وكالات التنظيم الأمريكية والأوروبية في الForex
-
02/04/2025
الملخص
يفتقر سوق الفوركس رغم انه الأكبر عالميًا من حيث حجم التداول، تنظيم شامل على مستوى العالم، مما يجعله عرضة لعمليات الاحتيال. مع ذلك، توفر بعض الدول رقابة صارمة لتنظيم الوسطاء المحليين وحماية المتداولين، مثل الولايات المتحدة التي تعتمد على لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) والجمعية الوطنية للعقود الآجلة (NFA) لضمان نزاهة السوق وحماية المستثمرين من الممارسات الخاطئة.
- وكالات التنظيم الأمريكية في عام 2025
- لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC):
- الجمعية الوطنية للعقود الآجلة (NFA):
- كيف يمكنني معرفة المزيد عن وسيط الفوركس الذي أتعامل معه؟
- ماذا يجب أن أفعل إذا كانت لدي مشكلة مع حساب الفوركس الخاص بي؟
- كيفية تقديم شكوى إذا كنت تعتقد أنك فقدت أموالًا بسبب معاملة غير عادلة من قبل عضو في NFA
- كيفية تقديم شكوى إذا كان لديك نزاع لا يمكن حله مع شركة مسجلة لدى CFTC:
- كيفية تقديم شكوى أو الإبلاغ عن ممارسات تجارية مشبوهة؟
- المملكة المتحدة: هيئة السلوك المالي (FCA) وهيئة التنظيم الاحترازية (PRA):
- الدنمارك: هيئة الرقابة المالية الدنماركية (Finanstilsynet):
- سويسرا: وزارة المالية الفيدرالية السويسرية:
- سويسرا: جمعية الوسطاء الماليين الروماندية (ARIF):
- لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC):
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC):
- هل تحتاج معرفة موثوقية وسيطك في اوروبا وامريكا ؟
- ما هي أهم الهيئات التنظيمية العالمية في سوق الفوركس؟
- كيف تحمي الهيئات التنظيمية المتداولين؟
- ما هي مهام لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) في الولايات المتحدة؟
- ماهي ضرورة التعامل مع وسيط تداول مرخص ؟
- ماذا افعل اذا تعرضت للاحتيال اللاحتيال؟
وكالات التنظيم الأمريكية في عام 2025
بالرغم من أن عالم تداول الفوركس هو الأكبر في العالم من حيث الحجم، فإنه لا يزال إلى حد كبير غير منظم بالكامل.
لا توجد هيئة دولية أو منظمة عالمية تراقب أو تشرف على تداول العملات الذي يتم في الأسواق البنكية حول العالم. هذه الطبيعة غير المنظمة لسوق تداول فوركس الذهب الفوري او طويل الأجل تفتح المجال لعمليات الاحتيال والنصب في هذا السوق.
بينما لا توجد منظمة دولية تحمي متداولي الFOREX كما هو الحال مع منظمة S.H.I.E.L.D التي تحمي العالم، فإن هناك دولًا تقوم بمراقبة وتنظيم نشاط تداول الفوركس، بما في ذلك أفضل وسطاء الفوركس عبر الانترنت العاملين ضمن حدودها.
إذا كنت تتداول الفوركس في الولايات المتحدة، فهناك وكالتان رئيسيتان للتنظيم عليك أن تكون على علم بهما:
لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC):
في الولايات المتحدة، نطلق على لجنة CFTC لقب "الأخ الأكبر". تم إنشاء هذه الوكالة في عام 1974 بهدف حماية الأفراد الذين يتداولون في الأسواق الآجلة والسلع.
نظرًا لأن العقود الآجلة تشمل سوق العملات، فإن CFTC تحمي بشكل طبيعي متداولي الفوركس أيضًا.
منذ تأسيسها في عام 1974 وحتى اليوم، شهدت CFTC العديد من التغييرات بهدف تحسين ظروف التداول وضمان تكافؤ الفرص بين الجميع.
كما أن CFTC مسؤولة عن نشر تقرير "التزامات المتداولين" (COT) كل يوم جمعة، حيث تستلم البيانات من الشركات التي تقدم تقارير يوم الأربعاء، ثم تقوم بتصحيحها والتحقق منها قبل نشرها.
