاع عوائده. مع استمرار الشركة في الاستثمار في تكنولوجيا الجيل الخامس، يشير العديد من المحللين إلى أن هناك فرصة للنمو انطلاقًا من الطلب المتزايد على خدمات النطاق العريض والاتصالات عالية السرعة. في السنوات الأخيرة، سجل سهم الشركة ارتفاعات ملحوظة، حيث تمكن من تجاوز بعض التقلبات في السوق. يُعتبر السهم من الخيارات المفضلة للمستثمرين الباحثين عن استثمارات مستقرة تدعمها عوائد مستدامة. يجب متابعة تحركات السوق والتغيرات الجيوسياسية، حيث أن أي تغييرات قد تؤثر على الأداء العام للسهم. يساهم التحليل الفني للسهم، الذي يعتمد على دراسة أنماط الأسعار والتوجهات السابقة، في توجيه قرارات المستثمرين حول الشراء أو البيع. كما أن تداول السهم في بيئة اقتصادية غير مستقرة يستدعي الانتباه إلى العوامل الخارجية التي قد تؤثر على حامل السهم، مثل سياسات الحكومة والقرارات المتعلقة بالضرائب والتشريعات في قطاع الاتصالات.
أداء الشركة
منذ طرح سهم Verizon في البورصة، شهد تاريخها العديد من اللحظات البارزة التي ساهمت في تشكيل صورة الشركة اليوم. من أهم اللحظات التي يتذكرها المستثمرون هي فترة الازدهار المالي في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، حيث كانت الشركة تتمتع بنمو مستمر في قاعدة عملائها وعوائدها المالية. كما تعتبر الصفقة الاستراتيجية التي أعلنت عنها الشركة للاستحواذ على AOL وYahoo من اللحظات التاريخية التي أثرت على نمط عمل الشركة. في السنوات التي تلت ذلك،
تأثرت Verizon في البداية بتحديات السوق للمنافسة مع شركات الاتصالات الأخرى، مما أدى إلى تقلبات في الأسعار. لكن الشركة تواصل إعادة هيكلة أعمالها لتلبية متطلبات السوق المتغيرة، والتي أدت إلى استعادة الثقة في سهمها وتحقيق طفرة في قيمتها السوقية. خلال فترة الجائحة، أثبت سهم vz قوته في مواجهة الأزمات، حيث زادت الاحتياجات للاتصالات والإنترنت بسبب زيادة الاعتماد على العمل عن بعد. بعد الاجتياز الناجح لتداعيات الجائحة، بدأ السهم في تحقيق مكاسب واضحة، مما أعطى إشارة إيجابية للمستثمرين. ومع الإطلاق للجيل الخامس، يعتقد الكثيرون أن فرايزن قد تتمكن من التأقلم مع التغيرات التكنولوجية وتعزيز مكانتها في السوق.
التحليل المالي
يواجه قطاع الاتصالات، وخاصة شركة Verizon، العديد من التحديات في السوق مما يتطلب تحليلًا دقيقًا لبياناتها المالية. تعتبر من الشركات الرائدة في هذا القطاع، ولديها القدرة على المنافسة بفضل قدراتها المؤسسية والمالية. تولي الشركة أهمية كبيرة للابتكار وتطوير التقنيات الحديثة، مما ساعدها على الحفاظ على مكانتها السوقية. يتزايد الطلب على خدمات النطاق العريض والاتصالات بسبب تزايد عدد أجهزة الهواتف الذكية واستخدام الإنترنت في حياتنا اليومية. كما تدعم نموها من خلال الشراكات الاستراتيجية مع الشركات الناشئة والابتكارات التكنولوجية، مما يسهم في تحقيق نتائج مالية إيجابية. في السنوات الأخيرة، كان العائد على الأسهم محور اهتمام المحللين حيث يشير الأداء المستدام إلى أن قد تتجاوز التحديات الحالية وتحقق عوائد أكبر للمستثمرين. يعتبر الاستثمار في الأسهم الصادرة عن خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يسعون إلى تنويع محفظتهم المالية ضمن سوق الاتصالات.
