أفضل منصات التداول في الولايات المتحدة 2025

إذا كنت مبتدئًا في الاستثمار، فمن الأفضل اختيار وسيط يوفر موارد تعليمية واضحة وسهلة الفهم، بالإضافة إلى تطبيق وموقع إلكتروني سهل الاستخدام.

يُفضل أيضًا أن يكون الوسيط بدون عمولات، ورسومه منخفضة، وألا يتطلب حدًا أدنى مرتفعًا لفتح الحساب فهذه الميزات تجعل الأمر أسهل بالنسبة لمن بدأوا للتو.

فيما يلي قائمة ببعض الوسطاء الذين يُنصح بهم للمستثمرين المبتدئين في العام 2025:

أفضل الوسطاء الماليين عبر الإنترنت للمستثمرين المبتدئين:

• تشارلز شواب (Charles Schwab): يعتبر من الوسطاء الرائدين ويوفر موارد تعليمية ممتازة للمبتدئين.

• فيديليتي للاستثمارات (Fidelity Investments): يوفر خدمات متكاملة ومنصة سهلة الاستخدام.

• إنترأكتيف بروكرز (Interactive Brokers): يقدم خيارات متنوعة للاستثمار بتكاليف منخفضة.

• آلاي إنفست (Ally Invest): يتميز برسوم منخفضة وسهولة الاستخدام.

• إي-تريد فايننشال (E-Trade Financial): يقدم أدوات تحليل متقدمة وخدمات دعم قوية.

• فيرستريد (Firstrade): معروف بتوفير تداول بدون عمولات للمبتدئين.

• ويبُل (Webull): يوفر تطبيق تداول متطور وسهل الاستخدام، وبدون رسوم.

• ميريل إيدج (Merrill Edge): يوفر خدمات متكاملة مع أبحاث وتحليلات متميزة.

• سُوفي للاستثمار النشط (SoFi Active Investing): يقدم خدمات ميسرة، خاصة للمستثمرين الجدد.

• روبينهود (Robinhood): يركز على تقديم تداول بدون عمولات مع واجهة مستخدم بسيطة وسهلة.

1. تشارلز شواب (Charles Schwab):

نظرة عامة:

يُعتبر تشارلز شواب من أوائل الوسطاء الماليين الذين قدموا خدمات بتكلفة مخفضة، ويعد خيارًا صديقًا للمستثمرين المبتدئين، حيث يقدم مجموعة واسعة من الميزات التي تساعدك على الانتقال من مرحلة المبتدئ إلى المستثمر الواثق.

يقدم الوسيط تشارلز:

• تقارير عن الأسهم.

• تقييمات من مورنينغ ستار.

• أخبار من رويترز.

• كما يتيح لك استخدام أداة البحث الخاصة بالصناديق المتداولة (ETF Screener) للعثور على أفضل الصناديق المناسبة لاستثمارك.

• بالإضافة إلى ذلك، يوفر تشارلز شواب مواد تعليمية ممتازة تساعدك على تعلم أساسيات الاستثمار بوضوح.

التطبيق المحمول الخاص بشواب يوفر لك جميع الميزات تقريبًا المتاحة على منصة الكمبيوتر، مما يمنحك مرونة في إدارة حسابك والتداول بسهولة.

كما يقدم الوسيط مكافآت للمبتدئين، مثل الحصول على ما يصل إلى 1,000 دولار عند إيداع مبلغ مؤهل مع استخدام كود إحالة من صديق.

إضافة إلى ذلك، يوفر تشارلز شواب ميزة Schwab Stock Slices التي تسمح لك بشراء أجزاء صغيرة من الأسهم ابتداءً من 5 دولارات فقط، مما يجعل الدخول إلى سوق الأسهم أسهل للمبتدئين.

التكلفة:

• تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): مجانًا ($0)

• الحد الأدنى لفتح الحساب: لا يتطلب أي حد أدنى ($0)

2. فيديليتي للاستثمارات (Fidelity Investments):

نظرة عامة:

تعد فيديليتي من أفضل الوسطاء الماليين الذين يركزون على خدمة وتلبية احتياجات المستثمرين، مما يجعلها اختيارًا مميزًا للمبتدئين.

تقدم فيديليتي جميع الخدمات بجودة عالية، وتشتهر بخدمة العملاء الممتازة، خاصة عبر الهاتف، حيث يمكنك الحصول على إجابة لاستفساراتك بشكل سريع ودقيق.

تتميز فيديليتي أيضاً بموارد بحثية شاملة، حيث تقدم تقارير متنوعة تغطي جميع أساسيات الاستثمار الذكي وأكثر من ذلك بكثير. يمكنك أيضًا حضور ندوات عبر الإنترنت (webinars) أو مشاهدة تسجيلاتها التي تغطي مختلف جوانب الاستثمار، مما يساعدك على اكتساب المعرفة بسرعة ويسر.

يتميز موقع فيديليتي بسهولة الاستخدام والتنقل، حيث يمكنك العثور على المعلومات التي تحتاجها بسرعة ودون عناء.