تتكون اللجنة من خمسة مفوضين يتم تعيينهم من قبل الرئيس، بالإضافة إلى مكاتب الرئيس ووحدات التشغيل المختلفة التابعة للوكالة. يوجد المقر الرئيسي للوكالة في واشنطن العاصمة، ولديها أيضًا ثلاثة مكاتب في شيكاغو، كانساس سيتي، ونيويورك.
توجد كذلك بورصات العقود مقابل الفروقات أو حتى الآجلة في هذه المدن. إذا واجهت مشكلة مع أفضل وسيط لتداول العملات الاجنبية، يمكنك بسهولة زيارة هذه المكاتب – لكن بالطبع نحن نمزح! لا تفعل ذلك؛ فهم هنا لمساعدتك.
تخيل لو لم يكن هناك منظمة تحميك من عمليات الاحتيال. كان الوسطاء المحتالون سيستغلون العملاء في أي لحظة. دور CFTC هو فرض النظام في سوق كان سيصبح فوضويًا لولا وجودهم.
مهمة CFTC هي حماية مستخدمي السوق والجمهور من الاحتيال والتلاعب والممارسات السيئة المتعلقة بتداول السلع والعقود الآجلة والخيارات المالية. وفي السوق "غير المنظم" مثل سوق الفوركس، تساعدك هذه الوكالة التنظيمية في تحديد ما إذا كان وسيط الفوركس موثوقًا به أم لا.
يمكنك زيارة موقع CFTC الإلكتروني من خلال هذا الرابط:
إذا كنت بحاجة إلى تقديم شكوى أو الإبلاغ عن أنشطة مشبوهة، يمكنك زيارة هذا الرابط
الجمعية الوطنية للعقود الآجلة (NFA):
تُعد NFA منظمة ذاتية التنظيم تأسست في عام 1982 لتنظيم سوق العقود الآجلة في الولايات المتحدة.
وتعتبر NFA منظمة تعتمد على نفسها في التمويل، حيث تحصل على إيراداتها من الأعضاء، دون الحاجة إلى الاعتماد على أموال دافعي الضرائب.
إذا كانت CFTC هي "الأخ الأكبر"، فنطلق على NFA لقب "الأخ الأصغر". تشرف CFTC على أنشطة NFA وتراقبها كجزء من دورها في تنظيم صناعة العقود الآجلة في الولايات المتحدة.
مهمة NFA تشمل:
ضمان نزاهة صناعة العقود الآجلة.
حماية المشاركين في السوق.
إلزام أعضاء NFA بالامتثال للمسؤوليات التنظيمية.
كل شركة أو فرد يتعامل في مجال تداول العقود الآجلة أو الخيارات يجب أن يكون مسجلًا لدى CFTC وعضوًا في NFA. تتولى NFA مسؤولية التسجيل نيابة عن CFTC.
تشمل فئات الأعضاء في NFA مستشاري تداول السلع (CTA)، ومشغلي صناديق السلع (CPO)، وتجار العقود الآجلة (FCM)، والوسطاء المعرفين (IB).
لإجراء أي عمل في سوق العقود الآجلة، يجب أن تكون عضوًا في NFA. ولكي تصبح عضوًا، يجب على الشركة اجتياز فحص شامل من قبل NFA والامتثال لمعايير ولوائح NFA.
توفر هذه اللوائح قواعد وضمانات لنزاهة السوق وتكافؤ الفرص بين جميع المتداولين، وليس فقط المستثمرين الكبار.
على مدار السنوات، أحرزت NFA تقدمًا كبيرًا. في عام 1983، بدأت NFA في تنفيذ برنامج التحكيم لحل النزاعات المتعلقة بالعقود الآجلة. وفي عام 1991، تم تطوير برنامج الوساطة كوسيلة أسرع لحل النزاعات.
في أواخر عام 2001، بدأت NFA في قبول المطالبات عبر الإنترنت، وتمكن الأعضاء من التسجيل عبر الإنترنت في عام 2002.
