تقييم شركة Mitrade - ميتريد
وسيط فوركس وعقود فروقات متعدد الكيانات والتراخيص؛ تختلف الحماية والشروط حسب الجهة التي يتعاقد معها العميل.
- وجود كيانات مرخصة لدى جهات رقابية معروفة، مع توضيح ضرورة معرفة الكيان المتعاقد.
- منصة خاصة تعمل على الويب وiOS وAndroid وWindows وmacOS.
- حساب تجريبي وأدوات رسوم بيانية وتنبيهات وإدارة مخاطر للتدرب قبل الإيداع.
- تداول فئات أصول متنوعة عبر عقود فروقات في واجهة واحدة.
- عدم فرض عمولة منفصلة على عدد من العقود؛ تظهر التكلفة عبر السبريد المتغير.
- فصل أموال العملاء وحماية من الرصيد السلبي بحسب شروط الكيان، وتأمين إضافي محدود ضد الإعسار لبعض الحسابات.
- تداول الأسهم يتم غالبًا عبر عقود فروقات دون ملكية الأسهم الأساسية أو حقوق المساهم.
- عدم إظهار دعم رسمي لمنصتي MT4 وMT5؛ ما يقيّد مستخدمي روبوتات ومؤشرات MetaTrader.
- تكلفة التداول قد تشمل سبريدًا متغيرًا ورسوم تبييت وتحويلات بنكية رغم عبارة دون عمولة.
- عدم توافر دليل رسمي كاف يؤكد شروط حساب إسلامي Swap-Free للمتداولين العرب.
- الحماية والترخيص يتغيران بحسب الكيان؛ ترخيص الإمارات Category 5 للتعريف والترويج لا لتنفيذ الصفقات.
- التأمين الإضافي المعلن ضد إعسار بعض الكيانات مشروط بتجاوز 20 ألف دولار ولا يغطي خسائر التداول.
- سرعة السحب المنشورة تستند إلى بيانات الشركة، ولم نختبر سحبًا فعليًا بصورة مستقلة.
🔬 كيف نُقيّم الوسطاء في البيت العربي
نُقيّم تقييم شركة Mitrade - ميتريد وفق معايير موضوعية قابلة للقياس، مستقلّة عن روابط الشراكة — العمولة لا تؤثّر على التقييم. نُراجع كل وسيط عبر ستة محاور:
- التنظيم والترخيص: التحقق من الجهات الرقابية وتصنيفها (Tier‑1 / Tier‑2 / محلي) — 6 ترخيص موثّق أدناه.
- شروط التداول: الفروقات السعرية الفعلية (يورو/دولار، الذهب، البيتكوين)، الحد الأدنى للعقد، والرسوم.
- الإيداع والسحب: الحد الأدنى للإيداع، وسائل الدفع، ورسوم الإيداع والسحب.
- المنصّات والأدوات: منصّات التداول المتاحة وجودتها.
- الحساب الإسلامي: توفّر حساب متوافق مع الشريعة بدون فوائد.
- الموثوقية والدعم: سنة التأسيس (2011)، السمعة، وجودة خدمة العملاء.
البيانات أدناه (التراخيص والفروقات وشروط التداول) هي الأساس الذي بُني عليه هذا التقييم.
📊 شروط التداول
💻 المنصات
ملخص تقييم Mitrade
خلاصة تقييم Mitrade: علامة وساطة لعقود الفروقات تملك كيانات مرخصة في أكثر من دولة وتوفر منصة تداول خاصة للويب والهاتف والكمبيوتر. لا تعني تراخيص المجموعة أن حساب المتداول العربي يخضع تلقائيًا لترخيص ASIC أو CySEC؛ يجب معرفة الاسم القانوني في اتفاقية العميل. الشركة تعلن رسومًا قائمة على السبريد والتبييت وحماية مشروطة ضد الإعسار لبعض الكيانات. لم نؤكد توافر حساب إسلامي بشروط رسمية محددة لكل الدول العربية، ولم نختبر السحب الحقيقي؛ لذلك ننصح بالتحقق من الكيان والرسوم وطريقة السحب قبل الإيداع.
