الملخص
دون الحاجة لإدارة العقارات، كيف تربح من صناديق الاستثمار العقاري؟
عندما تريد وسيلة استثمارية جيدة ومضمونة لن تجد أفضل من صناديق الاستثمار العقارية، فماذا تعرف عنها؟ سنتعرف في هذا المقال على هذه الصناديق عن قرب، حيث نتعرف على مزاياها وانواعها وكيف تعمل وكيفية الربح منها.
صناديق الاستثمار العقاري تهدف لتطوير وشراء العقارات، حيث يقوم المستثمرون بشراء حصص في هذه الصناديق سواء كانوا أفرادًا أو مجموعات وشركات.
تشمل الأصول المالية في هذه الصناديق، عقارات وفنادق ومحلات تجارية سواء بيع وشراء أو إيجارات.
ما هي صناديق الاستثمار العقاري (REITs)؟
صناديق الاستثمار العقاري (REITs) هي أدوات استثمارية تمكن الأفراد من امتلاك حصص في مجموعة من الأصول العقارية، التي تُدِر دخلاً منتظمًا من خلال تأجير أو بيع العقارات. من خلال منصة Interactive Brokers، يمكن للمستثمرين شراء وحدات من هذه الصناديق بشكل مشابه لشراء الأسهم. يسمح هذا الأسلوب للمستثمرين بالمساهمة بمبالغ صغيرة نسبيًا، مثل 1000 ريال، مما يجعل الاستثمار في العقارات متاحًا حتى للأفراد الذين لا يملكون رأس مال كبير.
كيف تعمل صناديق الاستثمار العقاري في عام 2024 ؟
تعمل صناديق الاستثمار العقاري REITs بالاستثمار في العقارات مباشرةً، وهو ما يحقق الإيرادات من خلال عدة استثمارات، حيث يمكن الربح من:
شراء العقارات مثل المكاتب والمراكز التجارية والفنادق وغيرها.
تأجير العقارات عبر تأجيرها للأفراد والشركات لتدر دخلًا ثابتًا.
توزيع الأرباح الناتجة عن الإيجارات على المستثمرين بشكل دوري سواء نصف سنوي أو سنويًا.
الربح من زيادة قيمة العقارات، وذلك عبر بيع صندوق الاستثمار العقاري للوحدات السكنية أو المكاتب وغيرها من العقارات عن ارتفاع سعرها.
خلاصة الأمر، يمكنك كمستثمر الحصول على ربح جيد من خلال هذه البنود الاستثمارية السابقة من خلال حصة في صندوق الاستثمار العقاري.
أنواع صناديق الاستثمار العقاري
بالطبع تتسائل الآن بعد ما تعرفت على آلية عمل الصندوق عن أنواعه المختلفة التي يمكنك الاستثمار فيها، حيث توجد عدة أنواع للصناديق وهي:
صناديق الأسهم العقارية
صندوق الأسهم العقاري أحد أهم أنواع الصناديق العقارية، يعتمد بشكل مباشر الاستثمار في العقارات الخدمية مثل المراكز التجارية والفنادق.
يمكنك الاستفادة من شراء العقارات وتأجيرها كأصل من أصول هذا الصندوق، والحصول على جزء من الأرباح من بيع العقارات عن ارتفاع قيمتها.
صناديق الرهن العقاري
هذا النوع من صناديق الاستثمار العقاري لا تعتمد على شراء العقارات مباشرةً وإنما تستثمر في القروض العقارية الممنوحة للأفراد والشركات من أجل شراء عقارات.
طريقة الربح في هذا الصندوق تأتي من جني الأرباح من الفوائد على هذه القروض كأصل من أصول الصندوق.
صناديق مختلطة
تجمع هذه الصناديق ما بين الاستثمار المباشر في شراء وتأجير العقارات وما بين الربح من القروض العقارية وفوائدها، وهو ما يعني تنوع أكبر في الربح.
لمعلومات أكثر، لا تفوت : استثمر بذكاء وتجنب المخاطر: دليل شامل لمميزات وعيوب صناديق الاستثمار
حكم صناديق الاستثمار العقاري في الإسلام (حلال أم حرام؟)
صناديق الاستثمار العقاري (REITs) ليست حراما بشكل مطلق. يعتمد حكمها على طريقة عملها وطبيعة استثماراتها. يمكن أن تكون حلالا إذا التزمت بالضوابط الشرعية.