تمثل السيولة والديون عاملين مهمين في التحليل المالي لشركة Verizon. بدأت الشركة في تحسين سيولتها منذ عام 2020 من خلال تنفيذ استراتيجيات لخفض التكاليف وتعظيم الإيرادات. على الرغم من وجود عبء ديون، إلا أن تمكنت من إدارة ديونها بشكل فعال. تحظى الشركة بسمعة قوية في السوق وقدرتها على سداد ديونها في الوقت المناسب. تعتبر نسب السيولة لدى مشجعة، حيث تتمتع برأس مال ميسر يمكنها من الاستمرار في النمو وتعزيز مركزها المالي. تعتمد الشركة على تحقيق تدفقات نقدية قوية لضمان سداد الديون وتحقيق عوائد مستدامة للمستثمرين. في السنوات القادمة، من المتوقع أن تشهد تحسينات إضافية في مستويات السيولة مع زيادة الطلب على خدمات البيانات والاتصالات السريعة. تعتمد أيضًا تقنيات التحليل المالي لمراجعة احتياجاتها التمويلية والتوجهات المستقبلية التي قد تعزز من وضعها المالي. يعد فهم مستقبل السيولة أحد الجوانب التي يجب الانتباه إليها من قبل المستثمرين لتحديد فرصهم الاستثمارية في الشركة.
توقعات المحللين في منصة البيت العربي هذا العام 2025
تتباين توقعات المحللين حول سهم Verizon، حيث يشير العديد منهم إلى أن الشركة قد تشهد نموًا ملحوظًا في السعر نتيجة لمرونتها في مواجهة التحديات الحالية والابتكار المستمر في خدمات الاتصالات. يتوقع المحللون أيضًا أن تعتمد استراتيجيات جديدة لدعم تنافسيتها في السوق، مما قد يؤدي إلى أداء إيجابي للسهم في المستقبل. بالنظر إلى القطاعات المتنامية التي تستثمر فيها ، مثل 5G والإنترنت المتنقل، يزيد التفاؤل بين المحللين حول استدامة نمو العائدات. أيضًا، يعتقد المحللون أن الطلب العالمي على الإنترنت والاتصالات سيتزايد بشكل كبير، مما قد يوفر فرصًا جديدة لشركة . بالنهاية، نصح المحللون المستثمرين بمتابعة أداء السهم في الفترات القادمة مع التركيز على التحليلات البيانية والتوقعات الاستثمارية لإدراك متى يكون الوقت المناسب للدخول أو الخروج من السوق. باستمرار تحسين الأنشطة التجارية، يُتوقع أن تبقى ضمن الشركات الرائدة في قطاع الاتصالات.
تشير الآراء إلى أن الشركة قد تواجه تحديات بسبب المنافسة الشرسة في السوق، خاصة من شركات الاتصالات الناشئة. في المقابل، تتوقع تحليلات أخرى نجاح Verizon في توسيع أعماقها السوقية من خلال تقديم خدمات جديدة وتقديم تكنولوجيا مبتكرة. تعمل Verizon على بناء شراكات جديدة وتعزيز تقديم خدماتها، مما يجعلها قادرة على التكيف مع التغيرات السريعة في صناعة الاتصالات. ومع اهتمام المستثمرين المستمر بخدمات الجيل الخامس، يبقى لVerizon قدرة على تأمين حصتها السوقية وزيادة العوائد. من المهم أن يراقب المستثمرون ما إذا كانت Verizon ستبقى ملتزمة بالابتكار والتكنولوجيا لتحقيق الأهداف المالية. إذا تمكنت Verizon من تجاوز التحديات الحالية وتقدمت في تقديم خدماتها، فمن المتوقع أن يبقى السهم جاذبًا للاستثمار.