تعمل Mitrade كعلامة تجارية لعدة شركات تقدم تداول الفوركس والذهب والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات الرقمية من خلال عقود الفروقات (CFDs). تمتلك كيانات ضمن المجموعة تراخيص من جهات رقابية معروفة، بينها ASIC الأسترالية وCySEC القبرصية، لكن ذلك لا يعني أن كل متداول عربي يفتح حسابه تحت أحد هذين الترخيصين؛ فالكيان القانوني الذي توقع معه الاتفاقية هو الذي يحدد القواعد والحماية التي تنطبق عليك.
رأينا التحريري: Mitrade وسيط يستحق الدراسة لمن يريد منصة خاصة سهلة الاستخدام وتداول عقود الفروقات، لكنه ليس بديلًا مكافئًا لشركة وساطة تتيح شراء الأسهم الحقيقية أو لمن يشترط MT4/MT5. وقبل الإيداع نرى أن أهم ثلاث خطوات هي تحديد الكيان المتعاقد، ومعرفة التكلفة الحقيقية للأداة التي ستتداولها، والتحقق كتابيًا من شروط الحساب الإسلامي إذا كانت أولوية لك. لا نعدّ الترخيص أو التأمين الإضافي ضمانًا لعدم الخسارة.
ما هي شركة Mitrade؟ وما الذي تتداوله بالفعل؟
تقول المجموعة إن جذور نشاطها بدأت عام 2011 في ملبورن بأستراليا. ومن خلال منصة Mitrade الخاصة يمكن فتح مراكز على حركة أسعار أزواج العملات والمعادن والنفط والمؤشرات والأسهم وصناديق المؤشرات وأصول أخرى، بحسب الكيان ودولة الإقامة. لكن عبارة «تداول الأسهم» هنا لا تعني عادة أن السهم ينتقل إلى ملكيتك: توضح إفصاحات الشركة أن منتجاتها مشتقات خارج البورصة وأنك لا تمتلك الأصل الأساسي.
وهذا فرق حاسم: إذا فتحت عقد فروقات على سهم أمريكي، فإن الربح أو الخسارة يتبع تغير السعر وشروط العقد، لكنك لا تصبح مساهمًا بالحقوق نفسها التي يملكها مشتري السهم الفعلي. لفهم المنتج قبل استخدام الرافعة، راجع دليل تداول عقود الفروقات.
تراخيص Mitrade: من الجهة التي تتعاقد معها؟
تستخدم العلامة التجارية عدة كيانات، وقد لا يتعامل العملاء في الدول المختلفة مع الشركة القانونية نفسها. لذلك جمعنا أبرز الأسماء والأرقام التي تعلنها المجموعة، مع الفصل بين «وجود ترخيص داخل المجموعة» و«الجهة المسؤولة عن حسابك».
| الكيان القانوني | الجهة الرقابية المعلنة | الرقم المنشور | ماذا يعني للعميل؟ |
|---|---|---|---|
| Mitrade Global Pty Ltd | ASIC – أستراليا | AFSL 398528 | تنطبق قواعده على العميل المتعاقد مع الكيان الأسترالي، لا على جميع حسابات المجموعة. |
| Mitrade EU Limited | CySEC – قبرص | 438/23 | ترخيص ظاهر في سجل CySEC، وتختلف حماية عميل المنطقة الاقتصادية الأوروبية عن حساب دولي. |
| Mitrade Holding Ltd | CIMA – جزر كايمان | 1612446 | تقدمه الشركة كجهة إصدار المنتجات على بعض صفحاتها الدولية. |
| Mitrade International Ltd | FSC – موريشيوس | GB20025791 في المستند الإنجليزي | تذكره مستندات مرتبطة بالتعريف بالخدمة في الإمارات؛ توجد صفحة عربية رسمية تعرض رقمًا مختلفًا، لذا يلزم مطابقة أحدث السجل. |
| Mitrade Markets Pty Ltd | FSCA – جنوب أفريقيا | FSP 54842 | نوع التصريح ونطاقه يخصان هذا الكيان تحديدًا. |
| Mitrade Financial Services LLC | جهة تنظيم أسواق المال بالإمارات | 20200000397 | ترخيص Category 5 للتعريف والترويج، وليس ترخيصًا شاملًا لتنفيذ التداول باسم الشركة الإماراتية. |
تفصيل مهم للمتداول في الإمارات: توضح وثيقة خصوصية رسمية مرتبطة بـMitrade أن كيانها الإماراتي يعمل بترخيص Category 5 للتعريف والترويج بخدمات المؤسسات المرخصة الأخرى، وأنه يعرّف العملاء بخدمات Mitrade International Ltd في موريشيوس. وجود مكتب محلي أو ترخيص ترويجي لا ينقل حساب العميل تلقائيًا إلى إطار حماية تنظيمي إماراتي لتداول العقود. اطلب الاسم القانوني المكتوب في اتفاقية العميل واحتفظ بنسخة منه.