التكلفة:

• تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): مجانًا ($0)

• الحد الأدنى لفتح الحساب: لا يتطلب أي حد أدنى ($0)

3. إنترأكتيف بروكرز (Interactive Brokers):

نظرة عامة:

سواء كنت مستثمرًا مبتدئًا أو ذو خبرة، من المهم أن تبقي التكاليف منخفضة قدر الإمكان. إنترأكتيف بروكرز تحقق هذا الهدف بامتياز، حيث تبدأ عمولاتها من $0 في خطة التسعير Lite، كما توفر أكثر من 19,000 صندوق استثماري بدون رسوم معاملات. إضافة إلى ذلك، لا تفرض رسوم تحويل الأموال للخارج، وهو أمر يتواجد عادة لدى وسطاء آخرين.

تقدم إنترأكتيف بروكرز مجموعة واسعة من الموارد التعليمية، بما في ذلك مقالات إرشادية، ندوات عبر الإنترنت، ودورات تدريبية، تساعدك على فهم خطواتك الاستثمارية بشكل أفضل.

يمكنك الحصول على إجابات لأسئلتك على مدار اليوم عبر الهاتف أو نظام الدردشة، من الاثنين إلى الجمعة، وأيضًا يوم الأحد من الساعة 1 ظهرًا حتى 7 مساءًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة.

التكلفة:

• تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): فقط $1 كحد أدنى لخطة Pro و$0 لخطة Lite.

• الحد الأدنى لفتح الحساب: $0.

4. آلاي إنفست (Ally Invest):

نظرة عامة:

وسيط آلاي إنفست خيّار ممتاز لمن لديهم حساب في Ally Bank ويرغبون في توسيع علاقتهم المصرفية لتشمل الاستثمار.

يمكنك الوصول إلى حسابك الاستثماري عبر تطبيق Ally على الهاتف للحصول على أسعار الأسهم وتنفيذ الصفقات بسهولة. يتميز Ally أيضًا بخدمة عملاء قوية وميزات مصرفية رقمية متطورة، ويمكنك تحويل الأموال بسرعة بين حسابك المصرفي وحسابك الاستثماري.

كما يحتوي آلاي إنفست على مركز موارد يوفر محتوى تعليمي ممتع وسهل الفهم مقارنة بمعظم الوسطاء الآخرين.

التكلفة:

- تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): مجاناً $0.

- الحد الأدنى لفتح الحساب: $0.

5. إي-تريد فايننشال (E-Trade Financial):

نظرة عامة:

تُعد إي-تريد من أوائل الوسطاء عبر الإنترنت وما زالت تقدم خدمات متطورة، حيث توفر تطبيقين للهاتف المحمول. يمكنك من خلال تطبيق E-Trade تحويل الأموال باستخدام إيداع الشيكات عبر الهاتف، إلى جانب ميزات مثل متابعة السوق وتنفيذ صفقات الأسهم والصناديق المتداولة.

التطبيق الآخر (Power E-Trade)، مصمم خصيصًا لتقديم تجربة تداول متطورة، ويتيح لك إدخال أوامر معقدة للخيارات بكل سهولة من خلال واجهة بسيطة. كما يوفر أخبارًا مباشرة وأسعارًا محدثة وسلسلة خيارات قابلة للتخصيص.

إي-تريد خيار ممتاز للمبتدئين بفضل مجموعة كبيرة من المحتويات التعليمية التي تساعدك على فهم كل خطوة تقوم بها، وتتضمن مقاطع فيديو، مقالات، وجلسات تعليم مباشر.

التكلفة:

• تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): مجاناً $0.

• الحد الأدنى لفتح الحساب: $0.

6. فيرستريد (Firstrade):

نظرة عامة:

فيرستريد هو واحد من الوسطاء القلائل الذين يقدمون تداولات بدون عمولة على الأسهم والصناديق المتداولة (ETFs) وأيضًا على الخيارات.

إذا كنت مهتمًا بتداول الخيارات، فيستحق هذا الوسيط أن تنظر فيه. وإذا كنت ترغب في البحث عن أسهم معينة، يوفر فيرستريد بيانات أساسية عن كل سهم، بالإضافة إلى تقارير من مورنينغستار (Morningstar) ومزودين آخرين.

كما يقدم فيرستريد أيضًا إمكانية تداول الأسهم الجزئية، وهي ميزة تم إضافتها في عام 2023، إضافة إلى إعادة استثمار الأرباح في أسهم جزئية. هذه الميزات رائعة للمستثمرين الجدد الذين يرغبون في شراء أسهم غالية الثمن حتى لو لم يكن لديهم رأس مال كبير.

التكلفة:

• تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): مجاناً $0.

• الحد الأدنى لفتح الحساب: $0.

7. ميريل إيدج (Merrill Edge):

نظرة عامة:

تعد ميريل إيدج خيار جيد للمستثمرين المبتدئين، خاصة إذا كنت من عملاء بنك أوف أمريكا. باعتبارك أحد عملاء البنك، يمكنك تحويل الأموال مباشرة إلى حساب الوساطة الخاص بك، كما يمكنك التواصل مع مستشار من ميريل إيدج في أكثر من 2000 فرع لبنك أوف أمريكا.