الشروط الأساسية لاعتبار صندوق الاستثمار العقاري حلالاً:
طبيعة الاستثمارات: يجب أن تكون الاستثمارات في أنشطة وعقارات حلال (مثل المساكن، المكاتب، المراكز التجارية الملتزمة بالشريعة).
تجنب الربا: عدم التعامل بالفائدة الربوية في القروض أو الودائع.
نسبة الديون: يجب أن تكون نسبة الديون الربوية (إن وجدت) في الصندوق أقل من الحد المسموح به شرعاً (عادة 33% من إجمالي الأصول).
الإيجارات: يجب أن تكون عقود الإيجار متوافقة مع الشريعة.
التأمين: استخدام التأمين التكافلي الإسلامي بدلاً من التأمين التجاري التقليدي.
أخيرا يجب مراعاة النقاط التالية:
الفتاوى والاستشارة: تختلف الآراء بين العلماء والهيئات الشرعية حول بعض التفاصيل، لذا من المهم الرجوع إلى فتاوى شرعية بشكل شخصي لزيادة الموثوقية.كذلك يفضل الرجوع لمستشار مالي إسلامي متخصص.
الصناديق الإسلامية: هناك صناديق استثمار عقاري إسلامية مصممة خصيصا للالتزام بالضوابط الشرعية.
التدقيق الشرعي: من المهم التأكد من وجود هيئة رقابة شرعية تشرف على عمليات الصندوق.
لفهم أفضل، ننصحك بقراءة حكم صناديق الاستثمار في الإسلام وقانونية الاستثمار فيها
مزايا وعيوب صناديق الاستثمار العقاري
صناديق الاستثمار العقاري وسيلة جيدة للربح والدخل الثابت، لكن مع ذلك يجب الانتباه لبعض عيوبها أيضًا، وهذه هي أهم مزايا وعيوب الصناديق:
| المزايا | العيوب |
| 1- دخل ثابت منتظم من الإيجارات وفوائد الرهن العقاري. 2- سهولة الاستثمار حيث يمكنك شراء حصص وأسهم من الصندوق بدلًا من شراء عقار كامل. 3- عدم وجود مخاطر كبيرة خاصة مع تنويع استثمارات العقارات. 4- يمكن بيع حصص الصندوق بسهولة وهو ما يعني وجود سيولة. 5- الحصول على إعفاء ضريبي، حيث توجد إعفاءات ضريبية في بعض البلدان على هذه الصناديق. | 1- تقلبات سعر العقارات وهو ما يؤثر على الأسهم في السوق المالي ويؤثر على الأداء المالي للصناديق. 2- قلة نسبة الأرباح في بعض الأحيان بسبب تأثر سوق العقارات. 3- وجود رسوم إدارية عالية على الصندوق تؤثر على هامش الربح. |
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري
يمكنك الاستثمار في هذه الصناديق عبر خطوات تساعدك بالحصول على ربح جيد ومضمون مثل:
تحديد الهدف المالي من الاستثمار.
اختيار نوع مناسب من صناديق الاستثمار العقارية سواء أسهم عقارية أو رهن عقاري أو مختلطة.
يجب الاطلاع على الأداء المالي لنوع الصندوق من حيث الأرباح والعوائد.
يمكنك اختيار وسيط ومنصة تداول متخصصة وفتح حساب فيها وتحديد مبلغ تمويل هذا الحساب.
عليك البدء بمبلغ صغير للتعرف على آلية عمل الصندوق، حيث ننصحك بعدم وضع أموالك كلها في صندوق واحد.
تابع أداء السوق العقاري في البلد الذي تستثمر فيه لأن هذا بالطبع سيؤثر على عوائد الأصول المالية في الصندوق.
نقدم لك الآن أفضل شركات تداول الفوركس والأسهم أو الذهب أفضل مواقع شركات البورصات والتداول. مناسبة جدا من أجل تحقيق المزيد من الأرباح بكل ثقة. توفر هذه الشركات حسابات اسلامية حقيقية مع امكانية سحب وايداع مرنة لكافة الدول العربية
1:500
% 0.0
10 مجموع التعليقات
1:100
% 0.0
0 مجموع التعليقات
1:2000
% 0.0
9 مجموع التعليقات
1:888
% 30.0
0 مجموع التعليقات
سهولة التداول والسيولة
من خلال منصة Interactive Brokers، يمكنك تداول حصص صناديق REIT المدرجة في السوق السعودي بسهولة، تمامًا مثل تداول الأسهم في البورصة. تتميز هذه الصناديق بالسيولة العالية، مما يعني أنه يمكن شراء وبيع الحصص في أي وقت، والاستفادة من تقلبات السوق العقاري. هذه المرونة في التداول تجعل من الاستثمار في العقارات تجربة مشابهة للاستثمار في سوق الأسهم، حيث يمكن جني الأرباح من العوائد المستمرة ومن ارتفاع قيمة الأصول.