تعد مسألة الحلال والحرام في الاستثمار من المواضيع التي تلقى اهتمامًا كبيرًا بين المستثمرين المسلمين. بالنسبة لأسهم شركة Verizon، يختلف العلماء في الآراء حول مدى شرعيتها. تشير بعض المراجع إلى أن استثمار في الأسهم يعتمد على أنشطة الشركة. بما أن Verizon تعمل في مجال الاتصالات، التي تعد من الحاجات الأساسية، يراها البعض حلال، نظرًا لأن الشركة لا تستثمر في مجالات مثل القمار أو البنوك الربوية. ومع ذلك، هناك آراء أخرى تشير إلى أن بعض الأنشطة المساندة للشركات الكبرى قد تكون محل تساؤل، مما يتطلب من المستثمرين المسلمين توخي الحذر في استثماراتهم. من المهم الرجوع إلى المصادر الدينية الموثوقة واستشارة علماء الدين قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. لذا، يُنصح المسلمون الراغبون في الاستثمار في Verizon بمراجعة النشاطات التي تقوم بها الشركة والتحقق من توافقها مع المبادئ الإسلامية. من الضروري أن يكون عليهم تقديم مشورة مالية مستندة إلى مصادر دينية متخصصة لضمان صحة اختياراتهم الاستثمارية.
ما هي الخدمات والحلول التي تقدمها
تقدم شركة Verizon مجموعة متنوعة من الخدمات والحلول التي تلبي احتياجات الأفراد والشركات، بما في ذلك خدمات الهواتف المحمولة، النطاق العريض، وخدمات التلفزيون. تسعى الشركة لتقديم أفضل الحلول التكنولوجية عبر منتجات متقدمة تساعد على الربط بين المستخدمين. من الخدمات البارزة التي تقدمها هي خدمات الإنترنت عالي السرعة، والتي تعتبر أساسية في العصر الحديث. كما تقدم خدمات الهاتف المحمول بخطط متعددة تناسب مختلف الفئات. بالإضافة إلى ذلك، توفر حلولاً مؤسسية تتضمن برامج اتصال متقدمة للشركات الكبرى والمتوسط ة. بالمقارنة مع شركات مثل AT&T وT-Mobile وSprint،
تتميز بتغطية واسعة وجودة عالية للخدمات، مما يجعلها خيارًا مفضلاً لكثير من المستخدمين.
خطط متنوعة بأسعار تنافسية
إنترنت عالي السرعة تخفيضات للمشتركين
خطة غير محدودة مفيدة
تغطية جيدة
كيف تبدأ تداول سهم سهم فرايزون في 2025
لبدء تداول سهم Verizon، يجب أولاً اختيار وعاء استثماري موثوق ومرخص. من الضروري فتح حساب تداول مع شركة وساطة معتمدة تقدم خدمات تداول سهلة وشفافة. يجب على المستثمرين اختيار شركة تدعم تداول الأسهم في الأسواق العالمية وتوفر الأدوات والموارد التعليمية اللازمة. بعد فتح الحساب، يمكن للمستثمر البحث عن المعلومات المالية عن سهمها، بما في ذلك الأسعار والتحليلات. يمكن استخدام منصات التداول المختلفة لمتابعة تحركات السوق وتنفيذ الصفقات. من المهم أن يتعلم المستثمر مبادئ التحليل الفني والأساسي لتمكين نفسه من اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. ينصح الخبراء بمواءمة التداول مع أهداف الاستثمار المحددة واتباع استراتيجيات إدارة المخاطر بشكل صارم لضمان أمان الأموال المستثمرة.
في إطار النظر إلى مقارنات الشركات، يمكن أن نرى أنها تتنافس مع عدد من الشركات البارزة في قطاع الاتصالات. إليك نظرة مختصرة عن أربع شركات مشابهة: - AT&T: شركة رائدة تقدم تشكيلة متنوعة من خدمات الاتصالات. الميزات تشمل تغطية شاملة، لكن تواجه تحديات في الأداء المالي. الأسعار أعلى بعض الشيء بالمقارنة مع Verizon.