وتجدر الإشارة إلى أن بعض الصفحات العربية للشركة تعرض رقم ترخيص موريشيوس GB20025792، بينما تعرض الصفحات الإنجليزية وبعض المستندات GB20025791. هذا اختلاف في المعلومات المنشورة يحتاج إلى مطابقة مع السجل الحالي ولا يكفي وحده لإثبات بطلان ترخيص أو مخالفة.
للمقارنة بين مستويات الرقابة ومعنى التسجيل والترخيص، اطلع على شرح تراخيص شركات التداول والجهات الرقابية.
هل سبق صدور إجراءات أو تحذيرات رقابية بحق Mitrade؟
نعم، توجد وقائع محددة يجب عرضها بسياقها الصحيح. أصدرت ASIC في 2 يونيو 2023 أمر إيقاف مؤقتًا ضد Mitrade Global Pty Ltd بخصوص فتح حسابات جديدة وتوزيع منتجات CFD والفوركس بالهامش على عملاء التجزئة، بسبب مخاوف تتعلق بالتأكد من ملاءمة توزيع المنتجات للسوق المستهدف.
وبعد أن عالجت الشركة ملاحظات الهيئة، ألغت ASIC الأمر في 26 يوليو 2023. لذلك وصف الأمر بأنه ما زال ساريًا سيكون غير صحيح. يمكن التحقق من التفاصيل عبر بيان ASIC الأصلي وتحديث الإلغاء.
كذلك أدرجت هيئة الأوراق المالية الماليزية اسم MiTrade ضمن قائمة تنبيهات المستثمرين بتاريخ 2 مارس 2021. هذا تنبيه يتعلق بماليزيا، وليس حكمًا عامًا من جميع الجهات الرقابية بأن العلامة احتيالية. على العميل التأكد من مشروعية تقديم الخدمة في دولة إقامته، بدل افتراض أن الترخيص الأجنبي يغني عن القواعد المحلية.
هل أموال العملاء محمية في Mitrade؟
تعلن الشركة فصل أموال العملاء عن أموال التشغيل وتوفير حماية من الرصيد السلبي بحسب شروط الحساب. وتعلن كذلك عن تأمين إضافي ضد إعسار الشركة يصل إلى مليون دولار للفرد وفق ترتيبات مع شركة تأمين، لكن هذه العبارة تحتاج إلى قراءة الشروط قبل الاعتماد عليها.
بحسب صفحة الحماية الرسمية، تتعلق التغطية الإضافية بعملاء الكيانات التابعة لترخيصي CIMA وFSC، وتخضع لحد إجمالي للوثيقة وشروط أهلية؛ وتوضح الشركة أن المطالبة تتطلب تجاوز الرصيد القائم 20 ألف دولار، وأن التغطية تتعلق بالمبالغ الزائدة عن الحد الأولي. كما أن هذا التأمين يختص بحدث الإعسار، ولا يعوض خسارة صفقة أو هبوط أصل مالي أو تصفية مركز بسبب الرافعة. لذلك يجب ألا يفهم المتداول عبارة «تأمين حتى مليون دولار» باعتبارها تغطية شاملة لكل رصيده ومخاطر استثماره.