تتيح لك تجربة الهاتف المحمول المتكاملة في ميريل إيدج إجراء مدفوعات باستخدام بطاقة الائتمان وتنفيذ الصفقات، بشرط أن تكون عميلًا للبنك ومستثمرًا.

كما يقدم ميريل إيدج مجموعة كبيرة من الأبحاث والموارد التعليمية لمساعدتك على اتخاذ قرارات استثمارية أفضل وفهم أساسيات الاستثمار.

التكلفة:

• تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): مجاناً $0.

• الحد الأدنى لفتح الحساب: $0.

8. ويبول (Webull):

نظرة عامة:

ويبول قد لا يكون معروفًا مثل تطبيق Robinhood، لكنه يوفر تجربة تداول قد تكون مناسبة للمبتدئين.

يحتفظ بتكاليف منخفضة عبر تقديم تداولات بدون عمولة على الأسهم والصناديق المتداولة (ETFs) والخيارات، ولا يفرض رسومًا مباشرة على تداولات العملات الرقمية.

التطبيق المحمول سهل الاستخدام ويسمح لك بمتابعة الأسواق بسهولة أثناء التنقل.

ويبول أيضًا يتيح تداول الأسهم الجزئية، مما يمكنك من شراء أسهم أو صناديق متداولة بمبالغ تبدأ من $5 فقط. وإذا كنت مبتدئًا، يوفر التطبيق أيضًا محتوى تعليمي يساعدك في تعلم أساسيات الأسواق المالية.

التكلفة:

• تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): مجاناً $0.

• الحد الأدنى لفتح الحساب: $0.

9. سوفي أكتيف إنفستنج (SoFi Active Investing):

نظرة عامة:

سوفي أكتيف إنفستنج هو وسيط يركز على تقليل التكاليف للعملاء، سواء كانت رسوم التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETFs) أو الخيارات، حيث تبدأ العمولة من $0.

يعد سوفي منصة شاملة تقدم جميع الخدمات المالية، بما في ذلك الوساطة والخدمات المصرفية، التأمين، وقروض الطلاب، مما يسهل على العملاء التعامل مع جميع شؤونهم المالية من مكان واحد.

كما يقدم موارد تعليمية تساعد العملاء على فهم أساسيات الاستثمار، ويوفر إمكانية شراء أسهم جزئية، مما يسمح للعملاء باستخدام رأس مالهم بشكل أكثر فاعلية حتى لو كان صغيرًا.

التكلفة:

• تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): مجانا $0.

• الحد الأدنى لفتح الحساب: $0.

10. وسيط روبنهود (Robinhood):

نظرة عامة:

روبنهود هو خيار جيد للمبتدئين الذين يرغبون في تقليل التكاليف إلى الحد الأدنى. يقدم التطبيق تداولات بدون عمولة على الأسهم والصناديق المتداولة (ETFs) والخيارات وحتى العملات الرقمية. كما يمكنك شراء أسهم جزئية، مما يعني أنه يمكنك البدء في الاستثمار حتى لو لم يكن لديك رأس مال كبير.

التطبيق سهل الاستخدام ويسمح لك بتداول الأسهم ومتابعة محفظتك من أي مكان. كما أن روبنهود عملت على تحسين خدمة العملاء، حيث تقدم الآن دعمًا عبر الدردشة الهاتفية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، لتتمكن من الحصول على إجابات لاستفساراتك في أي وقت.

التكلفة:

- تكلفة التداول للأسهم والصناديق المتداولة (ETF): مجاناً $0.

- الحد الأدنى لفتح الحساب: $0.

خيارات أخرى: أفضل مستشاري الروبو

إذا كنت تجد أن البدء في الاستثمار أمر معقد وتبحث عن خيار منخفض التكلفة يدير محفظتك الاستثمارية نيابةً عنك، فإن مستشار الروبو (Robo-Advisor) يعد خيارًا ممتازًا. يقوم مستشار الروبو بتكوين محفظة استثمارية بناءًا على مستوى تحملك للمخاطر وأفقك الزمني، وستدفع رسومًا منخفضة بناءًا على قيمة حسابك. ويستغرق الأمر بضع دقائق فقط للبدء.

من بين أفضل مستشاري الروبو الذين نوصي بهم هما Betterment و Wealthfront.

ملخص الدرس:

• الوسيط المالي عبر الإنترنت يساعدك على شراء وبيع الأسهم والأدوات المالية بسهولة.

• عند اختيار الوسيط، تأكد من الرسوم المنخفضة ووجود منصة سهلة الاستخدام.

• اختر وسيطًا يقدم دعمًا تعليميًا مثل مقاطع الفيديو والمقالات.

• يمكنك بدء الاستثمار بمجرد فتح الحساب وتمويله.

• الاستثمار يحمل مخاطر، ولكن التعلم التدريجي يساعد على تقليلها.