T-Mobile: معروفة بتقديم العروض المغرية وخططها المرنة. تعاني الشركة أحيانًا من تراجع جودة الخدمة في بعض المناطق، لكنها تجذب المستخدمين بسبب الأسعار المعقولة.
-Sprint: تعتمد على الأسعار التنافسية لتقديم خدماتها، لكن جودة الخدمة تحتمل التحسين. تعد خياراً اقتصادياً، لكن تغطيتها ليست بنفس الجودة التي تقدمها
Comcast تعد المنافس الأكثر شراسة في سوق النطاق العريض، لكنها لا تقدم خدمات الهاتف المحمول بنفس النجاح، مما يجعلها الخيار الأكثر شمولاً للمستخدمين.
تقدم (VZ) مجموعة واسعة من الخدمات، بدءًا من الاتصالات للأفراد وصولاً إلى الحلول المؤسسية المتقدمة. تشمل تلك الخدمات الاتصال الصوتي، الإنترنت عالي السرعة، وكذلك خدمات الأمن السيبراني. بفضل استثماراتها المستمرة في التكنولوجيا، تسعى الشركة لتقديم تجارب متكاملة ومبتكرة لعملائها. تركز Verizon على تقديم الخدمات السحابية والشبكات الخاصة للمؤسسات، مما يساعد الشركات على تحسين عملياتها وزيادة كفاءتها. كما تستثمر Verizon في تطوير التطبيقات الذكية والتي تدعم عملية التحول الرقمي للأعمال. من المتوقع أن تلعب دورًا رئيسيًا في توسيع نطاق خدمات الجيل الخامس، مما يعزز من تجربة المستخدم ويوفر إنترنت أسرع وأكثر فعالية. في المستقبل، يتعيّن عليها الابتكار واستغلال الفرص المتزايدة في السوق لضمان استمرارية نجاح قطاعها.
تشمل قائمة كبار المستثمرين في الشركة بعض الأسماء البارزة في عالم المال والاستثمار. من بينهم، "هارولد هينس" الذي شغل منصب المدير المالي في الشركة وأسهم بشكل كبير في تحقيق النجاح المالي للشركة. كما يجدر بالذكر أن "مارك ويست" كان من الأسماء المعروفة التي ساهمت في تطوير استراتيجيات الهواتف المحمولة للشركة. يؤثر تواجد هؤلاء المستثمرين على نمو Verizon وقدرتها على التأقلم مع التغيرات في السوق. تعتبر قراراتهم المالية والاستثمارية من العوامل الرئيسية في توجيه سياسة الشركة وقيمتها السوقية. يتطلع المستثمرون إلى مدى استدامة القيادة المالية وكيفية إدارتهم للمخاطر والفرص. يُعد ذلك عاملاً رئيسياً في اتخاذ قرارات الاستثمار.
إدارة المخاطر
قبل اتخاذ قرار شراء سهم الشركة ، ينبغي على المستثمرين التفكير في إدارة المخاطر لضمان حماية أموالهم. تعتبر دراسة السوق وتحليل الاتجاهات واحدة من الخطوات الأساسية لتقليل المخاطر. من المهم فهم الوضع الجيوسياسي والاقتصادي العالمي، حيث تؤثر الأحداث الكبيرة مثل الأزمات الصحية أو الاقتصادية على أداء الأسهم. كما يُنصح باستخدام استراتيجيات مثل التنويع في المحافظ الاستثمارية لتقليل المخاطر المرتبطة بحيازة سهم واحد. يعد تنوع الاستثمار عبر مختلف الأسهم في قطاعات متعددة الطريقة المثلى لحماية استثماراتك من التقلبات الحالية. يُعتبر تتبع الأخبار والمعلومات المتعلقة بالشركة أيضًا مجديًا لتفادي المخاطر المتوقعة. بالتالي، يُنصح المستثمرون بمتابعة التقارير المالية والتوقعات لمعدل التنمية وأية تطورات كبيرة تتعلق بسهم Verizon.