حسابات Mitrade والحد الأدنى للإيداع
تعرض Mitrade حسابًا تجريبيًا بأموال افتراضية للتدريب، وحسابًا قياسيًا للتداول الحقيقي، وحسابًا احترافيًا بمزايا وشروط أهلية مختلفة في بعض المناطق. وتذكر مواد رسمية موجهة بالعربية أن بدء الحساب الحقيقي قد يكون من 50 دولارًا أمريكيًا، لكن ينبغي تأكيد الحد الذي يظهر عند التسجيل الفعلي لأنه قد يتغير بحسب الكيان والدولة ووسيلة الدفع.
ولا تخلط بين الحد الأدنى للإيداع وأصغر حجم صفقة: تعلن الشركة أحجام تداول تبدأ من 0.01 لوت لبعض الأدوات، بينما تحدد الرافعة والهامش قيمة الضمان المطلوب لفتح المركز. انخفاض الإيداع لا يجعل التداول بالرافعة منخفض المخاطر؛ فقد تؤدي حركة صغيرة معاكسة إلى استهلاك هامش الحساب سريعًا.
رسوم Mitrade: هل التداول بدون عمولة يعني أنه مجاني؟
تعرض الشركة نموذج تسعير دون عمولة منفصلة على عدد من منتجاتها، لكن تكلفة التداول الفعلية تشمل غالبًا السبريد المتغير بين سعر الشراء والبيع، وقد تشمل رسوم تمويل ليلية عند إبقاء المركز مفتوحًا بعد وقت التسوية. وتذكر صفحة الرسوم أن الإيداع والسحب غالبًا دون رسوم مباشرة منها، لكن قد تفرض البنوك ومقدمو الدفع رسوم تحويل أو وساطة أو تحويل عملة.
مثال توضيحي وليس سعرًا فعليًا لدى Mitrade: إذا كان سعر شراء EUR/USD هو 1.1002 وسعر بيعه 1.1000، فالسبريد نقطتان. عند تداول 0.1 لوت قياسي على هذا الزوج، تعادل قيمة النقطة تقريبًا دولارًا واحدًا، أي أن تكلفة السبريد الافتتاحية تقارب دولارين قبل أثر تغير السوق أو التبييت. وإذا أبقيت المركز عدة ليالٍ، لا يكفي حساب السبريد وحده؛ ستحتاج إلى معرفة معدل التمويل الخاص بالأداة واتجاه الصفقة.
السبريد والأرقام المرتبطة بالرافعة لا تصلح للنسخ من مراجعة أخرى كما لو كانت ثابتة؛ افتح مواصفات العقد داخل حسابك وقت المقارنة. ويمكنك استخدام حاسبة تكلفة التداول والعمولات لتقدير التكلفة عندما تكون القيم معروفة، مع الانتباه إلى أن الحاسبة لا تسحب شروط Mitrade آليًا.
السحب والإيداع: ما الذي يمكن التحقق منه؟
تعلن Mitrade إتاحة وسائل دفع قد تشمل البطاقات والتحويلات البنكية والمحافظ الإلكترونية وفق منطقة العميل، وتؤكد أن الطرق المتاحة تختلف من بلد إلى آخر. وتشير الشركة في موقعها إلى أن 99% من طلبات السحب عولجت خلال 24 ساعة وفق بياناتها الداخلية لعام 2025. هذه نسبة تصف المعالجة المعلنة وليست ضمانًا لوصول المال إلى البنك خلال يوم، ولم نتحقق منها باختبار سحب مستقل.
قبل أول إيداع، تحقق من الحد الأدنى للسحب، والمستندات اللازمة للتحقق من الهوية، وسياسة إعادة الأموال إلى وسيلة الإيداع، وأي رسوم يفرضها مزود الدفع. وإذا كانت طريقة السحب الأساسية غير متاحة في بلدك، فهذا عامل أهم من سرعة السحب الإعلانية.