في عام 2004، بدأت NFA في إرسال بصمات الأصابع الرقمية إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) لتسريع عمليات الفحص والتحقق من الخلفيات وتقليل وقت التسجيل. وهذا يُظهر أن NFA تواكب التحديثات التقنية. من يدري، قد يطورون تطبيقًا على iPad يومًا ما!
بالإضافة إلى CFTC، توفر NFA الحماية والأمان للمستثمرين من عمليات الاحتيال.
يمكنك زيارة موقع NFA الإلكتروني من خلال هذا الرابط
كيف يمكنني معرفة المزيد عن وسيط الفوركس الذي أتعامل معه؟
في الولايات المتحدة، يُسمح فقط للكيانات المنظمة، مثل البنوك وشركات التأمين والوسطاء-التجار أو تجار العقود الآجلة، بالتعامل في معاملات الفوركس خارج البورصة مع العملاء الأفراد.
يمكنك التحقق من تسجيل وسيط معين لدى CFTC وعضويته في NFA وسجله التأديبي عن طريق الاتصال بـ NFA على الرقم 800-621-3570 أو من خلال زيارة قسم معلومات الوسيط/الشركة (BASIC) على موقع NFA الإلكتروني.
يعد BASIC أداة مجانية تتيح لك البحث عن خلفية وسطاء الفوركس الذين يعملون في الولايات المتحدة.
ماذا يجب أن أفعل إذا كانت لدي مشكلة مع حساب الفوركس الخاص بي؟
قد تحدث بعض النزاعات من وقت لآخر في أي صناعة.
الخطوة الأولى التي يجب عليك اتخاذها هي التواصل مع الشركة التي تواجه مشكلة معها ومحاولة الوصول إلى تسوية.
تقدم كل من CFTC وNFA برامج متاحة لحل النزاعات المالية المتعلقة بحسابات الفوركس. قدرة NFA أو CFTC على قبول قضيتك تعتمد على عدة عوامل، بما في ذلك الطرف الذي تقدم شكوى ضده.
اكتشف أفضل شركات التداول الموثوقة لتحقيق الأرباح بكل سهولة وثقة.
كيفية تقديم شكوى إذا كنت تعتقد أنك فقدت أموالًا بسبب معاملة غير عادلة من قبل عضو في NFA
تقدم NFA برنامجًا للتحكيم لمساعدة العملاء وأعضاء NFA في حل النزاعات. يمكنك الحصول على معلومات حول برنامج التحكيم من خلال الاتصال بـ NFA على الرقم 800-621-3570 أو زيارة قسم حل النزاعات على موقعها الإلكتروني.
كيفية تقديم شكوى إذا كان لديك نزاع لا يمكن حله مع شركة مسجلة لدى CFTC:
تقدم CFTC برنامجًا للتعويض لحل النزاعات. إذا كنت بحاجة إلى معلومات حول كيفية تقديم شكوى تعويض، يمكنك الاتصال بمكتب الإجراءات التابع لـ CFTC على الرقم 202-418-5250 أو زيارة موقع CFTC الإلكتروني.
كيفية تقديم شكوى أو الإبلاغ عن ممارسات تجارية مشبوهة؟
إذا كنت تشتبه في حدوث نشاط غير قانوني أو سلوك تجاري غير سليم في حساب الفوركس الخاص بك، يمكنك تقديم شكوى إلى NFA عبر الهاتف على الرقم 800-621-3570 أو عبر الإنترنت من خلال هذا الرابط.
يمكنك أيضًا تقديم شكوى إلى هيئة CFTC من خلال استمارة استبيان تم إعدادها لمساعدة الجمهور في الإبلاغ عن الأنشطة أو المعاملات المشبوهة.
المملكة المتحدة: هيئة السلوك المالي (FCA) وهيئة التنظيم الاحترازية (PRA):
إذا كنت مقيمًا في المملكة المتحدة، فإن الجهات المسؤولة عن تنظيم الأنشطة المالية هناك هي هيئة السلوك المالي (FCA) وهيئة التنظيم الاحترازية (PRA).
في الأول من أبريل 2013، حلت هاتان الهيئتان محل هيئة الخدمات المالية (FSA) كجهات تنظيمية للصناعة المالية.