شكلت عدة شراكات وأخبار رئيسية بين عامي 2020 و2025 محاور مهمة في مسيرة الشركة. تعاونت Verizon مع شركات تكنولوجيا متعددة لتعزيز خدمات الجيل الخامس، مما يؤدي إلى تحسين الأداء والكمية الكلية لاستخدام البيانات. واحدة من الشراكات البارزة كانت مع شركة "Google" لتعزيز الحلول السحابية، مما يمكن Verizon من تقديم خدمات أكثر تطورًا لعملائها. زادت هذه الشراكات من قيمة السهم ورفعته بشكل مستمر. هناك أيضًا أخبار تتعلق بتوسيع نطاق خدمة البث، والتي تعتبر جزءاً من استراتيجية Verizon لتحسين تجربة العملاء. هذا يدل على أن الإدارة تستمر في البحث عن طرق لتوسيع نطاق أعمالها وزيادة إيراداتها الى الحد الأقصى.
يتسم قطاع الاتصالات بعدد من المؤشرات الحيوية التي ينبغي مراقبتها لفهم أداء سهمها بشكل أفضل. من بين هذه المؤشرات، يُعتبر معدل التحول من العملاء الحاليين إلى جدد من العوامل الأساسية التي تعكس نجاح استراتيجية التسويق. كما يمثل معدل نمو الإيرادات مؤشرًا رئيسيًا لفهم قدرة الشركة على الابتكار والحفاظ على القاعدة العملاء. من المهم أيضًا متابعة معدلات الفائدة التي يمكن أن تؤثر على القدرة المالية لـ Verizon وقدرتها على إدارة الديون. تعتمد على التحديث المستمر لمؤشرات أدائها لتكون في الطليعة، مما يعزز قدرتها على المنافسة في سوق الاتصالات المتغير. تتضمن هذه المؤشرات مستوى الخدمة، ومعدل من استخدام البيانات، وجودة الشبكة.
الرؤية المستقبلية لـ سهم شركة فرايزون
للسنوات القادمة، تمتلك Verizon رؤية مستقبلية قوية تستند إلى متطلبات السوق المتزايدة لكافة خدمات الاتصالات. مع التقدم التكنولوجي والتوسع في خدمات الجيل الخامس، يتوقع أن يصبح دور السهم محوريًا ليس فقط في تقديم خدمات الاتصالات، ولكن أيضًا في العديد من الحلول التقنية الأخرى. تُركز على الحفاظ على القيادة في السوق من خلال الاستثمار في الابتكار والبحث والتطوير، مما يضمن أن تظل في الصدارة من حيث توفير خدمات متقدمة تناسب احتياجات المستخدمين. من المتوقع أيضًا أن تواصل الشركة شراكات استراتيجية مع الشركات التكنولوجية الرائدة لتعزيز قدراتها. في ضوء الظروف الحالية والمستقبلية، يتوقع أن يشهد السهم ارتفاعًا مستدامًا بفضل الطلب المتزايد على الحلول المتسقة والذي يعزز من الرؤية الإيجابية لمستقبل الشركة.
تستعد Verizon لإطلاق مشاريع جديدة تهدف لتعزيز خدماتها وتوسيع نطاق حلولها. تتضمن هذه المشاريع الجديد استثمارات ضخمة في البنية التحتية الخاصة بشبكات الجيل الخامس، حيث يتوقع أن تبحر الشركة في المزيد من الابتكارات التقنية. كذلك، تشارك Verizon في مشاريع تحليل البيانات الكبيرة، حيث تستثمر في الذكاء الاصطناعي لتحسين خدمات العملاء. كما ستعمل على تعزيز سُبل الاتصال عبر التعاون مع الشركات المطورة للتطبيقات من أجل تقديم تجارب مستخدم جديدة ومثيرة. تتخطى مشروعات حدود السوق المحلي، حيث تسعى للتوسع إلى الأسواق الدولية لزيادة قدرتها على الربط بين الشبكات والخدمات بشكل احترافي. على المدى القريب، تعد المشاريع الجديدة بمثابة دعم كبير للشركة لتعزيز مكانتها ودعم نموها في السوق.