تطبيق Mitrade ومنصات التداول: أين تتفوق وأين تقيدك؟
تعتمد الشركة على منصة خاصة بها متاحة عبر المتصفح وتطبيقات iOS وAndroid، وتعرض أيضًا روابط رسمية لبرامج Windows وmacOS. تشمل الأدوات المعلن عنها الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية والتنبيهات السعرية والأخبار الاقتصادية وأوامر وقف الخسارة وجني الأرباح وبعض إمكانات إدارة المخاطر. وهذه نقاط ملائمة لمن يفضل التداول اليدوي من واجهة واحدة.
في المقابل، لا تعرض الصفحات الرسمية التي راجعناها MT4 أو MT5 باعتبارهما منصتين مدعومتين. لذلك إذا كنت تعتمد على Expert Advisors أو مؤشرات خاصة بنظام MetaTrader أو نقل استراتيجياتك آليًا بين الوسطاء، فلا تفترض إمكانية استخدامها لدى Mitrade. قد يكون من الأنسب تجربة المنصة الفعلية قبل الإيداع بدل الاكتفاء بلقطات الشاشة أو الجوائز التسويقية.
هل تقدم Mitrade حسابًا إسلاميًا بدون سواب؟
لا نملك تأكيدًا رسميًا كافيًا يثبت إتاحة حساب إسلامي Swap-Free لعملاء الدول العربية كافة أو يحدد شروطه حسب الكيان. تختلف المعلومات التي تنشرها مواقع التقييم الخارجية في هذه النقطة، بينما تعرض وثائق Mitrade العامة رسوم التبييت العادية. لذلك لا ننصح باعتبار الحساب الإسلامي ميزة متاحة بمجرد ظهورها في مراجعة غير رسمية.
إذا كان تجنب رسوم التبييت شرطًا بالنسبة لك، اطلب من الدعم تأكيدًا مكتوبًا يذكر اسم الكيان، والأدوات المشمولة، وأيام الإعفاء إن وجدت، وأي رسوم إدارية بديلة. والأهم أن إلغاء السواب لا يحسم الحكم الشرعي لعقود الفروقات أو تداول الهامش؛ فالحكم يعتمد أيضًا على طبيعة العقد والملكية والتمويل والقبض. يمكن مراجعة الأحكام الشرعية المتعلقة بعقود الفروقات لفهم المسألة بعيدًا عن الوصف التسويقي.
مميزات وعيوب شركة Mitrade في الاستخدام الحقيقي
| نقطة القوة | الحد أو المقابل الذي يجب الانتباه إليه |
|---|---|
| واجهة خاصة وتطبيقات للويب والهاتف والكمبيوتر | ليست الخيار المباشر لمستخدمي MT4/MT5 والأنظمة المبنية عليهما. |
| حساب تجريبي وأدوات تحليل وإدارة مخاطرة | التجربة الافتراضية لا تقيس وحدها الانزلاق السعري أو السحب الحقيقي. |
| كيانات مرخصة في أسواق مختلفة | يجب معرفة الكيان الذي يتعاقد معه كل عميل قبل اعتبار أي حماية منطبقة عليه. |
| عمولة منفصلة صفرية على عدد من المنتجات | السبريد ورسوم التبييت والتحويل قد تجعل الاحتفاظ بالمركز مكلفًا. |
| تأمين إضافي معلن ضد الإعسار لبعض الكيانات | ليس تأمينًا ضد خسائر التداول، وله عتبة أهلية وحدود وثيقة. |
| أصول متنوعة ضمن منصة واحدة | التعرض لأسعار الأسهم عبر CFD لا يعطي ملكية الأسهم الحقيقية. |
لمن قد تكون Mitrade مناسبة؟ ومتى نفضل بديلًا؟
قد تناسب المتداول الذي يريد تجربة منصة مبسطة والتدرب بحساب تجريبي ثم تنفيذ تداولات يدوية على منتجات CFD بعد فهم مخاطرها. لكنها أقل ملاءمة لمن يريد الاحتفاظ بأسهم حقيقية طويلة الأجل، أو من يعتمد على روبوتات MetaTrader، أو من يشترط حسابًا إسلاميًا موثق الشروط قبل فتح الحساب. كذلك تحتاج استراتيجيات السكالبينج إلى مراجعة شروط الاستخدام الخاصة بالكيان المعني؛ فوجود أدوات تداول سريع لا يلغي القيود التعاقدية المحتملة على بعض الممارسات.