باختصار، الاستثمار في صناديق REIT عبر منصة Interactive Brokers هو طريقة مبتكرة لامتلاك حصة في العقارات في السعودية بمبلغ بسيط، ويوفر لك سيولة ومرونة مشابهة للاستثمار في الأسهم.
نصائح للمبتدئين في الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري
الصناديق مناسبة للمبتدئين في عالم التداول، ويمكنهم الربح من خلال الاستثمار في الأصول المالية المختلفة فيه، ومن أجل ربح مضمون ننصحهم بــ:
ابحث عن صناديق عقارية لها أداء مالي جيد ومستقر.
قم بتوزيع رأس مالك في أكثر من صندوق عقاري.
يجب معرفة أنواع الصناديق وفوائدها ومزاياها وكذلك عيوبها قبل الاستثمار فيها.
ابدأ بمبلغ استثماري صغير في حساب التداول حتى لا تخسر أموالك في البداية.
لا تتوقع ربحًا سريعًا، لأن الاستثمار العقاري عمومًا يحتاج إلى صبر ووقت طويل.
تابع أداء السوق العقاري في البلد الذي تقوم بالاستثمار العقاري فيه.
الضرائب على صناديق الاستثمار العقاري في الخليج
مسالة الضرائب على صناديق الاستثمار العقارية مهمة بالنسبة للمستثمرين، لأن هناك بلدان تقوم بعمل إعفاءات على هذه الصناديق.
نلقي نظرة خاصة على الضرائب على هذه الصناديق في بلدان الخليج:
الإمارات العربية: قرار مجلس الوزراء بإعفاء صناديق الاستثمار من ضريبة الشركات ماعدا الصندوق العقاري العام للدخل، بشرط أن تكون الضريبة 5 % على الأصول على أن لا تتجاوز حصص الملكية في صندوق الاستثمار من 30 إلى 50 % لكل المستثمرين.
السعودية: تقوم المملكة بعمل إعفاءات ضريبية على صناديق الاستثمارات العقارية، عدا فرض ضريبة القيمة المضافة على إدارة وتأجير العقارات وفرض نسبة الزكاة الشرعية عليها.
الكويت: لا توجد ضرائب كبيرة على صناديق الاستثمار العقارية، سوى ضريبة الاستقطاع 10 % من الأرباح.
هل أثار هذا اهتمامك؟ تعمق أكثر في حكم تداول الخيارات الثنائية (عقود الأوبشن) وماهيتها!
أمثلة على صناديق الاستثمار العقاري في الخليج
هناك أمثلة عديدة على صناديق الاستثمار العقارية الناجحة في بلدان الخليج العربية مثل:
السعودية: صندوق الرياض ريت – صندوق جدوى – صندوق الأهلي كابيتال.
الإمارات: صندوق الإمارات ريت.
قطر: صندوق بورصة قطر للعقارات.
الكويت: صندوق الوطني العقاري- صندوق بيت التمويل الكويتي.
البحرين: صندوق إنفست ريت للعقارات التجارية.
هل يمكنك امتلاك عقار في السعودية بـ 1000 ريال فقط؟
من خلال تعاون بين Interactive Brokers وSNB Capital، يمكن الآن للمستثمرين الدوليين الوصول إلى سوق الأسهم السعودي،
قد يبدو من غير الواقعي التفكير في امتلاك حصة في عقار بالسعودية بمبلغ قدره 1000 ريال، لكن هناك خيارات مبتكرة تجعل هذا الأمر ممكنًا، خاصة من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (REITs) المتاحة عبر منصة Interactive Brokers.
الخاتمة
ختامًا؛ تتضح أهمية صناديق الاستثمار العقارية وتنوع أرباحها للمستثمرين، وتعدد أنواعها أيضًا وكل نوع منها لها مزايا عديدة يمكن استغلالها من قبل المستثمرين، لذلك يمكنك اتخاذ قرار الاشتراك في صندوق استثماري عقاري بعد قراءة المقال جيدًا.
يمكن استخدام الحروف العربية والانجليزية والأرقام وعلامات الترقيم فقط
رقم الهاتف من 10 الى 15 رقم