تعتبر هيئة السلوك المالي (FCA) وكالة غير حكومية يتم تمويلها من قبل الشركات التي تقوم بتنظيمها. وتخضع الهيئة لإشراف مجلس إدارة يتم تعيينه من قبل وزارة الخزانة.
الهدف الرئيسي للهيئة هو حماية المستهلكين، وضمان استقرار السوق المالي، وتعزيز المنافسة الصحية في قطاع الخدمات المالية. وتقوم الهيئة بذلك من خلال تنظيم المستشارين الماليين، ومديري الأصول، وأي شركات أخرى لا تخضع لرقابة هيئة التنظيم الاحترازية (PRA).
يمكنك زيارة موقع هيئة السلوك المالي عبر الرابط التالي
أما هيئة التنظيم الاحترازية (PRA) فهي جزء من بنك إنجلترا، ويتركز دورها في الحفاظ على استقرار النظام المالي في المملكة المتحدة. وتقوم الهيئة بتنظيم ومراقبة البنوك، والاتحادات الائتمانية، والشركات الاستثمارية الكبرى، وشركات التأمين.
موقع هيئة التنظيم الاحترازية:
الدنمارك: هيئة الرقابة المالية الدنماركية (Finanstilsynet):
تأسست هيئة الرقابة المالية الدنماركية في يناير 1988، وهي الجهة المسؤولة عن مراقبة الأنشطة المالية في الدنمارك.
تعمل الهيئة على مراقبة الشركات المالية لضمان حماية المستثمرين ومنع التلاعب أو التزوير في السوق.
موقع هيئة الرقابة المالية الدنماركية:
سويسرا: وزارة المالية الفيدرالية السويسرية:
تأسست وزارة المالية الفيدرالية السويسرية في عام 1848. وعلى الرغم من أنها الجهة العليا المشرفة على الشؤون المالية في سويسرا، إلا أن هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) هي التي تتولى مسؤولية تنظيم البنوك، وتجار الأوراق المالية، والبورصات.
تعمل هيئة FINMA بنفس طريقة الهيئات الرقابية في الدول الأخرى، حيث تشرف على جميع الأنشطة المالية لضمان نزاهة العمليات وحماية المستثمرين.
موقع وزارة المالية الفيدرالية السويسرية:
موقع هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية:
سويسرا: جمعية الوسطاء الماليين الروماندية (ARIF):
تعتبر هذه الجمعية هيئة تنظيمية تشبه هيئة FINMA، لكن مقرها في الجزء الناطق بالفرنسية من سويسرا. تأسست الجمعية في عام 1999، وتعمل كجهة رقابية تفرض قواعد وأنظمة على أعضائها لضمان الامتثال للمعايير القانونية.
موقع جمعية الوسطاء الماليين الروماندية:
لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC):
تم إنشاء لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC) في مايو 1989 بعدما أثبتت الجهتان التنظيميتان السابقتان فشلهما في تنظيم السوق. تُعد SFC الآن الجهة الوحيدة المسؤولة عن مراقبة جميع الأنشطة المتعلقة بالعقود الآجلة والأوراق المالية في هونغ كونغ.
موقع لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة:
هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC):
تأسست هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في عام 1991، وهي الهيئة التنظيمية للشركات في أستراليا. تُشرف الهيئة على الشركات والأسواق المالية، وكذلك مؤسسات الخدمات المالية، وشركات التأمين، والائتمان، بهدف الحفاظ على نزاهة السوق وضمان بيئة تداول عادلة.
موقع هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية:
الخاتمة
لحماية المتداولين، تعتمد الهيئات التنظيمية في الدول المختلفة، مثل FCA في المملكة المتحدة وASIC في أستراليا، على وضع معايير قانونية صارمة تضمن الشفافية. تُعد تلك الهيئات أدوات مهمة للتحقق من مصداقية الوسطاء وضمان بيئة تداول آمنة. إذا واجه المتداولون مشاكل، توفر هذه الجهات قنوات متعددة لتقديم الشكاوى وحل النزاعات، ما يعزز من أمان المتداولين ويُبقي السوق تحت الرقابة.