| الشركة | التقييم | أقل مبلغ لإيداع | البونص | الترخيص |
|---|---|---|---|---|
|
باي بت Bybit فتح حساب |
10$ | 30.0% | SCA · VARA | |
|
منصة أوكي إكس OKX لتداول العملات الرقمية فتح حساب |
1$ | 30.0% | VARA · MFSA · MAS | |
|
شركة كابيتال - Capital فتح حساب |
20$ | 0.0% | FSA · FSCA · CySEC · FCA | |
|
شركة اكسنس Exness فتح حساب |
10$ | 0.0% | BVI · FSA · FSCA · CySEC | |
|
شركة افاتريد AvaTrade فتح حساب |
100$ | 40.0% | BVI · FFAJ · FSCA · CySEC |
عند اختيار وسيط بديل، لا تقارن عدد النجوم أو أقل إيداع وحدهما؛ قارن الجهة القانونية التي تحتفظ بالأموال ونوع المنتج وتكلفته عند حجم تداولك المعتاد. والقرار السليم قد يكون عدم فتح أي حساب عقود فروقات إذا كانت طبيعة الرافعة أو مخاطر المنتج لا تناسبك.
أسئلة شائعة
إجابات على الأسئلة الأكثر شيوعاً
لا يصح وصف الشركة بالاحتيال دون أدلة قوية؛ فهي علامة تضم كيانات معلنًا عن تراخيصها، وأمكن التحقق من ترخيص الكيان القبرصي في السجل الرسمي. في المقابل توجد سوابق وتحذيرات تنظيمية محلية يجب قراءتها بتواريخها ونطاقها، ولا يجوز اعتبار وجود الترخيص ضمانًا للأرباح أو حماية جميع العملاء في كل دولة.
وفق الإفصاحات الأساسية التي راجعناها، توفر المنصة التعرض لحركة أسعار الأسهم من خلال مشتقات CFD ولا تمنح عادةً ملكية السهم الأساسي أو حقوق المساهم. إذا كان هدفك امتلاك السهم والتوزيعات وحقوق التصويت فابحث عن وسيط يوفر شراء أسهم فعلية.
تذكر مواد رسمية عربية للشركة 50 دولارًا للحساب الحقيقي، وقد تختلف الشروط وفق المنطقة ووسيلة الدفع. تحقق من الحد المعروض لحسابك قبل التحويل.
لا تعرض صفحة المنصات الرسمية التي راجعناها دعماً لهاتين المنصتين؛ بل تعتمد على حلها الخاص للويب والهاتف وسطح المكتب. إذا كان تشغيل مستشار خبير أو مؤشر MetaTrader شرطًا أساسيًا، تأكد مباشرة من الدعم قبل فتح الحساب.
تذكر الشركة أن نسبة كبيرة من الطلبات تُعالج خلال 24 ساعة وفق إحصائها الداخلي لعام 2025، لكن وصول الأموال يعتمد على البنك وطريقة الدفع والتحقق من الحساب. لا توجد لدينا نتيجة اختبار سحب مستقل تسمح بضمان مدة معينة.
لا يمكن إطلاق وصف «حلال» على جميع المنتجات أو الحسابات. لم نتحقق من شروط رسمية شاملة لحساب إسلامي متاح للعميل العربي، وحتى مع إلغاء رسوم التبييت يبقى نوع العقد وآلية التمويل والملكية محل تقييم شرعي مستقل.