تلعب الأحداث الاقتصادية العالمية دورًا هامًا في أداء سهم الشركة، حيث يؤثر كل من التقلبات في أسعار الفائدة، الطلب العالمي، والأزمات غير المتوقعه على السوق بشكل مباشر. على سبيل المثال، الأحداث الجيوسياسية، مثل الصراعات، تؤثر على الاستثمارات والتكاليف المترتبة على الأعمال، مما قد يؤدي إلى تقلب الأسعار. تتأثر Verizon أيضًا بمعدلات التضخم ومعدلات الضرائب، مما يؤثر على قدرتها على المنافسة. مع تزايد الطلب على خدمات الجيل الخامس والانترنت العالي السرعة، يتعين على الشركة مواكبة التغيرات وتحقيق الاستفادة مثلى. في ظل التغيرات العالمية، تتمتع بميزة نسبية بفضل استثماراتها في الطاقة المتجددة والابتكارات. من المتوقع أن تبقى الأزمة الاقتصادية العالمية إحدى القضايا التي تحتاج إلى معالجة من قبل الشركة للحفاظ على أرباح مستدامة.
لاستراتيجيات التداول دوراً حيوياً في استثمار الاسهم. تعد عقود الفروقات واحدة من الطرق المثالية لتداول الأسهم، حيث تتيح للمستثمرين الاستفادة من تحركات الأسعار سواء كانت صعودية أو هبوطية. يُنصح بالتداول الطويل على أسهم Verizon خاصةً في ظل استمرار الأداء الإيجابي للخدمات ذات الطلب المرتفع. من جهة أخرى، يمكن اعتماد استراتيجيات التداول القصير في الفترات التي تعاني فيها الشركة من تقلبات حادة، مما يوفر للمستثمر القدرة على تقليل المخاطر وزيادة العوائد المحدودة. يُفضل الجمع بين التحليل الفني والأساسي للتأكد من حصد الفوائد المحتملة. في جميع الأحوال، يُنصح المستثمرون بتقليل تعرضهم للمخاطر من خلال استراتيجيات التحليل المتكامل والموارد المالية. معرفة طرق حماية رأس المال من خلال وقف الخسائر والتخطيط الاستثماري هي عناصر أساسية لتحقيق النجاح في تداول السهم Verizon.
الفرص والتحديات المستقبلية
تواجه الشركة فرصًا كبيرة للنمو في السنوات القادمة، خاصة مع النمو المتسارع لخدمات الجيل الخامس. يُتوقع أن يتزايد الطلب على بيانات الهاتف المحمول والاتصالات مما يدعم عوائد الشركة. كما أن استثماراتها في مشاريع تشغيل الشبكات السحابية والمماثلة ستوفر لها ميزة تنافسية. غير أن Verizon تواجه تحديات كبيرة مثل تضخم التكاليف وإدارة الديون. من الضروري أن توازن إدارة الشركة بين التوسع في السوق وضبط التكاليف لضمان توفير خدمات ذات جودة عالية. بالإضافة إلى ذلك، المنافسة المتزايدة من شركات مثل AT&T وT-Mobile قد تحد من عوائدها. بالاستمرار في التركيز على الابتكار والتكنولوجيا، ستتمكن من الاستفادة من الفرص المستقبلية والبقاء في المقدمة. من المهم أن يتابع المستثمرون هذه التحديات والفرص لضمان اتخاذ قرارات استثمارية ذكية.
